Ինչպիսի՞ տուգանքներ են սպառնում կազինոյին լիցենզիայի խախտման համար

Կարճ ՝ ինչի համար և ինչպես են պատժվում

Կարգավորողները տուգանում են կազինոն (առցանց և օֆլինը) երեք քայլերի համար

1. Խաղացողի պաշտպանությունը և խաղերի ազնվությունը խախտվել են Responsible Gaming կանոնները, մաթեմատիկան/խաղերի տարբերակները հավաստագրված չեն, RTP/RNG-ը չի համապատասխանում, հետաձգումը։

2. Ֆինանսները և AML/KYC/KYT-ը թույլ նույնականացումն են, անթափանցելի վճարումները, հաճախորդների միջոցների տարանջատման բացակայությունը, աղավաղումները։

3. Մարքեթինգը, տվյալները և վիրահատական միջոցները, որոնք մոլորեցնում են գովազդը, թարգետը անչափահասների վրա, տվյալների արտահոսքը, կիբերանվտանգության անցքերը, լոգարանների բացակայությունը։

Սանկցիաները սովորաբար գալիս են «աստիճաններով» 'հրամանը նախատեսում է տուգանք սահմանափակել աշխատանքային գործունեության սահմանափակումը լիցենզիայի վերանայման համար։ Զուգահեռ հնարավոր են անձնական տուգանքները և ղեկավարների որակազրկումը, ինչպես նաև ծանր AML/խարդախության հանցագործական գիծը։

Տեսակները (որ կարող է թռչել)

Ֆինանսական

Ֆիքսված/միջքաղաքային տուգանքները (յուրաքանչյուր դրվագի կամ օրվա ընթացքում)։

108/GGR տոկոսն (մեծ խախտումների համար զգայուն և արագ աճում է)։
Տնտեսական օգուտների բռնագրավումը (www.gorg.ru) և խաղացողների փոխհատուցումը։
Ամենօրյա փրկանքը կարգադրությունները չկատարելու համար։

Nefinansov

Ուղղահայաց սահմանափակումը (փղերի/բոնուսների արգելքը մինչև ուղղումը)։

Նոր գրանցման կամ մարքեթինգի սառեցումը։
Լիցենզիայի դադարեցումը հետաքննության/ռեմեդիայի ժամանակահատվածի համար։
Լիցենզիայի վերանայումը և N տարվա ընթացքում կրկնվող ներկայացման արգելքը։
Սև ցուցակները հիմնական դեմքերի համար (MLRO/Compliance Coricer)։
Պարտադիր աուդիտները/հաշվարկները օպերատորի միջոցով, «public stations» հրատարակությունը։

Ռիսկի մատրիցա 'ռուսական հետևանքների խախտում

Խախտումը	Տիպիկ սանկցիաներ	Ծանրացնող գործոններ	Մեղմացնող գործոններ
RG ՝ Ոչ մի սահմանափակում, ինքնության անտեսում, անչափահասների խաղ	Մեծ տուգանքները, մարքեթինգի սահմանափակումը, ժամանակավոր դադարեցումը	Կրկնություն, վնասել խաղացողին, թաքցնել փաստերը	Ինքնազարգացումը, արագ փոխհատուցումը, RG գործիքների ներդրումը
RNG/RTP/սերտիֆիկացում 'չհայտարարված ուղղություններ, RTP «dreef»	Տուգանքները, օրինագծերի/խաղերի կանգառը, fors-resertiation	Մանիպուլյացիաներ շանսերի հետ, զանգվածային ազդեցություն	Արագ արձագանքումը, թափանցիկ զեկույցը և փոխհատուցումը
Վճարումներ/հաճախորդներ 'ուշացում, տարանջատման բացակայություն	Շատ մեծ տուգանքներ, գործունեության սառեցում, արձագանք	Խաղացողների միջոցների օգտագործումը վիրահատական կարիքներում	Պահուստային ֆոնդը, կամավոր վճարումները գումարից ավելին
AML/KYC/KYT 'թույլ Onbording, անջատում է SAR/STR	Մեծ տուգանքները, անձնական պատասխանատվությունը MLRO/borda	Բարձր օրգանական երկրներ/սխեմաներ, համակարգային անփութություն	Անկախ աուդիտ, ընթացակարգեր, հետադարձ զեկույցներ
Գովազդը/աֆֆիլատները ՝ mislead, target <18/21, «երաշխավորված հաղթանակներ»	Տուգանքները, ջրանցքների արգելքը, blacklisting affiliats	Զանգվածային կոմպոզիցիա, խոցելի խմբեր	Ստեղծարարների հեռացումը, փոխհատուցումը, կոշտ ադմինը affs.ru
Տվյալները/IB: PII արտահոսքերը, MFA/logs բացակայությունը	Գաղտնիության, ԻԲ-ի կարգադրությունների, արտաքին գործընկերության տուգանքները	Երկար թաքցնում, կրկնվող արտահոսքեր	Կանոնավոր ծանուցում, IR պլան, forporations և ուղղում
Հաշվետվություն ՝ կեղծ/ոչ վիզուալ զեկույցներ	Պենի, տուգանքներ, ուժեղացված միգրանտներ	Ֆինանսական աղավաղում, խաբեության փորձ	Ինքնազարգացում, ճիշտ բեքֆիլներ

Ինչպես ասում են տուգանքը 'կարգավորողի տրամաբանությունը

1. Խախտման ծանրությունը և տևողությունը (դրվագ/պարբերական պրակտիկա)։

2. Ազդեցության մասշտաբը 'բարձրացված խաղացողների թիվը, գումարները, գովազդի իրականացումը։

3. Կրկնություն և հմտություն. Արդյո՞ ք ուղղման համար սահմանված ժամկետը թաքցնում էին հետքերը։

4. Տնտեսական օգուտը 'ստացված եկամուտը պետք է հաշվի առնի։

5. Օպերատորի վարքագիծը ինքնալուծարումն է, համագործակցությունը, ինտելեկտիվացման արագությունը և փոխհատուցումը։

Քեյսները (ընդհանրացված, առանց մեկ իրավասության դիմելու)

Ինքնազարգացման անտեսումը 'օպերատորը ընդունեց դեպոզիտները www.f-www.luded-ից։ արդյունքը վեց փուլով տուգանք է, RG անկախ աուդիտ, պարտադիր public statium։

Արցունքների չբացահայտված ուղղությունները. «Տաք» նշանների կշիռների աջ կողմում RTP-ն դուրս եկավ միջանցքից։ արդյունքը խաղի ստոպի ցուցակն է, տուգանքը, fors-resertiation-ը, խաղացողներին փոխհատուցելը։

AML-ձախողումը VIP-ի վրա 'մեծ գումարի դուրսբերումը առանց EDD/միջոցների աղբյուրի բացատրվում է բազմամիլիոն տուգանք, անձնական սանկցիաներ, որոնք ավելացված են տարեկան։

Գովազդը «առանց ռիսկի» 'քարոզարշավը, երաշխավորված հաղթելու խոստումով, տուգանք է և նախատեսում է ռուսական գովազդի/ինֆլյուսերների արգելքը։

Ձերբակալման հետաձգումը 'ռուսական կարգավորիչը սահմանափակում է նոր գրանցման, տուգանքի, ֆինանսական ֆոնդի պահանջը։

Ինչ է տեղի ունենում խախտումների հայտնաբերումից հետո 'ընթացակարգը

1. Notice of suspicion/նամակ անհամապատասխանության մասին 'փաստաթղթերի հարցում, լոգներ, բացատրություններ։

2. Հարցազրույցները և sampling: կարգավորիչը ստուգում է տուրքերի/վճարումների/տուփերի նմուշները։

3. Հրամանը 'գոտկատեղի պայմանները, ժամանակավոր սահմանափակումները (օրինակ բոնուսների կանգառը)։

4. Վերջնական լուծումը 'տուգանքի/ազդեցության չափման, վճարման պահանջների և հանրային բացահայտման գումարը։

5. Միգրացիան 'սահմանված ժամկետի ներկայացումը բարեխիղճության/տուգանքի անհամաչափության ապացույցներով։

6. Մոսկվան 'զեկույցի փոստ, անկախ աուդիտ, վերահսկողական կետեր։

Ինչպե՞ ս պատրաստել դիրքը միգրացիայի վրա (պրակտիկա)

Փաստերն ու լոգները 'ամբողջական փաթեթը անփոփոխ (WORM), համեմատությունը զեկույցների հետ։

Հետաքննության պատճառների մատրիցը 'ով է վնասվել, ինչ գումարներ են փոխհատուցվում, ինչ միջոցներ են արդեն ներդրվել։
Կամավոր քայլերը 'փոխհատուցել խաղացողներին, դադարեցնել պայմանագրերը խախտված աֆֆիլիստների հետ, նոր քաղաքականություններ։
Համեմատությունը «նման բաների» հետ 'փաստարկ համամասնության մասին։
Ռեմիդացիայի պլանը 'ժամկետներ, պատասխանատու, անկախ աուդիտ, KPI (օրինակ, վերափոխվածների մասնաբաժինը մինչև 100 տոկոսը)։

Կանխարգելումը '12 պրակտիկա, որոնք կտրուկ նվազեցնում են տուգանքների ռիսկը

1. RG «քաշում է UX-ում» ՝ լիմիտներ/թայմ-աուտներ/ինքնախաբեություն տեսանելի վայրում, թաքնված չեն։

2. KYC-ն մինչև խաղը/ելքը + EDD-ը VIP/բարձր ռիսկի համար։ RER/սանկցիոն սկրինինգներ։

3. WORM-LOGS տուրքերի/վճարումների/admin-գործողությունների + dashbords։

4. Մաթեմատիկայի տաք ուղղությունների արգելքը 'ռելիզային խաղացողներ, տոմսերի հեշեր, վերացական։

5. RTP-2019 'միջանցքներ, շաբաթական հատվածներ, ավտոմատ ալերտներ և հետազոտություններ։

6. Միջոցների սեգրեգացիան + պահեստային ֆոնդը։ ամեն օր բանկային մուտքեր։

7. Մարքեթինգի հեղափոխություն '18 +/anti-mislead, pre-approval ստեղծագործական, աֆֆիլիատների վերահսկողություն։

8. KYT-ը և հակաֆրոդը 'ավանդների/եզրակացությունների կանոնները, «obnal/mula» պաթոգենների ուսումնասիրությունները։

9. Պենտեստներ/IB: MFA/SSO, բանալիներ/նստատեղեր, IR/BCP ուսուցումներ, DPIA։

10. By design: API/CSV մոդելները համաձայնեցված են, XBRL/պորտալները փորձարկվում են, օրացույցում դեդլիններ։

11. Աշխատանքի ուսուցում 'տարեկան RG/AML/IB հավաստագրում կոշիկների, մարքեթինգի, ինժեներների համար։

12. Շուկաների հարավային սկրինինգը 'տեղական տարբերությունները գովազդի/հարկերի/առցանց մոնիտորինգի մեջ հաշվի են առնվում նույնիսկ գործարկումից առաջ։

Chek-lists

Նախքան թողարկումը/քարոզարշավը

RNG/խաղերի վկայականները վալիդային են; գրված է
RTP վիտրինի վրա համընկնում է հավաստագրի հետ։ վեյջերի հաշվիչը աշխատում է
Արարչագործները անցան legal & compliance review; 18 + և դիսլեյմերները տեսանելի են
Աֆֆիլիատները «սպիտակ ցուցակում», UTM-2019 և պայմանագրերը արդիական են։

Ամեն օր/շաբաթ

DQ-dashbord logs «կանաչ» (completeness/uniqueness/timeliness)
RTP/վճարումներ/ջեքպոտներ միջանցքներում; բաց ալերտների հետազոտությունները կատարվում են
Բանկային նշաններ ՝ հաճախորդների գրանցում = պլատֆորմային մնացորդներ
AML/KYT զեկույցները (SAR/STR/CTR) ձևավորվել և ներկայացվել են ժամանակին։

Պատահականության դեպքում

IR պլեյբուկը գործարկվել է (դասակարգում, RACI, թայմլին)
Խաղացողները տեղեկացված և փոխհատուցված են անհրաժեշտության դեպքում
Կարգավորիչը տեղեկացված է փաստերի և լոգարանների հետ պահանջվող ժամանակին
Post-Mortem + ուղղիչ գործողությունների պլանը հրապարակվում է

Հաճախակի սխալներ և նրանց գինը

«Թուղթ RG/AML»: բառերում գործիքները մեծ տուգանքներ են, ուժեղացված միգրանտներ, մարքեթինգի արգելք։

Միջոցների տարանջատում չկա. Հետաձգումը բացատրվում է գործունեության սառեցմամբ/ակնարկով։

Մաթեմատիկայի տաք ուղղությունները 'RTP-ի հեռանալը խաղերի ստոպի ցուցակն է, տուգանքը, վերափոխումը։
Գովազդը «առանց ռիսկի», որը մոլորեցնում է տոնը տուգանքներ և հանրային հայտարարություններ։
Թույլ ԻԲ ՝ PII-ի արտահոսքը ապահովեց գաղտնիության տուգանքները, պարտադիր աուդիտները, հեղինակության կորուստները։
Ժամկետանց զեկույց 'փրփուր, կրկնվող ստուգումներ, բանկերի/պրովայդերների հետ հարաբերությունների վատթարացում։

Տուգանքը «անակնկալ» չէ, այլ գործընթացների թույլ դիզայնի բնական արդյունքը։ Օպերատորները, որոնք փաթեթավորում են ապրանքի մեջ 'RG/AML/KYT, հավաստագրված բովանդակություն տարբերակների վերահսկման, անփոփոխ լոգայի, միջոցների տարանջատման, ազնիվ մարքեթինգի և արտադրության պատրաստակամության հետ, ապրում են առանց պայմանագրերի և ավելի արագ աճում։ Դա խնայում է սանկցիաների գումարները, արագացնում է նոր շուկաների ընդլայնումը և, ամենակարևորը, ստեղծում է խաղացողների և վճարովի գործընկերների վստահությունը։