Կրիպտո կազինո
Torrent Gear
Ի՞ նչ է KYC-ն, և ինչու է խաղատուն պահանջում փաստաթղթեր
Ի՞ նչ է KYC պարզ բառերով
KYC (Know Your Customer - «Իմացեք իր հաճախորդին») խաղացողի նույնականացման պարտադիր ընթացակարգ է։ Նրա նպատակն է ապացուցել, որ հաշիվի հետևում կանգնած է իրական մարդ, ավելի մեծ է, քան տարիքը, որը չի օգտագործում ուրիշի տվյալները, որոնք չեն լվանում փողը և չեն խախտում երկրի/լիցենզիայի սահմանափակումները։ Խաղացողի համար դա անվտանգության և օրինականության մասին է, կազինոյի համար 'կարգավորողների և վճարովի գործընկերների պահանջներին համապատասխանելու մասին։
Ինչու՞ են կազինոն պահանջում փաստաթղթեր
1. Խարդախության դեմ պայքարը 'բացառել մուլտիկունտները, քարտերի գողությունը և բոնուսային աբյուզը։
2. Տարիքային սահմանափակումները 'անչափահասների թուլացումը։
3. Պատասխանատու խաղն այն է, որ հնարավոր է օգտագործել սահմանները, ինքնագիտակցությունը և արգելափակումը ճիշտ են։
4. AML/CTF-պահպանումը 'եկամուտների լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման կանխարգելումը։
5. Վճարովի համատեղելիություն 'բանկերն ու պրոցեսորները աշխատում են միայն ստուգված մերչանտների և հաճախորդների հետ։
6. Միգրացիան և հարկերը 'ծառայությունների հասանելիության և ճիշտ հարկային հաշվետվության ստուգում։
Ի՞ նչ է կազմում KYC
Անհատականության ինքնությունը (ID) 'ՖԻՈ-ի ապացույցը և ծննդյան ամսաթվերը։- Մրցույթի ապացույցը (POA) 'երկրի/տարածաշրջանի հասակը և բնակության բարձրացումը։
- Վճարային մեթոդի վերիֆիկացումը (PMV) 'հաշվարկի/քարտի/դրամապանակի սեփականատիրոջ համեմատությունը հաշիվի սեփականատիրոջ հետ։
- Ռիսկի ավելացված ստուգումը ՝ RER/սանկցիոն ցուցակները, միջոցների աղբյուրները (SoF/SoW), ոչ ստանդարտ ակտիվությամբ։
Ի՞ նչ փաստաթղթեր են սովորաբար համապատասխանում
Անհատականության համար (մեկը)
Անձնագիր (շրջադարձ լուսանկարից)- Ազգային ID հավաստագիր (երկու կողմերն)
- Վարորդական հավաստագրում (եթե ընդունվում է կարգավորիչ)
- Խորհուրդներ ՝ լուսանկարներ առանց բլոկների/բացթողումների, ընթերցված տվյալները, փաստաթղթը իրական է և ժամկետանց։
Մրցույթի համար (մեկը, ոչ ավելի քան 3 ամիս)
Կոմունալ ծառայությունների համար- Բանկային կամ նամակ բանկից
- Հարկային ծանուցում/պետական պորտալի էջ
- Կարևոր է, որ տեսանելի են անունը, հասցեն, ամսաթիվը/ուղարկող կազմակերպության գրառումները։
Վճարային մեթոդի համար
Բանկային քարտեզի նկարը (առաջին 6 և վերջին 4 թվերը, անունը; CVV փակված է)
Սկրին/դրամապանակ խմել սեփականատիրոջ անունով- IBAN/բանկային թարգմանություն
Ինչպե՞ ս է կատարվում ստուգումը
1. Փաստաթղթերի բեռնումը անձնական գրասենյակում 'հետևեք ձևաչափին և չափին։
2. Live-նկարահանումը/սելֆի տեսահոլովակը (եթե պահանջվում է), համակարգը համեմատում է դեմքը փաստաթղթի հետ։
3. Ավտոմատ փաթեթ 'OCR + վալիդության, երկրի, սանկցիոն ցուցակների ստուգում։
4. Ձեռքի համակարգիչը (անհրաժեշտության դեպքում) 'մասնագետը կբացատրի մանրամասները կամ կպահանջի դոպոմանիա։
5. Արդյունքը 'verified/limited/հարցումը կրկնվող բեռնման համար։
Սովորաբար ռուսական ստուգումը տևում է մի քանի րոպեից մինչև 24 ժամ։ ընդլայնված 'ավելի երկար, եթե անհրաժեշտ է հաստատել միջոցների աղբյուրը։
Երբ KYC-ն պահանջում է անհրաժեշտ
Նախքան միջոցների առաջին դուրսբերումը։- Մեծ դեպոզիտով/եզրակացության, լիմիտների աճի կամ ռիսկերի փոփոխության դեպքում։
- Մուլտիկաունտի նշանների, բոնուսային չարաշահման, հակասական գործարքների դեպքում։
- Կարգավորող շեմերի հասնելուն պես, կա՛ մ հաղթանակներ։
Ինչպես KYC-ն տարբերվում է AML-ից
KYC-ն է իմանալ, թե ով է հաճախորդը (ID, հասցեն, վճարումները)։- AML-ն է հասկանալ, թե ինչ է անում հաճախորդը փողի հետ (բանկային գործարքներ, ոչ ստանդարտ արտոնագրեր, հեղինակության ցուցակներ)։
- Սովորաբար նրանք միասին են, սկզբում նույնականացումը, հետո վարքագծային և գործարքային վերահսկողությունը։
Ինչպե՞ ս է կազինոն պահպանում և պաշտպանում տվյալները
Գաղտնագրման և սեգմենտացիայի. Ֆայլերն ու դաշտերը անձնական տվյալների հետ պահվում են կոդավորված տեսքով։- Դերերի հասանելիությունը, փաստաթղթերը տեսնում են միայն կոմպլանսի աշխատակիցները։
- Նվազեցումը և վերականգնումը 'միայն անհրաժեշտ և միայն անհրաժեշտ ժամանակահատվածը լիցենզիայի պահանջներով։
- Գաղտնիությունը 'երրորդ դեմքերի հրապարակումը կամ փոխանցումը արգելված է, բացառությամբ օրենքի/կարգավորողի/պլատինային ինտեգրման կողմից ընդունված դեպքերի։
Ի՞ նչ անել, եթե KYC «չի անցնում»
Կարդացեք կարդացած. վերաշարադրեք փաստաթուղթը ցերեկային լույսի ներքո, առանց բլոկների, ամբողջովին։- Համեմատեք հաշիվի և փաստաթղթի տվյալները 'անուն, հասցե, ծննդյան ամսաթիվը պետք է համընկնի։
- Բեռնեք թարմ փաստաթուղթը օրենքի միջոցով (90 օր)։
- Հեռացրեք PPN-ն սելֆի-ստուգման ժամանակ, օգտագործեք իրական զննարկիչ/բջջային ծրագիր։
- Պատասխանեք կոմպլանսի խնդրանքին. Երբեմն անհրաժեշտ է բանկից դուրս գալ կամ հաստատել միջոցների աղբյուրը։
Խաղացողների բնորոշ սխալները
Կտրված կամ «ներկված» փաստաթղթի դաշտերը։- Անունի անհամապատասխանությունը հաշվում և քարտեզի վրա։
- «Հին» քվիտանտներ կամ սկրինշոտներ առանց ամսաթվի/լոգոյի։
- Ընտանիքի քարտեզների/դրամապանակների օգտագործումը։
- Փորձելով անցնել KYC այլ տարածաշրջանի վրա արգելված երկրից իրական խաղի ժամանակ։
Հաճախակի հարցեր (FAQ)
Արդյո՞ ք իմ գումարը արգելափակված է KYC-ի ժամանակ։- Դեպոզիտները և խաղը սովորաբար հասանելի են, բայց եզրակացությունը հաջողակ ստուգումից հետո։
- Հասցեն կարևոր է իրավասության, հարկերի, սահմանների և պատասխանատու խաղի համար։
- Այո, սովորաբար ցույց են տալիս առաջին 6 և վերջին 4 թվերը։ CVV-ը միշտ փակվում է։
- Երբեմն, երբ փոխվում է/ազգանունը, փաստաթղթի ժամանակահատվածը կամ բարձր սահմաններին անցնելը։
- Սա ապացուցում է, թե որտեղից եք գումար խաղի համար (աշխատավարձը, եկամուտը, ակտիվի վաճառքը)։ Խնդրվում է ընտրովի ռիսկի/ծավալի դեպքում։
Գործնական խորհուրդներ առաջին անգամ անցնելու համար
1. Լրացրեք պրոֆիլը 100 տոկոսով 'անունը, ծննդյան ամսաթիվը, հասցեն, ինչպես փաստաթղթում։
2. Պատրաստեք մի շարք նախօրոք 'ID + հասցեն 3690 օր + վճարելու ապացույց։
3. Դարձրեք բարձրորակ լուսանկարներ 'առանց ֆիլտրերի, ամբողջ փաստաթուղթը շրջանակներում։
4. Օգտագործեք նույն վճարովի մեթոդը, որը ցույց է տալիս ձեր անունը։
5. Պահեք ֆայլերի պատճենները 'հարմար են ստուգման կամ այլ խաղատների համար։
Ինչու KYC ձեռնտու է խաղացողին
Հաղթողի պաշտպանությունը 'ոչ ոք, բացի ձեզանից, չի հանի միջոցները։- Արագ վճարումները ստուգելուց հետո 'ավելի քիչ ուշացումներ և բանավեճեր։
- Ազնիվ միջավայր 'ավելի քիչ բազմաբնույթ և բոնուսային չարաշահումներ։
- Իրավական վստահություն. Դուք խաղում եք օպերատորի մոտ, որը հետևում է կանոններին։
Արդյունքը ՝ KYC-ը ոչ թե «կազինոյի կաթիլն» է, այլ արտոնագրված հեմբլինգի նորմալ մասը։ Որքան շուտ ճիշտ գնաք հավատալիքները (ID + հասցեն + վճարովի մեթոդ), այնքան ավելի արագ հասանելիություն կստանաք ամբողջական ֆունկցիոնալությանը և վճարումներին։