Հարցազրույց Curacao Gaming Authority ներկայացուցչի հետ

Քուրասաոն իրականացրեց առցանց հեմբլինգի կարգավորման խորը բարեփոխումը 'փոխարենը «վարպետության-2019» պատմական սխեմայի և ենթագիտակցությունների փոխարեն ստեղծվել է CGA-ի միասնական կարգավորիչ (Curacao Gaming Authority) և ուղղակի արտոնագրման ռեժիմը օպերատորների և կրիտիկական ինստիտուտների համար։ Մենք խոսեցինք CGA-ի ներկայացուցչի հետ այն մասին, թե ինչ է անհրաժեշտ, որպեսզի հաջողությամբ անցնենք երթուղին, ինչպես ապրել նոր կոմպլանսի ռեժիմում և ինչ սպասել արդյունաբերությանը հաջորդ տարիների ընթացքում։

Հարցազրույցներ (Q&A)

1) Ո՞ ւմ կհարցնի Կուրասաոյի արտոնագիրը այսօր։

Հարցն այն է, թե ի՞ նչ ընկերությունների համար է Կուրասաոյի արտոնագիրը։

Պատասխանը (CGA) 'օպերատորների և B2B-2019 համար, որոնք պատրաստ են աշխատել թափանցիկ շրջանակներում և պահպանել AML/CFT, KYC, Responsible Gaming, անվտանգություն և հաշվետվություն GGR-ով։ Մենք տեսնում ենք հետաքրքրություն միջազգային բրենդներից, որոնք ունեն մուլտֆիլմ-երկրագրություն և վճարովի զամբյուղի (տեղական մեթոդներ + թվային ակտիվներ այնտեղ, որտեղ թույլատրվում է)։ Կարևոր է ռիսկերի իրական վերահսկումը և տեսողական ենթակառուցվածքը։

2) Ի՞ նչ տեսակներ կան։

Հարցը 'Ինչպե՞ ս են այժմ կառուցված լիցենզիաները։

Պատասխանը 'Կա B2C լիցենզիա օպերատորների համար (կազինո, տոկոսադրույքներ, վիճակախաղեր և այլն) և B2B լուծումներ կրիտիկական պարամետրերի համար (խաղային բովանդակություն, ագրեգատորներ, կրիտիկական ենթակառուցվածքի հոստինգ, RNG, վճարային/միգրացիոն տրամաբանության պրովայդերներ)։ Մենք նաև ընտրում ենք կազմակերպության մեջ հիմնական գործառույթները (կոմպլենս, AML, անվտանգություն, RG), որոնց միջոցով մենք ստուգումներ ենք անում։

3) «Secrepcenzia» - ից անցում դեպի ուղիղ լիցենզավորում

Հարցը հետևյալն է. Ի՞ նչն է կարևոր իմանալ գոյություն ունեցող բրենդները անցյալ ռեժիմի ենթագծերում։

Պատասխանն այն է, որ անցումային ժամանակահատվածը, մենք պետք է դիմենք ուղիղ արտոնագրին, բերենք պայմանագրային հարաբերություններ և գործընթացներ նոր կանոններին համապատասխան, ապահովենք ծառայությունների և հաշվետվությունների շարունակականությունը։ Մենք հատուկ «կամուրջ» պահանջներ ենք թողարկել լոգարանների, հաշվետվությունների և SLA-ի համար, որպեսզի անցումը անցնի առանց վնասի խաղացողների համար։

4) Լիցենզիա ստանալու փուլերը

Հարցը 'Ո՞ ր բլոկներից է գործընթացը։

Պատասխանը ՝ Հինգ հիմնական քայլ

1. Fit & Proper - բուլգարներ, տնօրեններ, հիմնական գործառույթներ։ միջոցների աղբյուրներ, հեղինակություն, փորձ։

2. Բիզնես պլանը և ֆինանսական հաստատակամությունը դրամական հոսքեր, պահուստներ, պաշտպանություններ, սթրեսի սցենարի վրա ինտեգրման պլան։

3. Քաղաքական և ընթացակարգերը 'AML/CFT, KYC/SoF/SoW, RG, միջադեպերի կառավարում, աուտսորսինգ, անվտանգություն, տվյալների պաշտպանություն։

4. Տեխնոլոգիական ճարտարապետությունը միջավայրերի, տարածքների, լոգարանների պահպանման և ամբողջականության, պրովայդերների հետ կապված, ածխաջրածինների վերահսկման և հասանելի։

5. Պատրաստության ստուգումը համակարգային և համակարգային աուդիտ է մինչև «go-105»։ ապա պլանային պարամետրերը, հատկապես առաջին տարում։

5) Փաստաթղթեր և արտեֆակտներ

Հարցը հետևյալն է. Ի՞ նչն է ամենաշատն գոհ դիմումատուներից։

Պատասխանը 'Իրական, ոչ թե ձևական քաղաքականություններ, արվեստի դիագրամներ, դերերով և վստահության գոտիներով, SLA-ի հետ պրովայդերներին և իրավապաշտպանների իրավունքներին, դեպրեսիայի և BCP/PPP-ի ընթացակարգերը, գովազդի վերահսկման, անձնակազմի ուսուցման պլանը (ներառյալ ռազմաճակատ-գիծը), ինչպես նաև RG-լուծողների զեկույցը։

6) AML/KYC և ֆինմոնիտորինգը

Հարցը հետևյալն է ․ Ի՞ նչն է կենտրոնանում AML/CFT ստուգումների ժամանակ։

Պատասխանը 'Հաճախորդների ռիսկը, ճիշտ ուռուցքաբանության KYC-ընթացակարգը, բարձր ռիսկային հատվածների համար միջոցների աղբյուրը, սանկցիոն և PEP-scrining-ը, գործարքների վարքագիծը (velocity, իրավասություն, մեթոդներ), շարժասանդուղքների որակը և լուծումների ամսագիրը։ Կարևոր է, որ առջևի գրասենյակը հասկանա չափանիշները և ֆիքսի յուրաքանչյուր գործի տրամաբանությունը։

7) Responsible Gaming (RG)

Հարցը 'Ի՞ նչ նվազագույն ակնկալիքներ RG-ով։

Պատասխանը 'Ավանդների/ժամերի լիմիտներ, աուտներ և ինքնախաբեություն, «ռեալիթի-չեկի», վաղ միջամտություններ ռիսկի վարքագծային փամփուշտների վրա, հասկանալի տեքստեր ինտերֆեյսում։ Մարքեթինգը չպետք է հակամարտի RG ազդանշանների հետ։ միջամտությունից հետո պարտադիր վերագնահատման համակարգը գումարած է։

8) Ռուսական աուդիտ և անվտանգություն

Հարցը 'Ի՞ նչ է դիտում տեխնաուդիտը։

Պատասխանը 'Լոգան և նրանց ամբողջականությունը, տոմսերի և հավասարակշռությունների ճիշտ, RNG/պրովայդերական ստանդարտները, API-ի պաշտպանությունը և դեղամիջոցները, միջավայրերի բաժանումը, երկարաժամկետ, պարամետրերի և ալերտերի հասանելիությունը, տվյալների կոդավորումը "և" լարման վրա ", PII-ի նվազեցումը և տեղական պահպանման կանոնները։

9) Միգրացիան և պրովայդերները

Հարցը հետևյալն է ․ Արդյո՞ ք խիստ պահանջն է «կղզու վրա նստելը»։

Պատասխանն այն է, որ մենք նայում ենք վերահսկողությանը և անջատողականությանը։ Կարևոր է, որ կարգավորիչը և ֆոսֆորները հասնեն անհրաժեշտ հեռուստացույցի, ամսագրերի և միջավայրի, անկախ ամպից/ամսաթվից։ Քննադատական մատակարարները պետք է անցնեն ձեր ռիսկերի գնահատումը և պարբերաբար վերափոխվեն։

10) Վճարումներ, սթեյլկոիններ և Web3

Հարցն այն է, թե ինչպե՞ ս եք վերաբերվում կրիպտոպլատեժներին։

Պատասխանը ՝ Հնարավոր է օրենքի և AML-2019-ի շրջանակներում 'հասցեային ռիսկի սկորինգը, սանկցիայի ցուցակները, «թարմ» հասցեները, որոնք հասկանալի են նա/փլեյ-ռամպ գործընկերները։ Խաղացողը պետք է տեսնի ռուսական և ETA; RG քաղաքականությունը տարածվում է նաև cryptosegment-ի վրա։ Ցանկացած նորարարություն թափանցիկության և վերահսկելիության պրիզմայի միջոցով է։

11) White-label և autsorsing

Հարցը հետևյալն է. կարո՞ ղ եք բիզնես կառուցել սպիտակ-լաբելի վրա։

Պատասխանը 'Այո, բայց պատասխանատվությունը կրում է ֆոսֆատը։ Անհրաժեշտ են պայմանագրեր հստակ SLA-ի, ագրեսորի իրավունքների, միջադեպերի արձագանքման պլանի, դերերի սահմանների և բյուջետային վերագնահատման հետ։ Կրիտիկական ծառայությունների համար օգտագործվում են թափանցիկության բարձր պահանջներ։

12) Աֆֆիլիատները և մարքեթինգը

Հարցը 'Ինչպե՞ ս վերահսկել գործընկերներին։

Պատասխանը ՝ Մուտքագրեք ֆիֆիլիատներին, գովազդի կանոնները (տարիքը, գեոն, ազնիվ օֆերներ), կոդավորման, stop-list-ի և ստեղծարարության տեխնիկական ստուգման մեխանիզմները։ Օպերատորը պատասխանատու է աֆֆիլիատների խոստումների համար և պետք է արագ արձագանքի խախտումներին։

13) Ժամկետներ և պլանավորում

Հարցը 'Ինչպե՞ ս արագացնել անցումը։

Պատասխանն այն է, որ գալիս եք պատրաստի քաղաքական գործիչների և դիագրամների հետ, պայմանագրային հիմքը, որը որոշվում է հիմնական պարամետրերով և փորձնական ենթակառուցվածքով 'լոգարաններով և մոնիտորինգով։ Ամենատարածված ուշացումները AML/RG-ի մոդուլն են և տեխնոլոգիական ճարտարապետության «բերումը» մինչև 1942 թվականը։

14) Դիմորդների բնորոշ սխալները

Հարցն այն է, որ ամենից հաճախ ի՞ նչն է հանգեցնում կալանքի կամ երկարատև հետաձգումների։

Պատասխանը

«Կոպպաստային» քաղաքականությունները առանց իրական գործընթացների հետ։

Անհասկանալի դերեր և հասանելի, segregram of duties բացակայություն։
Դրամական հոսքերի թույլ ուղին և SoF/SoW։
Ոչ RG մետրիկը և վաղ միջամտությունների իրականացումը։
Ոչ ֆորմալ հարաբերությունները պրովայդերների/աֆֆիլիաների և իրավունքների պակասի հետ։
Օրինագծերի և օրինագծերի անկայուն ամսագիրը։

15) Ի՞ նչ տեսք ունի «հասուն» համադրումը գործարկումից հետո։

Հարցն այն է, որ Ի՞ նչ է տարբերում լավ կիսագնդը։

Պատասխանն այն է, որ մշտական կարգավորման մշակույթը 'պլանավորված ներքին աուդիտներ, մետրեր և ալտերտեր AML/RG/անվտանգության, նորարարություն քաղաքական գործչի, անձնակազմի վերապատրաստման, ենթակառուցվածքների փոփոխության ամսագիրը, բյուջետային ենթակառուցվածքները, GGR-ի ժամանակին զեկույցը և հիմնական միջադեպերը։

Պրակտիկա ՝ չեկի թերթիկներ և ճանապարհային քարտեզներ

Չեկ-թուղթ պատրաստման համար

Սեփականության և բուլղարների թափանցիկ կառուցվածքը; հիմնական գործառույթների ավելցուկ։
Քաղաքական գործչի ամբողջական հավաքածու ՝ AML/CFT, KYC/SoF/SoW, RG, միջադեպեր, աուտսորսինգ, IB, ռիսկերի կառավարում։
Ճարտարապետության դիագրամները, հասանելի տարբերությունները, ռելիզային գործընթացները, ոճերը և լոգները։
Պայմանագրեր կրիտիկական պայմանագրերով 'SLA, իրավունքի պաշտպանություն, պլան։
Արբիտրներ ՝ աֆֆիլիատներ, միջադեպեր, բողոքներ, օրինագծեր։ վերապատրաստման պլանը։
Ֆին պլանը 'պահեստներ, ռուսական, սթրեսային սցենարներ։
Vitrina metrik: AML-alerts և ելքերը, RG-internators, SLO կրիտիկական ֆլոու։

90-օրյա ճանապարհային քարտեզը նոր մրցույթի համար

Շաբաթներ 1-3: gap-վերլուծություն, հիմնական գործառույթների նշանակումը, չեռնիվիստները, ճարտարապետության և տրամաբանության առաջնային սխեմաները։

Շաբաթներ 4-6: AML/KYC/RG-ի ավարտը, պրովայդերների հետ պայմանագրերը, փորձնական ֆորումը և իրադարձությունների ամսագիրը։

Շաբաթ 7-9: «չոր աուդիտ» (ներքին/արտաքին), SoF/SoW գործընթացների ամրագրումը, BCP/PPP սթրեսային թեստը։

Շաբաթներ 10-12։ Ներկայացում, դիտողություններ կատարելը, տեխնաուդիտի պատրաստումը և վիրահատական ստուգումները։

Կուրասաոյի նոր ռեժիմը ուղղակի, թափանցիկ և կառավարվող արտոնագիր է։ Հաջողությամբ անցնում են նրանք, ովքեր գալիս են իրական գործընթացներով, հասուն ճարտարապետությամբ, հաշվետվության կարգապահությամբ և հարգանքով RG/AML պահանջներով։ CGA-ն ձգտում է հավասարակշռել 'տալ նորարարության և ճկունության արդյունաբերություններ, միաժամանակ ապահովելով ռիսկերի վերահսկումը և խաղացողների պաշտպանությունը։