Կրիպտո կազինո
Torrent Gear
Ինչպե՞ ս է կազինոն ստուգում միջոցների աղբյուրը
Ինչու՞ կազինոն ստուգել միջոցների աղբյուրը
Source of Funds (SoF) - AML/CTF և պատասխանատու խաղի մի մասը։ Այն օգնում է օպերատորին
հաստատել, որ գումարը օրինական է։- գնահատել հասանելիությունը (affordability) առաջարկվում է առանց խաղացողին վնասելու։
- կատարել լիցենզիայի և բանկերի պահանջները/PSA;
- նվազեցնել ռիսկերը, խաբեությունները և chargeback 's։
Երբ սկսվում է ստուգումը (հարվածներ)
Շեմի գումարները ՝ տարբեր ավանդներ/վճարումներ, ամսական շրջանառություն, միջին հյուսվածքի աճ։- Վարքագծային ազդանշաններ 'հաճախակի դեպոզիտներ և արագ եզրակացություններ, գումարների «տրոհում», խաղը առանց եկամտի հարաբերակցության։
- Ռիսկային գործոնները 'RER/սանկցիա/բարձր ռիսկային երկիր, վճարովի միջոցների և հաշիվի անունը։
- Cryptovcod/եզրակացություն 'նոր բջիջներ, «կեղտոտ» կլաստերներ KYT-ով։
- Վճարողի հարցումը (bank/PSA) կամ կարգավորող քարոզարշավը (affordability)։
Ինչպես SoF գործընթացը (քայլերով)
1. Նույնականացումը (KYC) 'փաստաթուղթ, հասցեն, ծննդյան ամսաթիվը, համեմատությունը օրինագծերի հետ։
2. Սանկցիոն/RER-screings: մրցույթի ցուցակները, լրատվամիջոցները ռիսկերը (adverse media)։
3. SoF-ի ապացույցների հավաքումը 'օպերատորը պահանջում է ռելեվանտային փաստաթղթեր/տեղեկատվություն։
4. Հասանելիության գնահատումը (affordability), արդյոք խաղի մակարդակը համապատասխանում է եկամուտներին և պարտավորություններին։
5. Լուծումը և ամսագիրը ՝ «լավ/սահմանափակում/դոպոիդացված/2019»։
6. Տե՛ ս. Վերագնահատումը պաթոգենները փոխելիս կամ մեկ անգամ N ամսում։
Ի՞ նչ են ընդունում որպես միջոցների աղբյուրի ապացույց
Աշխատավարձ/վարձու
Բանկի դուրս գրելը երեք-6 ամսվա ընթացքում (աշխատավարձերի հաշվարկով)։
Վճարովի տերևները (payslips), պայմանագիրը/գործատուի վկայականը։- Հարկային վկայագիր (օրինակ, տարեկան զեկույցը)։
Ինքնազբաղվածություն/բիզնես
Մուտքագրեք հաշվարկային հաշիվը/վճարային համակարգերը։- Հարկային ձեռնարկությունները, եկամուտների և կորուստների մասին զեկույցը (P&L)։
- Ընկերության գրանցման փաստաթղթերը, շահաբաժինները։
Խնայողությունները/ակտիվների վաճառքը
Կուտակային/բրոքերային հաշիվ խմելը։- Վաճառքի պայմանագիրը (անշարժ/մեքենա) + ընդունման ապացույց է։
Նվեր/ժառանգություն/վարկեր
Նվիրաբերական/ժառանգական վկայություն, թարգմանության բանկային ապացույց։- Վարկի պայմանագիրը և միջոցների շարժումը (ոչ «կանխիկ»)։
Կրիպտոն
Դրամապանակի գործարքների պատմությունը (էքսպլորեր), փոխանակման/փոխանակման (fiat on-ramp), KYC չեկը պրովայդերի մոտ։
Winf-custody-ի համար, կրիպտայի ծագումը (mining, աշխատավարձը, թրեյդինգը) + ֆիատի ճանապարհը։
Ի՞ նչ է KYT-ը և ինչպես են ստուգում գաղտնիքը
KYT (Know Your Transaction) - on-chain հասցեների և գործարքների ռիսկի գնահատումը
հասցեների սկրինինգը միքսերների, դարքնետի շուկաների, սանկցիոն կլաստերների հետ կապված։- մետաղադրամի «ուղու վերլուծություն» (crypto funds), հակադարձ և ծավալներ։
- սեփականատիրոջ համեմատությունը (փոխանակման միջոցով KYC-ի հետ) և մուտքագրման/ելքի հաճախականությունը։
Եթե «կեղտոտ» հասցեն կամ ճանապարհը կասկածելի է, օպերատորը կխնդրի նոր մաքուր հասցեն/դդ։ կամ կհրաժարվի։
Ռիսկի մատրիցա և ստուգման մակարդակներ
EDD (Enhanced Due Diligence) - խորը ստուգում 'ավելի շատ տպագրման ժամանակահատվածը, անկախ վկայագրերը, ուժեղացված սահմանները, ավանդների հաճախության վերահսկումը։
Affordability (խաղի հասանելիությունը)
Մի շարք միգրացիաներում օպերատորը գնահատում է, թե արդյոք խաղը ստեղծում է չափազանց լուրջ բեռ
եկամուտը (վարձակալություն/վարկեր/ալիմենտներ) բացատրում է «հարմարավետ ծախսերի շեմն»։- անհամապատասխանության դեպքում 'լիմիտների նվազում, դոպոիդացված կամ դադար։
Ինչպես պատրաստել փաթեթը և անցնել SoF արագ
Նախապես արեք
Սկանավորեք/պատրաստեք փաստաթղթերի հստակ լուսանկարներ (առանց կտրելու և EXIF-ի)։- Պատրաստեք թղթադրամներ բանկից/դրամապանակից 3-6 ամսվա ընթացքում տեսանելի անունով և համարով։
- Եթե օգտագործում եք ծպտյալ, պատրաստեք Tx-heshi, հասցեների սկրինը, գնման/փոխանակման հաշվետվությունները։
- Նշվում է, որ անունը վճարովի մեթոդի վրա = անունը հաշվում է։
Ուղարկելիս
Վերցրեք ռելեվանտային էջերը (հաշվեկշիռ/հավասարակշռություն, ոչ ամբողջ արխիվը)։- Ավելացրեք բացատրությունը. <<դեպոզիտները 1234 քարտից աշխատավարձից; X-ի միջին եկամուտը, Y վարձույթը"։
- Ուղարկեք պաշտոնական համազգեստով/կաբինետով, ոչ զրույցի մեջ։
Ի՞ նչ կլինի, եթե չստացվի SoF
Ավանդների/եզրակացությունների ժամանակավոր սառեցումը։- Լիմիտների նվազումը, պահանջը անցնել KYC/EDD;
- Ռուսական հաշիվը և, անհրաժեշտության դեպքում, կարգավորողի/ֆինանսական զարգացման հաղորդագրությունը (SAR/STR) տեղական օրենքով։
Գաղտնիությունը և տվյալների պահպանումը
Փաստաթղթերը պահվում են նվազագույնի և միայն կոմպլենսի նպատակների համար։- Հասանելիությունը դերերով է։ N տարի պահելը (ժամանակահատվածը կախված է իրավասությունից)։
- Երրորդ դեմքերի փոխանցումը միայն օրենքով (ֆոսֆորներ/կարգավորիչներ/PSA)։
- Տվյալների հեռացման/հասանելիության հարցումը համաձայն GDPR/տեղական պայմանագրին (բացի պարտադիր վերականգնումից)։
Հաճախակի «կարմիր դրոշներ» (ինչը հարցեր է առաջացնում)
Վճարողի անվան և հաշիվի սեփականատիրոջ անհամապատասխանությունը։- Շատ փոքր դեպոզիտներ տարբեր մեթոդներից/դրամապանակներից։
- Հաճախակի դեպոզիտները և ակնթարթային եզրակացությունները առանց խաղի։
- Ծպտյալ կլաստերներից/միքսերներից։
- Կտրուկ աճը կատարվում է առանց ապացուցված եկամուտների աճի։
Anti-patterns խաղացողի կողմից
«Կանխիկ» առանց ապացույցների («պարզապես տանը էր»)։- Փաստաթղթերի ուղարկումը e-mail/մեսենջեր անհայտ «ղեկավարին»։
- Տպագրությունների կեղծումը/աշխատավարձը (միշտ հայտնաբերվում է և տանում է բանին)։
- Թարգմանություններ օտար քարտեզներից/դրամապանակներից։
- Գաղտնիության աղբյուրի թաքնումը («թարգմանեց» առանց պայմանագրի/հետքի)։
Փաստաթղթերի ուղեկցող նամակի ձևանմուշներ
2019-ին '1234-ի գրքերը մայիսի-հուլիս համար, 3 payslip' a գործատուից ACMS Ltd-ից, պայմանագրով։
Միջին եկամուտը 2 800 ռուբլիա/մես է, պարտադիր վճարումները ՝ 900 ռուբլիներ/մես։ Պլատֆորմի վրա ավանդները 1234 քարտից են։
Խնդրում եմ հաստատել SoF-ը և վերադարձնել ռուսական սահմանները։ Շնորհակալություն։
Խաղացողի չեկի թերթիկը SoF-ի առջև
Փաստաթղթեր
- Բանկի/դրամապանակի 3-6 մեզ 'տեսանելի գրառումներով։
- Payslips/հարկային/պայմանագրեր (եթե revant)։
- Գաղտնիության համար 'Tx-heshi, բորսայի զեկույցը/նա-ramp։
Համեմատություն
- Վճարովի մեթոդի անունը համընկնում է մոդելի հետ։
- Ավանդների գումարը և հաճախականությունը տրամաբանական են եկամտի հետ կապված։
- Միջոցների ծագման բացատրությունը ավելացված է (1-2 պարբերություն)։
Անվտանգություն
- Ես բեռնվում եմ միայն անձնական գրասենյակի միջոցով/պաշտոնական ձևի միջոցով։
- Չեմ ուղարկում PIN/CVV/seed արտահայտություններ։
- Ջնջեցի ավելորդ անձնական տվյալները, որոնք կապված չեն ստուգման հետ (եթե քաղաքականությունը թույլ է տալիս)։
FAQ կարճ
Ինչու՞ են հարցնում «չափազանց շատ»։- Որովհետև դա պահանջում է արտոնագիր և բանկեր/պրովայդերներ։ Ծավալը կախված է ռիսկի և գումարների մակարդակից։
- Ժամից մինչև մի քանի օր կախված ռիսկի և ռիսկի մակարդակի լիարժեքությունից։
- Այո, բայց օպերատորը դեռ պարտավոր է գնահատել գործարքները և կարող է պահել միջոցները մինչև ստուգման ավարտը։
Միջոցների աղբյուրի ստուգումը արտոնագրված օպերատորի խաղի նորմալ մասն է։ Պատրաստեք կապակցված փաթեթը (տպագրություն + ապացուցող փաստաթղթեր), բացատրեք միջոցների ծագումը և օգտագործեք միայն սեփական վճարային մեթոդները։ Դա կբարելավի լուծումը, կպահպանի սահմանները և կպաշտպանի ինչպես ձեզ, այնպես էլ պլատֆորմին։