Ինչո՞ ւ է կազինոն պահանջում, որ հնազանդվի

Գրեթե բոլոր արտոնագրված առցանց կազինոն պահանջում են հավատալ միջոցների առաջին հանմանը, երբեմն նույնիսկ դեպոզիտից առաջ։ Խաղացողի համար դա կարծես «ավելացված բյուրոկրատիա» է, բայց գործնականում անհատականության ստուգումը պաշտպանում է ինչպես օպերատորը, այնպես էլ օգտագործողը, նվազեցնում է խարդախության ռիսկը, օրինականացնում է վճարումները օրենքի տեսանկյունից և օգնում է վերադարձնել միջոցները վիճահարույց իրավիճակներում։

Ի՞ նչ է հավատալիքը (KYC) և ինչու է այն անհրաժեշտ

KYC-ը (Know Your Customer) մի շարք ընթացակարգեր է, որոնց միջոցով օպերատորը համոզված է, որ դուք իրական դեմք եք, որը հասել է անհրաժեշտ տարիքի, իսկ փողերն ու շահումները կապված չեն հանցագործական գործունեության հետ։

AML (Anti-Money Laundering) - միջոցներ փողի լվացման և անօրինական գործունեության ֆինանսավորման համար։

Հիմնական նպատակները

1. Լիցենզիայի և օրենքի պահպանումը։ Կարգավորողները պարտավորվում են նույնականացնել, հակառակ դեպքում կազինոն վտանգում է տուգանքների և լիցենզիայի կորստի։

2. Պաշտպանություն խարդախությունից։ Վերիֆիկացիան նվազեցնում է մուլտիկաունտների, բոնուս աբուզայի, Չարդբեկների և հաշիվների գողության ռիսկը։

3. Խաղացողների պաշտպանությունը։ Տարիքի և ինքնության հաստատումը կանխում է անչափահասների խաղը, օգնում է օգտագործել սահմաններ, ինքնահարգանք և պատասխանատու պրակտիկա։

4. Միջոցների աղբյուրի մաքրությունը։ Երբեմն կազինոն խնդրում է հաստատել bankro.ru (Source of Funds) ծագումը, եթե ակտիվությունը անոմալ է թվում։

Երբ կազինոն ստուգում է

Առաջին եզրակացությունից առաջ շատ խմբակցություններ են։

Երբ որոշակի շեմերը գերազանցում են շարժումները կամ շարժումները։
Վճարովի մեթոդը փոխելիս (օրինակ, քարտեզից մինչև կրիպտոկոշելոկ)։
Ռիսկի գործիքներով 'հաճախակի դեպոզիտներ/եզրակացություններ, տվյալների անհամապատասխանություն, CPN/108 օգտագործումը, անսովոր երկրաչափությունը, սարքերի համընկնումը տարբեր հաշիվներում։

Ի՞ նչ փաստաթղթեր են սովորաբար անհրաժեշտ

1. Ինքնության ապացույցը 'անձնագիր/ID քարտեզ/վարորդական իրավունք (գունավոր շրջադարձ, առանց եզրերի կտրման)։

2. Սելֆին կամ liveness-ստուգումը 'փաստաթղթի նկարը կամ կարճ տեսահոլովակը «կենդանի ներկայությունը» հաստատելու համար։

3. Մրցույթի ապացույցը (PoA) 'կոմունալ ծառայությունների, բանկային կամ հարկային ծանուցման համար (սովորաբար ոչ ավելի քան 3 ամիս)։

4. Վճարովի մեթոդի հաստատումը 'քարտեզի նկարը (փակ թվերով, տեսանելի են միայն առաջին 6 և վերջին 4), cryptocochelk/փոխանակման սքրինը, բանկից նամակ։

5. Միջոցների աղբյուրը (SoF/SoW) 'եկամտի, պայմանագրի, ինվոյսների, հանճարեղ - ռիսկերի բաժնի խնդրանքով։

💡 Lifhak: Նախօրոք պատրաստեք մի շարք լավ որակով (300 dpi, առանց բլոկների), որպեսզի առաջին փորձից անցնեք ստուգումը։

Ինչպես է կատարվում գործընթացը քայլ առ քայլ

1. Փաստաթղթերի բեռնումը անձնական գրասենյակում կամ պաշտպանված KYC պրովայդերի միջոցով։

2. Ֆայլերի որակի տեխնոլոգիական ստուգումը և ռուսական ձևաչափը։

3. Տվյալների համեմատությունը 'FIO, ծննդյան ամսաթիվը, հասցեն, երկիրը, IP, սարքը, պլատվիզիտները։

4. Դոպը։ հարցումներ (անհամապատասխանությունների կամ ռիսկի դեպքում)։

5. «Verified» կարգավիճակը, այն բանից հետո, երբ սահմանափակում է եզրակացությունը, սովորաբար ավելանում է, իսկ վճարումները արագանում են։

Մերժումների բնորոշ պատճառները և ինչպե՞ ս կարող են խուսափել դրանցից

Ներկառուցված նկարներ, որոնք կտրված են եզրերով, բլիթներով։ Վերցրեք նկարները լավ լուսավորությամբ, առանց ֆիլտրերի։

Տվյալների անհամապատասխանություն։ Անունը հաշվում, փաստաթղթում և վճարովի մեթոդով պետք է համընկնի։

Ժամկետանց փաստաթղթերը կամ PoA-ն ավելի քան 90 օր են։ Թարմացրեք տեղեկությունները։
Ուրիշների քարտեզների/դրամապանակների օգտագործումը։ Եզրակացությունը միայն ձեր անունով գրանցված մեթոդների վրա է։
MSN/գեոյի անհամապատասխանությունը։ Միացրած SNN-ը հաճախ ձգում է ձեռքի ստուգումը։ ավելի լավ է անջատել։
Մուլտիկաունտներ։ Մեկ օգտագործողը մեկ հաշիվ է։ «Ընտանեկան» սարքերը հեշտությամբ շարժվում են կառուցվածքով/ցանցով։

Տվյալների անվտանգությունը 'ինչ ուշադրություն դարձնել

Բարեխիղճ վիրահատները օգտագործում են կոդավորումը (TMS/at-rest), KYC մեկուսացված պահպանումը և անձնակազմի սահմանափակ հասանելիությունը։ Քաղաքականության մեջ սովորաբար նշվում են 'մշակման նպատակներ, պահեստավորման ժամկետներ, տվյալների հեռացման/հասանելիության իրավունքներ և ենթակայաններ (KYC-պրովայդերներ)։ Եթե այդ մանրամասները չկան, ապա զգուշանալու պատճառ չկա։

Հաճախակի հարցեր (FAQ)

Հնարավո՞ ր է, որ առանց նախազգուշացման։

Երբեմն փոքր գումարներ են նաև «ծրագրավորման-KYC» -ում։ Բայց գրեթե ամենուր առաջին լուրջ եզրակացության ժամանակ ստուգումը պարտադիր է։

Ինչո՞ ւ են փաստաթղթերը պահանջում հենց եզրակացության առաջ։

Մինչ դուք անում և խաղում եք, օպերատորի ռիսկերը ցածր են։ Խաղատուն վճարելուց առաջ պարտավոր է համոզվել, որ գումարը կստանա հենց հաշիվի սեփականատերը, և որ դրանք «մաքուր» են։

Ինչո՞ ւ ապացուցել միջոցների աղբյուրը։

Եթե շրջանառությունը կամ փամփուշտները չիպիկ են, կարգավորող կանոնները պահանջում են գնահատել միջոցների ծագման օրինականությունը։

Ի՞ նչ կապ ունի ծպտյալ արժույթի հետ։

Կազինոն դեռ ստուգում է հաշիվի/դրամապանակի սեփականատիրոջ ինքնությունը։ On-chain ճանապարհը չի վերացնում KYC-ը։

Որքա՞ ն է տևում ստուգումը։

Րոպեներից (ավտոմատ) մինչև 24-72 ժամ (ձեռքով, պահանջներով)։ Որքան ավելի լավ է փաստաթղթերի փաթեթը, այնքան ավելի արագ։

Ինչպե՞ ս արագացնել հավատալիքները 'չեկ թերթ

Լրացրեք լատինական պրոֆիլը փաստաթղթի ճշգրիտ համաձայն։

Պատրաստեք անձնագիր/ID, PoA 2490 օր, վճարային մեթոդի ապացույց։
Դարձրեք հստակ լուսանկարներ մեկ տոննա ֆոնի վրա, առանց եզրերի կտրելու։
Անջատեք WPN/wwww.ru-ը, օգտագործեք նույն սարքը։
Մի փոխեք վճարային մեթոդները առաջին եզրակացությունից առաջ։
Պահեք փաստաթղթերի մի փաթեթ 'խաղատուն փոխելիս դուք ավելի արագ կանցնեք KYC-ն։

Ինչու՞ է դա օգտակար խաղացողին

Խարդախության և հաշիվների գողությունների ռիսկերի նվազումը։

Եզրակացությունների ավելի արագ կրկնությունները առաջին ստուգումից հետո։
Թափանցիկ բանավեճեր։ Chargeback/սառեցնելով միջոցները, ապացուցված պրոֆիլը հեշտացնում է պրոֆիլները։
Բարձր լիմիտների և VIP մակարդակների հասանելիությունը (վերոհիշյալ լիմիտները ավելի բարձր են և վճարումները ավելի հաճախ ավտոմատ)։

Հատուկ դեպքեր և «կարմիր դրոշներ»

Երկրների միջև անցումները։ Կազինոն կարող է պահանջել նոր PoA։

RER/սանկցիոն ցուցակներ։ Ցուցակների խաղացողները անցնում են ուժեղ ստուգում։
Վճարում երրորդ դեմքից։ Գրեթե միշտ արգելված է։
Տվյալների «անհամաչափ» ծավալի հարցումը։ Լավ է հարցնել փաստաթղթերը ավելի բարձր ցուցակներից։ էկզոտիկ հարցումները առանց բացատրության, պատճառ են հանդիսանում դիմել աջակցությանը կամ կարգավորիչին։

Եզրակացությունից առաջ հավատալիքը ոչ թե կազինոյի «կաթիլն» է, այլ անվտանգության պահանջը։ Պատրաստելով փաստաթղթերը նախօրոք և պահպանելով պարզ կանոնները (տվյալների համընկնումը, ֆայլերի որակը, CPN բացակայությունը), դուք արագացնում եք վճարումները, բարձրացնում եք սահմանները և կսպանեք ինքներդ ձեզ ավելորդ ստուգումներից և ուշացումներից։