Կրիպտո կազինո
Torrent Gear
Ինչո՞ ւ պետք է խուսափենք անվստահելի վճարային համակարգերից
Առցանց հեմբլինգում զգեստը խաղողի և օպերատորի միջև կամուրջն է։ Եթե կամուրջը թույլ է, երկուսն էլ ընկնում են։ Անթույլատրելի վճարային համակարգերը խոստանում են «ակնթարթային եզրակացություններ» և «զրոյական դեղամիջոցներ», բայց գործնականում հաճախ հանգեցնում են միջոցների սառեցման, վճարումների, անձնական տվյալների արտահոսքերի և կոմլանսի խախտման համար։ Ներքևում, ինչու՞ ավելի լավ է հեռու մնալ այս համակարգերից և որքան արագ տարբերակել հուսալի պրովայդերը ռիսկից։
Ի՞ նչ է «չվճարված վճարային համակարգը»
Չկա թափանցիկ իրավաբանական էություն (միգրացիա, միգրացիա, արտոնագիր)։- Արդյունաբերության հավաստագրեր և անվտանգության ստանդարտներ չկան։
- Անթույլատրելի սակագներ ՝ թաքնված պարամետրեր, բարձր դասընթաց։
- Թույլ համակարգիչը 'պաշտոնական KYC/AML կամ դրա իմիտացիան։
- Մարքեթինգը «չափազանց լավ» խոստումների միջոցով '0 տոկոսը հանձնաժողովը, անմիջապես միշտ, առանց KYC-ի։
- Նոր ֆորումներ/հաշիվներ առանց պատմության, ագրեսիվ ռեֆերալ սխեմաներ։
Ռիսկերը խաղացողի և օպերատորի համար
1) Ֆինանսական
Սառեցում կամ միջոցների կորուստ։ Պրովայդերը գնում է օֆլայն/հաշվարկվում է, գումարը կախված է «թղթապանակային» դրամապանակներից։
Chargeback/արձագանքներ։ Թույլ հակաֆրոդ համակարգով ավելանում է Չարդբեկների մասնաբաժինը և մերժումները հօգուտ բանկի։
Թաքնված կոմպոզիցիաներ։ «0 տոկոսը» վերածվում է 3-7 տոկոսի փոխարկման կամ «վիրահատական հավաքման»։
2) Իրավաբանական և սանկցիոն
AML/CFT-ի խախտումը։ Պլատժեն անցնում է «կեղտոտ» ջրանցքների միջոցով, հաշիվը արգելափակելը, Source of Funds/Wealth հարցումը։
Սանկցիայի ռիսկերը։ Պրովայդերը կարող է համագործակցել արգելված գործընկերների հետ 'հիբրիդային և սև ցուցակների վտանգը։
3) Վիրահատական վիրահատություն
Ցածր դեղատուն։ Նավակի կանգառը գագաթնակետին ժամերին = զանգվածային պարամետրեր և հեղինակավոր հարվածներ։- SLA/աջակցության բացակայությունը։ Չկան պատասխաններ և ժամկետների պարտավորություններ։
4) Ինֆոբեզը և գաղտնիությունը
Տվյալների արտահոսքերը։ Քարտեզների/փաստաթղթերի պահպանումը «ինչպես է ընկել» KYC-ի ռուսական արտահոսքը, հաշիվների գողությունը, ֆիշինգը։
Թույլ SCA/3DS։ Ավելացված ֆրոդի գործարքները, վեճերը և արձագանքները։
5) Հեղինակություն
Բացասական ակնարկներ/KK։ Բողոքները պատճենվում են, ագրեգատորները և կոմունիտները արձանագրում են հետաձգման և չվճարման դեպքեր։
Կարմիր դրոշներ ՝ չեկի թերթ երկու րոպեով
1. Չկա լիցենզիա/ՖԻՈ իրավաբանական և իրավաբանական։
2. Ոչ PCI DSS (քարտեզների համար), PSD2/SCA, CSO 27001/SOC 2 նշանները։
3. Կայքը առանց քաղաքականության է և KYC-ի մշակման պայմանները։
4. Խոստումները «առանց KYC» և «ցանկացած գեո/արժույթի առանց սահմանափակումների»։
5. Ոչ ռեալիստական սակագները ՝ «0 տոկոսը միշտ» կամ «դասընթացը ավելի լավ է, քան փոխանակումը»։
6. Ճնշումը «դեպոզիտ է, իսկ հետո 'առանց ստուգման»։
7. Աջակցություն միայն անանուն մեսենջերի/բոտերի միջոցով, առանց հյուսելու համակարգի։
8. Նոր տիրույթը, չկա հանրային թիմ և գլխավոր գրասենյակ։
9. Աշխատանքի կարգավիճակի բացակայությունը (uptime), API-բժիշկները, սահմանների սահմանափակումները։
10. Աֆֆիլիատկան ագրեսիվ խոստումներով «instronpayouts առանց հարցերի»։
Եթե 2-3 կետը արդեն ռիսկ է։ 4 + - շրջեք կողմը։
Ի՞ նչ պետք է ունենա հուսալի վճարովի պրովայդեր
Իրավաբանական և համակարգչային միջուկը
Հստակ միգրացիա, արտոնագիր (բանկ/EMI/PSA), ակնհայտ բուլգարներ։- KYC/AML, SoF/SoW, սանկցիոն և PEP սկրինինգի ընթացակարգերը։
- Վերադարձի/վեճերի քաղաքականությունը հասանելի է հաճախորդի համար։
Անվտանգություն
PCI DSS (եթե աշխատում են քարտեզների հետ), SCA/3DS2, tokenization։
MS27001/SOC 2-ը ինֆոբեզի հասուն գործընթացներ են։
At-rest և in-transit կոդավորումը, KYC տվյալների հատվածը։
Տեխնոլոգիաներ և վիրահատություն
Հանրային aptaim կարգավիճակը և SLA (օրինակ 99,9 տոկոսը)։
API-ի, webhooks, restram, idempotenty։- Գործարքների սկորինգը (device/IP, velocity, վարքագծային արտոնագրեր)։
- Աջակցություն 'tiket համակարգը, պատասխանելու ժամանակը, ընտրված մենեջերը։
Փողի թափանցիկությունը
Հստակ թարիֆներ և սահմաններ '108/երկրներով։
Արժույթի սպրեդների հրապարակումը։- Հաճախորդների համար առանձին հաշիվներ (segregated accounts)։
Համեմատություն (կարճ ստանդարտ)
Հատուկ բլոկ 'cryptocurrency վճարումներ
Ցանցը և հասցեն։ Ցանցի անհամապատասխանությունը (ERC20/TRC20/BTC/LN) = կորուստ կամ երկար ուշացում։
Custodial vs non-custodial. «Կաստոդիալ» պահպանողական ծառայություններն ունեն սառեցման ռիսկ։ «ոչ» -ը օգտագործողի սխալների վտանգն է։
Ճանապարհը և գյուղը։ Վճարում «միկրոսերներ «/մետրանտներ = AML հոլդ, SoF/SoW հարցման միջոցով։- Whitelist и 2FA. Առանց սպիտակ հասցեների ցուցակների և 2FA-ի ավելի հաճախ տեղի են ունենում հարձակվողների եզրակացությունները։
- Ռուսական ցանցի թափանցիկությունը։ Մանիպուլյացիաները fee/սպրեդ - թաքնված հանձնաժողովը։
Ինչպե՞ ս է դա ծեծում ձեզ գործնականում
1. Սառեցված եզրակացություն։ «Ստուգենք գործարքը» շաբաթներով առանց պահանջների։
2. Բանկի/փոխանակման մերժումը։ Միջոցները շրջվում են հանձնաժողովի և ուշացման հետ։
3. KYC արտահոսքը։ Փաստաթղթերը «դուրս են գալիս», հայտնվում են օտար վարկեր/հաշիվներ։
4. Հարկային/սանկցիոն հարցերը։ Անսպասելի հարցումներ բանկից/կարգավորիչից։
5. Հեղինակության կորցումը (օպերատորների համար)։ LTV-ի անկումը, բողոքները, chargeback-ի, տուգանքները։
Վճարովի պրովայդերի ընտրության մինի-քաղաքականությունը (պատրաստի շրջանակ)
1. Due diligence: իրավաբանական, լիցենզիա, հիմնական օֆշորային/ռիսկային երկրներ։
2. Disgate: PCI DSS/3DS2/MS 27001/SOC 2, կոդավորում, տոկենիզացիա։
3. Compliensgate: KYC/AML ընթացակարգեր, սանկցիոն ֆիլտրեր, SoF/SoW։
4. Finrongate: Սակագներ, սպրեդներ, լիմիտներ, առանձին հաշիվներ։
5. Ops gate: SLA 249,9 տոկոսը, RTO/RPO, ռուսական aptaima, հերթը։
6. Suprongate: 24/7, անձնական մենեջեր, առաջին արձագանքի ժամանակը։
7. Pilot: սահմանափակ կոդեր/limits, սթրեսային թեստեր (pik), chargeback թեստեր։
8. Review: International-ը, ելքի պլանը (wwww.boarding)։
Արագ չեկի թերթ խաղացողի համար (դեպոզիտից առաջ)
Արդյո՞ ք պրովայդերը ունի արտոնագիր և հանրային գրառումներ։- Արդյո՞ ք ուսանողներն ու դասընթացները հասկանալի են։
- Արդյո՞ ք հիմնական KYC-ն պահանջում է (իրական, ոչ թե ֆիկտիվ)։
- Կա՞ 2FA/Whitelist/3DS2։
- Ի՞ նչ եզրակացության է նշվում կանոններում, և արդյո՞ ք կան սահմաններ։
- Ի՞ նչ են գրում ուշացումների և ցրտահարությունների մասին (առանց մեկ առ մեկ «բոտ-թաղման»)։
- Աջակցությունը պատասխանում է տիկետներին, ոչ միայն զրույցին։
Եթե 2-3 «ոչ», փնտրեք մեկ այլ մեթոդ/օպերատոր։
Չստուգված վճարային համակարգերը ամենակարճ ճանապարհն են արգելափակումների, կորուստների և օրենքի հետ կապված խնդիրների համար։ Պաշտպանությունը պարզ է 'հիմնական due diligence, անվտանգության ստանդարտներ, հասկանալի սակագներ, հասուն համադրություններ և իրական աջակցություն։ Ընտրելով միայն ստուգված լուծումները, դուք նվազեցնում եք գործառնական և իրավաբանական ռիսկերի 90 տոկոսը, արագացնում եզրակացությունները և պահպանում հեղինակությունը 'ձեր և պլատֆորմները։