TOP-5 դեպքեր հետ կանչել խաղատուն

Կարևոր է սկսելուց առաջ

Ներքևում հինգ ընդհանրացված է, բայց հիմնված են խիստ կարգավորողների պրակտիկայի իրական նախադեպերի վրա (UKGC, Spelinspektionen, MGA, AGCC և այլն)։ Մենք գիտակցաբար չենք անվանում բրենդներ, որպեսզի կենտրոնանանք խախտումների և դասերի մեխանիկայի վրա, որոնք կարող են կիրառվել ցանկացած օպերատորի վրա։

Քեյս 241 - «Ագրեսիվ մարքեթինգը + թույլ KYC/AML» (Սկանդինավիա, 2019)

Ինչ պատահեց, օպերատորը ակտիվորեն գովազդում էր, թույլ էր տալիս ագրեսիվ բոնուսային սխեմաներ և միևնույն ժամանակ ուներ անհաջողություններ նույնականացման ընթացակարգերում (միջոցների աղբյուրի անբավարար ստուգումներ, տարիքային ֆիլտրեր ")։

Խախտումներ

անհատի պաշտոնական ստուգումները առանց եկամտի/ռիսկային նշանների իրական ստուգման;

խոցելի խմբերի դեմ բաժնետոմսերի և հաղորդակցությունների սահմանափակումները։
խնդրահարույց խաղի (RG) ձգանողների թույլ ամրագրումը։
Կարգավորողի արձագանքը 'չնախատեսված աուդիտ, աշխատանքի կանոնավոր դադարեցում և լիցենզիայի հաջորդ արձագանքը։
Հետևանքները
խաղացողներին թույլ տվեցին ավարտել եզրակացության համար։ միգրանտների մի մասը անցավ կարգավորիչի վերահսկողության տակ։

գործընկերային ծրագրերը սառեցված են. լրատվամիջոցները հղում են անում բրենդի.

շուկա դուրս եկան RG ճիշտ հաղորդակցության մրցակիցները։

Ի՞ նչ է սովորեցնում 'ագրեսիվ պերֆորմանսային մարքեթինգը «թղթի» KYC-ում պատժամիջոցների ուղիղ ճանապարհ է։ Կարգավորիչը սպասում է պրակտիկայի, ոչ թե չեկի թերթերի։

Ռիսկի վաղ ազդանշանները

արագ ավանդները «մեկ կտորով» դանդաղ/ձեռքով վճարելիս;

ակցիաների և զենքերի «վերջը չկա», իսկ Responsible-ի բաժինը պաշտոնական է։
աջակցության ծառայությունը խուսափում է սահմանների/ինքնության բացատրությունից։

Քեյս 242 - «Միջոցների և դրամարկղերի սեգրեգացիա» (Օֆշոր/Եվրոպա, 2011)

Ինչ պատահեց, օպերատորը տոմսարկղ բացեց, հաճախորդների միջոցները խառնվեցին վիրահատական հետ։ Արտաքուստ ամեն ինչ «նորմալ» էր թվում, բայց վճարումները սկսեցին «կախվել»։

Խախտումներ

խաղացողների ավանդների բաժանման բացակայությունը։

Ջեքսպոտների և եզրակացության պարտավորությունների խախտումը.

անթափանց ներքին թարգմանություններ իրավաբանական անձանց միջև։

Կարգավորողի արձագանքը հետևողական դադարեցումներն են, ապա լիցենզիայի ամբողջական արձագանքը։ զեկույցների հրապարակումը, արտաքին ադմինիստրատորի նշանակումը։
Հետևանքները

պլատֆորմի սառեցում; որոշ օրենքների համաձայն 'վերադարձի կարգը վերահսկվում է.

բովանդակության պրովայդերների զանգվածային արդյունքը։

Քեյսը մտավ դասագրքեր 'տարանջատումը ֆորմալություն չէ։
Ինչ է սովորեցնում, որ բիրոչկան «արտոնագրված» անիմաստ է առանց իրական հաշիվների/ապահովագրության։ Խաղացողներին կարևոր է ստուգել, թե ինչպես են պաշտպանված ավանդները։

Ռիսկի վաղ ազդանշանները

«ձեռքով» մշակում են գրեթե ցանկացած եզրակացություն։

սայթաքում են սափորի և սափորի միապաղաղ պատասխանները։
լոբբիի մեծ պրովայդերների անհետացումը առանց բացատրության։

Քեյս 243 - «Ռուսական ձախողումները Responsible Gambling» (Միացյալ Թագավորություն, 2020-2022)

Ինչ պատահեց, օպերատորը թույլ տվեց, որ խաղացողները ռիսկի ակնհայտ նշաններ ունենան և խելացի ժամանակում չկատարեին Source of Funds-ը։

Խախտումներ

միջամտությունների բացակայությունը վարքի կտրուկ անոմալիաներում.

հիբրիդային «վարքագծային» լիմիտներ և ձգումներ;

խաղացողների հետ հաղորդակցման թերի ձայնագրությունները (արգելքի անհնարինությունը)։
Կարգավորողի արձագանքը 'հիբրիդային ստուգում, տուգանքներ և լիցենզիայի վերանայում կրկնվող անհամապատասխանություններից հետո։
Հետևանքները

հեռացավ հիմնական շուկայից.

գործընկերները կորցրեցին ռեֆերալ եկամուտները,

Արդյունաբերության համար ազդանշան է 'RG մոդելները պետք է լինեն 108-driven և ստուգվեն։
Ինչ է սովորեցնում, որ RG-ի «թղթի» քաղաքականությունները չեն փրկում։ Անհրաժեշտ են ալգորիթմներ, չափումներ և բոլոր միջամտությունների ամսագրեր։

Ռիսկի վաղ ազդանշանները

հաշիվներում հնարավոր է դեպոզիտների պայթուցիկ դինամիկա առանց SoF հարցումների։

sapport «խոստանում է ստուգել ավելի ուշ»;
լիմիտների քաղաքականությունը բարդ է, բայց գործնականում չի աշխատում։

Քեյս 244 - «Խախտումներ մարքեթինգում և աֆֆիլեյթում» (Մալտա/ԵՄ, 2021-2022)

Ինչ պատահեց, աֆֆիլիատների ցանցն օգտագործեց, որոնք մոլորեցնում էին ստեղծարարությունը, իսկ օպերատորը չէր վերահսկում գործընկերներին։ Զուգահեռ պահանջներ կային հակաֆրոդի փաստաթղթերի վերաբերյալ։

Խախտումներ

բոնուսների սխալ մակնշումը (չբացահայտված վեյջերներ, «թաքնված» սահմանափակումներ);

բացարձակապես խոցելի լսարանների համար։
գործընկերների մոտ գովազդային նյութերի վերահսկման արդյունավետ ընթացակարգերի բացակայությունը։
Կարգավորողի արձագանքը 'հրամաններ, տուգանքներ, հետո լիցենզիայի վերանայումը խախտումների կրկնապատկման պատճառով։
Հետևանքները

հավելվածների և վայրէջքի էջքների քանդումը.

վճարովի պրովայդերների մի մասի հեռացումը;

վստահության անկում կապված բրենդների նկատմամբ։
Ի՞ նչ է սովորեցնում, որ գովազդի պատասխանատվությունը կրում են ինչպես օպերատորը, այնպես էլ նրա աֆֆիլիատները։ Մեզ անհրաժեշտ են պայմանագրեր, ձևերի սպիտակ ցուցակներ, pre-approval ստեղծարարություններ և թրակերների աուդիտ։

Ռիսկի վաղ ազդանշանները

տարբեր lendings/կանոններ մեկ ակցիայի համար.

արարածներ «եզրին» (հաղթելու երաշխիքների խոստումներ, «առանց կորստի» և այլն);

բողոքների կտրուկ աճը մոլորեցնող գովազդի վրա։

Քեյս 355-ը «Տեխնոլոգիական նեսոստիկովկան 'խաղերի աուդիտ և RTP» (EC/UK, 2022-2023)

Ինչ պատահեց, պրովայդերի/օպերատորի մոտ ստացիոնար շղթայում հայտնաբերեցին հավաստագրված դեղամիջոցների (RTP/անկայունություն) տարբերությունները, որոնք իրականում տեղադրված են տոմսերով։

Խախտումներ

բովանդակությունը առանց համապատասխան սերտիֆիկացման ապդեյտներից հետո.

տարբերակների թույլ վերահսկումը և փամփուշտներից հետո www.re-test բացակայությունը.

անթափանց հաղորդակցություն խաղացողների հետ։

Կարգավորողի արձագանքը 'ռուսական դադարեցում, պլատֆորմի աուդիտ, ապա վերանայումը որակի վերահսկման ձախողման համար։
Հետևանքները

Թայթլների զանգվածային վերացումը, տուգանքները և գործընկերների էկոհամակարգի հեղինակավոր հարվածը.

խաղացողների միգրացիան «երկաթի» սերտիֆիկացումից։

DevOps գործընթացների և post-market-ի խաչմերուկը տեղադրված է ամբողջ ուղղահայաց։
Ինչ է սովորեցնում 'DevSecOps-ը կոմպլանսի մի մասն է։ Խաղերի ցանկացած փոփոխություն կատարվում է կրկնվող սերտիֆիկացում/հաստատում, տարբերակների ամբողջական հետադարձելիություն։

Ռիսկի վաղ ազդանշանները

«Հանգիստ» խաղերի փամփուշտներ առանց չենջլոգի;

Տարբեր RTP լոբբիում/կանոններում/ներքին փաստաթղթերում;
պրովայդերները շատ հաճախ անհետանում են «ծառայության համար»։

Ի՞ նչ է դա նշանակում խաղացողների համար

Լիցենզիայի վերանայումը բացատրվում է միջոցների ավտոմատ կորստով։ Խիստ միգրացիաներում կարգավորիչը կազմակերպում է անվտանգ ճանապարհներ, որպեսզի դուրս գան և ավելացնի։

Նայեք մարկերներին մինչև խնդիրը 'ստանդարտ, բոնուսային կանոնների հստակություն, արագություն և որակ KYC, սպորի մեջ կոշիկի պահվածք։

Ստուգեք կոդավորումը, կոդավորման/հրամանների պատմությունը և արտաքին ADR/2019-ի առկայությունը։

Ի՞ նչ է դա նշանակում օպերատորների և գործընկերների համար

Կոմպլենսը KPI-ի ապրանքն է 'SLA վճարումների, KYC ծրարի, SoF արագության, «ձեռքով» եզրակացությունների մասնաբաժինը, NPS-ը RG միջամտությունից հետո։

Վերցրեք աֆֆիլիտ ձագերի աուդիտը 'պայմանագրեր, ստեղծագործական մոդելավորում, բողոքների լուծումներ, ձևերի «սանկ-թերթիկներ»։

Կառուցեք DevSecOps-ը 'անփոփոխ ժապավեններով, տոմսերով և ավտոմատ գատով հավաստագրման համար։

Պահեք տոմսարկղը 'միջոցների տարանջատումը, ֆունդսի proof, սթրեսային թեստերը։

Վաղ նախազգուշացման մինի-չեկ-թերթիկը (բոլորի համար)

1. Վճարումները 'միջին ժամանակը, ձեռքի ստուգումների մասը, «տեխնոլոգիական աշխատանքի» հաճախությունը։

2. RG/KYC: հասկանալի լիմիտներ, իրական SoF հարցումներ ռիսկերի աճի ժամանակ։

3. Բոնուսներ/մարքեթինգ 'կանոնների ընթերցումը մեկ էջում, «փոքրիկ թակարդների» բացակայությունը։

4. Բովանդակություն ՝ պորտֆելի իրականացում, RTP սինխրոն կանոններում/լոբբի/հավաստագրում։

5. Թափանցելիությունը 'հասարակական ապդեյտներ պատահականության ժամանակ, ADR/2019 շփումները։

Բոլոր հինգ պատմություններում արձագանքի պատճառը ոչ թե տարբեր սխալներ էին, այլ կրկնվող ռուսական ձախողումներ 'հավատարմագրում և ֆինանսական կարգապահություն, պատասխանատու խոցելի խաղացողների, մարքեթինգի վերահսկման, թողարկումների կառավարման և բովանդակության աուդիտի համար։ Լիցենզիան ոչ թե «վահան է տուգանքներից», այլ գործընթացների հասունության շրջանակը։ Նրանք, ովքեր կառուցում են որպես ապրանք և չափում են դրա արդյունքները, մնում են շուկաներում և մեծացնում վստահությունը, երբ մյուսները կորցնում են ոչ միայն արտոնագիրը, այլ նաև հեղինակությունը տարիների ընթացքում։