Կրիպտո կազինո
Torrent Gear
Ինչպես են ծպտյալ կազինոն և նրանց արտոնագրերը
«Crypto-kasino» -ը բիզնեսի առանձին տեսակ չէ, այլ խաղային խաղերի առցանց օպերատոր, որը ընդունում/վճարում է թվային ակտիվներում (BTC, ETH, steiblcoins և այլն)։ Կարգավորողները այստեղ կրկնակի վերահսկման գոտի են ձգում '(1) ազարտային խաղերի մասին օրենքներ և (2) վիրտուալ ակտիվների կանոնները (VASP/AML)։ Ի վերջո, պահանջները կախված են իրավասությունից, ինչ-որ տեղ cryptocurrency թույլատրվում են ավելացված պայմաններում, ինչ-որ տեղ ուղղակիորեն արգելված է ավանդների համար։
Մոտեցումների քարտեզը 'հիմնական իրավասությունները
Մալտա (MGA)
MGA-ն թույլ է տալիս օգտագործել DLT ակտիվները մոլարտային խաղերում նախնական համաձայնությամբ, օպերատորը պետք է դիմի, նկարագրի AML/KYT ակտիվների դասարանը։ Նոր քաղաքականության դեպքում VFA-ն հավասարեցվում է ֆիատին (նախկին «ավազի» սահմանները հանված են), բայց MGA-ի լուծումը պարտադիր է։
Բրիտանիան (UKGC)
UKGC-ն շեշտում է բարձր սպասումներ վիրահատների հետ, ովքեր աշխատում են ծպտյալ ակտիվների հետ (ռեպորթինգ, կոմպլեքս)։ Այնուամենայնիվ, կարգավորիչը ուղղակիորեն նշում է, որ Մեծ Բրիտանիայում ավանդների սպառողների ծպտյալ արժույթը անօրինական է, դա կարևոր է GB շուկայում աշխատող բրենդերի համար։
Մեն կղզին (GSC, OGRA)
Hambling-արտոնագիրը OGRA-ն թույլ է տալիս կրիպտո մոդելները AML/KYT-ի պահպանման ժամանակ։ GSC-ի պրակտիկան առանձնացնում է թույլատրելի կոդավորման սխեմաները (օրինակ, crypto-in/crypto-out, p2p և այլն) և միաժամանակ բացառում է «crypto-in no fiat-out» մոդելը (գրելու պահին)։ Գոյություն ունի արդիականացված AML-ղեկավարություն, որը հենվում է վիրտուալ ակտիվների և վերահսկման դաշտերի վրա։
Կուրասաո (LOK, նոր կարգավորիչ)
2024 թվականի վերջից գործում է LOK-ի բարեփոխված ռեժիմը 'անցնելով մրցույթի պետական տրամադրումը և ուժեղացված կոմպլասենսով (անցյալի «վարպետության-գործընկերության» փոխարեն)։ Crypto-ի մասերում ակնկալվում է/տեղադրվում են AML/KYT և թափանցիկության պահանջները։ մոտեցումը ամրագրված է նոր կանոններում և կարգավորիչի նյութերում։
Միջազգային ստանդարտները ՝ FATF և Travel Rule
Նույնիսկ հավատարիմ լիցենզիայի դեպքում օպերատորը ընկնում է FATF-ի ստանդարտների տակ վիրտուալ ակտիվների և VASP-ի համար։ Հիմնական 'ռիսկային մոտեցումը, «red flags» և Travel Rule-ը VASP-ի միջև թարգմանությունների ժամանակ միգրացիոն տվյալների փոխանցումն է։ Կարգավորիչները ուղղակիորեն ուղարկում են այս փաստաթղթերին որպես ստուգման հիմնական մակարդակ։
Ծպտյալ աշխատանքի մոդելները 'ինչ են ստուգում կարգավորիչները
1. Fiat-in/Fiat-out (առանց ծպտյալ) - դասական, թեմայից դուրս։
2. Crypto-in/Crypto-out - խաղացողը կատարում և ստանում է նույն մետաղադրամում։ կոշտ KYT-ն, բլոկչեյնի վերլուծաբանը, վերահսկողությունը/խառնիչները։ Տեղադրված է ԻՈՄ-ում և մի շարք այլ ռեժիմներ պայմաններում։
3. Crypto-in-in հակադարձումը Crypto-out-ը պատրաստված է կոնվերսիայի/դասընթացների թափանցիկ տրամաբանության և ալատիլիզմի հետ։
4. Crypto-in www.Fiat-out-ը առանձին կարգավորիչներ չեն արտոնագրում (IoM-ը «ոչ» այս մոդելի համար։ մյուսները կարող են տարբերվել)։
5. Fiat-in no Crypto-out-ը գրեթե միշտ կասկածի տակ է լվացման/կանխիկացման ռիսկերի պատճառով։
«Կրկնակի» արտոնագիրը 'հիբրիդային արտոնագիր + VASP կարգավիճակը
Եթե օպերատորը ինքնին պահում է խաղացողների դրամապանակները կամ փոխարկումներ անում, հաճախ պահանջվում է գումարած VASP-ի խաղային լիցենզիայի համար (կամ վիրտուալ ակտիվների հետ ծառայությունների այլ կարգավիճակ) - սա KYT-ի մասին է, միջոցների պահպանումը, Travel Rule-ը, հաշվետվությունը։ Ֆորմալ առումով, դա ամենուր կոչվում է «VASP», բայց իրականում 'պահանջների ավելցուկ շերտ (ֆինանսական կարգավորիչի իրականացում, դադարեցնել/արգելափակել կասկածելի փոխանցումները)։ Հիմքը FATF ստանդարտներն են և տեղական իմպենտացիաները։
Complaens բլոկը 'crypto-kazino պարտական է կարողանալ
KYC/EDD/SoF/SoW: Ինքնության և միջոցների աղբյուրի հավատարմագրում, հատկապես VIP/մեծ գումարների համար։
KUT/blocchain-վերլուծաբան 'հասցեների սկրինինգը (սանկցիաներ, darknet, միկրոսերներ, high-risk exchanges), գործարքների/կլաստերների։
Travel Rule-ը 'տվյալների փոխանակումը VASP-ի միջև շեմի թարգմանություններում (սթեյբլկոիններում նաև)։- Տոկենի քաղաքական գործիչները 'որ ակտիվները թույլատրելի են (հաճախ VTS/ETN/steiblocoins բարձր ծավալով և անկայունությամբ)։
- Custody: միջոցների առանձին պահպանումը (տաք/սառը դրամապանակներ), բազմազանությունը, լիմիտները, ելույթի գրաֆիկները։
- Սանկցիաները և գեո սահմանափակումները 'երկրի/PEP/MSN բլոկը, BIN/ASN/SNN ֆիլտրերը։
- Հաշվետվություն ՝ STR/SAR, կոմունիստական լուծումների ամսագրեր։
- Consumer international (RG) ՝ լիմիտներ, թայմ-աուտներ, ինքնաբուխ, ADR, ինչպես նաև ֆիատի համար։
Ապրանքը և UX 'ինչ է փոխվում ծպտյալ պատճառով
Վալատիլությունը և «հաշիվի արժույթը» 'կարգավորողները կարող են պահանջել հավասարակշռությունը հանրաքվեային փաստաթղթում (ֆիաթ համարժեքենթ) RG/AML սահմանները հաշվարկելու համար։
«Նույն արժույթը 2019/ելքի վրա», հանրաճանաչ պահանջը, չի կարող մեկ մետաղադրամի մեջ և պահանջել դուրս գալ մյուսը (նվազեցնում է լվացման ռիսկերը)։
Դասընթացների թափանցիկությունը 'եթե կա հակադարձում, նշվում է գնի աղբյուրը, սպրեդը, ամրագրման կետը (ավանդի/տոկոսադրույքի/եզրակացության)։
Ժամկետները և սահմանները 'KYT-ի և Travel Rule-ի պատճառով հնարավոր են լրացուցիչ ստուգումներ և «սառեցման» եզրակացությունների համար։
Որտեղ "բարակ տեղերը" և ինչու է լիցենզիան ավելի կարևոր "։
UK 'Բրիտանիայի սպառողների համար չի կարելի ընդունել ծպտյալ դեպոզիտներ, UK-ազգային բրենդները կարիք ունեն առանձին ֆիաթ-վիտրինի և գեոբլոկացիայի։
EU/EFC (Մալթա), դուք կարող եք MGA-ի հավանությամբ, սովորաբար VFA-ի հավասարեցումը AML վերահսկողություններին և ուսումնասիրությանը։
IFC: հստակ մեկնաբանված մոդելներ, crypto-in/fiat-out արգելք։
Քուրասաո 'անցնում է LOK-ի անցումը, որը խստացնում է վերահսկողությունը և ուղղակիորեն պետական կարգավորիչի միջոցով։
«Ինչ-որ մեկի արտոնագիրը» կամ ուրիշի «վարպետի» տակ այլևս չի աշխատում որպես վահան 'բանկեր/PBS և գործընկերներ հարցնում են հատուկ քաղաքականություններ վիրտուալ ակտիվների, KYT և Travel Rule-ի մասին։
Օպերատորի համար չեկի թերթ
Իրավունք և արտոնագրեր
Ընտրվել է շուկա և միգրացիա, որտեղ կրիպտո մոդելը օրինական է։ լիցենզիա +, անհրաժեշտության դեպքում, VASP կարգավիճակը։
Թույլատրված ակտիվների և փոխզիջումների քաղաքականությունը։ «Black = ելքը» ըստ կանոնակարգի, եթե դա կարգավորողի պահանջն է։
AML/KYC/KYT
KYT-պրովայդերը (a), էսկալացիայի կանոնները, Travel Rule ինտեգրումը, սանկցիոն ֆիլտրերը։- EDD/SoF/SoW թրգերներ; լուծումների ամսագրեր և STR/SAR։
Տեխնոլոգիական անվտանգությունը և պահպանումը
Կաստոդին 'մուլտիսիգ, լիմիտներ, տաք/սառը դրամապանակներ, հասանելիության ամսագրեր։- TLS 1. 2/1. 3, HSTS, CSP; Web3 ինտեգրիաների պաշտպանությունը (ստորագրություններ, ակնարկներ, allow-list RPC)։
Խաղացողի պաշտպանությունը
RG գործիքներ, սահմանափակումներ հանրաքվեական խմբագրությունում, թափանցիկ դասընթացներ/2019։
ADR/բողոքների ընթացակարգ; հասկանալի T&C cryptoclades և եզրակացություններ։
Չեկ-թերթ խաղացողի համար
Ստուգեք միգրացիան և լիցենզիան (MGA/ISA/և այլն), ինչպես նաև ձեր երկրում ծպտյալ ավանդների կանոնները (UK-ում արգելք)։
Փնտրեք T&C: Ո՞ ր մետաղադրամներն են ընդունում, թե որ մետաղադրամն է եզրակացվելու, դասընթացներն ու ստանդարտները, ստուգման ժամկետները։
Համոզվեք, որ դեպոզիտը/եզրակացությունը գնում է պաշտոնական ինստիտուտների միջոցով (զգույշ եղեք ֆիշինգով), միացրեք 2FA/Passkeys։
«Ծպտյալ» տարբերակը կարող է անհասանելի/անօրինական լինել, փնտրեք «same-currency rule»։
FAQ (կարճ)
Արդյո՞ ք անհրաժեշտ է առանձին «կրիպտո-արտոնագիր»։- Սովորաբար 'ոչ։ Անհրաժեշտ է հիբրիդային արտոնագիր + (եթե օպերատորը ինքն է պահում դրամապանակներ/ծրարներ) - մեջբերում է VASP/անալոգը։ Հիմքերը FATF ստանդարտներն են և տեղական օրենքները։
- KYT, Travel Rule и EDD. Կարգավորիչը պարտավորեցնում է ստուգել գործարքների աղբյուրները/շղթաները։
- Դա փոխվում է։ Այժմ գործնական շրջանակը ունի MGA (համաձայն), IoM (հստակ մոդելներ), Քուրասաո (LOK բարեփոխումներ)։ Ստուգեք թարմ կերակուրները։
Crypto-kasino-ը երկու ռեժիմների բարդությունն է 'ստացիոնար և «վիրտուալ ակտիվներ/AML»։ Գործնականում դա նշանակում է, որ ճիշտ միգրացիան և լիցենզիան, KYT և Travel Rule-ը, հասկանալի հոսանքների/փոխարկումների կանոնները, custody-վերահսկումը և խաղացողների ստանդարտ պաշտպանությունը (RG/ADR)։ Օպերատորները պետք է կառուցեն «բանկի նման» գործընթացը, իսկ խաղացողները ՝ ոչ։ io-ում, իսկ իրական լիցենզիայի և cryptoclads քաղաքականության վրա հենց իր երկրում։