Ինչպես են աշխատում escrow հաշիվները արտոնագրված կազինոյում

Excrow (escrow) - սա փողի պայմանական պահպանման մեխանիզմ է ռուսական միջնորդի մոտ մինչև նախապես համաձայնեցված պայմաններ կատարելը։ Արտոնագրված կազինոյի համատեքստում այն նվազեցնում է օպերատորի և խաղացողի միջև հետաքրքրությունների հակամարտությունը և ապահովում է մեծ ինստիտուտների և հակասական իրավիճակների թափանցիկ տրամաբանությունը։

Ներքևում պարզ սխեմա է, թե ինչպես է կազմված escrow-ը, երբ այն օգտագործվում է խաղացողի համար և ինչպես համոզվել, որ կազինոն իսկապես օգտագործում է այն։

1) Ո՞ վ է մասնակցում escrow-ին

Խաղացողը նախաձեռնում է դեպոզիտ/եզրակացություն և տալիս փաստաթղթեր (KYC)։

Կազինոյի օպերատորը խաղում է խաղը, հաշվարկում է հաղթանակները, պահպանում է լիցենզիայի կանոնները և AML-ը։
Exprow-պրովայդերը (բանկ/EMI/վճարովի տրակտոր/արտոնագրված գործընկեր) - պահպանում է գումարը պայմաններին։ չի հնազանդվում օպերատորին։
Վճարային ջրանցքները քարտեզներ են, բանկային թարգմանություններ, կրիպտո դրամապանակներ (կաստոդալ պահպանմամբ), e-wallets։
ADR/interman (այլընտրանքային վեճերի լուծման հետ) - միացված է, եթե բանավեճը ծագել է։

2) Որտե՞ ղ է կյանքի ցիկլում հայտնվում escrow

1. Դեպոզիտ (հազվադեպ)

Սովորաբար ավանդի վրա պահեստ չի պահանջվում։ Բացառություն 'կանխորոշված պայմաններով գործողություններ (օրինակ, էքսպոնիզացիայի տեղայնացումը մրցույթի համար)։

2. Խաղի գործընթացը

Միջոցները հաշվարկվում են խաղացողի դրամապանակի վրա։ Եթե օպերատորի քաղաքականությունը ենթադրում է escrow մեծ գումարների համար, միջոցների մի մասը կարող է նախապես լուծարվել։

3. Եզրակացության դիմումը

Երբ գումարը նշանակալի է (շեմը տալիս է օպերատոր/լիցենզիա/պրովայդեր), կազինոն տեղադրում է մուտքը escrow ռեժիմին։ Փողը ֆիզիկապես հեռանում է կազինոյի վիրահատական հաշիվից պրովայդերի հետ։

4. Ստուգումները և պայմանները, որոնք հավատում են անհատի և միջոցների աղբյուրներին (KYC/SoF/SoW), բոնուսային պայմանների և ազնիվ խաղի կանոնների ստուգումն է 'հակաֆրոդի ստուգումների և ռիսկի լիմիտների ավարտը, չարտբեկների/պարտական պարտավորությունների բացակայությունն է։

5. Թույլտվություն

Պայմանները պատրաստված են ռուսական պրովայդերը փոխանցում է միջոցները խաղացողին։

Պայմանները չեն պատրաստվել/բանավեճեր ռուսական միջոցները մնում են պահեստում մինչև օպերատորի, ADR կամ կարգավորիչի լուծումը։ մասնակի թողարկումը հնարավոր է։

3) Ի՞ նչ է անում պրովայդերը

Նա պահպանում է միջոցները կազինոյի վիրահատական հավասարակշռությունից։

Այն նվազեցնում է պայմանները 'հաստատումը խաղադաշտից + փաստաթղթերը խաղացողից չեկի թերթիկից։
Արձանագրում է ժամկետներ և արձաններ 'հեղինակային իրավունքի, պահպանման, թողարկման, մերժման։
Իրականացնում է գործողությունների ամսագիր ֆեդորների/կարգավորիչի համար։
Կատարում է լուծում 'գումար փոխանցել խաղացողին/ետ օպերատորին (ամբողջովին կամ մասամբ), պայմաններով։

4) Երբ կազինոն ներառում է escrow (տիպիկ հարվածներ)

Ելույթի գումարը գերազանցում է շեմը (օրինակ, մի քանի հազար/տասնյակ հազարավոր)։

Հաղթանակի ավելացումը կարճ ժամանակում (ռիսկի ազդանշան)։
Բոնուսային սխեմաները/ռոտորները/ջեքպոտները, որտեղ հստակ նշված են պայմանները։
AML/հակաֆրոդ կամ վճարային համակարգից ազդանշան։
Բաց բանավեճ/բողոք, երբ կողմերը համաձայն չեն հաշվարկների հետ։

5) Ինչպե՞ ս է escrow տարբերվում «սովորական» եզրակացությունից

Քննադատություն	Սովորական եզրակացություն	Եզրակացություն escrow
Ո՞ վ է փող պահում	Օպերատոր/նրա վճարային գործընկեր	Անկախ էսքրոու պրովայդեր
Շահերի հակամարտություն	Հնարավոր է	Նվազեցվում է, լուծումները գրանցվում են երրորդ կողմից
Ժամկետները	Սովորաբար ավելի արագ	Կարող է ավելի երկար լինել ստուգումների պատճառով
Պայմանների թափանցիկությունը	Ընդհանուր եզրակացության կանոնները	Հստակ պայմաններ/մերժում և իրադարձություններ
Մեծ գումարների պաշտպանություն	Սահմանափակ	Ուժեղացված (ring-fence + անկախ ստուգում)

6) Ինչպե՞ ս է դա նման խաղացողի, քայլ առ քայլ

1. Մրցույթի եզրակացության հայտը ստացավ ծանուցում. <<Վճարումը անցնում է escrow>։

2. Նրանք խնդրեցին փաստաթղթեր (KYC/SoF/SoW) տեղադրել անձնական գրասենյակում/անվտանգ ջրանցքում։

3. Գրասենյակում գտնվող կարգավիճակները ՝ Escrow initiated news Verifts, Compliance review, Releant queued of Paid։

4. Արդյունքը

Approved 'գումարը նշված է ձեր վճարման մեթոդով։

Partial rele.ru: Մի մասը թարգմանվել է, մի մասը պահպանվում է մինչև վեճի փակումը։
Refused (հիմնավորմամբ) 'մանրամասն պատճառը + միգրացիայի իրավունքը/ADR։

7) Escrow և cryptocurrency

Crypto-kasino escrow-ում իրականացվում է երկու կերպ

Կաստոդալ 'պահուստային պրովայդերը (արտոնագրված կաստոդիան) ակտիվներ է պահում մուլտֆիլմի-սիգի դրամապանակների վրա։ ռելիզը պայմաններից հետո է։

Խելացի էսքրոու (հազվադեպ B2C-kasino), խելացի պայմանագիրը պահում է ակտիվները մինչև պայմանները/ստացիոնար լուծումը։

Հասունության հիմնական նշանները 'մուլտֆիլմ-սիգը, տաք դրամապանակների լիմիտները, պահեստների հիմնական մասնիկի սառը պահպանումը, փոխակերպման ձևավորված քաղաքականությունը (դասընթացը/սպրեդ/108/թայմինգի)։

8) Ի՞ նչ է կարգավորումը սովորաբար պահանջում escrow շուրջ։

Հաճախորդների միջոցների (ring-fencing) և փաստաթղթավորված safeguarding-ընթացակարգերը։

Թափանցիկ կանոններն են ՝ ժամկետները, ուշացման պատճառները, միգրացիայի կարգը։
ADR/interman բանավեճերի համար, եթե կողմերը չեն համաձայնվել։
Միջոցների ուղու աուդիտը 'իրադարձությունների ամսագիրը, AML/CTF-ի համապատասխանությունը։

Ճշգրիտ պահանջները կախված են լիցենզիայի իրավասությունից, բայց երեք բաների էությունը 'միջոցների բաժանումը, պայմանների անկախ ստուգումը, հասկանալի վեճի ընթացակարգը։

9) Ինչպե՞ ս կարող է խաղացողը ստուգել, որ կազինոն օգտագործում է escrow

Կայքում և փաստաթղթերում

Ищите термины: escrow, trust account, client funds safeguarding, ring-fenced, independent third party.

Արդյո՞ ք պրովայդերի անունը և կարգավիճակը նշված են (բանկ/EMI/kastodian) և նրա կարգավորման միգրացիան։

Արդյո՞ ք SLA-ն մեծ վճարումներ ունի և հակադրվում է ներառել escrow-ը։
Արդյո՞ ք սահմանվել է վեճի/ADR-ի կարգը և քննարկման ժամանակը։

Սապպորտի հարցերը (և ո՞ ր պատասխանները նորմալ են)

1. Օգտագործո՞ ւմ եք escrow մեծ ձեռնարկությունների համար, և ո՞ րն է շեմն։

2. Ո՞ վ է պահպանում միջոցները escrow-ում և ո՞ ւմ տակ։ «[Անունը], արտոնագրված/կարգավորվում է [միգրացիան]»։

3. Ի՞ նչ փաստաթղթեր են անհրաժեշտ և որո՞ նք են թողարկման ժամկետները։ - "KYC/SoF ցուցակը, սովորական ժամանակահատվածը N/օր։ արձանները տեսանելի են գրասենյակում"։

4. Ինչպե՞ ս ներկայացնել բողոքարկումը և ում հետ դիմել բանավեճում։ - «Աջակցության/ADR, ժամկետների և շփումների միջոցով - Disport/Complainment» բաժնում։

10) Օրինակներ

Մեծ ջեքպոտ 'հաղթելուց հետո հայտը գնում է escrow; օպերատորը ապացուցում է հաշվարկը, խաղացողը տալիս է SoF; N օրվա ընթացքում պրովայդերը փոխանցում է բանկային հաշիվը։

Բոնուսային պայմաններով բանավեճը 'գումարի մի մասը պահվում է escrow-ում մինչև ADR լուծումը։ մնացած մասը վճարված է։

Հակաֆրոդի ազդանշանը 'պահուստային պրովայդերը պահանջում է փաստաթղթեր։ գործարքների մաքրությունը հաստատելիս միջոցները լիովին կարգավորվում են։

11) Արժեքը և ժամանակը

Տե՛ ս. Դրանք սովորաբար կրում են օպերատոր։ խաղացողի համար չպետք է լինի (եթե այլ բան պարզ չէ)։

Ժամանակը 'escrow-ը ավելի երկար է, քան ստանդարտ եզրակացությունը, ստուգումների և ապացույցների փոխանակման պատճառով։ Նորմալ 'հստակ միջանցքները (օրինակ, մինչև X աշխատանքային օրերը) և տեսանելի կարգավիճակները։

12) Կարմիր դրոշներ

Escrow-ի նշումը բացակայում է «մեծ գումարներ պահենք ստուգման վրա» առանց մանրամասների։

Չեն կոչվում պրովայդերի անունը/կարգավիճակը և միգրացիան։
Ոչ մի SLA և շեմեր, գրասենյակում կարգավիճակները անթափանցելի են։
«Վերցրեք ամեն ինչ կրկին» փաստագրված ընթացակարգի փոխարեն։
Փաստաթղթերի հարցումները «կտորներ» առանց պապերի և հասկանալի չեկի թերթիկի։
Առաջարկները «արագացնելու» եզրակացությունը անձնական մեսենջերում։

13) Չեկի թերթիկը մեծ եզրակացության առաջ

Կայքում գրված են escrow/trust, safeguarding, ADR։
Անվանված է պահուստային պրովայդեր և նրա կարգավորումը։
Escrow և SLA ներառման շեմն հասկանալի է։
KYC/SoF փաստաթղթերը նախապես պարզ են։
Գրասենյակում տեսանելի են կարգավիճակի և կապի փուլերը/ADR-ի համար։
Թեստ մասնակի եզրակացություն է արվել 'առանց «մոխրագույն» պայմանների։

14) Արդյունքը

Escrow-ը «ավելցուկ ուշացում» չէ, այլ մեխանիզմ, որը ձեր գումարը առանձնացնում է օպերատորից կրիտիկական փուլերում և ապահովում է պայմանների թափանցիկ ստուգում։ Արտոնագրված կազինոն, որն օգտագործում է պահեստային պրովայդերը, նախապես նկարագրում է շեմերը, ժամկետները, փաստաթղթերը և վեճի կարգը։ Եթե այս տարրերը տեսանելի և ապացուցված են, ձեր մեծ վճարումները կանխատեսելի և պաշտպանված են։