Կրիպտո կազինո
Torrent Gear
Ինչպես անվտանգ կիսել փաստաթղթերը KYC-ի համար
KYC (Know Your Customer) - պարտադիր ընթացակարգ արտոնագրված խաղատների և ֆինանսական ծառայությունների մեջ։ Բայց փաստաթղթերի փոխանցումը ռիսկի բարձր պահն է 'ֆիշինգը, փոստից ֆայլերի գողությունը, «հայելին» առանց HTTPS-ի և ամպերի միջոցով պատահական արտահոսքերը։ Ներքևում, ինչպես խաղացողին ուղարկել փաստաթղթերը հնարավորինս անվտանգ և որ օպերատորը պարտավոր է անել իր կողմից։
Մաս 1։ KYC փաստաթղթերի անվտանգ փոխանցումը խաղացողի համար քայլ է
1) Համոզվեք ալիքի իսկության մասին
Մտնեք միայն պաշտոնական տիրույթից https : //( ամրոց առանց սխալների)։
Փոխանցեք ֆայլերը ներկառուցված KYC պորտալի միջոցով անձնական գրասենյակում կամ բջջային կոդով։- Մի ուղարկեք փաստաթղթերը չաթերի/մեսենջերների/սոցիալական ցանցերի և աշխատողների անձնական փոստի վրա։
- Եթե ձեզանից խնդրում են փոստով ուղարկել, նշեք գրասենյակում։ Ծայրահեղ անհրաժեշտության դեպքում օգտագործեք պաշտպանված արխիվը (տե՛ ս էջ 6)։
2) Ճիշտ ֆայլեր պատրաստեք
Ձևաչափը 'գունավոր JPEG/PNG լուսանկարների կամ PDF սկանների համար։- Որակը 'առանց ֆիլտրերի, ամեն ինչ կարդացվում է։ մի վերցրեք անկյունները, մի՛ բարելավեք նյարդային ցանցերը։
- Ի՞ նչ կարելի է փակել
Բանկային տուփի վրա, թաքցրեք հավասարակշռությունը/կապակցված վիրահատությունները, թողեք FIO, հասցեն, ամսաթիվը և ավելցուկը, որոնք խնդրել են օպերատորին։
կոմունալ ծառայությունների համար, դուք կարող եք թաքցնել գումարը։- Դուք չեք կարող փակել 'FIO, ծննդյան ամսաթիվը, փաստաթղթի համարը, նկարը, MRZ գոտին և գործողության ժամանակահատվածը, եթե օպերատորը խնդրում է ամբողջական պատճենը։ Հետևեք պաշտոնական հրահանգներին. Երբեմն նշվում է մասնակի թաքցում (օրինակ, 8 թվերից 6-ը), երբեմն 'ոչ։
3) Սելֆի/« liveness »- ինչպես ճիշտ անել
Նկարը առանց ակնոցների/գլխարկ/ֆիլտրեր, լավ լուսավորություն։- Եթե խնդրում են սելֆի փաստաթղթով, պահեք երկրորդ թերթիկը, որը գրված է «KYC-ի համար
, ամսաթիվը»։ Մի փակեք փաստաթղթի տվյալները, մակագրությունը 'առանձին թղթի վրա, ոչ թե փաստաթղթի վրա։
4) Հեռացրեք ավելցուկ մետատվյալներին
Նախքան EXIF-ի տեղադրումը (geolocation/հեռախոսի մոդել) ֆայլի հատկություններում կամ ներկառուցված խմբագրի միջոցով։ PDF-ի համար անջատեք «Track changes/Comments», պահպանեք որպես «հարթ» փաստաթուղթ։
5) Անուններն ու կարգը
Հասկանալի է անվանել ֆայլեր '"ID _ Petrov _ 2025-10-22։ jpg`, `UtilityBill_Petrov_2025-09. pdf`.
Մի տեղադրեք փաստաթղթերը ընդհանուր «շարինգի» մեջ, միայն KYC պորտալում հասցեային բեռնումը։
6) Եթե դեռ փոստը (որպես բացառություն)
Այրեք w.zip/.7z-ը AES-կոդավորման հետ, գաղտնաբառը փոխանցեք մեկ այլ ջրանցք (օրինակ ՝ գրասենյակում հաղորդագրությունների միջոցով)։
Նամակի թեմայում մի գրեք «անձնագիր/ID», օգտագործեք չեզոք ձևակերպումներ։
7) Ռուսաստանի ապացույց
Բեռնելուց հետո սպասեք կարգավիճակը գրասենյակում (ստացվել է/ստուգման/հաստատված)։- Միացրեք տեղեկությունները մուտքերի և փոփոխությունների մասին։ տարօրինակ ակտիվությամբ, անհապաղ փոխեք գաղտնաբառը և արգելափակեք նստաշրջանները։
8) Ժամկետներն ու իրավունքները
Պարզեք պահեստավորման ժամանակահատվածը (retention) և գաղտնիության քաղաքականության հղումը։- Արտոնագրված հատվածում դուք իրավունք ունեք GDPR/անալոգներին 'տվյալների հասանելիությունը, ուղղումը, վերամշակումը և հեռացումը պարտադիր վճարումներից հետո։
Մի մասը 2։ Ի՞ նչ պետք է ապահովի օպերատորը (KYC-ի ընդունման և պահպանման հետ կապված)
A) Պաշտպանված ընդունելություն
Ամբողջական HTTPS/TSA 1։ 2/1. 3, HSTS, mixed-entent արգելք, խիստ CSP; MTSA-ը և «CDN-ի համար» կոդավորումը։
In-app/KYC-պորտալը 'բեռնումը միայն լոգինից հետո, միապաղաղ secure-links' ժամկետի ավարտից հետո։- Antifishing: DMARC (p = reject), MTA-STS/TRS-RPT, CT-104 կիսագնդի կիսագնդեր։
B) Նվազեցում և վալիդացիա
Խնդրեք միայն անհրաժեշտ (SoF/SoW)։- Պարզ կանոններ, որոնցում ավելցուկային դաշտերը քողարկելու համար. թույլատրելի ձևերի և օրինակների ցանկը։
C) Ֆայլերի և կոդերի պաշտպանություն
At rest-ի կոդավորումը, ցանցերի տարանջատումը, ամենափոքր արտոնությունների հասանելիությունը։- KFC + HSM-ի համար, ռոտացիայի և աուդիտի համար։
- Antivirus/ներդրումներ, «ավազը» վնասակար ֆայլերի համար։
D) Գործընթացներ և աուդիտ
Մուտքի ամսագրերի անփոփոխ վարումը (ով նայում էր/պատճենել), DLP-ալերտները։- Պահեստավորման պաշտոնական ժամկետները և ավտոմատ հեռացումը ակտի/լոգոյի հետ։
- Սապորտի ուսուցում 'ոչ մի «ծննդյան ամսաթվի», միայն օրինակով։
- DSAR-ի ջրանցքը (Direct Direcest) և SLA-ի պատասխանները օգտագործողի պատասխաններին։
E) UX և թափանցիկությունը
«Ինչ փակել/ինչ թողնել»։- Տեսանելի բյուջեների կարգավիճակը, ETA-ը և բացակայող փաստաթղթերի ցանկը։
- «Տվյալների անվտանգություն» էջը 'նպատակներ, իրավունքների հիմքը, ժամկետները, DPO շփումները։
Հաճախակի սխալներ և ինչպես խուսափել
Խաղացողի համար չեկի թերթ (տպել)
- Պատրաստվում եմ կայքում https ://էջանիշից։ տիրույթ առանց «խելքի»։
- Ես բեռնում եմ միայն KYC պորտալի միջոցով (ոչ չաթերի/փոստի միջոցով)։
- Կարդացվող ֆայլերը առանց ֆիլտրերի; EXIF-ը հեռացված է։
- Խմիչքների վրա դիմակավորում եմ ավելի շատ հրահանգներով։
- Սելֆի/թուղթ մակագրությամբ «KYC-ի համար
, ամսաթիվը» (եթե անհրաժեշտ է)։ - Ստացավ կարգավիճակը գրասենյակում; մուտքերի/փոփոխությունների մասին ծանուցումները ներառված են։
- Գիտեմ, թե որտեղ դիտել պահեստավորման ժամկետները և ինչպես ստանալ հեռացման դիմումը ժամանակից հետո։
Օպերատորի համար չեկի թերթ
- HTTPS/TLS 1. 2/1. 3, HSTS, CSP; կոդավորումը «CDN», mTSA ներքին API-ի համար։
- KYC-պորտալը secure-links-ով և մաքրելով առանց «փոստով ընդունելու»։
- Նվազեցման քաղաքականություն. Պարզ է, որ մենք փնտրում ենք և ինչպես ավելի շատ քողարկել։
- Կոդավորումը at rest; KMS + HSM; դերերի հասանելիությունը; Մուտքի լոգներ և DLP։
- Ներկառուցված հակավիրուսային/ավազաքարեր, EXIF/մետատվական սկանավորում։
- Retention և Auto-հեռացում; DSAR ջրանցք; սապորտի ուսուցում։
- Antifishing: DMARC (p = reject), CT-2019, նախազգուշացումներ գրասենյակում։
Մինի-FAQ
Կարո՞ ղ եք տեղադրել փաստաթղթի համարի մի մասը։- Միայն եթե դա հստակ թույլատրված է հրահանգով։ Հակառակ դեպքում, տրամադրեք ամբողջական պատճենը։
- Փոստը հաճախ արտահոսքի աղբյուր է դառնում։ Նախընտրելի է ներկառուցված KYC պորտալը։ փոստը միայն ծածկագրված արխիվով և գաղտնաբառով այլ տարբերակով է։
- Խաղացողը, այո, տեղական է։ Օպերատորը պահպանում է օրենքի/լիցենզիայի համաձայն համաձայնեցված պայմանագրերում։
- EXIF-ում կան երկրաչափություններ և սարքի մանրամասները, դրանք լրացուցիչ անձնական տվյալներ են, դրանք անհրաժեշտ չեն ստուգելու համար։
KYC-փաստաթղթերի անվտանգ փոխանցումը երկու գործողություն է '(1) օգտագործել ճիշտ ալիքը (պաշտոնական KYC պորտալը HTTPS-ով) և (2) նվազեցնել ավելացված տվյալները (հեռացնել մետատվյալներին, դիմակավորել միայն թույլատրելի)։ Օպերատորի կողմից կրիտիկական են պաշտպանված ենթակառուցվածքը, նվազեցումը, հասանելիության խիստ գործընթացները և հասկանալի հաղորդակցությունը։ Այս մոտեցումը միաժամանակ արագացնում է հավատալիքները, պաշտպանում է գաղտնիությունը և նվազեցնում ռիսկերը բոլորի համար։