Կրիպտո կազինո
Torrent Gear
Ինչպես հասկանալ, կազինոն պաշտպանում է ձեր միջոցները (custody/escrow)
Առցանց կազինոն կարող է հավասարապես գեղեցիկ լինել վիտրինի վրա, բայց քննադատաբար տարբերվել «գլխարկի տակ», այն է, թե ինչպես են նրանք պահում խաղացողի դեպոզիտը և վերահսկում այն։ Մաժորա։ Ներքևում, հասկանալի վերլուծություն է, թե ինչ պահեստային մոդելներ կան, ինչպես կարելի է ճանաչել կայքում և փաստաթղթերում, ինչ հարցեր են տալիս աջակցությունը և ինչ տեսք ունենալ լիցենզիայում։
1) Ի՞ նչ են նշանակում custody և escrow
Custody (Castodial պահեստավորում) - ձեր միջոցները գտնվում են օպերատորի վերահսկողության տակ կամ նրա արտոնագրված վճարային գործընկեր (EMI/PSA/bank/castodian)։ Հիմնական պահն այն է, որ խաղային ավանդները չեն խառնվում ընկերության վիրահատական փողի հետ։
Escrow (պահուստային հաշիվ) - գումարը ժամանակավորապես արգելափակվում է վստահված երրորդ դեմքի մոտ (բանկ/նոտարական կամ սգո հաշիվ/սպեցց։ պրովայդեր) և թարգմանվում են օպերատորին միայն պայմանները կատարելիս (օրինակ ՝ հաղթանակի հաշվարկը, տարաձայնությունները, հավատալիքները)։ Սա ավելացնում է պաշտպանության անկախ շերտը։
Երկու մոդելները կարող են համակցվել 'կազինոն պահպանում է «խաղացողի դրամապանակը» կաստոդիանից, իսկ մեծ վճարումները կամ վիճահարույց գումարները կատարվում են ուղեկցորդի միջոցով։
2) Միջոցների պահպանման հիմնական մոդելները
A. Segregated Accounts (առանձին հաշիվներ)
Առանձին հաճախորդների հաշիվ խաղացողների ավանդների համար։- Առավելությունները 'փողը իրավաբանորեն առանձնացված է, դրանք ավելի դժվար են օգտագործել վիրահատական կարիքների համար։
- Ինչպես ճանաչել, վճարային քաղաքականության մեջ նշված է «segregated/safeguarded client funds», «ring-fenced accounts», «client money rules»։
B. Trust/Safeguarding (safeguarding մեխանիզմներ)
Խաղացողների միջոցները փակվում են ծախսային կառուցվածքում կամ «safeguarding» ռեժիմի տակ արտոնագրված հիմնադրությունից։
Պլյուսներ 'իրավաբանական պաշտպանության բարձր մակարդակը օպերատորի անվճարունակության դեպքում։- Ինչպես ճանաչել, trust deed, safeguarding arrangements, բանկի/EMI անուններ։
C. Escrow մեծ գումարների և վեճերի համար
Exprow-պրովայդերը պահում է գումարը մինչև պայմանները (օրինակ, KYC/AML ստուգման արդյունքը, wwww.chargeback-ռիսկի)։
Պլյուսներ 'հանում է «ռուսական խաղացողի օպերատորի» շահերի բախումը։- Ինչպես ճանաչել, withdrawal/large payouts-ի առանձին բաժինը, որտեղ www.escrow կամ «independent third-party»։
D. Castodial-ը և crypto-սխեմաները
Կաստոդալ: Ձեր հավասարակշռությունը պահպանվում է պրովայդերի մոտ (փոխանակում/քաստոդիան/օպերատոր), հաճախ cold-storage-ից և մուլտֆիլմի-սիգից տաք դրամապանակների համար։
Ինչ-որ մեկը (www.f-custody) 'կազինոն ընդունում է on-chain վճարումը, բայց պահպանումը ձեր կողմում է։ կայքում միայն հաշիվ/վարկ է։
Ինչպես ճանաչել, hot/cold wallets, HSM, multi-sig, proof-of-reserves, on-chain-chain-ի համար։
3) Առողջ ճարտարապետության նշաններ
1. Սեգրեգացիան '«հաճախորդների» հաշիվները առանձին ընկերության հաշիվներից։
2. Արտոնագրված castodian/bank/EMI: հստակ կոչվում է գործընկեր և միգրացիա։
3. Safeguarding: Հանրային փաստաթղթերում նկարագրված է միջոցների պաշտպանության տրամաբանությունը։
4. Բազմաստիճան հասանելիության լիմիտներ 'բեյսդի դերը (RBA), «four-eyes principle», ապարատային բանալիներ (HSM)։
5. Մուլտֆիլմը-սիգը կրիպտոյի համար 'գործարքները ստորագրվում են մի քանի լիազորված դեմքերի կողմից։
6. Սառը պահպանումը 'պահեստների մեծ մասը' օֆլինը։ տաք դրամապանակը միայն վիրահատական կարիքների համար է։
7. Հաշվետվությունը և աուդիտը 'անկախ ստուգումներ (financial audit, IT/wwww.audit)։
8. Ֆորս Մաջորի դեպքում ընթացակարգերը 'բիզնեսի շարունակականության պլանը (BCP), ամենօրյա պայմանագրերի սահմանները, ապահովագրությունները։
9. Հասկանալի SLA եզրակացություններով 'հստակ ժամանակներ, որոնք կախված են KYC/AML-ից, երբ այն միացված է ուղեկցորդին։
10. Պրոցեսորի մեխանիզմը 'անկախ ռոտեմբերգ/ADR ծառայություն/կարգավորող բողոք։
4) Որտե՞ ղ է այն գրված կազինոյի կայքում
Նշված երեք գոտիներ
Terms & Conditions / Payments / Banking — ищите слова: segregated, safeguarded, client funds, trust, escrow, EMI, custodian, ring-fenced.
Privacy/Windows/Responsible Gambling-ը պահեստավորման, KYC/AML-ի, սահմանների և մուտքի վերահսկման մասին է։
Footer/About/Licroning - լիցենզիայի համարը, որը գրանցում է օրգանը, հղումները ADR/prodman։
Եթե փաստաթղթերը բավարար չեն, վճարային քաղաքականության հետ չկա PDF ծրագրեր, և վճարովի գործընկերոջ անունը թաքնված է, դա կարմիր դրոշն է։
5) Ստուգման ցանկը (արագ)
Միջոցների պաշտպանություն
- Segregated/safeguarded client funds
- Բանկի/EMI/castodian և միգրացիա
- Մեծ գումարների համար կա trost/escrow մեխանիզմ
- Նկարագրված են մուտքի սահմանները (four-eyes) և աուդիտը
Cryptocurrency
- Multi-sig և սառը պահեստավորում
- Թափանցիկ on-chain ընթացակարգեր/108 կամ proof-of-reserves
- Փոխակերպման քաղաքականությունը (դասընթացը, հանձնաժողովը, անկայունության ռիսկը)
- SLA և փուլերը (KYC, AML, հաղթելու ստուգում)
- Անկախ ADR/ռոտմենը բանավեճերի համար
- Հստակ պահման/սառեցման պայմանները (chargeback, կասկածներ բոնուսային աբուզում)
6) Ի՞ նչ հարցեր պետք է տանք (և ո՞ ր պատասխաններն են նորմալ)
1. Որտե՞ ղ են պահվում հաճախորդների միջոցները։
Նորմալ. <<Սեգրեգուրացված հաշիվներում [բանկ/EMI>, համաձայն safeguarding քաղաքականության>։
Վատ է '«Մեր կորպորատիվ հաշիվներում »/« Այս տեղեկատվությունը գաղտնի է»։
2. Արդյո՞ ք մեծ տարածքների համար escrow կա։
Նորմալ. <<Այո, մենք օգտագործում ենք վստահելի պրովայդեր/տրոտ; միանում է ավելի քան X"։
Վատ է. <<Կարիք չկա, մենք վճարում ենք ամեն ինչ>>։
3. Ինչպե՞ ս են պաշտպանված ծպտյալ միջոցները։
Նորմալ է. <<Սառը պահպանումը, մուլտֆիլմը, տաք դրամապանակի սահմանները, ամենօրյա շեմերը>>։
Վատ է. <<Բոլոր միջոցները մեկ դրամապանակում, փոխանցումները խնդրանքով>>։
4. Ո՞ վ է ձեր վճարող գործընկեր։
Նորմալ ՝ "[Անունը], արտոնագրված է [միգրացիա]; պայմանագիր"...
Վատ է. <<Մենք օգտագործում ենք տարբեր սխեմաներ, չենք կարող անվանել>>։
5. Ի՞ նչ եզրակացության և ե՞ րբ կարող է այն աճել։
Նորմալ '"X/օր; կարող է կրկնվել KYC/AML կամ escrow-ստուգման ժամանակ։ չափանիշները նկարագրված են կանոններում"։
Վատ է. <<Ինչպե՞ ս կստացվի; կախված է ղեկավարից"։
7) Կարմիր դրոշները (խաղացողների փորձից)
Վճարումների մասին անհասկանալի կամ հակասական հատվածներ, «կոպիտ» առանց նշանների։- Լիցենզիայի բացակայությունը կամ դրա համարը հավատալու անհնարինությունը։
- Չկա segregated/safeguarded funds, բանկի անունը/EMI չի բացահայտվում։
- Տաք դրամապանակները առանց սահմանափակումների, չեն նշում մուլտֆիլմ-սիգ/սառը պահեստավորում։
- Չկատարված «ստուգումները», փաստաթղթերի հավիտենական հարցումները։
- Եզրակացության շեղումը առաջարկով «խաղալ» կամ փոխարինել բոնուսով։
- Ագրեսիվ «anti-frod» ձևակերպումները, որոնք թույլ են տալիս գումար պահել ցանկացած հարցում։
- Պարտադրված «միջնորդները եզրակացության» մեջ մեսենջերում։
8) Ինչպե՞ ս են կազինոն ցույց տալիս գործընթացների հասունությունը
Տեխնիկապես 'հաշիվների տարանջատումը; HSM-ը մրցույթի համար; վարդագույն հասանելիության մոդել; գործարքների ժապավենը; limits Auto վճարումների; 24/7 նոյեմբերի; առանձին միջավայրեր վճարելու համար. հիբրիդային պենտեստ։
Կազմակերպականորեն '«չորս աչքերի» սկզբունքը, գործարքների համար լիազորված անձանց ցուցակը։ տարեկան աուդիտ; Aster-recovery պլանները; Կրիբեր ռիսկերների լուծումը։
Հաղորդակցական 'մանրամասն FAQ, հասարակական քաղաքականություններ, հիբրիդային կոշիկներ, բողոքների և դիմումների թափանցիկ մշակում ADR/կարգավորիչին։
9) Ի՞ նչ «հայելիների», P2P և մոխրագույն սխեմաների հետ
Հայելիները առանց SSL/EV-2019, առանց յուրերի համընկնելու։ վճարովի ավելացումները մեծ ռիսկ են։
P2P փոխանցումները «մենեջերների» անձնական քարտեզներին ընդունելի չէ միջոցների պաշտպանության համար։
Կրիպտո թարգմանությունները առանց բաշխման քաղաքականության և հաստատված ընթացակարգերի 'հետքի կորստի վտանգը և գրանցումը մերժելը։
10) Արդյունքը 'պարզ ստուգման ալգորիթմ դեպոզիտից առաջ
1. Հավատացեք արտոնագրին և ADR-ի առկայությանը։
2. Ռուսական հանրային փաստաթղթերը segregated/safeguarded funds, trust/escrow, բանկի անունը/EMI։
3. Crypto-ի համար, համոզվեք, որ մուլտֆիլմը, սառը պահելը և տաք դրամապանակների սահմանները։
4. Նայեք SLA եզրակացություններին և կանոններին։ ստուգումներ։
5. Հարցրեք «Հարցեր» մրցույթի կետերից։ Պահպանեք պատասխանները սկրինշոտներով։
6. Սկսեք փոքր դեպոզիտից և կատարեք թեստային մասնակի եզրակացություն։
7. Հետևեք վարքագծին բանավեճում. Արդյո՞ ք ADR/Exprow-ն միացված է, արդյո՞ ք ժամանակը պահպանվում է։
Եթե ցուցակի 4-5 կետերը չեն ապացուցվում, ապա դուք ունեք ցածր վճարովի կարգապահություն և միջոցների պաշտպանություն։ Եվ հակառակը 'փաստաթղթավորված սեգրեգացիան, որը հասկանալի է escrow-ընթացակարգով և տեսանելի ծպտյալ ապահովությամբ, այն է, որ ձեր փողը իսկապես անջատված է, պաշտպանված և վերադառնում է կանոններին։