Ինչու՞ կազինոն պարտավոր է անցկացնել KYC ստուգում

Ներդրումը 'KYC-ը ոչ թե «ֆորմալություն» է, այլ անվտանգության մուտքային արգելք

KYC (Know Your Customer - «իմացեք իր հաճախորդին») - սա օրինական արբիտրաժային բիզնեսի հիմնական պահանջն է։ Առանց KYC-ի անհնար է կատարել լիցենզիայի, բանկերի/PSA-ի պայմանները, փողի լվացման կանոնները (AML) և անչափահասների պաշտպանությունը։ KYC խաղացողի համար նշանակում է պաշտպանված վճարումներ, ավելի քիչ ձեռքի ուշացումներ և հասկանալի կանոններ։

Ինչու KYC պարտական

1) Օրենքը և լիցենզիան

Արտոնագրված վիրահատները պարտավոր են նույնացնել հաճախորդին 'հաստատել տարիքը, անհատականությունը և մասնակցության ընդունակությունը։ Հաշվարկը հանգեցնում է տուգանքների, սառեցման, լիցենզիայի դադարեցման/հետ։

2) AML/CFT և սանկցիոն կոմլասենսը

KYC-ն առաջին շերտն է, որը դեմ է լվացման և անօրինական գործունեության ֆինանսավորմանը 'անհատականության ստուգում, RER/105, միջոցների աղբյուրը (SoF/SoW) մեծ գումարների համար, որին հաջորդում է իրականացումը։

3) Անչափահասների և խոցելի խմբերի պաշտպանությունը

Ռիսկի տարիքային վերահսկումը և ֆիլտրերը (օրինակ, ինքնահարգման հիմքերի հետ զուգադիպելը) օպերատորի ուղղակի լուծումն է։

4) Խարդախության դեմ պայքարը

KYC-ն խանգարում է մուլտիկաունթինգին, քարտեզների գողությանը, Չարդբեկներին և բոնուսային աբուզին, ինչպես նաև արագ ավանդների/եզրակացությունների միջոցով։

5) Վճարային գործընկերների և բանկերի պահանջները

PMS/ecwairer-ը միայն KYC-ի պահպանող մերկանտին կտրամադրի ծառայություններ. Հակառակ դեպքում բարձր սակագները, հոլդները կամ պայմանագրի կոտրումը։

6) Պատասխանատվությունը խաղացողի առջև

KYC-ն օգնում է պաշտպանել հաշիվը, վերականգնել հասանելիությունը, կանխել «երրորդ դեմքերի» եզրակացությունը և արագացնել ազնիվ վճարումները։

Թե ինչ է ստուգում KYC

Ինքնությունը 'անձնագիր/ID/վարորդ, սելֆի + «կենդանի» (liveness), դեմքի և փաստաթղթի համընկնում։

Տարիքը և գեոն 'ծննդյան ամսաթվի ստուգում, իրավասության ընդունակություն, գեո-վերականգնումը։
Հասցեն (Proof of Corress) 'բանկային/հարկային փաստաթղթի կոմունալ/հանման համար։
Վճարային միջոցները 'քարտեզի/դրամապանակի պատկանելիությունը, անվան և բիլինգի համեմատությունը։
RER/պատժամիջոցներ/բացասական լրատվամիջոցներ 'միանվագ ուռուցքաբանության և մշտական ռելսրինգի ժամանակ։
Միջոցների/հարստության աղբյուրները (SoF/SoW) 'VIP, բարձր սահմանաչափերի և աննորմալ գործունեության համար։

Երբ ստանդարտ KYC վերածվում է EDD

EDD (Enhanced Due Diligence) անհրաժեշտ է, եթե

Մեծ դեպոզիտներ/եզրակացություններ, արագ ցիկլերը «ավանդում են նվազագույն խաղը վերջնական եզրակացության»։

հաշմանդամության և վարքի անհամապատասխանությունը (ցածր հայտարարված եկամուտները բարձր սահմանաչափեր են);

բարձր ռիսկային երկրներ/վճարման մեթոդներ;
պատահականություն RER/պատժամիջոցների/բացասական հրապարակումների հետ;
multocounting- ի կամ փոխկապակցված սխեմաների նշաններ։

EDD-ն ավելացվում է համապատասխան փաստաթղթերով 'եկամտի, պարտքի, ակտիվների վաճառքի պայմանագրերի, on-chain զեկույցների մասին։

Ինչպես KYC-ն ներկառուցված է հաճախորդի ճանապարհին

1. Onbording 'փաստաթղթի և սելֆի ստուգումը (երբեմն մինչև առաջին դեպոզիտ)։

2. Առաջին եզրակացությունն այն է, որ ինքնության պարտադիր իջեցումը և ստացողի վճարովի գործիքը։

3. Լիմիտների աճը 'SoF/SoW հարցումը և ընդլայնված փաստաթղթերը։

4. Շարունակական ռեսկրինինգը 'ստանդարտ ստուգումներ/RER և վարքագծային։

Տեխնոլոգիաներ և որակի վերահսկում

OCR-ը և MRZ/Bar-կոդը փաստաթղթերի, հակասպուֆինգի (կեղծիքներ/լուսանկարներ-էկրանի)։

Face-match + liveness-ը լուսավորման/շարժման հետ։
Device/Network-ազդանշաններ ՝ MSN-մարկեր, մուլտիկաունտ ռիսկեր, վարքագծային կենսաչափություն։
Rule-intine + ML-սկորինգը 'ալերտների գերակայությունը, ձեռքի բեռի նվազումը։
Չորս աչք և աուդիտ-թրեյլեր 'ով և դրա հիման վրա որոշում կայացրեց։ կարգավորողի համար վերարտադրողականությունը։

KYC и Responsible Gambling (RG)

Այս շրջանակները ավելացնում են միմյանց

KYC տվյալները օգնում են վալիդացնել տարիքը/անհատականությունը մինչև սահմանների տեղադրումը և ինքնախաբեությունը։

դեպոզիտների և շարժիչների արագության ազդանշանները հաշվարկվում են ինչպես AML-ում, այնպես էլ RG-ում։

հաղորդակցությունը թափանցիկ է 'բացատրություն փաստաթղթերի պահանջների և տեղեկատվության պատճառների մասին։

Ի՞ նչ է ստանում բարեխիղճ խաղացողը

Արագ և պաշտպանված վճարումները ապացուցված հաշվի/քարտեզի վրա։

Պաշտպանելով հաշիվը գողությունից և եզրակացություններից «օտար անունով»։
Թափանցելիությունը 'հասկանալի լիմիտներ, կանխատեսելի KYC պահանջներ, ավելի քիչ ձեռքով ստուգումներ ապագայում։

Ի՞ նչ կլինի, եթե KYC-ը չօգտագործի (օպերատորի համար)

Կարգավորող տուգանքները, վիրահատությունների սառեցումը և լիցենզիայի կորստի ռիսկը։

արգելափակումները էկվաիրերից/PSA-ից, հայտնվելով բարձր ռիսկային ցուցակներում։
խարդախության և չարջբեկների աճը, թունավոր տնտեսությունը։
հեղինակավոր կորուստներ և գործընկերների հեռացում։

KYC թափանցիկ պրակտիկա 'ինչ տեղադրել կայքում

«Անհատականության ստուգում» բաժինը 'ինչու է KYC-ի, որ փաստաթղթերը համապատասխանում են, ժամկետները։

Մրցույթի քաղաքականությունը (GDPR սկզբունքները 'տվյալների նվազեցումը, պահեստավորման ժամանակը, սուբյեկտի իրավունքները);
Բեռնման հրահանգը, լուսանկարների որակի պահանջները և ֆայլերի ձևաչափը։
Աջակցության ծառայության շփումները և էսկալացիայի կարգը (ADR/wekman)։

Օպերատորի համար մինի-չեկի թերթ

KYC/EDD + քաղաքականությունը ռիսկի և շեմերի մատրիցա է։

KYC-ի wendor-պլատֆորմը liveness-ով և rescreining no/RER-ով։
«Հաշիվների փաթեթը» և երրորդ դեմքերին դուրս գալու արգելքը։
Լուծումների ամսագրերը և որակի վերահսկումը (sample-revew)։
SLA ստուգման և թափանցիկ ծանուցումների խաղացողին։
SoF/SoW-ի ընթացակարգերը VIP-ի և ոչ պաթոգենների համար։
Գործընկերության հետ համատեղելիությունը (կանոնների տեսանելիությունը, տվյալների պահպանումը)։

Հաճախակի հարցեր (կարճ)

Ինչու՞ KYC-ն, եթե ես արդեն վճարում էի քարտը։

Վճարումը հաստատում է քարտեզը, բայց ոչ ձեր ինքնությունը, տարիքը և միգրացիոն ընդունակությունը։ KYC-ը իրավաբանական պահանջն է։

Ինչո՞ ւ են խնդրում հասցեն։

Իրավասությունը ստուգելու համար, հարկային/կարգավորող կանոնները և մուլտիկաունտի դեմ։

Դա ապահով է։

Արտոնագրված կազինոն պարտավոր է պահել տվյալները պաշտպանության պահանջների համաձայն (նվազագույնի, ծածկագրում, սահմանափակ հասանելիություն, վճարման ժամկետներ)։

Կարո՞ ղ եք խաղալ առանց KYC։

Ինչ-որ տեղ թույլ կտան դեպոզիտ/դեմո, բայց առաջին եզրակացությունից առաջ ստուգումը պարտադիր է։ Խիստ շուկաներում KYC-ն մինչև դեպոզիտ է։

KYC-ն ազարտային խաղերի օրինական և անվտանգ էկոհամակարգի հիմքն է։ Այն պաշտպանում է լիցենզիան և վճարովի օպերատորի ալիքները, նվազեցնում է խարդախությունը և օգնում է կատարել AML/CFT և RG-պարտավորությունները։ Անկեղծ խաղացողի համար KYC-ն ավելի արագ վճարումն է, հաշիվի անվտանգությունը և կանխատեսելի կանոնները։ Ազնիվ օպերատորի համար դա միջոց է ապացուցել կարգավորողներին և գործընկերներին. <<Մենք ունենք մաքուր գումար և պաշտպանված օգտագործողներ>>։