Կրիպտո կազինո
Torrent Gear
Ինչու՞ կազինոն պետք է պահի գործարքների կարգախոսները
IGaming-ում յուրաքանչյուր դրամական վիրահատություն կապված է խաղային իրադարձությունների և խաղացողի ինքնության հետ։ Գործարքների լոգները ապացույցների հիմքն են, առանց դրանց անհնար է կատարել AML/CFT-ի արտոնագրված պահանջները, անցնել աուդիտ, թույլ տալ բանավեճը խաղացողի կամ բանկի հետ և պահպանել ճշգրիտ հավասարակշռությունները։ Բարեխիղճ օպերատորի համար լոգները ոչ թե «արխիվը» են, այլ վերահսկման և վստահության կենդանի համակարգը։
Ինչու՞ է դա պահանջվում լիցենզիայի և օրենքի համաձայն
1. AML/CFT и KYT
Կարգավորիչները պահանջում են հայտնաբերել և փաստաթղթավորել կասկածելի փամփուշտները (կառուցվածք, արագ «դեպոզիտ», մուլինգային ցանցեր, GEO/BIN)։ Առանց ամբողջական լոգերի, ճիշտ SAR/STR ներկայացնել և հիմնավորել լուծումները անհնար է։
2. KUS/Տարիքը/Միգրացիան
Գործարքները պետք է կապված լինեն հաստատված անհատականության, տարիքի և թույլատրված երկրագրության հետ։ Լոգները արձանագրում են, թե ով է վիրահատվել, երբ, որտեղից և ինչ նպատակով։
3. Աուդիտ և հաշվետվություն
Արտաքին թեստային քաուսները, վճարովի գործընկերները և ներքին աուդիտը ստուգում են վիրահատությունների վերարտադրումը, ամսագրերի ամբողջականությունը և «դեպոզիտիվ խաղը ռուսական եզրակացության» միջոցով։
4. Սպառողի և ADR իրավունքները
Խաղացողների հետ բանավեճերի ժամանակ կամ ADR-ընթացակարգերում լոգը ճշմարտության միակ օբյեկտիվ աղբյուրն է 'գումարները, կարգավիճակները, վարքագիծը մինչև/վիրահատությունից հետո, կոմպլանսի լուծումը և ռիսկի ծառայությունը։
5. Ֆինանսական հաշվետվություն և հարկեր
Ճիշտ reconciliation-ը պահանջում է լոգոն յուրաքանչյուր խմբագրության վրա 'հեղինակային իրավունքի, ապամոնտաժման/վերափոխման, վերափոխման, ռեֆանդի, payout, storno, ֆիայի։ Սա պաշտպանում է ինչպես օպերատորը, այնպես էլ խաղացողը «կերած» գումարից։
Ահա թե ինչ պահել 'նվազագույն բավարար մոդել
Նույնականացում
UserID/AccountID, KYC կարգավիճակը, գրանցման/խաղի երկիրը, ուռուցքաբանության աղբյուրը։- Վճարային ֆորումը ՝ www.ked PAN/BIN կամ token, դրամապանակ/IBAN, սեփականության ստուգում։
Գործարքի համատեքստը
TxnID (PMS), MedalTxnID, ժամանակը (UTC, ճշգրտությունը մինչև ms), ջրանցքը/մեթոդը (քարտեզը, բանկը, դրամապանակը, կրիպտոն)։
Գումարը/փոխարժեքը/փոխանակման դասընթացը, MSS/ապրանքը, կարգավիճակը (authorized/captured/settled/refunded/chargeback/payout/declined) ,/մերժման կոդը։
Կապված խաղային գործընթացին
Sessionid, Round/Hand IDs, խաղի տեսակը, ընդհանուր տոկոսադրույքները/վճարումները ավանդի և եզրակացության միջև (play-through)։
Ռիսկը և կոմպլենսը
KYT-2019 (velocity, geo-անհամապատասխանություն, device/IP), վիրահատության ժամանակ սանկցիոն/RER-սկրինինգի արդյունքները, լուծումները (approve/EDD/hold), հղում cass-2019-ում։
Վիրահատական ուղի
Իրադարձության աղբյուրը (webhook/poling/ձեռքով), ստորագրությունը/ձայնագրությունը, ActorID (ով փոխեց կարգավիճակը), որը կանխատեսում է վիճակը։
Պահեստավորման և վերականգնման քաղաքականության ժամկետները
Ակտիվ ժամանակահատվածը 'ամբողջական լոգները «տաք» հասանելիության մեջ սննդի և ռիսկի-դաշբորդի համար։- Արխիվային ժամանակահատվածը 'սեղմված և ստորագրելով պաշտպանված լոգները «տաք/սառը» պահեստում։
- Ռոտացիան 'հստակ գրաֆիկները և ժամանակացույցի ժամանակացույցը (հաշվի առնելով AML/հարկային պահանջները)։
- Տվյալների նվազեցումը 'պահել «այնքան, որքան անհրաժեշտ է», դիմակավորել զգայուն դաշտերը (PAN/CVV չպահպանել, օգտագործել հոսանքները)։
(Կոնկրետ ժամկետները կախված են PFC/բանկերի հետ իրավասությունից և պայմանագրերից. սովորաբար տարիներ, ոչ թե ամիսներ)։
Լոգարանների անվտանգությունը 'ինչպես չփոխակերպել դիմումը ռիսկի
Անփութություն (tamper-evident) 'քրիպտոգրաֆիկ շղթաներ հեշեյի/ստորագրության, write-once կամ WORM-2019։
Մեդիայի բաժանումը 'dev/test/2019; ուղղակի ուղղությունների արգելք 2019 թվականին։
Դերերի հասանելիությունը (RBAC) և գործողությունների ամսագիրը (audit trail) ՝ ով կարդում/էքսպորտացրել է/խմբագրում է մետատվյալները։
At-rest և in-transit կոդավորումը; HSM/KFC-ի համար։- Մուտքային անոմալիա 'հաճախակի արտանետումներ, ժամանակի արտաքին միջակայքներ, զանգվածային նմուշներ։
- Կրկնօրինակումը և DR պլանը 'վերականգնման փորձարկումները։
Ինչպես են լոլոգները օգնում առօրյա աշխատանքում
1. Անտիֆրոդը և Չարդբեկին
Լոգարաններով կառուցվում են velocity-վերահսկիչներ, հայտնաբերում են կարդինգ և «obnal» (խաղի նվազագույն նվազագույնի փոխհատուցում)։ Լոգ փաթեթի բանկի հետ բանավեճերի ժամանակ հիմնական փաստարկն է։
2. AML/EDD
Արագ հավաքումը 'միջոցների աղբյուրները, գործողությունների պատմությունը, գեո/սարքը, անոմալիան, պարզեցնում է SAR/STR-ի ներկայացումը և նվազեցնում կարգավորող ռիսկերը։
3. Responsible Gaming
Վերջնական եզրակացությունների ամրագրումը, գիշերային մարաթոնները, պարտության մրցավազքը, լիմիթների ինքնաբերությունները, փափուկ և կոշտ միջամտությունների հիմքը։
4. Ֆինանսներ և հաշվետվություններ
PBS/ekwayer-ի հետ, «կասեցված» գործարքների որոնումը, PAM դրամապանակի հավասարակշռությունը vs-ի դրամական հոսքը, զեկուցում են կողմին և ագրեսորներին։
5. Պատահականներն ու աջակցությունը
Աջակցությունը արագ պատասխանում է «որտեղ փողը» 'կարգավիճակը, նեղ տեղը (PSA/prodent/bank), ETA-ը և հաջորդ քայլերը։
Գործընթացներ և դերեր
MLRO/Complaens-ը սառեցման վերջնական լուծումներն են, SAR/STR-ը, կարգավորող հարցումները։- Risk/Fraud - կանոններ, մոդելներ, հետազոտություններ, հաղորդակցություններ PSA/բանկերի հետ։
- Finance/Payments-ը reconciliation, զեկույցներ, քեշի ղեկավարություն է։
- Express/Engineering - տրամաբանության, տվյալների որակը, հասանելիությունը։
- Supert/VIP-ը ճիշտ հաղորդակցությունն է, փաստաթղթերի հավաքումը (SoF/SoW), թափանցիկ կարգավիճակները։
- Mastal Audit-ը ընտրության և գործընթացների անկախ ստուգումներ է։
Տիպիկ սխալներ և ինչպես խուսափել դրանցից
Չկա մեկ ստեղնը «ռուսական վճարների խաղը», որը նախատեսվում է մուտքագրել պարտադիր ID կապող և RoundID-ի արձանագրությունը պատմության մեջ։
Հավասարակշռությունների ձեռքով ուղղությունները արգելված են. միայն ուղղիչ վիրահատություններ ստորագրությունների և հիմնավորման հետ։
Լոգները «ապրում են» մեկ գործիքի մեջ կիսում են ՝ r.ru (webhuki), ODS (նորմալացում), ledger (դրամապանակ), MSH (վերլուծություն), com-2019 (հետազոտություններ)։
Անփութության բացակայությունը ներառում է հեշ շղթաներ/ստորագրություններ կամ WORM։- Թույլ ռետենզիա/քողարկումը բացատրվում է հստակ ժամկետներով, թունավորմամբ/դիմակով, մուտքագրմամբ։
- Ոչ մի DR պլան նախատեսում է վերականգնել և զեկուցել Բեքապների հարմարավետության մասին։
Օպերատորի համար չեկի թերթ
Տվյալները
ID-ի և դաշտերի ամբողջության միջոցով (տե՛ ս մոդելը վերևում)։- UTC-ում ժամանակավոր տեղադրումները, մինչև մարսը ճշգրտությունը, NTP-ի համաժամացումը։
- Զգայուն ռեքվիզիտների քողարկումը, ցնցումը։
Գործընթացներ
Միգրացիայի քաղաքականությունը. հեռացումներ։- SAR/STR-ի ընթացակարգերը, դեպքերի ձևանմուշները, արգելափակումների վրա «չորս գլազիան»։
- Հիբրիդային EOD-reconciliation-ը և ալերտները տարբերությունների վրա։
Անվտանգություն
RBAC, մուտքի, կոդավորման, WORM/ստորագրության ամսագիր։- DR պլանը և վերականգնման թեստը, տվյալների արտահանման վերահսկումը։
- Wendor-dudiligens PMS/KYC/KYT պրովայդերների համար։
Ինչ կարևոր է իմանալ խաղացողին
Արտոնագրված օպերատորներն ունեն ձեր վիրահատությունների և խաղային նստաշրջանների պատմությունը։ աջակցության խնդրանքով կարող եք խնդրել, որ ստատուսները իջեցվեն։
Լոգները արագացնում են ազնիվ վճարումները և օգնում են ապացուցել բանավեճի ճշմարտությունը։- Փաստաթղթերի հարցումները (KYC/SoF/SoW) և ժամանակավոր «հոլդները» անվտանգության արտոնագրված ընթացակարգերի մի մասն են, որոնք հիմնված են լոգայի վրա։
FAQ (կարճ)
Կարո՞ ղ են լույսերը «ուղղել» հետևից։- Պետք չէ, որ օգտագործվում են անփոփոխ ամսագրեր, ծպտյալ նյութեր և ծալքեր։ Ցանկացած միջամտություն հետք է թողնում։
- Դա պահանջում է արտոնագրեր/AML/հարկեր։ Ժամկետները սահմանափակված են վերականգնման քաղաքականությամբ և տվյալների օրենքներով։
- Որպեսզի տարբերենք ազնիվ խաղը «զրոյից» և արագ ուսումնասիրենք բանավեճերը։ տրամաբանական կապն է կոմպլանսի և հակաֆրոդի հիմքը։
Գործարքների լոգոների պահպանումը դիվերսիոն վիրահատական մոդելի հիմքն է։ Այն վճարումներ է անում կանխատեսելի, հետազոտություններ 'արագ, հաշվետվությունը ճշգրիտ է, իսկ բիզնեսը կայուն է իրավաբանական, իրավաբանական և հեղինակավոր ռիսկերի համար։ Խաղացողի համար դա նշանակում է թափանցիկություն և պաշտպանություն, օպերատորի համար 'կարգավորողների, բանկերի և գործընկերների լիցենզիան և վստահությունը։