Կրիպտո կազինո
Torrent Gear
Ինչու են արտոնագրված կազինոն օգտագործում գործարքների աուդիտ
Գործարքները հեմբլինգի բիզնեսի «արյան համակարգ» են։ Ռուսական օպերատորի համար գործարքների աուդիտը պարտադիր չէ, այլ պարտադիր պրակտիկան, որը միաժամանակ փակում է իրավաբանական պահանջները, նվազեցնում է խարդախության կորուստները, արագացնում վճարումները ազնիվ խաղացողներին և աջակցում է վճարովի գործընկերների և կարգավորողի վստահությունը։
Ինչու՞ պետք է գործարքների աուդիտ
1) Օրենքի կատարումը և լիցենզիայի պայմանները
AML/CFT + KYC/KYT-ը 'կասկածելի պաթոգենների հայտնաբերումը մուտքագրման/ելքի, կառուցվածքի, վճարային հաշիվների, սանկցիոն ռիսկերի հայտնաբերումը։
Պատասխանատվությունը կարգավորողի առջև 'լոգարանների պահպանումը, որոշումների վերարտադրումը, կասկածելի հայտարարությունները (SAR/STR), շեմի զեկույցները, սահմանների վիճակագրությունը և արգելափակումը։
2) Խարդախության դեմ պայքարը
Charjbek-և քարտեզի ֆրոդը '"deposit" -ի վաղ հայտնաբերումը նվազագույն խաղ է www.cash-out ", գողացված քարտերի օգտագործումը, բոնուսներից հետո վերադարձումները։
Մուլտիկաունտը և բոնուս աբյուզը 'սարքերի կապը, IP, վճարովի միջոցները, վարքագծային կենսաչափությունը։ «կարուսելի» ճնշումը և բոնուսների կանխումը։
Աֆֆիլիատիկ սխեմաներ ՝ հակատիպային-ռեֆերալ ֆրոդ, ինքնին կրիչ, ֆեյզիտների միջոցով։
3) Ֆինանսական ճշգրտությունը և վճարովի գործընկերների վստահությունը
Reconciliation (շրջանակ) 'PMS/equairing լոգարանների, ներքին հաշվապահության, PAM դրամապանակի և խաղային իրադարձությունների միջև։
«Սև անցքերի» բացակայությունը 'հայտնաբերումը խրված, կրկնօրինակված, կախված վիրահատություններից։ ճիշտ սթորներն ու ռեփանդները։
Էկվեյրինգի արժեքի նվազումը 'Չարդբեկ Ռեյթի և Ֆրոդ Սկորինգների հուսալի վիճակագրությունը մեծացնում է բանկերի վստահությունը և նվազեցնում բլուրները։
4) Խաղացողների պաշտպանությունը և Responsible Gaming-ը
RG-ի վարքագծային հարվածները 'դեպոզիտների արագությունը, գիշերային մարաթոնները, ռուսական եզրակացությունները, «հետապնդելով պարտվողին»։
Affordability: գումարների համեմատումը խաղացողի և ռուսական սահմանների հետ։ փափուկ և կոշտ միջամտություններ։
5) Բիզնեսի ռիսկերի կառավարումը
Վիրահատական ռիսկերը 'ինտեգրման սխալները, «բիթանոց» վեբհուկները, PSA-ի ուշացումը։- Միգրացիոն ռիսկերը 'վճարումների գեո սահմանափակումներ, MCC 7995, տեղական սահմաններ և ժամանակներ։
Ի՞ նչ է մտնում գործարքների աուդիտի մեջ
1. Ուղու միջով 'յուրահատուկ բանալին' «Վճարովի գործարք www.Akkount Windows Game Rad/Prazata»։
2. Երկվորյակ reconciliation: Օրվա/ժամանակահատվածների ընթացքում, PSA-ով և պայմանագրով (քարտեր, բանկային, դրամապանակներ, կրիպտոն)։
3. Կանոնները և մոդելները 'ստատիկ շեմեր + ML-սկորինգը, velocity-վերահսկումը, device/IP ազդանշանները, վարքագծային կենսաչափությունը։
4. KYT (Know Your Transaction) 'յուրաքանչյուր վիրահատության կոնտեքստային ստուգում, հաշվի առնելով հաճախորդի պատմությունը, գեոն և միջոցների աղբյուրը։
5. Պատահականության կառավարումը 'դեպքերի հետազոտությունները, գործողությունների ամսագիրը, լուծման վերարտադրումը (audit trail)։
6. Հաշվետվություն 'կարգավորող արտանետումներ, PFC-ի զեկույցներ, Դաշբորդներ բորդի և կոմպլանսի համար։
Ինչպե՞ ս է դա կապված խաղային գործընթացի հետ
Play-through: Հաստատում, որ եզրակացությունը գալիս է իրական խաղից հետո, և ոչ թե որպես դեպոզիտի/բոնուսի «կանխիկացում»։
Round ID/Hand ID: Յուրաքանչյուր եզրակացություն կապված է խաղի պատմության ագրեգատի հետ։ հնարավոր է վերարտադրել իրադարձությունների հաջորդականությունը։
RTP-drift վերահսկողությունը (մեծ նմուշների վրա) ոչ թե «բեռնման» մասին է, այլ համակցված վճարումների մեջ անոմալիաների բացակայության մասին։
Տվյալների ճարտարապետությունը (ստանդարտ)
Հում շերտը (r.ru) 'PSA webhuks, տոմսարկղերի ամսագրեր, խաղային իրադարձություններ, KYC/KYT, սանկցիոն արդյունքներ։
Վիրահատական շերտը (ODS) 'մեթոդների, կարգավիճակների (authorized, captured, refunded, payout), ձախողումների պատճառները։
Ledger/PAM: ACID-ռուսական հավասարակշռություններ, որոնք անփոփոխ գործողությունների ամսագրեր են։
MSH/Analyt.ru: վիտրիններ հակաֆրոդի, AML, RG, զեկույցի համար։
Cast-2019 'SLA-ի, չեկի տերևների և SAR/STR ձևանմուշների հետ։
Ամբողջականության վերահսկումը 'ամենօրյա գումարները ըստ աղբյուրների, տարբերությունների ալտերտերը, «տաք» և «տաք» գրքերը։
Դերեր և պատասխանատվություն
MLRO/Complaens: SAR/STR-ի վերջնական լուծումները, կարգավորողի հետ փոխազդեցությունը։
Risk/Fraud: կանոնները, մոդելները, հետազոտությունները, charjbek-ղեկավարությունը։
Payments/Finance: reconciliation, PSA/bank հաշվետվությունը, քեշի ղեկավարությունը։
Express/Invineering: Windows, տվյալների որակը, անկայունությունը։
Supert/VIP 'հաղորդակցումը խաղացողների հետ, փաստաթղթերի հավաքումը (SoF/SoW), սահմանափակումների կատարումը։
Մոնրեալի Audit 'գործընթացների և ընտրության անկախ ստուգումներ։
KPI և alerta
Chargeback rate / Dispute win rate.
Fraud/False Positive rate, հետազոտության միջին ժամանակը։- RTP/Net gaming revenue vs cash flow։
- Conversion to SAR/STR և մրցույթի ժամանակը։
- Aging անպաշտպան payout/refund, «կախված» արձաններ։
- Compliance SLA-ը KYC/EDD/SoF-ում, աննորմալ velocity-քեյսների մասը։
- Uptime-ը հիբրիդային ինտեգրումներ է և միգրանտների վերացման ժամանակը։
Օրինակ սցենարները, որոնք հայտնաբերում են աուդիտ
«Դեպոզիտ 241-2 տոկոսադրույքները բացատրվում են ելույթի/կրկնօրինակի վերացմամբ» (լվացում/բոնուս-աբյուզ)։
Փոքր դեպոզիտների շարքը մի փոքր ցածր է KYC-շեմից (կառուցվածք)։- Երրորդ մարդկանց վճարային միջոցների վերաբերյալ եզրակացությունները։
- BIN քարտեզի երկրի և խաղացողի գեոյի անհամապատասխանությունը առանց հիմնավորման։
- Կրկնվող սարքերը/զննարկիչները տարբեր հաշիվներում։
- Ռեֆանդների անսովոր մասը մեկ PFC կամ մեկ GEO-ում։
- PAM հավասարակշռությունների և իրական դրամական հոսքերի միջև բացը (ինտեգրման սխալները)։
Օպերատորի համար ներդրման չեկի ցուցակ
Տվյալները և սովորեցնում են
Միասնական Round/Txn ID-ը բոլոր համակարգերում։- Անփոփոխ ledger դրամապանակը, ձայնագրությունների տարբերակը։
- Ավտոմատ EOD-ը PMS/2019/արժույթով։
Անտիֆրոդ/AML/KYT
Velocity կանոնները, device/IP-cartivation, geo/BIN վերահսկողությունը։- KYC-ի միջոցով վճարում է ռուսական խաղը։
- SAR/STR մոդելները, հիմնավորման լուծումների գրանցումը։
Գործընթացներ և մարդիկ
RACI-ը, «չորս աչք» արգելափակման և մեծ վճարումների վրա։- Աջակցության ուսուցումը SoF/SoW փաստաթղթերի և ճիշտ հաղորդակցության միջոցով։
- International audit-ը և թեստային «փոքրիկ-պատահականները»։
Տեխնոլոգիան և հուսալիությունը
Multi-PSA-ի միկրոօրգանիզացիան, webhuks retray-ը, ձերբակալման ալերտները։- Լոգարանների պահպանումը կարգավորող ժամկետների, հասանելի և գործողությունների վերահսկումը (IAM)։
- Dashbords KPI-ի համադրման, ռիսկի և ֆինանսական համար։
Տիպիկ սխալներ և ինչպես խուսափել դրանցից
Թույլ կապիկը «խաղը վճարում է» պլանավորվում է ներդնել մեկ բանալին և Round ID-ի պարտադիր ձայնագրությունը պատմության մեջ։
Հավասարակշռությունների ձեռքով ուղղությունը բացատրվում է արգելել, միայն ստորագրության և ամսագրի հետ ուղղիչ գործողությունների միջոցով։
Կողմնորոշումը միայն պլանավորվում է ավելացնել մոդելները և վարքագծային վերլուծությունը, նվազեցնել false positives-ը։
EDD/SoF-ի բացակայությունը VIP-ի համար պլանավորվում է ձևավորել տպիչներ և փաստաթղթերի թերթիկներ։- Մեկ PSA-ն «ամեն ինչի վրա» պարունակում է պահեստային ջրանցքներ, ֆեյլերի թեստ և սահմանների տարբեր տրամաբանություն։
- Չկա թափանցիկ հաղորդակցություն նամակների ձևանմուշները 'փաստաթղթերի հարցման պատճառները, ժամկետները, խաղացողի իրավունքները, էսկալացիայի ալիքը (ADR)։
Ի՞ նչ է ստանում խաղացողը
Կանխատեսելի և արագ վճարումները (ավելի քիչ ձեռքով ստուգումներ մաքուր օրինագծով)։- Պաշտպանություն խաբեբաներից (գողացված քարտեր, եզրակացություններ «օտար անունով»)։
- Թափանցիկություն 'հասկանալի արձաններ, ձախողումների պատճառներ, գործողությունների և խաղերի պատմությունը, բողոքների ալիքները/ADR։
FAQ (կարճ)
Գործարքների աուդիտը «մարել վճարումները» մասին է։- Ոչ։ Նպատակը 'տարբերակել ազնիվ խաղացողը և ռիսկը, արագացնելով առաջինը և արգելափակելով երկրորդը։
- KYC-ն ապացուցում է անհատականությունը, KYT-ը ստուգում է յուրաքանչյուր գործարք վարքի և ռիսկերի համատեքստում։
- Տեսականորեն, այո, բայց սխալների/ձեռքի աշխատանքի արժեքը ավելի բարձր կլինի։ «կանոնները + ML» հիբրիդը տալիս է լավագույն հավասարակշռությունը։
Գործարքների աուդիտը ռուսական օպերատորի հիմքն է։ Այն ապահովում է AML/KYC/KYT-ի համապատասխանությունը, նվազեցնում է ֆրոդը և աղյուսակները, պահպանում է դրամական հոսքերի ճշգրտությունը, արագացնում է վճարումները բարեխիղճ խաղացողներին և ամրացնում հարաբերությունները բանկերի և կարգավորողի հետ։ Տվյալների ճիշտ ճարտարապետությունը, ուսումնասիրման կարգապահությունը և հասուն գործընթացները կայուն են դարձնում բիզնեսը, և սա հիմնական փաստարկն է հօգուտ ոչ միայն «վանդակի», այլ որպես մշտական պրակտիկա։