Ինչպե՞ ս են կազինոն օգտագործում AI գործարքները ստուգելու համար

Խաղացողի համար «սարահարթը անցավ վայրկյանում», սա մոգություն է։ Օպերատորի համար 'տասնյակ ստուգումների շղթա' քարտեզ/բանկ/տեղական մեթոդ, հակաֆրոդ, պատասխանատու խաղի սահմանափակումներ, AML ֆիլտրեր, սուլիչ և հաշվետվություն։ Արհեստական ինտելեկտը թույլ է տալիս ստուգել գործարքները արագ և հարմարվողական, պահպանելով բարձր approve rate-ը և նվազեցնել խարդախության մասը։

Որտե՞ ղ է AI-ն օգուտ բերում

1. Հակաֆրոդ դեպոզիտներ

Սարքի և ցանցի վերլուծությունը (device-fingerprinting, էմուլյատորներ, MSN, ASN)։

Վարքագծային ազդանշաններ 'մուտքագրման արագություն, դաշտերի կարգը, ռեքվիզիտների պատճենումը, փորձերի «հավասար» ընդմիջումները։
Վճարային կոնտեքստը 'BIN/entent, մեթոդի տարիքը, անձնական «նորմայի» գումարի անհամապատասխանությունը։

2. Անտիֆրոդը (payouts)

Մանկական «kash-in-kash-aut» -ը առանց խաղի, նոր ավելացումների, մուլիի։

Ռիսկի-միկրոօրգանիզացիան ռելսերի վրա ՝ OST/A2A/տեղական արագ թարգմանություններ, լիմիտներ և «cool-off»։

3. AML/CTF 2019

Գրաֆիկական կապերը «հաշիվը քարտեզն/հաշիվը սարքն է, IP-ը 'հասցեն»։

Smurfing, chip-damping, cross-border։
Stuggers SoF/SoW-ում, երբ ավելանում է շեմերը։

4. Պատասխանատու խաղը (RG) և affordability

Վերահսկողության կորստի ազդանշանները 'արագացումը, դոգոնը, ալատիլության աճը։

Փափուկ step-up ստուգման, սահմանների/դադարի առաջարկներ։

5. Հավանականության օպտիմիզացում

Հաջողության կանխատեսումը բանկով/BIN/մեթոդով և խելացի հետքերով։

Պրովայդերների նվագախումբը '«A2A-ի քարտեզը տեղական մեթոդ է», որտեղ դա բարձրացնում է ծրարը։

Տվյալները և նշանները (ֆիչին)

Սարքը ՝ WinGL/canvas-նկար, մոդել/ՕՀ, ջեյլբրեյք/ռութ, «zoo» plagins։

Ցանցը ՝ IP/ASN, նախկին նշաններ, ուշացում, գեյո ցատկ։
Վարքագիծը 'ստեղնաշարի/մկնիկի տոմսերը, կոդավորման կարգը, սխալների հաճախությունը։
Վճարում 'քարտեզի/հաշիվի տարիքը, 3DS/AVS ձախողումների պատմությունը, խաղացողի միջին գումարը, օրվա ժամանակահատվածը։
Գրաֆը 'ընդհանուր վճարման միջոցներ/սարքեր/հյուրանոցներ հաշիվների միջև, հանգույցների կենտրոնական։
Խաղային համատեքստը 'ավանդի և տոկոսադրույքի միջև ուշացումը, ակնթարթային եզրակացությունների մասնաբաժինը։
Կոմպլանսի կոնտեքստը 'սանկցիաներ/RER/բացասական լրատվամիջոցներ, ռիսկային երկրներ, SoF/SoW արձաններ։

Որոշումների մոդելները և տրամաբանությունը

GBDT (XGBoost/Lance GBM) որպես արագ բեյսլինգ ավանդների/2019 համար։

Անոմալիա (Isolation Forest/autoencoder) «նոր» սխեմաների համար առանց պիտակների։

Գրաֆիկական մոդելները (GNN/label propagation) բազմապատկիչների/մուլների/չիպ-դամպինգի համար։
Հաջորդականությունները (RNN/Transformer-լայթ) սեսիոնային պաթոգենների համար։
ML + կանոնները 'մոդելը ռիսկի հավանականություն է տալիս, քաղաքական գործիչները որոշում են գործողությունը' pass/step-up (3DS2/OTP/dok-chek )/hold/block։

Ճարտարապետությունը դոպակշենում (թիվ 150-250 մզ լուծման համար)

Իրադարձությունների հավաքումը 'web/www.le MPK, վճարովի դարպաս, խաղային լոգ։

Սթրիմ ՝ Kafka/PubSub no Flink/Spark Streaming։
Feature Store: առցանց/offline նշաններ, տարբերակներ, dreaft վերահսկողություն։
Inference API: low-latency REST/gRPC, քեշը «վատ» սարքեր/մեթոդներ։
Policy Engine: DSL/YAML կանոնները գերակայությունների և TTL-ի հետ։
Human-in-the-loop-ը 'դեպքերի հերթերը, վերլուծաբանների հետադարձ կապը բացատրում է վերապատրաստումը։
Intainability: SHAP/LIME-ը վիճահարույց կետերում (հատկապես AML/EDD)։
Հուսալիությունը 'idempotenty, backoff, դեգրադացիա (fail-open ցածր ռիսկի համար, fail-close բարձր)։

Տիպիկ սցենարներ և արձագանք AI

Կարդինգ/PAN թեստը 'հաճախակի փոքր փորձեր, նոր Devis, հավասար ընդմիջումներ stop/step-up։

APP-scam (խաղացողը «ինքն է թարգմանել») 'աննորմալ մեծ դեպոզիտ + սարքի փոփոխությունը + արագորեն դուրս է գալիս ռուսական դադարի և հաստատման։
Multakaunting/bonus-abus: կլաստերներ ընդհանուր ռեկիզիտների/dewisam + նման վարքագծային վեկտորները բացատրում են բոնուսների/լիմիտների արգելքը։
Kash-in-kash-aut: նվազագույն խաղը www.hold, SoF/SoW/միջոցների աղբյուրը։
Չիպ-Դամպինգ 'փոխկապակցված տոկոսադրույքներ, որոնք կապված են www.alert հանգույցների և ձեռքի վերլուծության միջև։

Ինչպես AI-ն բարձրացնում է approve rate-ը և արագացնում վճարումները

Հաջողության հավանականությամբ միկրոակտիվացումը 'կոնկրետ BIN/AS ցանցերի համար եվրոպական էկվեյրի/մեթոդի ընտրությունը։

Ինտելեկտուալ իրական ծախսեր 'կառավարիչ այլընտրանքային պրովայդերի միջոցով/մեթոդը, հաշվի առնելով սահմանները և թայմինգները։

«Step-up» դինամիկ շեմերը 'ավելի քիչ ստուգումներ «կանաչ» համար, ավելի արագ «Հերցեգովոն» վճարումների վրա։

Հատկության չափումներ

Fraud Capture Rate/Recall-ը սցենարներով և False Positive Rate-ով։

Approval Rate դեպոզիտները (բանկերով/2019/երկրներին)։
Time-to-Payout-ը և ակնթարթային կատաուտների մասը։

Chargeback/Dispute Rate, Blocked Fraud Value.

Drift-metriks (fich/սկորինգի բաշխումը) և Customer Impact (step-up, NPS cashaut)։

Ներդրումը 'գայթակղիչ պլան

1. Ռիսկերի քարտ (քարտեր/A2A/տեղական արագ/ծպտյալ)։

2. Տվյալների հավաքումը 'միավորված իրադարձություններ, վալիդային հանրաքվեներ, հակաբոտիկ-MSK։

3. Արագ բեյսլինը 'GBDT + նվազագույն կանոնների քանակը AA/B թեստը։

4. Feature Store-ը և dreaf/ուշացումների մոնիտորինգները։

5. Step-up-մատրիցա 'հստակ գործողություններ ռիսկի շեմերի վրա։

6. Գրաֆիկական շերտը 'հաշիվների/մեթոդների/սարքերի կապերը։

7. Human-in-the-loop-ը և ուսուցման հետադարձ կապը։

8. Կոմպլենսը ՝ KYC/AML/SoF/SoW գեյտեր, լոգներ և աուդիտ։

9. Թյունինգը A/B-ի միջոցով GEO/2019/BIN-ի միջոցով։

10. Մոդելների հովանավորում 'տարբերակ, օրինագծերի բարձրացում, արագ արձագանք։

Անվտանգություն և գաղտնիություն

PII-ի նվազեցումը և վճարային տվյալների թունավորումը։

Ռոլեյի հասանելիության մոդելը, կոդավորումը, անփոփոխ լոգները։
Սապորտի և կարգավորիչի լուծումների բացատրությունը։
Fairness-աուդիտ 'միգրացիոն նշանների բացառումը։

Տիպիկ սխալներ

Միայն կանոնները բարձրացնում են FPR-ն և «խփված» գծերը։

Բոլոր շուկաների/մեթոդների համար նույն շեմն է approve rate։
Ոչ մի գրաֆիկ, որը կույր տարածք է մուլտիկաուններում։
Մոդելների հազվագյուտ օրինակները բացատրում են իրական սխեմաներից հրաժարվելը։
Idempotenty/retraev-ի բացակայությունը բացատրում է որոշումների կրկնապատկումները և «ցատկող» կարգավիճակները։

Չկա թափանցիկ UX-ն, որը բացատրում է տիկետների աճը "որտե՞ ղ է փողը։ ».

Mini-FAQ

AI-ը կփոխարինի սպան։

Ոչ։ Լավագույնը հիբրիդ է 'AI-ն արագացնում և գերակայում է, մարդիկ լուծում են բարդ դեպքեր և պատասխանատու են։

Քանի՞ ֆիչ բավարար է։

Սկսեք 50-100 որակական նշաններից, ապա ընդլայնեք և մաքրեք աղմուկը։

Ինչպե՞ ս արագ տեսնել էֆեկտը։

Հաճախ արդեն բեյզլին + ողջամիտ կանոնները տալիս են approve rate աճը և FPR-ի անկումը։ հետագա աճը գրաֆիկի և A/B-tuning միջոցով։

Անհրաժեշտ են տարբեր մոդելներ ավանդների և ոճերի համար։

Այո։ Ռիսկի և ուշացման պրոֆիլը տարբեր է. առանձնացրեք առանձին կարիճներ և շեմեր։

AI-ն ստուգում է գործարքները համատեքստային և ակնթարթային, գնահատում է սարքը, վարքագիծը, կապերը և կոմպլենսները իրական ժամանակում, ավելացնելով հավանականությունը և արագացնելով վճարումները առանց ավելորդ շփման։ Կայուն արդյունքը տալիս է համակարգային մոտեցում 'ռուսական մոդելի տվյալները www.ru A/B-tuning-ի կանոններ և անվտանգ գործողություն։