Ինչու՞ են կազինոն պահանջում KYC ստուգում

KYC (Know Your Customer - «իմացեք իր հաճախորդին») խաղացողի պարտադիր նույնականացումն է։ Նրա նպատակն է ապացուցել, որ եզրակացությունը ստանում է հաշիվի սեփականատերը, իսկ գումարը չի մասնակցում կեղծ սխեմաների մեջ։ KYC-ի արտոնագրված օպերատորների համար ոչ թե պարտադիր է, այլ օրենքի, կարգավորողի և վճարային համակարգերի պահանջը։ Ներքևում, ինչու է դա անհրաժեշտ, երբ և ինչպես են ստուգում, և ինչպես անցնել KYC առանց նյարդերի և ուշացումների։

1) Ինչու՞ են կազինոն պահանջում KYC-ն

1. Օրենքը և արտոնագիրը

Կարգավորիչները պարտավորեցնում են օպերատորներին իմանալ, թե ում են վճարում։ Չկատարումը = տուգանքները, արգելափակումները, լիցենզիայի վերանայումը։

2. AML/CFT (պայքարը ահաբեկչության լվացման և ֆինանսավորման հետ)

KYC-ն թույլ է տալիս ֆիլտրել կասկածելի գործարքները, մուլտիկաունտները և միջոցների «շերտավորումը»։

3. Վճարային համակարգերի և բանկերի կանոնները

Visa/Wintercard, e-wallet և պրովայդերներ պահանջում են ինքնությունը և անունների համընկնումը, հակառակ դեպքում կարող են արգելել վճարումները։

4. Խաղացողի պաշտպանությունը

KYC հաշիվը փոխզիջելիս վերջին «դուռը» է, որի միջոցով հարձակվողը չի անցնի։

5. Closed-loop և matchings

Դեպոզիտների իրականացումը սկզբնական մեթոդի վրա և մաքուր հաղթանակների ելքը պահանջում են սեփականատիրոջ անունը համընկնել բոլոր փուլերում։

6. Լիմիտներ և արագություն

Անցյալում KYC-ն բարձրացնում է սահմանները և թարգմանում է շարժիչները ինքնաբերաբար ՝ կրճատելով ձեռքի բլուրները։

2) Ի՞ նչ են ստուգում

Ինքնություն 'անձնագիր/ID/վարորդ + ծննդյան ամսաթիվը։

Liveness/սելֆի: Հաստատումը, որ փաստաթուղթը պատկանում է կենդանի մարդուն։
Բնակության հասցեն 'կոմունալ հաշիվ/բանկային վճար/հարկային նամակ (սովորաբար 90 օր)։
Վճարովի մեթոդով 'քարտեզ/e-wallet/PayPal ձեր անունով։ ծպտյալ ազդանշաններ + ցանցի/MEMO ճիշտ։
Միջոցների աղբյուրը (SoF/SoW) մեծ գումարների համար 'աշխատավարձ, պայմանագիր, invoiss, բանկային վճար։

3) Երբ KYC-ն անպայման պահանջի

Առաջին եզրակացությունից առաջ (գրեթե միշտ)։

Ռեքվիզիտները փոխելիս (նոր քարտ/դրամապանակ/ծպտյալ հասցեն)։
Երբ ավելանում են շեմերը (օրական/ամսական/տրանշ)։
Ռիսկի ազդանշանների դեպքում 'SNN/IP և geo, գումարների կտրուկ աճը, հաճախակի պարամետրերը, բանավեճերը/chargeback։

4) Ինչպե՞ ս արագ անցնել KYC-ը 'գայթակղիչ չեկ-թերթ

1. Pre-KYC-ը առաջին դեպոզիտից անմիջապես հետո, մի սպասեք քաշաուտին։

2. Պատրաստեք թղթապանակը

ID (անձնագիր/ID/իրավունք) - լուսանկարներ առանց բլոկների և կտրվածքների;

Սելֆի/տեսահոլովակը լավ լուսավորություն է։
Հասցեների հասցեն 90 օր է 'կոմունալ/քաղվածք/հարկային նամակ։
Վճարովի մեթոդի սկրինը ձեր անունով (e-wallet/դիմակավորված քարտ)։
3. Ստուգեք տվյալները 'անունը օրինագծում = անունը քարտեզի վրա/e-wallet։
4. Կայուն միջավայրը 'առանց MSN-ի, նույն զննարկիչը/սարքը, միացրեք 2FA-ը։
5. Արագ մեթոդը ստուգելուց հետո փորձարկված մինի-քեշաուտը համոզվում է, որ ամեն ինչ անցնում է հայտարարված ժամանակում։
6. SoF փաթեթը մեծ գումարների համար նախօրոք պատրաստեք (քաղվածք/պայմանագիր/ինվոիս)։

5) Անվտանգությունն ու գաղտնիությունը

Արտոնագրված վիրահատները օգտագործում են կոդավորումը, հասանելի մեկուսացումը և լոգարանների աուդիտը։

Բեռնեք փաստաթղթերը գրասենյակում, ոչ թե մեսենջերների/փոստերի միջոցով։
Դիմեք քարտեզի տվյալները հրահանգներով (թողնում են միայն անհրաժեշտ թվերը)։
Ստուգեք տիրույթը և SSL-ը, զգուշացեք ֆիշինգից։

6) Հաճախակի սխալներ և ինչպես խուսափել դրանցից

Ներկառուցված նկարները, որոնք կտրված են անկյուններով, պետք է փոխվեն, բարձրացնեն լուսավորությունը։

Անունը չի ընկնում (աղյուսակում/վճարովի մեթոդով) նախատեսվում է հանգեցնել մեկ ստանդարտի։
Հին հասցեն (> 90 օր) նախատեսվում է թարմացնել փաստաթուղթը։
MSN/նոր սարք, երբ տեղադրում է ռուսական հակաֆրոդ դրոշը; օգտագործեք սովորական միջավայրը։
Մեծ քեշաուտի օրը նոր գրառումներ կատարեք։

7) Ինչպես KYC-ն ազդում է արագության, սահմանաչափերի և շարժիչների վրա։

Արագությունը 'ավելի շատ շարժիչներ անցնում են ավտոմատ (րոպեներ/ժամացույց օրվա փոխարեն)։

Լիմիտներ 'մեծանում են max տրանշ և ամենօրյա/շաբաթ առաստաղներ (հատկապես e-wallet/instant/crypto)։
Տե՛ ս. Ավելի քիչ հաճախ պետք է վարկեր փոխանակենք և դուրս գանք «0%» քվոտայից։

8) Mini-FAQ

Կարո՞ ղ եք մի փոքր գումար բերել առանց KYC-ի։

Հազվադեպ է։ Նույնիսկ մինիմալները սովորաբար պահանջում են համապատասխան ստուգում։

Արդյո՞ ք վտանգավոր է փաստաթղթեր ուղարկել։

Արտոնագրված օպերատորի հետ աշխատելիս ստանդարտ և անվտանգ է։ Բեռնեք միայն գրասենյակի միջոցով։

Որքա՞ ն է տևում ստուգումը։

Avto - րոպե/ժամ; ձեռքով '24-48 ժամ։ SoF/SoW-ը 1-3 աշխատանքային օր է, կախված է գումարից։

Ինչո՞ ւ ապացուցել միջոցների աղբյուրը։

AML-ի պահանջը մեծ գումարներով կամ ոչ հիպիկ վարքագծով։

Եթե փաստաթուղթը չի անցել։

Տե՛ ս գրասենյակում մեկնաբանությունը 'ամենից հաճախ խնդիրը որպես պատկեր կամ տվյալների անհամապատասխանություն։

9) Աջակցություն (եթե «նախօրոք»)

💡 <Բարև! Հաշիվը [e-mail/ID] ուղարկեց (a) փաստաթղթերը KYC-ի համար [ամսաթիվը/ժամանակը]։ Կարող եք պարզաբանել, թե ո՞ ր ֆայլերը բավարար չեն, թե՞ ինչ պետք է փոխենք։ Պատրաստ է (ա) տրամադրել ամեն ինչ անհրաժեշտ ձևաչափով։ Շնորհակալություն"։

10) Մոսկվան «իրավիճակն է, որ պատրաստել ռուսական արդյունքը»

Իրավիճակը	Ի՞ նչ պատրաստել	Ի՞ նչ եք ստանում
Առաջին եզրակացությունը	ID + սելֆի + հասցեն	Արագ մեթոդներ
Նոր վճարային մեթոդ	Սկրին e-wallet/քողարկված քարտեզ ձեր անունով	Արագ խոհարար նույն մանրամասների վրա
Մեծ գումար	SoF/SoW 'քաղվածք, պայմանագիր, invoiss	Բարձրացված սահմանները և կանխատեսելի գրաֆիկը
Կրիպտոն բորսայի վրա	Ճիշտ ցանցը, հասցեն, MEMO/Lenta.ru; ստացողի ստուգված հաշիվը	Արագ տարհանումը առանց որոնման

KYC-ը արագ և անվտանգ ինտեգրման իրավաբանական և տեխնոլոգիական հիմքն է։ Նա պաշտպանում է օպերատորը տուգանքներից, իսկ ձեզանից 'խաբեբաներից և ավելորդ ուշացումներից։ Անցեք pre-KYC-ի նախօրոք, պահեք փաստաթղթերը, համընկնեք բոլոր հասցեների անուններով և չօգտագործեք CPN-ն քաշաուտով, այնպես որ ձեր եզրակացությունները կլինեն կանխատեսելի, արագ և բարձր սահմաններով։