Խաղացողի պատմությունը, որը գումար է բերել առանց ստուգման

Պատմությունները «գումար են բերել առանց ստուգման» հնչում են որպես լիֆհակ։ Իրականում դա գրեթե միշտ չէ, որ «շրջանցում» է, այլ ներքին սահմանների համադրություն, ավտոմատ ստուգումներ և վճարովի վճարման հատկություններ։ Ներքևում այս դեպքի իրատեսական վերակառուցումն է և վերլուծությունը, թե ինչու փորձենք կանխամտածված խուսափել KYC-ից, վատ գաղափար է, իսկ ճիշտ ուղին դեռ անցնում է հաճույքով։

Պրոլոգ ՝ «Ակնթարթային կանխավճար քարտեզի վրա»

Անդրեյը խաղում էր փոքրիկ տոկոսադրույքների վրա, դեպոզիտը անձնական բանկային քարտից։ Երեկոյան գումարած կազմեց 240 180։ Նա բացեց «Եզրակացություն», ընտրեց նույն քարտեզը, ցույց տվեց գումարը, և մի քանի րոպե անց նա ստացավ բանկից վճարումը ՝ «Եվգենիա»։ Ո՛ չ անձնագրի, ո՛ չ սելֆի, ո՛ չ էլ «հաստատեք հասցեն»։ Գայթակղություն է առաջանում եզրակացնել. <<Կարո՞ ղ եք առանց KYC>>։ Բայց եկեք ավելի խորը նայենք։

Ի՞ նչ տեղի ունեցավ իրականում

Ցածր շեմն ու «թեթև» ստուգումը։ Ներքին սահմաններից ցածր գումարների համար արտոնագրված օպերատորների մոտ հաճախ աշխատում է պարզեցված ստուգում 'նվազեցնում են հիբրիդային հետքը (քարտեզը նշված քարտեզը, նույն պահողը), երկիրը, IP-ը, հիմնական ֆրոդի ազդանշանները։

Նույն երթուղին է։ Եթե եզրակացությունը գալիս է որպես refund/credit սկզբնական մեթոդ, օպերատորը ավելի հեշտ է համեմատել ինքնությունը արդեն ավարտված բանկային KYC-ի հետ (իրականում '«գումարը այնտեղ, որտեղից եկել է»)։

Ֆոնային KYC/AML գնահատում։ Նույնիսկ առանց անձնագրի հարցման, ռիսկի մոդելը հաստատեց գործարքը, նրանք համընկնում էին վճարողի և հաշիվի անունը, երկրագունդը չի «ցատկում», ոչ մի անոմալիա 'տոկոսադրույքով և եզրակացությունների հաճախականությամբ։

Ձգողականների բացակայությունը։ Գումարը փոքր է, չկա բոնուսային վեյջեր, չեն ներգրավված «զգայուն» պրովայդերների կողմից, ոչ մուլտիկաունտի նշաններ, ավտոմատ կանոնները բաց են թողնում վճարումը։

Արդյունքը 'KYC-ը չի «շրջվել», իսկ համակարգը համարեց ցածր ռիսկ օրենքի և ներքին քաղաքականության շրջանակներում։ Սա երաշխիք չէ, որ դա միշտ կլինի, հաջորդ եզրակացությունը կարող է վավերացնել փաստաթղթերի ամբողջական փաթեթը։

Որտեղ ավարտվում է «արագ» և սկսվում է «պարտադիր»

Գումարի շեմն է։ Մեծ գումարները, հաճախակի եզրակացությունները, ձեռնարկության կտրուկ աճը գրեթե միշտ սկսում են KYC/Source of Funds-ը։

Վճարման նոր մեթոդներ։ Մեկ այլ բանկի/դրամապանակի թարգմանությունը, քան ավանդի դեպքում, հաճախակի ստուգման ձգան է։

Բոնուսներ և անոմալիաներ։ Ակցիաները, վեյջերը, դեպոզիտների «կարուսելները »/եզրակացությունները, MSN-ը, ներառում են ձեռքի կոմպլենսը։

Միգրացիան։ Մի շարք երկրներում KYC-ն պարտավորված է նույնիսկ փոքր գումարների համար և առաջին վճարումը (կամ խստորեն միասին)։

Ինչու՞ վտանգավոր է «թաքնված խաղալ» KYC-ի հետ

• Հաղթանակի վերացումը կանոններով։ Խախտումները (multaccounts, տվյալների փոխարինումը, MSN-ը արգելված իրավասության մեջ) ձախողման պատճառն է։
• Սև պրովայդերների ցուցակները։ Ֆրոդի մասին ազդանշանները կարող են հասնել պրովայդերների ցանցին և բարդացնել ապագա ծառայությունը։
• Իրավաբանական հետևանքները։ AML պահանջները օրենքն են։ Դիտավորյալ շրջանցումը կարող է իրավական ռիսկեր ունենալ։

«Հանեցի առանց համոզվելու» 'առասպելներ և իրականություն

• Իրականություն 'կան միայն ցածր ռիսկի շեմին սցենարներ, որտեղ օպերատորը օգտագործում է «լռելյայն» ստուգումներ։
• Միֆ. <<Եթե մի անգամ դուրս բերել առանց KYC-ի, այլևս չեն հարցնի>>։
• Իրականությունն այն է, որ ստուգումը կարող է իրականացվել ցանկացած պահի 'հաջորդ եզրակացության ժամանակ, երբ շեմն անցնում է, երբ վճարովի մեթոդը փոխվում է։
• Միֆ. <>։
• Իրականություն 'MSN-ը հաճախակի ֆրոդ-տրիգեր է։ Դուք ավելի արագ կստանաք բլոկը, քան «արագացումը»։

Ինչպե՞ ս վարվել ճիշտ (և արագ), եթե ուզում եք կայուն լինել

1. Խաղացեք և վճարեք ձեր անունով։ Նույն FIO-ն բանկում և հաշվում է, մեկ IP/սարքը ձեռքով ստուգման ավելի քիչ պատճառ է։

2. Բերեք այնտեղ, որտեղից տեղահանվել են։ Սա արագացնում է գործարքների համեմատությունը։

3. Պահեք KYC փաթեթը ձեռքի տակ։ Անձնագիր/ID, հասցեների հասցեն 90 օր, սելֆիները, որոնք նախապես կարդացած լուսանկարներ են, խնայում են օրերը։

4. Մի չարաշահեք բոնուսները և «կարուսելները»։ Ակտիվ բոնուսային որսը նկատելիորեն բարձրացնում է գրավչությունը։

5. Առանց MSN/2019։ Կայուն ցանցը և իրական երկրագունդը ավելի քիչ դրոշներ են։

6. Հետևեք սահմաններին և կանոններին։ Մի գերազանցեք մակս դրույքաչափերը վեյջերի հետ, որոնք վճարում են T & Cs վճարումները և ջեքպոտները։

Քեյս Անդրեյի մինի-ժամանակագրությունը

22: 10. Գումարած մոտ 38180, նույն քարտեզին հետևելու հարցումը։

22: 11. Ավտոմատ սկրինինգը 'համընկնում էր անունը, երկիրը, IP-ը, դեպոզիտի մեթոդը = ելքի մեթոդը։

22: 12. Պլատոժը գնում է որպես սկզբնական ռելսերի։ ֆրոդ մոդելը «ցածր ռիսկ» է։

22: 14. Բանկում ներարկումը, «Վճարումը վճարելը» ծանուցումը։

Հաջորդ օրը։ Անդրեյը փաստաթղթեր է բեռնում «ապագայի» պրոֆիլում, որպեսզի հաջորդ (հանկարծ ավելի մեծ) եզրակացությունը չընկնի։

Եթե KYC-ն հանկարծակի հարցրեց, թե ինչ անել

Ոչ թե վիճել, այլ բեռնել։ Պարզ, անհեթեթ լուսանկարներ, ամբողջ փաստաթուղթը շրջանակի մեջ, հասցեները ՝ 90 օր։

Հարցրեք երթուղիների և ժամանակահատվածների մասին։ Գրավոր գրասենյակում. <<ի՞ նչ փուլեր, ինչպիսին SLA>>։

Ստուգել կանոնները։ Կա՞ արդյոք բոնուսային սահմանափակումներ, գլխարկներ, թույլատրելի առավելագույն դրույքաչափը հավաքելիս։

Հանգիստ պահիր։ Արտոնագրված օպերատորների համար վճարումը վճարվում է վելիդային փուլում։ ձգձգումներ 'ընթացակարգի մասին, ոչ թե «չեն ուզում վճարել»։

«Ես հանեցի առանց ստուգման», ոչ թե խորամանկությունը և ոչ թե շրջանցման բաղադրատոմսը, այլ փոքր գումարների վրա ցածր կոր ավտոմատ վերահսկման մասնավոր դեպքը և «մաքուր» վճարովի հետքի դեպքում։ Հուսանք դրան որպես ռազմավարություն, վտանգավոր է, երբ առաջին ձգանը միանա KYC-ին, իսկ դրանից խուսափելու փորձերը վերածվում են արգելափակումների։ Ամենաարագ և անվտանգ ճանապարհը խաղալն է իր տվյալների վրա, պահել կանոնները, պահել KYC փաթեթը պատրաստ և դուրս բերել նույն երթուղով։ Այդ ժամանակ փոքր և մեծ վճարումները կհասնեն ձեզ կանխատեսելի և առանց նյարդերի։