Ինչպես Web3-ը ազդում է արտոնագրման և compliance վրա

Ամբողջական տեքստը

Web3-ը պլատֆորմները վերածում է դիմադրության և արձանագրության համադրության։ Փողը, ակտիվները, տոմսերը և կարգավիճակները ապրում են բլոկչեյնի վրա։ խաղացողը փոխազդում է կաստոդիալ և non-custodial դրամապանակների միջոցով, իսկ գործընթացների մի մասի տրամաբանությունը խելացի պայմանագրերում է։ Սա բարձրացնում է թափանցիկությունը և նվազեցնում գործարքային ծախսերը, բայց բարդացնում է լիցենզավորումը և compli.ru: Կարգավորողը պետք է վերահսկի ոչ միայն «կայքը և պրովայդերը», այլ նաև onchein վարքագիծը, նավարկության կամուրջները, tokenomics և DeFi-ի հետ։

1) Ի՞ նչ է փոխվում լիցենզավորման մեջ

1. Լիցենզիայի ծավալը ընդարձակվում է։ Բացի «օպերատորը/խաղերի պրովայդերը» դերեր են հայտնվում ՝ Տոկենի լիմֆենտ, դրամապանակների պրովայդեր, NFT մարքեթինգային օպերատոր, onchein-gravator, DAO քվեարկությունների կազմակերպիչ։

2. Պատասխանատվության ոլորտը տեղափոխվում է onchein պայմանագրերին։ Արտոնագրված են ոչ միայն ծառայությունները, այլ նաև նրանց «կոդ-կանոններ» 'հոսանքների պայմանագրեր, ջեքպոտների վճարումներ, VRF/oraculs պրովայդերներ, պրովայդերի սխեմաներ «provably fox»։

3. Գեո և հասանելիություն։ Web3 արագացնում է վճարումները, այդ իսկ պատճառով կարգավորիչները պնդում են գեո-գեյթինգի, սանկցիոն ֆիլտրերի և ապացուցված միգրացիայի բաժանման մասին։

4. Նոր «կապված սուբյեկտներ»։ Onchein ռիսկերի վերլուծական պրովայդերները, castodial գործընկերները, steblcoins-ի բաղադրիչները, բոլորն էլ ընկնում են միգրացիայի գոտում։

2) KYC/AML Web3-ում. «Ստուգեցի անձնագիրը» դեպի «գնահատեց հասցեն»

Հիմնական տեղաշարժը ոչ միայն մարդուն ստուգելն է, այլ նաև դրամապանակի/գործարքների ցանցի վարքագիծը։

Համակցված մոդել 'դասական KYC (անհատականություն, տարիքը) + նպատակային ռիսկային սկորինգը (մրցույթի պատմությունը, մութ փամփուշտների/խառնիչների հետ կապերը, մասնակցություն լվացման սխեմաներին)։

Travel Rule-ը cryptoconture-ում 'castodial պրովայդերների միջև թարգմանությունների ժամանակ, ուղարկողի/ստացողի մասին տեղեկատվության փոխանակում։ non-custodial-ը սեփականատիրոջ «Black» սցենարն է, որը գտնվում է արտոնագրված պարագծի մուտքի մոտ։

«Source of funds» onchain: Ակտիվների ծագման վերլուծություն, «մաքուր/մոխրագույն/արգելված» հոսքերի սեգմենտացիա, ավտոմատ հարվածներ enhanced due diligence։

Լռելյայն դիտարկումը 'փոխարկումների լույսեր (ֆիաթ), լիմիտներ, velocity-chek, սանկցիոն ցուցակներ, իրական ժամանակում կասկածելի փամփուշտների արձագանք։

3) Տոկենները, NFT-ը և ռիսկերի դասակարգումը

Utility vs. Security. Ցանկացած տնտեսական մոդել պետք է խուսափի եկամտի խոստումներից և «շահույթի բաշխման փամփուշտներից» առանց ռուսական կարգավորող հանձնաժողովի։

NFT-ծրագիրը առանց «ներդրող խոստումների»։ Հասանելիությունը, կարգավիճակը, տոմսը, անդամակցությունը այո։ «Եկամուտ-շեր» և շահույթի երաշխիքներ 'ոչ (առանց հատուկ ռիսկի)։

Սթեյբլկոինները և հաշվարկները։ Ռեզերվների, հաշվետվությունների, բաղադրիչների և պրովայդերների պահանջները։ ավելցուկ cross-chain-briges։

Խաղային տնտեսությունը։ «Այրումը/ապգրեյդը», արտանետման սահմանները, հակատիպային կանոնները, և այս ամենը մեկնաբանվում է ագրեսորի համար։

4) «Provably Fox» և RNG գործնականում

Web3 թույլ է տալիս ստուգել ազնվությունը

VRF/oraculs. Պատահականությունը հաստատվում է կրիպտոգրաֆիայի և անկախ աղբյուրների միջոցով։ լիցենզիայում գրանցվում են պրովայդերներ, բանալիներ և հավատարմագրման կանոններ։

Բաց վիճակախաղի լոգները։ Hashi/sid-արժեքներ, մուտքային տվյալները և արդյունքները շղթայի վրա կամ հանրային ամսագրում։

Հավաստագրություն։ Նույնիսկ onchein-պատահականության դեպքում կարգավորիչը պահանջում է ալգորիթմների աուդիտ, մանիպուլյացիաներ և պատահականության պլան։

5) DAO-ն և կառավարումը. <<կոդը օրենքն է>>։ բայց իրավաբանական հասցեով

Պատասխանատվության սահմանները։ Պատվիրակները/մուլտիպլիկատորները, վիրահատական ընկերությունը, էկոհամակարգի ֆոնդը, այս ամենը նկարագրվում է կանոնադրության և լիցենզիայի մեջ։

Քվեարկության քաղաքականությունը։ Շահերի, քվորումի, cool-down-ի հակամարտությունները կրիտիկական լուծումների, խելացի-2019-ի փոփոխությունների ամսագրերի վրա։

DAO-ի առևտրային գործունեությունը։ Եթե DAO-ն ազդում է տոկենոմիկայի/վարձատրության պուլերի վրա, անհրաժեշտ է AML/KYC ընթացակարգեր գանձարանի մակարդակում։

6) Գաղտնիությունը և տվյալները

PII-ի նվազեցումը։ Որքան քիչ անձնական տվյալները շղթայի վրա, այնքան ավելի լավ։ ամեն ինչ զգայուն է 'offchein կոդավորմամբ։

Կեղծանունությունը անանուն է։ Օպերատորը պետք է կարողանա կապել հաշիվը և հասցեն արտոնագրված պարագծի վրա (տարիքը, գեոն, սանկցիաները)։

Հեռացման իրավունք։ Շղթայի վրա տվյալները չեն լվանում, հետևաբար անձնական դաշտերը չեն կարող գրել onchein-metrans-ում։ օգտագործեք հեշի/կեղծանուններ և հղման սխեմաներ։

7) Գեո Գեյթինգը և պատասխանատու հասանելիությունը

Գեո/տարիքը դրամապանակի միացումից առաջ։ Արգելված միգրացիաների արգելքը մինչև onchain վիրահատությունները։

Responsible Gaming в Web3. Դեպոզիտի/ժամանակի լիմիթները, «դադար», ինքնախաբեություն, և դա օգտագործվում է հաշիվին և հարակից հասցեներին։

Ռիսկի հարմարեցում։ Եթե բարձր ռիսկի հասցեն կրճատված սահմանաչափեր է, բոնուսների արգելք, ձեռքով ստուգում։

8) Compliance ճարտարապետությունը Web3 օպերատորի համար

Լուծման շերտերը

Master Layer: Lending, տարիքը/geo ֆիլտրը, սանկցիաները, device-fingerprint։

Wallet Layer: castodial և non-custodial-2019, միացումը հաշիվին։

Risk & AML Layer: onchein-skaner, կապերի գրաֆիկական վերլուծություն, Travel Rule-դարպաս, ալտերտեր։

Game & Fairness Layer: VRF/oracula, «provably fox», RNG պրովայդերի աուդիտ։

Treasury & Payouts: Steiblocoins, fiat-կողպեքներ, www.ru և limits։

System & Privacy: offchein-PII, կոդավորումը, տոկենիզացիան, retention քաղաքականությունը։

Governational & Audit: լուծումների լույսեր, միգրանցների տարբերակումը, կարգավորողի զեկույցները։

Հիմնական ձեռնարկությունները 'onchein-վերլուծաբաններ, KYC/IDV, VRF մատակարարը, վճարովի գործընկերները, սթեյբլկոինների գանձարանը, գեո գեյթի պրովայդերները և սանկցիոն ցուցակները։

9) Ճանապարհի քարտեզը (90-180 օր)

Ռուանդա 1-Բազա (0-30 օր)

Դերերի և պարամետրերի քարտեզը, ռիսկի քաղաքականությունը, ռուսական։

Գեո/տարիքը, մինչև դրամապանակը։
Հիմնական KYC + onchin-coring հասցեները, սանկցիոն ֆիլտրերը։

Թողարկումը 2 - Ազնվություն և վճարումներ (30-90 օր)

VRF/oraculs-ի միացումը, «provably fox» հանրային վերիֆիկատորները։

Գանձապետարան ՝ սթեյբլկոիններ, լիմիտներ, ամսագրեր։
Travel Rule ընթացակարգերը կաստոդիալ հոսքերի համար։

Alta 3 - Մասսայթ և աուդիտ (90-180 օր)

Խելացի կոդավորման աուդիտը, incident response-ի և հիմնական ընկերության գործընթացները։

DAO-ramka (եթե անհրաժեշտ է) 'kworums, multisig, ֆոնդերի հաշվետվություն։
Ամբողջական զեկույցներ կարգավորողի համար 'onchein ռիսկեր, մոդերացիա, RG-metrics։

10) Կոմպլանսի և «առողջության» մեթրիկները ապրանքի ապրանքը

AML/KYC: հասցեների մասնաբաժինը անցյալի risk-Coring-ով, մինչ լուծումը, պատահականներն/1K գործարքները։

Fairness: խաղերի մասնաբաժինը նշված պատահականությամբ, բողոքներով/վերաիմաստավորմամբ, VRF-ի լատենտ։

Վճարումները 'շեղումներ/chargeback, արդյունքի միջին ժամանակը, steblcoins մասը։

RG 'ակտիվ սահմանաչափերով/սարդերով օգտագործողների տոկոսը, գիշերային մարաթոնները, միջամտության արագությունը։
Privacy: PII-ի, պեն-թեստերի արդյունքները, retention քաղաքական գործիչների համապատասխանությունը։
Աուդիտ/կառավարում ՝ փակ առաջարկություններ, խոցելիության արձագանքման ժամանակը, DAO լուծումների թափանցիկությունը։

11) Օպերատորի համար չեկի թերթ

Նկարագրված է դերերը (օպերատոր, հոսանքների, մարքեթլեյսի, VRF պրովայդերի) և ծածկված են մրցույթներով/պայմանագրերով։
Geo/տարիքը-Gatting + սանկցիաները մինչև onchein-2019-ի մուտքը։
KYC + հասցեային risk-coring, Travel Rule-ը կաստոդալ թարգմանությունների համար։
«Provably fox» -ը փաստաթղթավորված է 'պրովայդեր, բանալիներ, QA ընթացակարգեր։
Գանձապահություն ՝ սահմաններ, բազմազանություն, ստեյլկոիններ, տրանշի ամսագրեր։
Տոկենով/NFT: Կոմունիստ առանց եկամտի խոստումների, գլխարկներ/« այրում », ապգրադներ։
Privacy by design: offchein-PII, կոդավորում, անձնական տվյալների արգելք onchein-metatronal-ում։
RG-2019 ՝ լիմիտներ, դադարներ, ինքնախաբեություն, կապված են հասցեների հետ։
Պլանավորվում է 'պատահականություն, խոցելիություն, ձեռնարկություն, ընկերություն։
Զեկույց և տրամաբանություն ՝ հետքերի աուդիտ, հետքերի տարբերակներ, որոշումների պատճառներ։

12) Տիպիկ սխալներ և ինչպես խուսափել դրանցից

«Web3 նշանակում է անանուն»։ Ոչ։ Արեք հասցեների և ռիսկերի համադրումը։

Անձնական տվյալների ձայնագրությունը շղթայի վրա։ Դուք չեք կարող օգտագործել offchein/hashi։

Լիմիտների բացակայությունը տոքսենոմիկայի վրա։ Տանում է գնաճին և կարգավորողի պահանջներին։
Առանց VRF/www.RNG։ Վստահության կորուստ և լիցենզիայի հետ կանչելու ռիսկեր։
Travel Rule/2019։ Պրովայդերների և վճարովի նավակների արգելափակումը։
Մրցույթի պլան չկա։ Պայմանագրերում սխալները «խրված» են, անհրաժեշտ է ֆոլբեկ և արտակարգ ընթացակարգեր։

WEB3-ը արտոնագրային ապրանքներ ավելի թափանցիկ և անվտանգ դարձնելու հնարավորություն է, բայց միայն այն պայմանով, որ օպերատորը կառուցում է onchein-դիտարկումը, հարգում է KYC/AML-ը հասցեային ռիսկի սկորինգով, փաստաթղթավորում է provably fox, պահպանում է tokenomics շրջանակներում, հարգում է սեփականաշնորհումը և ներմուծում է երկրաչափություն/տարիքը ֆիլտրի ֆիլտրման մասին onchein ակտիվություն։ Նա, ով կարող է նորարարությունները կապել կոմպլանսի կարգապահության հետ, կստանա կայուն առավելություն և վստահություն կարգավորողների, գործընկերների և խաղացողների վստահությունը։