Crypto-casinò
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ESBK
1) Breve (TL; DR)
ESBK è un regolatore federale di casinò in Svizzera. Esso rilascia e rinnova le licenze, riconosce/approva le estensioni online per i casinò terrestri, controlla l'onestà dei giochi, l'IB e la compliance (AML/KYC, Secondable Gaming), applica le misure coercitive e gestisce l'obbligo degli operatori di rendicontare e pagare la tassa con la GGR (a favore dell'AHV e del budget). Per lotterie e scommesse rispondono i cantoni attraverso Gespa; ESBK supervisiona proprio il casino & online-casinò.
2) Mandato e quadro legale
La base è la legge sul casinò del 1998 (Spielbankengesetz, SBG) e la moderna legge sui «giochi di denaro» del 2019.
Area di responsabilità ESBK:- casinò di terra (A/B), casinò online (solo come estensione delle licenze degli operatori di terra), controllo dell'onestà e degli standard tecnici, supervisione di AML/KYC e Respontible Gaming, controllo finanziario (rendicontazione, tassa GGR-AHV).
3) Licenze: tipi A/B e estensione online
Tipo A: grandi siti con una gamma completa di giochi e limiti elevati.
Tipo B: strutture regionali/balneari con limitati limiti/nomenclatura.
Autorizzazioni online: viene rilasciato solo al casinò a terra attivo dopo la valutazione/compilazione (giochi, provider, hosting, geofiltrazione, registrazione, supporto RG).
Ciclo di licenza: richiesta di due diligence azionisti e gestionali (fit & proper), valutazione del business plan e dei rischi di verifica tecnica, autorizzazione condizionale/completa, controllo periodico e rinnovo.
4) Responsible Gaming (RG)
Strumenti del giocatore: auto-esclusione, limiti di deposito/tempo/perdita, raffreddamento.
Processi operativi: identificazione di attori vulnerabili, interventi documentati, formazione del personale, accesso all'assistenza.
I requisiti online sono la verifica obbligatoria dell'età/personalità, un unico record client, visibilità dei rischi e condizioni, bonus trasparenti.
5) AML/KYC e fintracciati
KYC prima dell'accesso a giochi e pagamenti; Verifica delle fonti di gestione dei rischi
Monitoraggio transazionale: script su anomalie, soglie di reportage, case-management.
Controllo dei provider di pagamento: contratti, SLA, controllo delle procedure.
Rendicontazione e tassa: la corretta contabilità della GGR, l'ammontare dell'AHV; Controlli indipendenti.
6) Onestà dei giochi e delle tecniche
Approvazione di ogni gioco: certificazione RNG/slot, verifica delle tabelle dei pagamenti, versioni di firmware/biglietti sotto controllo.
Infrastruttura tecnica: segmentazione degli ambienti, gestione delle chiavi, login/controllo-trail, ridondanza, piano di risposta (IR).
Cybersecurity: WAF/DDoS, monitoraggio SIEM, pentesti, controllo dei fornitori (inclusi studi e aggregatori).
7) Pubblicità, bonus e comunicazioni UX
Moderazione e veridicità, il divieto di iperobici e condizioni nascoste.
Protezione dei gruppi vulnerabili/minori: targeting e crema sotto controllo.
Bonus: regole chiare, tempi, eccezioni, esplicitamente prima dell'attivazione.
8) Blocco del mercato grigio e coordinamento
Casinò online: elenco dei siti non autorizzati bloccati in casinò - con la partecipazione di ESBK.
Lotterie/scommesse, foglio di blocco e controllo - Zona Gespa.
Azioni congiunte: condivisione delle informazioni, sincronizzazione degli approcci RG/AML, interazione con gli operatori TV.
9) Strumenti di controllo e sanzioni
Controlli e indagini: ispezioni di routine/improvvise, richieste di documenti e tecniche, colloqui con i responsabili.
Misure di esposizione: prescrizioni, multe, restrizioni della linea alimentare, sospensione/revoca delle autorizzazioni.
Pubblicizzazione: disciplina il mercato e aumenta la fiducia dei consumatori.
10) Interazione con l'ecosistema
Gespa (cantoni): coordinazione per pubblicità, RG e block list; Separazione dei poteri del casinò vs lotteria/scommessa.
FINMA/Finsector - Condivisione dei segnali di rischio per i pagamenti e i provider se si tratta di domande Finreg.
Cooperazione internazionale: dialogo con i regolatori UE/EEA sull'antifrode e l'onestà dei giochi, forum di settore.
11) Cosa è importante per l'operatore (foglio di assegno pratico)
Persone: gestione fit & proper, ufficiale indipendente, addestrato da RG Team.
Processi: criteri aggiornati (AML, RG, IB), disponibilità di ruolo, registro, piano IR.
Tecnologia: RNG/giochi certificati, infrastruttura protetta, monitoraggio, ridondanza.
Resoconto: dati tempestivi su GGR/tasse, incidenti, KPI RG/AML.
Fornitori: due diligence studi/aggregatori/partner di pagamento, quelli di compilazione-SLA.
12) KPI supervisione e maturità
Compilazione: 0 violazioni critiche; Il termine per risolvere le incongruenze.
RG: percentuale di giocatori con limiti, velocità di intervento, ritorno dopo pausa.
AML: quota di auto-approve KYC con bassi livelli di false positività, tempestività di STR/report.
IB: MTTD/MTTR, vulnerabilità di livello critico - 0 in vendita.
Finanza: accuratezza del rapporto GGR, tempestività delle tasse AHV.
13) Totale
ESBK fornisce «qualità svizzera» nel settore casinò: licenza rigorosa, elevato standard di protezione del giocatore, trasparenza finanziaria e disciplina tecnologica. In concomitanza con Gespa e con la legge moderna del 2019, il modello rende il mercato non massiccio, ma affidabile e culturale: vince la fiducia degli attori, la sostenibilità degli operatori e l'interesse pubblico.