Separazione licenze: casinò interattivi, bookmaker, lotterie (Hugua e Barbuda)

Separazione licenze: casinò interattivi, bookmaker, lotterie

Breve

La regolamentazione dei giochi online a Hugua e Barbuda si basa su due tipi di licenze di base: Interactive Gaming (casinò/poker online e altri giochi) e Interactive Wagering (bookmaker online). Queste modalità sono formalizzate in Interactive Gaming and Interactive Wagering Regolations 2007 con la parte procedurale (skedle A-E) e le modifiche del 2008. Per le lotterie esiste un circuito normativo separato (regolamenti della lotteria e gli atti 2016-2020).

Quadro giuridico e regolatore

Il documento principale del settore online è il Regolation Concerning Interattive Gaming and Interactive Wagering (2007), che descrive esplicitamente: presentazione delle richieste, condizioni di rilascio/rifiuto, addebiti, criteri di «suitabilità», cambio di controllo, rendicontazione e modalità Key Person.

Le modifiche del 2008 sono aggiornate e completano il regolamento di base.

Autorità competente - Directorate of Offshore Gaming presso FSRC; Il sito contiene moduli, squadini e contatti.

Le lotterie sono regolate da singoli atti e regolamenti (ad esempio Gambling Act 2016 e regolamenti della lotteria aggiornati nel 2020).

Licenze del settore online: due modalità separate

1) Interattive Gaming - casinò interattivi

Sfera: RNG e/o giochi di casinò live (slot, roulette, blackjack, baccara), sale da poker e altri giochi contro casinò/altri giocatori in formato «giochi». L'intera procedura di licenza, «suitability» e ulteriore supervisione è descritta in IGIWR-2007.

• Schedule A/B - File di giurisprudenza (Business Entity Information) e modello operativo;
• Schedule C è un questionario personale dei direttori/beneficiari del ≥5%;
• Schedule D - estensione;
• Schedule E - Key Person Licence (per le forme chiave, ad esempio il responsabile della compilazione/piattaforma).

KYC/AML e RG: IGIWR richiede sistemi di conferma identità/età/residenza, procedure di rendicontazione, revisione e approvazione delle persone chiave; nei pacchetti di richiesta vengono espressamente chiesti i programmi di verifica dell'età/ID e i requisiti di riserva.

2) Interattive Wagering - «bookmaking interattivo»

Settore: accettazione di scommesse per eventi sportivi e di altro tipo (caselle fisse, scommesse live) - come una licenza separata da un casinò. Processo di invio/valutazione, «suitability», cambio di controllo e rendicontazione sono ereditati dallo stesso IGIWR-2007.

Le procedure e le richieste sono gli stessi skedle (A-E) e Key Person di Interactive Gaming, ma riflettono la specificità della gestione dei rischi e le fonti dei lineamenti della cache.

Lotterie: contorno di regolazione separato

A Hugua e Barbuda, le attività di lotteria sono regolate separatamente dal settore interattivo (casinò online/bookmaker). Si applicano norme e regolamenti della lotteria, compresi i requisiti di autorizzazione, la protezione tecnica e organizzativa, i limiti di età e le caratteristiche dei premi.

• Limiti di età diretti e disposizioni speciali (ad esempio, lotterie con premi alcolici - divieto di vendita/premio da parte di persone fino a 18 anni).
• Requisiti di conformità WLA Security Standard (per quanto riguarda le lotterie commerciali - presumption in favour of compliance).
• Le autorizzazioni del regolatore per l'identificazione/contabilità degli impianti, gli standard procedurali e tecnici sono stabilite negli atti 2016 e 2020 (ad esempio, per il commercio e la «community» - lottery).

L'importante è che la licenza della lotteria non sostituisce l'Interactive Gaming/Wagering e viceversa sono modalità diverse che derivano da array e procedure regolamentari differenti.

Come scegliere il tipo di licenza: logica pratica

Casinò/poker online, bingo/slot online → Gaming.

Bookmaker online (sport/e-sport, prodotti totalizzanti) Wagering.

Tirate, lotterie istantanee, trade/community lotteries, licenza della lotteria in base ai regolamenti/atti appropriati (possibili formati commerciali e «community», con le proprie simulazioni).

Procedura di licenza (settore online)

1. Preparazione preliminare - studio IGIWR-2007 e GyD FSRC; Selezionare il tipo di licenza (Gaming vs Wagering).

2. Fornitura del pacchetto - Schedule A-C (giurista, personale del ≥5%, ufficiali chiave), conferma dei sistemi KYC/AGE/GEO e dei controlli interni; quindi Schedule D (renewal) e, se necessario, Schedule E (Key Person).

3. Valutazione «suitability»: ottimizzazione, esperienza, sostenibilità finanziaria, architettura IT e tracciati RG il regolatore può richiedere ulteriori informazioni.

4. Decisione e supervisione - condizioni di licenza, rapporti, ispezioni; al cambio di controllo, procedure di notifica/approvazione separate.

Compilazione e Key Person

IGIWR-2007 introduce la licenza Key Person per le posizioni critiche alla gestione dei rischi e alla conformità (ad esempio, responsabile della piattaforma, compilazione/AML, gestione dei rischi). Il pacchetto Schedule E e Schedule C è obbligatorio, incluse foto, impronte digitali e deposito per esame; Il richiedente è responsabile di tutte le spese di verifica.

In che modo le licenze sono diverse

Oggetto: «giochi» (casinò/poker) contro «scommesse» (sport/other events) - due diverse serie di rischi e requisiti per i sistemi di accettazione/calcolo.

Modelli di gestione del rischio: il bookmaker controlla linea/limiti/margine e strumenti di raiding live; casinò - RNG/Live Content e certificazione dei provider. (Entrambi i gruppi sono coperti dai requisiti tecnici/di revisione IGIWR-2007).

Accenti pubblicitari/di età: le lotterie dispongono di condizioni e divieti separati (compresi i limiti di età e di oggetto).

Dove guardare le forme e le gite ufficiali

Pagina Licensing Application con Schedule A-E e istruzioni generali (FSRC → Directorate of Offshore Gaming).

Testo IGIWR-2007 (PDF completo) e Amendment Regolations 2008.

I regolamenti della lotteria e la normativa Gambling Act 2016/2020 per trade/community lotteries.

I casinò/poker online (Interactive Gaming) e i bookmaker online (Interactive Wagering) sono stati deliberatamente distribuiti in licenze diverse, mentre le lotterie sono portate in un circuito legale indipendente con i loro regolamenti e standard. Questa architettura consente di personalizzare in modo sottile i requisiti «a rischio» del prodotto, da KYC/AML a Key Person fino alle udienze tecniche e RG, mantenendo una giurisdizione riconoscibile e proceduralmente matura.