Hugua e Barbuda come «il primo centro di embling online»

Antigua e Barbuda è uno dei primi Stati a dare un ruolo legale al gioco d'azzardo online e a costruirne le licenze. A metà degli annì 90, il modello di «Stato della licenza di controllo» è diventato un prototipo per decine di giurisdizioni in tutto il mondo. Da «esperimento isola» è nato un intero settore: casinò online, siti di scommesse, fornitori di software B2B e catene di pagamento.

1) Punto di partenza 1994

Free Trade & Processing Act (1994) ha avviato la concessione di licenze per casinò online e scommesse.

Per la prima volta, gli operatori di Internet hanno ottenuto una base legale formale, non schemi «grigi».

All'inizio si scommetteva sull'esportazione dei servizi, con le aziende che potevano servire il pubblico straniero e il paese che guadagnava posti di lavoro e ricavi valutari.

2) Nascita di un regolatore e «istituzionalizzazione»

Il settore è dotato di supervisione professionale, ovvero Directorate of Offshore Gaming in FSRC.

Nel 2007 sono state adottate le Registrazioni Interattive Gaming & Interattive Wagering:

divise licenze interattive gaming (casinò/poker) e interattive wagering (bookmaker);
sono state introdotte procedure KYC/AML, identificazione età/identità, requisiti di architettura IT, verifiche e Key Person;
sono stati fissati moduli/skedle per la fornitura e il rinnovo delle licenze.
Nel 2010, Hugua si era trasformata da «pioniere» a regolatore maturo con una procedura di ingresso sul mercato precisa.

3) Ecosistema e mercato del lavoro

L'isola ha formato una catena di operatori B2C (casinò/bookmaker) fornitori B2B (piattaforme, RNG, Live Content, pagamenti, antifrode).

Sono emerse professioni: ufficiali di compagine, esperti di AML/CFT, risk manager, ingegneri di piattaforma/pagamento, analisti di RG.

Per le piccole economie, ciò ha portato alla diversificazione delle competenze IT, dei ruoli di servizio, dei servizi legali e di revisione.

4) Un precedente di livello mondiale, una disputa con gli Stati Uniti nella WTO

L'esportazione di servizi online negli Stati Uniti ha portato al caso WTO DS285 (2003-2007).

Conclusioni: gli Stati Uniti hanno violato una serie di obblighi di GATS; il riferimento alla «morale pubblica» è stato applicato in modo incoerente.

Antigua ha avuto diritto a contromisure incrociate per l'IS (la sospensione dei singoli diritti IP degli Stati Uniti entro un determinato importo annuo).

Questa valigetta stabilisce lo status di giocatore globale e entra nei libri di legge commerciale.

5) È per questo che l'Antica è diventata il «primo centro»

1. Cronologia. Il 1994 è una delle prime leggi nazionali che autorizzano esplicitamente la licenza di casinò online.

2. Coraggio regolatorio. Rapida transizione da un'idea a una procedura: regolatore separato, tipo di licenza, skedle, controllo.

3. Logica di esportazione. L'economia insulare ha puntato sui servizi transfrontalieri - Internet ha permesso di ridimensionarsi al di fuori della geografia.

4. Effetto della dimostrazione. Dopo Hugua, altre giurisdizioni hanno accelerato lo sviluppo dei propri regimi (Europa, Caraibi, Canada, ecc.).

6) Confronto con i centri successivi

Malta ha costruito un riferimento europeo (B2C/B2B, una stretta supervisione nell'UE), Curazao è stata riformata (l'abbandono delle licenze master/sap alla supervisione centralizzata) e il Costa Rica ha storicamente sviluppato un regime «operativo» (senza licenza d'azzardo).

Hugua e Barbuda rimane il punto di riferimento storico, dove per la prima volta si è creato un modello di Stato per i giochi online.

7) Eredità per l'industria

La «Legge di Regolamenti Regolamentari» è diventata uno standard.

Le pratiche KYC/AML, RG, audio tecnico RNG sono state inserite nel «checklist» di base del settore.

Si è creata una cultura della cooperazione internazionale dei regolatori e dello scambio di richieste di buona sicurezza.

Gli effetti sui fintech: rischio-scorrimento, antifrode, tornizzazione dei pagamenti, pagamenti rapidi, sono stati accelerati dai requisiti degli operatori.

8) Miti e fatti

Il mito è che i casinò online sono iniziati con bandiere nere offshore senza regole.

Il fatto è che Hugua è stata la prima a suggerire un percorso legale e procedurale.

Il mito, «È stata un'azione singola».

Il fatto è che dopo il 1994 ci sono stati anni di istituzionalizzazione: regolamentazione, regolamenti, valigetta dell'WTO, aggiornamenti dei requisiti.

9) Cronologia dei cardini chiave

1994 - approvata la legge, il lancio delle licenze online.

1996-2005 - forte crescita del numero di siti e fornitori; la formazione di una specializzazione per l'esportazione.

2007 - Entrano in vigore le Attivity Gaming & Wagering Regolations; si avvia una supervisione matura.

2003-2007 - caso DS285 alla WTO; diritto a contromisure IP.

2010 - Consolidamento delle pratiche KYC/AML/RG, posizionamento «Tier-1».

10) Cosa segue (fino al 2030)

Gli upgrade: standard di identificazione ancora più rigorosi, RG comportamentale, protezione dei dati.

Contenuti e studi: sviluppo dei prodotti live e dell'identica caraibica per l'esportazione.

Integrazioni fintech: soluzioni payout istantanee, tornizzazione dei pagamenti, modalità sandbox con cripto-esperimenti (all'interno di AML/Travel Rule).

Cooperazione internazionale: maggiore scambio di informazioni tra i controllori e i fornitori di certificazione.

Hugua e Barbuda è un pioniere storico del gembling online. Approvando la legge nel 1994, il paese fu il primo a proporre un percorso legale e autorizzabile per casinò e scommesse online, poi formalizzò l'ecosistema regolatorio e consolidò il suo significato attraverso un precedente all'WTO. Questo «Start dell'isola» ha definito l'architettura dell'industria globale: i tipi di licenze, gli standard di conformità e l'idea che i giochi online possano svilupparsi sotto la supervisione del governo e nell'interesse del consumatore.