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Differenza tra la regolazione off-line e online
1) Architettura di base: una legge - due «mondi» della pratica
La cornice generale è una: in Messico è in vigore il modello «vietato tutto ciò che non è consentito», definito dalla legge federale sui giochi e gli scherzi (1947) e dal Regolamento (aggiornato nel 2004). Le autorizzazioni e la supervisione sono concentrate nella Segretaria de Gobernacion (SEGOB) tramite Directional General de Juegos y Sorthos (DGJS).
Le strade che seguono sono diverse: gli impianti di terra vivono in una logica di risoluzione + autorizzazioni locali (uso del suolo, sicurezza antincendio, orari di apertura, ecc.), mentre il canale online è formalizzato come Centro de Apustas Remotas (CAR) con l'attenzione al gioco di account, al controllo IT e alla geolocalizzazione.
2) Chi è responsabile: federazione vs autorità locali
Offline (sale/punti scommesse):- Livello federale (SEGOB/DGJS) - Autorizzazione per attività, condizioni operative, ispezioni e sanzioni.
- Stati/municipalità: zoning e gradimento, autorizzazioni a postare cartelli/pubblicità esterna, norme antincendio e igienico-sanitarie, requisiti di parcheggio/rumore, a volte ore di lavoro. Non sostituiscono l'autorizzazione federale, ma impongono condizioni aggiuntive per un indirizzo specifico.
- Livello federale (SEGOB/DGJS) - Autorizzazioni per scommesse/scherzi remoti, controllo della conformità della piattaforma al Regolamento, verifiche IT e monitoraggio, sanzioni.
- Livello regionale: di solito non concede licenze online e non può «legalizzare» il sito senza autorizzazione federale; il ruolo si riduce ai requisiti generali di protezione del consumatore e alla pubblicità nei canali dei media situati nel loro territorio.
3) Permessi e «passaporti di conformità»
Offline:- La risoluzione della DGJS è collegata all'operatore e all'oggetto (indirizzo, piano della sala, elenco delle apparecchiature/terminali).
- Inoltre, le tolleranze locali (uso del suolo, sicurezza antincendio, sicurezza, videosorveglianza, accessibilità ai visitatori poco abbondanti).
- Le modifiche (migrazione, estensione, tipo di apparecchiatura) richiedono l'aggiornamento dei documenti nella DGJS e, spesso, una nuova analisi locale.
- La risoluzione DGJS descrive il canale, la piattaforma, i domini, i tracciati IT, i binari di pagamento, le procedure KYC/AML, i vincoli geo.
- Tutte le modifiche rilevanti apportate alla piattaforma/dominio/processing sono compatibili con la DGJS; talvolta è necessario passare prima dei test (certificazione RNG, report sui registri degli eventi, ecc.).
4) Controllo e ispezioni: «fuori» vs «rimossi»
Offline:- Controlli di routine e repentini in uscita: disciplina di cassa, limiti di pagamento, correttezza e certificazione delle apparecchiature, sicurezza/video, cartelli di gioco responsabile, controllo di età «in entrata».
- Ci sono possibili incursioni congiunte con polizia/Agenzia delle Entrate/Servizi Sanitari.
- Verifiche tecniche della piattaforma e dei rapporti (fogli, resoconti di sessioni, eventi, pagamenti, rimborsi).
- Monitoraggio della geolocalizzazione e del blocco proxy/VPN, controllo KYC/AML e limiti.
- Incidente-reportage (hackeraggi, interruzioni, fughe), archiviazione obbligatoria dei registri e caricamento al regolatore.
5) Denaro, KYC/AML e valuta
Per entrambi i canali sono obbligatorie le procedure KYC/AML (identificazione del giocatore, monitoraggio delle operazioni, segnalazione delle transazioni sospette).
Online: identificazione di account e documentari (eKYC), controlli di base, dispositivo a rischio-scorrimento; Operazioni: solo in MXN non sono consentiti i pool esterni o i processori di scommesse oltre la piattaforma autorizzata.
L'età e l'identità vengono controllate all'ingresso/alla cassa, i controlli in contanti aumentati, le regole di incasso e i limiti di pagamento, il registro degli eventi di cassa.
6) Geografia della partecipazione: «Dove sei fisicamente»
On-line (CAR): l'obbligo di geolocalizzazione è di accettare le scommesse solo per gli utenti che si trovano fisicamente in Messico (e in altri limiti che la risoluzione), con il blocco di anonimizzatori/spoofer.
La geografia è l'indirizzo della sala, approvato in autorizzazioni e autorizzazioni locali.
7) Gioco responsabile (RG) e protezione del consumatore
Gli elementi comuni sono limiti di età, auto-esclusione/timeout, informazioni sui rischi, accesso all'assistenza.
Differenze:- Online: RG-Strumenti di accesso all'account - Limiti di deposito/tempo/flusso, avvisi automatici, avvisi pop-up per il pattern di gioco rischioso, click di auto-esclusione inclusa.
- Off-Line: attenzione alle misure fisiche - servizio di sicurezza e sala, personale addestrato, materiale stampato, visibilità delle linee calde, controllo dei visitatori «riconducibili».
8) Pubblicità e promo
On-line: requisiti pubblicitari sui canali digitali (corretti T & Cs, proibizione delle frasi ingannevoli, filtri di età), approvazione/notifica obbligatoria della DGJS per le singole azioni e eventi speciali; geo-target nazionale.
Offline: pubblicità esterna e interna - tenendo conto delle regole locali (aree di posizionamento, dimensioni, tempo di illuminazione), più i requisiti federali di contenuto. Le azioni al dettaglio sono collegate a un oggetto specifico e a una risoluzione.
9) Sicurezza e privacy dei dati
Online: contorni IB (crittografia, segmentazione, controllo dell'accesso), conservazione dei dati personali relativi alla privacy messicana, piani di risposta e notifiche.
Off-Line: protezione di video, procedure e registri, canali sicuri per il trasferimento dei dati ai registri regolatori.
Fogli di assegno pratici
Per l'operatore della sala off-line
1. Autorizzazioni federali DGJS + applicazioni aggiornate (piano sala, elenco delle apparecchiature).
2. Autorizzazioni locali: uso del suolo, sicurezza antincendio/evacuazione, igiene, sicurezza, autorizzazioni per segnaletica/pubblicità esterna.
3. Le procedure sono: libro di cassa, limiti di pagamento, incassi, videosorveglianza, controllo dell'età.
4. Visibilità RG: materiali, formazione del personale, gestione delle richieste di auto-esclusione.
5. Pronto per controlli non programmati.
Per operatore online (CAR)
1. Risoluzione DGJS che descrive domini, paesaggi IT, processing, KYC/AML e geo-controllo.
2. Controllo dei documenti, monitoraggio delle transazioni e dei segnali comportamentali, rapporti sulle operazioni sospette.
3. Geolocalizzazione e anti-VPN/anti-proxy, gestione dei reparti, conservazione della base di prova.
4. Valuta - MXN, cassa trasparente, rimborsi con lo stesso metodo, registro eventi finanziari.
5. Gli strumenti RG dell'account includono limiti, timeout, auto-esclusione, avvisi.
6. IB e privacy: crittografia, verifica, pianificazione degli incidenti, backup.
Per il giocatore
Controlla l'identità e l'identità della risoluzione della DGJS/SEGOB.
Online: la presenza di MXN, le regole chiare di KYC, i limiti e gli strumenti RG nello studio privato.
Offline: cartelli RG/età, regole di pagamento visibili, disciplina di cassa e assegni.
Attenti ai siti/sale senza autorizzazione federale - sono rischi legali e finanziari.
In Messico, la verticale federale è una per entrambi i canali, ma le pratiche di esecuzione sono diverse: off-line si basa su autorizzazioni «mirate» + permessi locali e ispezioni on-line, su CAR, gioco di account, geolocalizzazione, controllo IT e monitoraggio continuo.
Costanti comuni: risoluzione SEGOB/TGJS, compilazione KYC/AML, operazioni in MXN, requisiti di gioco responsabile e pubblicità vera.
La strategia giusta per l'azienda è progettare processi da regolatore all'interno (prima risoluzione e compilazione, poi UX/marketing). Per un giocatore, selezionare solo i siti consentiti e utilizzare gli strumenti RG incorporati.