Licenze Nicaragua

Licenza e requisiti degli operatori (Nicaragua)

1) Quadro giuridico e regolatori

Atto di base: Ley N° 766 (2011) è una legge speciale per il controllo e la regolamentazione dei casinò e delle sale giochi. Stabilisce un quadro di licenze, vigilanza e sanzioni.

Riforma: Ley N° 884 (16. 10. 2014) - Trasferisce il controllo del settore dal turismo al Ministero delle Finanze e del Credito Pubblico (MHCP) e stabilisce la struttura di vigilanza.

Regolamentazione: Decreto N. 06-2015 - Regolamento dettagliato per l'applicazione di Ley 766: definizione, ruolo dell'Ufficio casinò e delle sale giochi MHCP, requisiti procedurali e tecnici. Sono disponibili testi consolidati.

La conclusione chiave è che la licenza in Nicaragua copre formalmente i casinò/sale a terra; una licenza online indipendente e trasparente per gli operatori B2C privati non è disponibile.

2) A chi e per cosa vengono concesse le licenze

Oggetto di licenza - casinò e saloni (sale) slot machine come siti fisici. La legge e il regolamento descrivono i tipi di autorizzazioni, le competenze del consiglio/ufficio, i requisiti per le aree, le attrezzature, i controlli interni e il personale.

Autorità autorizzata: MHCP attraverso l'Ufficio Casinò e sale giochi - Autoridat de Applicacion.

3) Pacchetto documenti e procedura (segmento offline)

Il fascicolo standard per l'operatore include (per regolamento e prassi di applicazione):

Documenti costitutivi e struttura beneficiaria; disposizioni interne per la gestione dei rischi e la compliance.
Descrizione del sito: piani di poesia, aree di cassa/deposito, schemi di posizionamento di tavoli e macchinari, misure di sicurezza, CCTV, controllo IT.
Garanzie finanziarie/pagamenti; Informazioni sulla guida e sui dipendenti chiave (fit & proper).
Conferma dei compiti AML/CTF (vedere paragrafo 6): registrazione come soggetto obbligato alla UAF (Unid de Analisis Finanziero).

La procedura prevede la presentazione di una domanda all'Ufficio Casinò, la verifica preliminare, l'ispezione dell'oggetto, l'emissione/rifiuto e le successive verifiche di routine. I dettagli delle procedure sono riportati nel regolamento n. 06-2015.

4) Requisiti tecnici e organizzativi

Il regolamento impone agli operatori i requisiti per:

Sicurezza e monitoraggio: videosorveglianza 24 ore su 24, archiviazione dei record, controllo degli accessi, procedure di cassa.
Apparecchiature e contabilità: certificazione/contabilità di slot machine e tavoli, registri operativi, rapporti pre-MHCP.
Controllo interno: separazione delle funzioni di cassa/sesso/controllo, regolamenti interni per la prevenzione delle frodi.
Personale: qualifica dei dirigenti e delle persone chiave, condizioni di ammissione al lavoro.

5) Scadenza, proroga, trasferimento dei diritti

Le licenze e le autorizzazioni sono concesse per un periodo di tempo determinato con il diritto di rinnovo, rispettando i criteri di buona fede, il pagamento delle tasse e l'assenza di gravi violazioni; qualsiasi trasferimento/modifica di controllo deve essere concordata con il regolatore. L'ordine è impostato in Ley 766 e nel regolamento.

6) AML/CTF: iscrizione alla UAF e responsabilità permanenti

Gli operatori di casinò/sale giochi sono "soggetti obbligati" su Ley N° "(consolide. testo con modifiche 06. 09. 2024) e regolamentazioni collegate: devono registrarsi presso la UAF, adottare un approccio orientato al rischio (ECR), KYC/CDD, monitorare le operazioni, archiviare i dati e comunicare attività sospette.

Gli aggiornamenti 2024-2025 ampliano e chiariscono l'elenco dei soggetti obbligati e le modalità di interazione con la UAF (dichiarazione diretta, divieto di invocare il segreto).

7) Tasse, tasse e rendicontazione

MHCP supervisiona la parte finanziaria e fiscale del settore (tasse/pagamenti parafiscali, rendicontazione). Il trasferimento del settore nel 2014 è stato giustificato dalla necessità di rafforzare il controllo finanziario e l'amministrazione. Le scommesse specifiche dipendono dal tipo di oggetto e sono impostate dalle azioni fiscali/soluzioni MHCP.

8) Ispezioni e sanzioni

La legge prevede controlli programmati/non programmati; per violazioni - multe, sospensione o revoca della licenza, confisca di apparecchiature non autorizzate. Le procedure e la scala delle sanzioni sono state rivelate nel Ley 766 e nel regolamento.

9) Pubblicità e gioco responsabile

I requisiti per il contenuto e l'inserimento di pubblicità, la sensibilizzazione dei giocatori, il rifiuto del servizio alle persone vulnerabili e la gestione dei registri di auto-esclusione derivano dalle norme generali Ley 766/Regolamento e blocchi di compilazione UAF (identificazione adeguata, «conoscere il cliente», controllo dei prodotti/canali a rischio).

10) Operatori online: stato al 09. 10. 2025

Un regime di licenza locale separato per i casinò privati online non introduce la legge; architettura e regolamenti di controllo sono incentrati sugli oggetti fisici. La documentazione del MHCP e i testi delle norme confermano l'assenza di una procedura pubblicata per rilasciare la licenza online privata B2C. Di conseguenza, il segmento online degli operatori privati rimane al di fuori delle licenze locali, mentre i requisiti di conformità per gli avvocati/canali di pagamento locali sono applicati attraverso le norme generali e la UAF.

11) Road map pratico per il richiedente (offline)

1. Valutazione preliminare della conformità del sito e del modello aziendale ai requisiti di Ley 766/Reglamento.

2. Creazione di fascicoli: documenti statutari, informazioni sui beneficiari, piani delle sale, IB/video, regolamenti interni.

3. Registrazione e configurazione dei tracciati AML: messa a referto in UAF, KYC/CDD, procedure STRR/CTR, formazione del personale.

4. Presentazione della domanda all'Ufficio casinò presso MHCP, pagamento delle tariffe, ispezioni.

5. Operatività con regolari rapporti e disponibilità ai controlli; Rispetto della pubblicità/capezzolo. richieste e proroga a termine.

12) FAQ breve

È possibile ottenere una licenza locale per un casinò online? Alla data del 09. 10. 2025 - Nessuna procedura pubblicata per gli operatori B2C privati online.

Chi è il regolatore? MHCP attraverso l'Ufficio Casinò, creato dalla riforma 2014 e dal regolamento 2015

Il tracciato AML è obbligatorio? Sì, secondo Ley 977, gli operatori sono «soggetti obbligati» della UAF.

Sorgenti

Ley N° 766 (testo consolidato) - cornici di licenza, controllo, sanzioni.

Ley N° 884 (2014) - Trasferimento della supervisione a MHCP.

Decreto Ejecutivo N° 06-2015 (consolide.) - Regolamento di applicazione della legge; Autoridat de Applicacion - MNSD/Ufficio casinò.

Ley N° 977 (consolide. Con un po'di 06. 09. 2024) - Soggetti obbligati dalla UAF; un approccio orientato al rischio, una relazione.

Norme e chiarimenti della UAF per la registrazione e i compiti del casinò.

Nota: le pubblicazioni commerciali presentano affermazioni sulla «possibilità di essere online in presenza di un oggetto fisico della categoria A». Questo non è stabilito da una procedura di licenza online B2C separata in atti pubblici MHCP, quindi si riferisce alle interpretazioni della pratica piuttosto che alla licenza pubblicata formalmente per i privati. Per la politica/materiale pubblico, è corretto fare riferimento ai testi di Ley 766/Regolamento e alla cornice AML di Ley 977.