Legalizzazione online (Nicaragua)

Prospettive di legalizzazione dell'embling online (Nicaragua)

1) Punto di partenza: dove siamo ora

Il quadro legale copre offline. In Nicaragua, i casinò e le sale (Ley N° 766 + Regolamento Decreto 06-2015), e la supervisione del MHCP attraverso l'Ufficio Casinò. Non ci sono procedure dirette per operatori B2C privati online.

Il circuito di controllo è finanziario. Il Ley 977 (con un importante aggiornamento a settembre 2024) prevede obblighi AML/CFT estesi per «soggetti obbligati» e requisiti di identificazione/rendiconto rafforzati.

Conclusione: alla data 09. 10. 2025 il mercato online di fatto «fuori autorizzazione», e il controllo è spostato verso i pagamenti e l'AML, non verso le licenze. Questo è il punto di partenza per la riforma.

2) Orientamenti regionali: cosa imparare dai vicini/leader

Columbia. Licenza completa Coljuego per la rete dal 2016; sorveglianza attiva, blocco dei clandestini. Questo è il modello più «sistemato» della regione.

Brasile. La Leggi 14 è entrata. 790/2023: autorizzazioni federali per le aliquote fisse, dense regole pubblicitarie, AML e tariffe; tra il 2024 e il 2025, l'ordine e il blocco dei siti non regolamentati saranno attivi.

Perù. Accettata da Ley 31557. Ley 31806) + Regolamento DS 005-2023-MINCETUR: modalità unica per giochi/scommesse a distanza sotto MINCETUR.

Panama. Supervisione JCJ cronicamente matura offline; ci sono singoli atti sulle attività online e le regole.

Come aiuta il Nicaragua, ci sono delle «matrici» di norme (licenza/tasse/pubblicità/protezione dei giocatori) che possono essere adattate invece di scrivere «da zero».

3) Cosa darà legalizzazione (pro) e cosa interferisce (contro)

Vantaggi:

Entrate di bilancio (tasse GGR + tasse di licenza) e «riscossione» dei pagamenti. L'esperienza del Brasile/Colombia dimostra che il potenziale fiscale è notevole in termini di sovradosaggio e blocco dei clandestini.
Protezione del consumatore: operatori autorizzati, regole di gioco responsabile, canali di reclamo/ADR.
Controllo AML/pubblicità - Trasferire le operazioni dalla zona grigia ai requisiti di Ley 977 e gli standard specializzati dei leader regionali.

Contro/barriere:

Adminresource. Ci sarà bisogno di risorse umane/IT in un ufficio NMSD/profilo.
Agenda sociale. Preoccupazioni per dipendenza da gioco e pubblicità (vedi discussioni in Brasile).
Infrastruttura di pagamento. Abbiamo bisogno di regole chiare per carte/e-wallet/cripto e KYC. (L'esperienza di MINCETUR/Coljuego mostra l'importanza di schemi chiari).

4) Script di 2-4 anni

S0 - status quo (probabilità media): offline rimane come è, online - offshore + AML.

S1 - legalizzazione «sportiva» puntuale (12-24 mes): partenza rapida dalle scommesse sportive, quindi aggiunta di contenuti casinò; Il cammino del Brasile.

S2 - modalità completa (18-36 ms): «capitolo online» a Ley 766 + regolamento: registro, licenze B2C/B2B, tassa GGR, RG, pubblicità, regole di pagamento - modello Coljuego/MINCETUR.

5) Road map di riforma (layout pratico)

1. Il blocco legislativo.

Aggiungi un capitolo online separato (remote games, bets, platform, supplier) a Ley 766, le competenze di MNSD/Ufficio casinò, le categorie di licenze B2C/B2B, i registri e le basi delle sanzioni.

2. Tasse/pagamenti.

Opzione di imposta - GGR (come in Colombia/Perù) + contributi fissi di licenza; prescrivere agenti di contenimento, rapporti, controllo.

3. AML/KYC & RG.

Implementare online le norme Ley 977: KYC, monitoraggio comportamentale, limiti di deposito, auto-esclusione, età 18 +, divieti di credito per le scommesse (riferimento - Brasile).

4. Pubblicità e protezione dei vulnerabili.

Orari/canali pubblicitari, discreteria nitida, divieto di targare minori/servizi sociali; Norme sulla responsabilità degli sponsor dello sport.

5. Tecnologia e controllo.

Certificazione RNG/piattaforme, logic storage, report obbligatori, opzione di monitoraggio centralizzato (come Coljuego).

6. Esecuzione.

Procedure di blocco e divieto di pagamento per i domini non autorizzati; «White List» pubblica. (Approcci Colombia/Brasile/Panama)

7. Il periodo di transizione.

«Amnistia per l'ingresso», 6-12 mesi per la presentazione delle richieste, dopo l'aumento dei blocchi.

8. I partecipanti.

Consultare banche/provider di pagamenti, telecomunicazioni, operatori, ONG RG e Sport League per «incollare» l'architettura dei pagamenti/sos.

6) Qual è la modalità di licenza per il Nicaragua

Categorie:

Operatore B2C (sport, casinò, poker/bingo - modulare) e fornitore B2B (piattaforma, contenuti, PSP).
I requisiti sono «fit & proper», trasparenza dei beneficiari, capitale/garanzie, processo, contatto locale/rappresentante. (Punto di riferimento - Colombia/Perù; per il Nicaragua è realistico ridimensionare.)
Finanza: tassa GGR + raccolta annuale per la vigilanza/fondo RG; finestra di rapporto transazionale (giorno/settimana/mese).
Protezione dei giocatori: autolesionismo (elenco unico), limiti di deposito/tempo, interruzioni obbligatorie, canali di reclamo/ADR con MNSD/Profofis.

7) Rischi a «metà strada» e come neutralizzarli

Troppe regole pubblicitarie per le critiche sociali. La soluzione è «scarichi» chiari per sponsorizzazioni e age-gating.

La mancanza di ispettori/analisti. Soluzione: output di certificazione, reportage centralizzato, supervisione orientata al rischio.

«Gole di bottiglia». Soluzione: heidline congiunte MHCP + banche/PSP per onshore-KYC e fonte di fondi.

8) Mini FAQ

Possiamo lanciare solo le scommesse e il casinò più tardi?

Sì, è quello che ha fatto il Brasile, più veloce politicamente e operativamente, e poi «donastrato» verticale.

Come si combatte i clandestini dopo il lancio?

Combo: lista bianca + blocco di domini/pagamenti + valigette pubbliche sanzioni (vedere Colombia/Brasile).

Dove «cucire» online in legge?

In Ley 766, con il passaggio in linea in un capitolo separato e l'indicazione che MNSD/Ufficio Casinò è l'autoritratto per i giochi a distanza.

La legalizzazione online in Nicaragua è un progetto realistico di 18-36 mesi se si selezionano le matrici regionali pronte (Coljuego, MINCETUR) e si inserisce immediatamente AML/RG (Ley 977) nei canali elettronici. La maggiore possibilità di successo è data dal lancio di fase con le aliquote, tassa GGR, licenza B2C/B2B, monitoraggio centralizzato e regole comprensibili per pubblicità/pagamento. Altrimenti il paese continuerà a «nutrire» l'offshore - senza entrate fiscali e con un minimo di protezione del giocatore.

Aggiornata al 09 ottobre 2025.