Licenze offshore: Curasao e Belize

Utilizzo delle licenze offshore (Curazao, Belize) - Contesto per il Nicaragua

Conclusione breve (a 09. 10. 2025)

Curasao: riforma in corso - adottata dalla LOK (National Ordinance on Games of Chance), creata dalla Curacao Gaming Authority (successore della GCB); licenze secondarie cancellate, il portale online per le richieste B2C/B2B. Le vecchie licenze passano alla nuova modalità entro i tempi previsti.

Belize: lo Stato ufficializza la moratoria della concessione di licenze online e mette in guardia dall'illegittimità delle dichiarazioni «sulla disponibilità di una licenza online bianca». Da qui, l'applicabilità del Belize come «bisnonno» è estremamente limitata.

Nicaragua: non esiste una licenza B2C locale per operatori privati; i giocatori utilizzano siti internazionali e il controllo viene spostato in AML/pagamenti. Per questo gli operatori che puntano al pubblico del Nicaragua hanno storicamente scelto giurisdizioni offshore, soprattutto Curazao. (Profilo di mercato generale per le recensioni di settore 2024-2025)

Perché licenze offshore in collegamento con il Nicaragua

Accesso al mercato: se i privati non dispongono di una licenza locale online, il «passaporto» offshore consente di svolgere legalmente attività B2C fuori dal Nicaragua, rispettando le norme del paese titolare della licenza.

Infrastruttura di pagamento: molti provider di pagamenti/equairing richiedono una licenza valida (o uno status regolatorio equivalente) per lavorare con il sistema.

Compagine e reputazione: la licenza con regole comprensive (KYC/AML, RG, auditing) aumenta la fiducia dei soci e delle banche.

Curasao: nuova architettura di regolazione

Cosa è cambiato?

Approvato da LOK, che traduce i giochi online in una nuova legge, e GCB si trasforma in Curajao Gaming Authority (CGA), un regolatore online più indipendente.

Fine licenza secondaria: il modello precedente della procedura guidata + secondaria viene eliminato. ora sono due le categorie dirette: B2C (operatori) e B2B (fornitori).

Portale di iscrizioni: tutte le iscrizioni tramite il portale ufficiale License Management CGA/GCB. Nessuna richiesta di rimborso fuori dal portale.

Periodo di transizione: i permessi precedentemente rilasciati in base alla vecchia legge sono stati gestiti in transizione, il portale è stato riavviato per nuove erogazioni (estate 2024) - una parte dei richiedenti è in migrazione verso LOK.

• Richiederà una licenza personale (non è possibile condividere l'ombrello), un KYC/AML rinforzato, un controllo e un gioco responsabile per i nuovi standard.
• Struttura di proprietà trasparente, presenza/contatto locale e rendicontazione al regolatore. (Totale - aumento dei requisiti, ma anche maggiore valenza agli occhi dei contractor).

Belize: perché la «bandiera offshore» non funziona più come prima

• Il governo del Belize ha pubblicamente annunciato che è in vigore una moratoria sulle licenze online, mentre le dichiarazioni di licenza online del Belize sono riconosciute come disinformazione o attività illegali.

• Per i nuovi progetti B2C, Belize non è una giurisdizione disponibile per ottenere una licenza online.
• Anche con la storica concessione di autorizzazioni singole, fonti pubbliche del 2025 indicano una quantità estremamente limitata di licenze in vigore e un focus dei regolatori sull'AML/trasparenza dei beneficiari.

Come influisce sui giocatori del Nicaragua

Curasao Operator nel 2025 è il principale segmento «offshore» che affronta l'aumento dei requisiti di verifica, gioco responsabile e rendicontazione. Ciò aumenta la prevedibilità dei pagamenti e delle procedure (rispetto all'era delle licenze secondarie).

Le dichiarazioni «Belize» dovrebbero essere esaminate con particolare attenzione, con la moratoria in vigore, la probabilità di scontrarsi con il falso riferimento alla licenza del Belize è nettamente più alta. Concentratevi sulle fonti primarie del governo/Consiglio per il gioco d'azzardo del Belize.

KYC/AML, pagamenti e controversie

KYC/AML: La licenza di Curazao rafforza i requisiti di identificazione, monitoraggio delle transazioni, rendicontazione e RG - gli operatori devono controllare l'età e l'identità, valutare i rischi e conservare i dati.

Pagamenti: la velocità e i metodi dipendono da un operatore o dai suoi partner di pagamento; la licenza e il funzionamento in modalità aggiornata sono spesso correlati a una SLA più prevedibile. (Gate di mercato 2025)

Risoluzione delle controversie: per il modello offshore, le rivendicazioni vengono risolte in base alla giurisdizione della licenza (non per diritto del Nicaragua). Aggiornare le procedure ADR/reclami sul sito del regolatore o dell'operatore.

Foglio di assegno per l'operatore (Nicaragua-Facing)

1. Giurisdizione: per il 2025 la scelta pratica è Curasao (LOK, CGA). Belize sotto moratoria; Non si può contare sulla licenza rapida del Belize.

2. Licenza =: niente «sharing» o licenze secondarie. L'accesso è solo tramite il portale CGA, il pacchetto completo KYC/AML e la descrizione della scheda tecnica.

3. Pagamenti: allineare in anticipo i requisiti delle banche/provider (fonte di fondi, listini sanzionatori, limiti).

4. Marketing in Nicaragua: adempiere a 18 +, gioco responsabile e comunicazione offshore con cura; tieni il T & Cs trasparente, la SLA sui pagamenti, la politica dei bonus.

Foglio di assegno per un giocatore del Nicaragua

Controlla il vassoio del sito: indicazione di un giurista e del numero di licenza di Curazao, collegamento a un regolatore/portale.

Attenzione alla licenza del Belize: in una moratoria in vigore, tali dichiarazioni richiedono un doppio controllo presso le fonti ufficiali del Belize.

Leggi Banking/Payments: limiti, scadenze, commissioni, divieti di bonus con metodi specifici.

Memorizzare i documenti: screenshot delle transazioni, screenshot dello zapport, copie di KYC, per accelerare la risoluzione dei problemi.

Per mercati come il Nicaragua, dove non esiste una licenza locale per privati, oggi la bandiera «offshore» pratica è Curazao, con il suo modello LOK/CGA aggiornato, il portale centralizzato e gli standard più elevati della compilazione. Belice ha dichiarato pubblicamente una moratoria e non è una vera opzione per le nuove licenze online, quindi i riferimenti alla «licenza bianca» dovrebbero essere interpretati in modo critico. Per i giocatori, verificare la giurisdizione e le condizioni di pagamento; Per gli operatori: investi in KYC/AML completo e in una politica client trasparente.

Aggiornata al 09 ottobre 2025.