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Panama - offshore per i iGaming
Panama come offshore per il business dell'embling
1. Contesto storico
Panama è uno dei più antichi centri finanziari offshore dell'America Latina. Fin dagli annì 70, il paese ha sviluppato un sistema societario liberale, conveniente per le aziende internazionali: immatricolazioni rapide, libertà monetaria, riservatezza dei beneficiari e principio di tassazione territoriale.
Alla fine degli annì 90, con l'adozione del Decreto Ley N 2 (1998) e la creazione del Junta de Control de Juegos (JCJ), Panama ha esteso questi principi anche al settore del gioco, diventando uno dei primi hub offshore per l'embling online nella regione.
2. Perché Panama è attraente per gli operatori
Struttura aziendale semplificata
La registrazione aziendale richiede diversi giorni.
Requisiti minimi: un azionista e un direttore, capitale da 10.000 USD (non sempre richiesto versamento).
Le proprietà straniere sono autorizzate al 100%.
Tassazione territoriale
Le tasse si applicano solo ai redditi ottenuti nel territorio di Panama.
Gli operatori online che si rivolgono ai mercati esteri non sono soggetti a tassazione aziendale sul reddito estero; pagano invece la tariffa fissa JCJ (10% GGR) in base alla risoluzione del 2020.
Questo modello rende il paese di fatto un'area offshore per il business iGaming.
Licenza trasparente
La regolamentazione dei giochi online è stata introdotta in Resoluccion N° 65 (2002), aggiornata da Resoluccion N° 11 (2020).
Le licenze sono rilasciate da Junta de Control de Juegos (JCJ), struttura presso il Ministero dell'Economia e delle Finanze.
I requisiti includono la certificazione tecnica della piattaforma, la politica AML/KYC e la relazione mensile, ma il processo rimane relativamente semplice e prevedibile.
Stabilità politica e infrastrutture bancarie
Panama usa il dollaro americano come moneta nazionale, eliminando i rischi valutari.
Il paese ha un settore bancario sostenibile integrato nei sistemi di pagamento internazionali.
Le aziende gembling possono aprire conti aziendali se rispettano i requisiti di compilazione JCJ e banche.
3. Meccanismo per ottenere la licenza
1. Registrazione legale a Panama.
2. Presentazione della domanda a JCJ con fonti di capitale, modelli di business e sistemi tecnici.
3. Verifica dell'operatore per i database AML/sanzionatori.
4. Licenza e registrazione del nome di dominio/piattaforma.
5. Resoconti mensili di difesa e pagamenti.
4. Modalità privacy
La legge permette amministratori nominali e azionisti.
La divulgazione dei beneficiari è necessaria solo per le banche e JCJ, ma non viene pubblicata.
Panama ha firmato gli accordi FATCA e CRS, ma lo scambio di informazioni è limitato dalle banche e dalle agenzie governative autorizzate.
Ciò garantisce il ragionevole equilibrio tra trasparenza e riservatezza necessario per gli operatori di compilazione.
5. Confronto con altri offshore
Panama occupa la «nicchia centrale» tra l'offshore classico e la giurisdizione UE, combinando trasparenza e basse barriere di ingresso.
6. Limiti e rischi
I requisiti di rendicontazione sono i rapporti mensili in JCJ per GGR e l'attività degli utenti.
AML Control: le banche richiedono una base dettagliata per le fonti di fondi e il modello di business.
Rischi di immagine: dopo i Panama Papers, il paese aumenta gradualmente lo scambio di informazioni fiscali e la compilazione.
Limitazioni per i residenti: i giocatori locali non sono ammessi ai siti web di Panama (punto di riferimento - mercato di esportazione).
7. Importanza economica del settore offshore
Le società di giochi con licenza JCJ generano entrate stabili: il MEF stima tra 10 e 15 milioni di USD l'anno di tasse e tasse.
Il settore online offre posti di lavoro per l'IT, l'auditing, i servizi legali e fintech.
La licenza JCJ è diventata un marchio che rafforza la reputazione di Panama come centro finanziario e tecnologico dell'America Latina.
8. Prospettive
È prevista la digitalizzazione delle licenze (dichiarazioni elettroniche e rapporti).
Possibile riduzione delle barriere per gli operatori B2B e i fornitori di contenuti.
Iniziative congiunte del MEF e della JCJ per rafforzare la compagine AML per aumentare la fiducia dei partner internazionali.
A lungo termine, Panama punta a diventare un'offshore responsabile "- combinando tasse basse, controllo della JCJ e reputazione di una giurisdizione affidabile.
Panama è una delle zone offshore più convenienti ed equilibrate per le imprese embling: tasse basse, licenze JCJ comprensibili, economia stabile e accesso a infrastrutture in dollari. A differenza delle zone grigie, Panama offre un regime legale, regolamentato e prevedibile, in cui lo status offshore è abbinato alla giurisdizione reale e al rispetto degli standard internazionali.
La formula principale per il successo di Panama è:- flessibilità offshore + licenza pubblica JCJ + stabilità politica = centro iGaming in America Latina.