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Regolamentazione attraverso il governo e le autorità finanziarie (Saint Vincent e le Granadine)

Carta istituzionale: chi è responsabile di cosa

L' «asse» legale del mercato del gioco d'azzardo è Gambling, Lotteries and Betting Act (GLBA). È questa la legge che crea la Gaming Authority, che esamina le richieste e rilascia le autorizzazioni per casinò/betting a terra e lotterie. GLBA contiene anche procedure e moduli di autorizzazione.

Architettura finanziaria AML/CFT. Il paese dispone di una FIU (Financial Intelligence Unit) che pubblica manuali per i fornitori non regolamentati e DNFBP per l'esecuzione dei requisiti AML/CFT. Parallelamente, nel 2023-2024, la CFATF ha valutato reciprocamente la SVG, registrando l'attuale sistema di lotta al riciclaggio e il ruolo delle autorità di vigilanza.

I finsettori non bancari e non bancari (assicurazioni, titoli, fiducie, ecc.) sono sotto la supervisione della Financial Services Authority (FSA), l'autorità statutaria incaricata di amministrare le leggi di competenza e rispettare i requisiti di licenza in campo non bancario.

Il circuito monetario è fornito dalla Eastern Caribbean Central Bank (ECCB), membro dell'Unione dei Caraibi Orientali, che è importante per le infrastrutture di pagamento degli operatori e per gli standard generali di sostenibilità finanziaria.

Legamento fiscale. В Income Tax Act (Cap. 435) È stata assegnata una modalità di tassazione separata per le vincite/lotterie; l'atto lega direttamente la tassazione ai regimi NLA e GLBA.

Cosa rende Gaming Authority per GLBA

1. Istituisce la Gaming Authority e le conferisce il potere di autorizzare uffici di betting, casinò e lotterie;

2. Imposta procedure e moduli di iscrizione/permit;

3. Descrive i reati legati al gioco e alle apparecchiature illegali;

4. Registra esplicitamente che i casinò online non sono coperti da licenze GLBA, cioè non c'è un regime di autorizzazione nazionale separato per gli operatori online. Ciò è confermato dalla stima reciproca del CFATF (2023/2024).

Una conclusione pratica. Qualsiasi operatore di terra (cassa scommesse, sala giochi) segue la traiettoria della GLBA Gaming Authority di autorizzazione/supervisione. Il casinò/bookmaker online della licenza nazionale GLBA non può ottenere - la questione rimane fuori dalla legge di base.

Lotteria nazionale: prodotto di massa «ufficiale»

La National Lotteries Authority (NLA) è un'operatrice statale di lotterie che opera dal 1984, che realizza prodotti tirati/quotidiani finanziando sport e cultura. La lotteria funziona in un «campo bianco» legale e funge da modello di rendicontazione pubblica e gioco responsabile.

Controllo finanziario e compilazione: FSA, FIU, ECCB

FSA: garantisce l'applicazione e il controllo della «lista delle leggi» nel proprio settore (assicurazioni, mercati dei capitali, fiduciari/IBC, ecc.), collaborando con il governo in materia di licenze e rispetto. Per le società di giochi è importante se la struttura del gruppo comprende Finservice non bancari o provider aziendali sotto la supervisione della FSA.

FIU (AML/CFT) - Consente di pubblicare manuali per NRSP/DNFBP (inclusi casinò come soggetti obbligatori): è qui che si trovano i fogli di assegno pratici: KYC, monitoraggio delle transazioni, archiviazione dei record, formazione del personale e escalation delle operazioni sospette.

ECCB e sistema monetario: la banca centrale dell'Unione dei Caraibi Orientali definisce la politica di calcolo e stabilità dell'ecosistema CE $. Per gli operatori si tratta di un impatto sui binari di pagamento (carte, traduzioni, compilazione di banche equaieri), anche se ECCB non autorizza il gioco d'azzardo.

Tasse e protezione dei consumatori

La tassa sulle vincite e la sua detrazione vengono mappate in Income Tax Act (Cap. 435) (inclusa la clausola fiscale per i premi della lotteria e il meccanismo di contenimento). Ciò garantisce la prevedibilità fiscale per la parte «ufficiale» del mercato e la trasparenza per i giocatori.

La barriera dell'età e la responsabilità. Le revisioni legali comparative e i rapporti AML/CFT per SVG fissano l'età minima di 18 + per il gioco d'azzardo e l'obbligatorietà delle procedure KYC/AML per casinò e soggetti correlati.

Dove passano i «confini» della regolamentazione di oggi

Il settore terrestre (uffici betting, sale, lotterie) è GLBA + NLA + supervisione (Gaming Authority/FIU), con permessi e obblighi comprensibili.

Mercato online (iGaming fuori dalla lotteria): nessuna licenza nazionale, come confermato dal CFATF e recensioni di profilo. I residenti possono tecnicamente utilizzare siti stranieri, ma senza protezione locale del consumatore.

Il percorso dell'operatore ipotetico

1. Giurisprudenza e fit and proper. Crea una società, conferma «fit & proper» di direttori/beneficiari (pacchetto di documenti aziendali).

2. Risoluzione GLBA. Fare domanda alla Gaming Authority per le attività appropriate (betting office, casinò), allegare piani di controllo interno e descrizione hardware/software.

3. Compagine AML/CFT. Sviluppare la politica KYC/EDD, i regolamenti di monitoraggio, la formazione del personale, il formato di rendicontazione in FIU (SAR/TR).

4. Infrastruttura di pagamento. Negoziare con la banca equayer/provider di pagamento nella zona CE $, rispettando gli standard ECCB e i requisiti della compilazione nazionale.

5. Tasse e rapporti. Configura il contenitore/conteggio per Cap. 435 (lotteria/vincite, contabilità aziendale).

Macchie bianche e percorsi di miglioramento

Modalità digitale. Manca un capitolo separato per casinò/bookmaker online, che riduce il livello di protezione locale del consumatore e lascia una zona grigia in termini di controversie/pagamenti. L'aggiornamento potrebbe consolidare le licenze per i servizi remoti, lo storage dei reparti, la procedura locale ODR e gli standard pubblicitari 18 +.

Un unico registro di auto-esclusione. L'integrazione del casinò/betting offline e della lotteria nello strumento comune RG (self-exclusion), sotto la supervisione dello Stato e della FIU, rafforzerebbe la protezione sociale.

Coerenza con le pratiche di pagamento. Continuare a lavorare con banche equayers e provider basati sugli standard ECCB per accelerare i pagamenti e ridurre i rischi transazionali per gli operatori legali.

In SVG, il circuito di regolamentazione è basato sulla «classica» delle leggi caraibiche: GLBA + Gaming Authority gestiscono il settore terrestre; NLA è la lotteria ufficiale; FIU e FSA forniscono la compliance finanziaria e il controllo nei settori adiacenti; L'ECCB definisce i binari di credito. Lo svantaggio principale è un segmento online non coperto da licenze GLBA: la sua chiusura garantirebbe ai consumatori una protezione locale e al governo una vigilanza e un reddito comprensibili, senza compromettere un sistema di regolamentazione offline già operativo.

Sorgenti di Riferimento: GLBA/moduli di autorizzazioni e stato della Gaming Authority; valutazione reciproca del CFATF (2023/2024) su AML/CFT; Sito FIU SVG (manuali per NRSP/DNFBP); FSA SVG (mandato e sfere sottovuoto) ECCB (ruolo nel sistema monetario CE $); Income Tax Act (Cap. 435) (tasse sulle vincite); NLA SVG (base 1984 e missione pubblica).