Leggi statali contro federali: differenze

Negli Stati Uniti, il gioco d'azzardo è regolato su più livelli. Gli stati hanno il «potere di polizia» di stabilire dove e come giocare, chi licenziare e quali tasse addebitare. I federali definiscono cornici e linee rosse: comunicazioni interstatali di scommesse, pagamenti online a siti illegali, diritto tribale di gioco e monitoraggio finanziario (AML). La chiave della comprensione è l'equilibrio costituzionale (decimo emendamento e anticomando) e una serie di atti e precedenti federali.

1) Cosa regola lo stato e cosa la Federazione

Campo stato

Licenza e supervisione di casinò, casinò online/iGaming, sportelli, totalizzatori, lotterie, skin e collegati ai partner di terra.

Zoning e formato: in cui sono consentite sale/resort, limiti di licenza, requisiti di capitale e di suitabilità, certificazione tecnica, standard di gioco responsabile, pubblicità e bonus a livello di stato.

Tasse e tasse: aliquote GGR/redditi, fondi speciali.

Campo federale

Aspetto interstatale e connettività: lo storico Wire Act (1961) limita le comunicazioni interstatali per le scommesse sugli eventi sportivi (ambito aggiornato dai tribunali nel 2021).

Pagamenti online: UIGEA (2006) vieta l'accettazione di pagamenti relativi all'embling online illegale per diritto federale o regolare (eccezioni - fantasy a condizioni ecc.).

Tribal Law: IGRA (1988) ha creato il NIGC e le classi di gioco, ha consolidato il modello compact ove tribù-stato per Class II. La decisione Cabazon (1987) ha aperto la strada all'IGRA, limitando l'applicazione delle norme restrittive a tempo pieno al gioco tribale.

Sport e anticomandaggio: il caso Murphy v. NCAA (2018) ha annullato il PASPA - il Congresso non può impedire agli Stati di autorizzare le scommesse (gli stati sono liberi di regolamentare da soli).

Finmonitoring (AML): casinò istituzioni finanziarie "sotto la Bank Secrecy Act e le regole del programma CFR (AML, CTR/SAR).

Pubblicità e protezione del consumatore: FTC richiede pubblicità veritiera, sleale e non veritiera (ad esempio per le scommesse promozionali/casinò).

2) Cinque «linee di delimitazione» in pratica

1. Anticomandazione e sovranità degli Stati

A Murphy (2018), la Corte Suprema ha confermato che il Congresso può regolamentare direttamente il gioco d'azzardo, ma non può comandare gli stati che gli sono vietati o autorizzati. La cancellazione del PASPA ha restituito agli Stati la libertà di legalizzare le attività sportive (al dettaglio/mobile).

2. Online: «Intrastatale, possibile, interstatale»

Gli stati possono lanciare iGaming/Poker all'interno dei loro confini con geolocalizzazione e coerenza con UIGEA. La trasmissione interstatale dei dati/scommesse è una zona Wire Act che, dopo una disputa tra il Dipartimento di Giustizia e i tribunali, viene interpretata come applicabile alle scommesse sportive (caso NH Lottery v. Rosen, 1st Cir., 2021).

3. Gioco tribale vs. diritto a tempo pieno

Dopo Cabazon (1987), i divieti regolari non agiscono altrettanto severamente sulle terre di gioco delle tribù; IGRA (1988) ha installato un sistema di classi di gioco e compact. È una struttura federale sopra gli accordi locali tribù-stato.

4. Soldi e compagini - sempre federali

Indipendentemente dallo stato, il casinò (comprese le transazioni online) è soggetto a programmi AML, SAR/CTR, approccio risk-based, controlli di . Esempi di pratiche e multe confermano la priorità dei federali.

5. Pubblicità e doppi controlli promozionali

Lo Stato imposta limitazioni locali (frequenza, discreteria, bonus), ma la FTC, a livello federale, richiede comunicazioni vere e non ingannevoli (inclusi i disclaim influencer e le condizioni promozionali).

3) Come appare nel prodotto e nelle operazioni

Licenza statale: impossibile eseguire senza di esso; spesso è necessario «collegare» al partner di terra/casinò (skin/host).

Geofensing e KYC/AML: la geolocalizzazione garantisce intrastatabilità; AML-controllo e rendicontazione di Title 31/31 CFR - must-have federale.

Pagamenti: i provider dei pagamenti sono obbligati a filtrare le transazioni in conformità con la UIGEA e il diritto ordinario; L'incongruenza rischia sanzioni.

Contenuti e controllo tecnico: certificazione RNG/giochi e verifiche (regole a tempo pieno + principi generali fairness); Gestire i fogli di eventi irrecuperabili.

Pubblicità: i termini dei bonus e dei free bet devono essere pubblicati in modo trasparente; I Creat sono controllati sia dalle autorità che dalla FTC.

4) Le valigette che hanno cambiato campo

California v. Cabazon Band (1987) - Ha limitato l'ingerenza dello Stato nel gioco tribale, precondizione dell'IGRA e del settore tribale moderno.

IGRA (1988) - Classe I-III, NIGC, compact ', architettura del gioco tribale.

UIGEA (2006) - Le banche/il processore non devono servire il gembling online illegale.

Murphy v. NCAA (2018) - Gli Stati hanno il diritto di legalizzare autonomamente gli impianti sportivi.

NH Lottery v. Rosen (1st Cir., 2021): Wire Act è limitato alle scommesse sportive, riducendo l'incertezza intorno alle lotterie e ai canali iGaming.

5) Foglio di assegno per operatore/fornitore

1. Mappa delle giurisdizioni: cosa è consentito dallo stato (iCasino, poker, sport), quali tasse/licenze e restrizioni pubblicitarie.

2. Valutazione Wire Act/UIGEA: l'architettura del traffico e dei pagamenti deve escludere le transazioni interstatali e le transazioni illegali.

3. Programma BSA/FinCEN: SAR/CTR, modello di rischio, formazione, test di controllo Pronti per i controlli.

4. Scenari tribali: quando si lavora con partner tribali - conta IGRA e condizioni compact '.

5. Pubblicità e bonus: compatibilità FTC, trasparente T & Cs, controllo di affiliati e infuensatori.

Lo Stato definisce «come e dove si gioca», la federazione «cosa non si può attraversare» (comunicazione interstatale delle scommesse, pagamenti illegali, AML, cornice tribale, pubblicità onesta). I precedenti di Cabazon e Murphy hanno rafforzato la sovranità delle tribù e degli stati, mentre Wire Act/UIGEA/BSA formano i limiti federali. Il lancio sostenibile di un prodotto negli Stati Uniti richiede una doppia disciplina: una licenza a tempo pieno perfetta e la conformità continua alle normative federali di comunicazione, pagamento, AML e pubblicità.