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(H1) - Embling online: regolamentato tramite licenze AJ (Bolivia)
In Bolivia, qualsiasi attività con tassi di cambio e esiti casuali nei canali digitali (applicazioni Web/Mobile, OTT, ecc.) è consentita solo se il regolatore ha l'autorizzazione di Autoridad de Fiscalization y Control Social del Juego (AJ). La base è Ley del Juego (2010) e i regolamenti dell'AJ. Di seguito è riportato un manuale pratico per gli operatori e i loro provider.
Cosa c'entrano le «attività di gioco online»
Casinò online (slot, live-casino, giochi istantanei).
Scommesse online su sport/eSports.
Bingo/lotteria online.
Scherzi promozionali con funzione di casualità (promociones) su Internet.
Tipi di autorizzazioni (generiche)
1. L'operatore di casinò/scommesse online è una licenza chiave per i servizi di gioco online.
2. Bingo/lotteria online - autorizzazioni separate con regolamenti di tiratura/premi.
3. Promozioni (online) - ordine di notifica/autorizzazione per la durata della campagna.
I nomi e i codici di licenza precisi sono definiti dai regolamenti AJ in vigore.
Requisiti per il richiedente licenza
Legale e aziendale
Giurisprudenza registrata, rivelazione dei beneficiari (UBO), origine dei fondi.
Nessun debito fiscale/giudiziario.
Contratti con controparti chiave (piattaforme, PSP, fornitori di contenuti, sert laboratori).
Tecnica
Piattaforma: documentazione dell'architettura, controllo delle versioni software, piano di disponibilità, SLA.
RNG/RTP: certificati da laboratori riconosciuti; per i giochi live - Procedure di controllo.
Monitoraggio: logi di sessione/transazione, registro degli incidenti, API/canale per scaricare AJ.
La crittografia dei dati, la distinzione delle disponibilità, il pentest/rapporti VA, il piano di risposta.
Compagine e protezione dei giocatori
e-CUS/età 18 +. Verifica passo per passo, nuovo controllo prima del pagamento.
AML/KYT. Rapporti di soglia, monitoraggio, sanzioni/controlli RER, ufficiale di compilazione.
RG. Auto-esclusione, limiti di deposito/tempo/perdita, timeout, avvertenze visibili 18 +.
Pubblicità e comunicazione
Politica di marketing: divieto di accesso ai minori, onesti T&C, controllo degli affiliati.
Modelli creativi con etichettatura RG e senza «promesse di reddito facile».
Pacchetto documenti (esempio)
La dichiarazione e le ricevute di pagamento.
Documenti costitutivi, struttura UBO, rapporti finanziari.
L'architettura, la descrizione dei giochi, i provider, i certificati RNG/RTP, il piano DR/BCP.
Policy: RG, AML/KYT, KYC, protezione dei dati, pubblicità/sponsorizzazione, gestione delle denunce.
Contratti con PSP, provider di contenuti e sert laboratori.
Procedure di reporting e integrazione con AJ (formati/frequenza di caricamento).
Processo di licenza (passo passo)
1. Pre-verifica: analisi gap dei requisiti AJ, selezione del laboratorio e PSP.
2. Certificazione: ricezione/aggiornamento RNG/RTP, rapporti di sicurezza.
3. Presentazione della domanda: pacchetto completo + pagamento delle tariffe.
4. Valutazione AJ: analisi legale, finanziaria e tecnica; Richieste di chiarimenti.
5. Il protocollo di prova/pilota (se previsto) è il controllo delle integrazioni, dei rapporti, RG/AML.
6. Soluzione e registrazione: autorizzazione, assegnazione di attributi di registro.
7. Avvio: inizia le operazioni all'interno del volume emesso (canali, giochi, geografia).
8. Estensione/modifica: aggiornamento, registrazione delle versioni del software e dell'elenco dei giochi.
I tempi e le tariffe dipendono dal tipo di autorizzazione e dalla completezza del fascicolo.
Standard tecnici e rendicontazione
RNG/RTP: certificati validi per ogni versione dei giochi/motore.
Game/Communication logs - Logi inerenti con retinenza secondo il regolamento AJ.
Antifrode: device-fingerprinting, regole velocity, modelli comportamentali.
Monitoraggio online: canali di scarico AJ (rapporti giornalieri/mensili GGR, bonus, jackpot, reclami).
Jackpot: regole per i fondi seed e le ricevute, trasparenza dei pagamenti.
Pagamenti: metodi e controlli
Metodi: carte di credito/trasferimenti, portafogli locali, contanti tramite partner (se consentito), criptoelettrici, solo se AML/KYT e in configurazione autorizzata.
I profili di rischio, i limiti, il monitoraggio delle anomalie, i rapporti sulle transazioni sospette.
Pagamenti: ripetizione e-KYC, tracciabilità, tempi e canali di pagamento T & C.
Pagamenti KPI: successo dei depositi al 90%, media TTFD al 60 secondi, commissione media all '1,5% (indicatori).
Pubblicità, sponsorizzazione, affiliati
Le etichette 18 + e RG sono obbligatorie.
Sono vietate le promesse ingannevoli dì reddito facile ", il target per minori/vulnerabili.
Affiliati: contratti, lista bianca di domini/creativi, controllo del traffico, sanzioni per violazioni.
Sponsorizzazione dello sport/ivent - con marcatura esplicita e conformità ai codici.
Ispezioni e sanzioni
Controlli di routine/non programmati AJ: licenze, logi, cascata KYC/AML/KYT, pubblicità, meccaniche RG, versioni software.
Sanzioni: preavviso di multa, sospensione, revoca del permesso; confisca di apparecchiature per clandestini, blocchi e firewall.
L'aggravante è ripetersi, minorenni, interferire con il software/pagamento.
Errori tipici e come evitarli
Avviare lo scherzo promozionale on-line senza autorizzazione → sempre informare AJ e pubblicare il regolamento.
Aggiornare il client di videogiochi senza registrare la versione del → mantenendo il registro delle versioni e i certificati.
E-KYC debole prima di pagare il →, implementare una nuova verifica e una gelosia manuale selettiva.
Bonus/creativi non aghi, T&C trasparente, whitelist formulazione, assegno legale preliminare.
KPI e controlli (esempio)
I valori sono punti di riferimento; AJ può stabilire altri requisiti.
Assegno fogli
Prima della richiesta di rimborso
Analisi GAP, piano di risoluzione.
Contratto con laboratorio di certificazione, certificati RNG/RTP aggiornati.
Criteri RG/AML/KYT/KYC, designato ufficiale di compilazione.
Architettura, DR/BCP, rapporti infobesi/pentest.
Contratti con PSP e fornitori di contenuti.
Prima di avviare
Approvato T&C, politica di bonifica, procedura di reclamo.
Caricamenti di report AJ, registri eventi, backup configurati.
Inclusi geofiltre, e-KYC, limiti RG, registro di auto-estrazione.
Elenchi bianchi di domini/creativi per affiliati, modelli con 18 + e RG.
Attività operative
Rapporti giornalieri/mensili senza ritardi.
Registrazione di versioni di software/giochi, sigilli e modifiche di configurazione.
Controllo periodico bonus/pubblicità, controllo degli affiliati.
Test alert di monitoraggio (frode, disponibilità, dati).
Mini FAQ
C'è bisogno di una licenza separata online se c'è un'offline?
Sì, sì. La risoluzione offline non consente di lavorare nei canali digitali.
Possiamo prendere la criptovaluta?
Solo all'interno del modello AJ autorizzato e del rigoroso AML/KYT, con tracciabilità completa e limiti di rischio.
I server stranieri sono validi?
AJ può richiedere la localizzazione dei dati critici e l'accesso per le ispezioni; concordare l'architettura prima dell'avvio.
Le offerte cross-border sono consentite?
I geofiltre sono obbligatori. Servizi per i giocatori stranieri - solo se questo rientra nelle condizioni di autorizzazione e le leggi locali dei loro paesi.
In Bolivia, il gembling online è legale solo attraverso le licenze AJ. La chiave per un funzionamento sostenibile è l'impeccabile compagine: RNG/RTP certificato, e-KYC e AML/KYT rigorosa, T&C trasparente e pubblicità con etichettatura RG, resilienza stabile e disponibilità alle ispezioni. Questo modello protegge l'attore, riduce la quota di mercato grigio e crea un ambiente prevedibile per gli investimenti a lungo termine.