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(H1) Regolatore (AJ)
1) Chi è AJ e perché ne ha bisogno
Autoridad de Fiscalizion y Control Social del Juego (AJ) è l'autorità nazionale della Bolivia che:- forma e applica le regole del mercato del gioco d'azzardo e delle lotterie;
- rilascia licenze/autorizzazioni, approva gli standard tecnici e i requisiti pubblicitari;
- gestisce registri di operatori, siti e apparecchiature;
- effettua ispezioni, indagini e applica sanzioni ai trasgressori;
- garantisce la protezione dei consumatori e la gestione delle sale illegali.
Lo scopo di AJ è un mercato onesto, trasparente e socialmente responsabile, che produce redditi sostenibili e minimizza i danni ai gruppi vulnerabili.
2) Mandato e ambito di controllo
AJ regola:- Casinò e sale giochi (slot, tavoli, roulette, giochi di carte).
- Bingo (sale permanenti e scherzi di eventi).
- Lotarias (pubblico e privato con autorizzazione AJ).
- Promociones empresariales (scherzi di marketing e tombole).
- Rifas, toombolas, sorteo con premi in denaro/naturale.
Eccezioni e sottilità si applicano alle attività non commerciali senza scommesse/vincite, ma in caso di dubbio è necessario richiedere/notificare.
3) Struttura organizzativa (in generale)
Consiglio/Direzione AJ - decisioni strategiche e approvazione dei regolamenti.
Gestione licenze - accettazione delle richieste, verifica dei beneficiari, rilascio/rinnovo delle autorizzazioni.
Gestione tecnica: certificazione RNG/RTP, registri slot, controllo versioni software, integrazione.
Controlli e ispezioni - controlli programmati/non programmati, protocolli, prescrizioni.
Blocco legale e sanzioni - casi amministrativi, multe, sospensioni/recensioni.
Controllo sociale/RG - auto-esclusione, controllo dell'età, comunicazioni 18 +.
Monitoraggio finanziario - rapporti GGR/tasse, cassa, AML/KYC, operazioni sospette.
4) Licenze: viste e requisiti
Categorie di autorizzazioni
1. Operatori casinò/sale: licenza locale + elenco giochi/hardware.
2. Operatori bingo: sale o eventi permanenti.
3. Operatori della lotteria: frequenza, premi, canali di vendita.
4. Promozioni: campagne singole/di serie con descrizione meccanica.
Pacchetto base richiedente
Documenti di creazione e struttura di proprietà (UBO), conferma dell'origine dei fondi- sostenibilità finanziaria e mancanza di debito;
- File tecnici: provider, certificati RNG/RTP, specifiche hardware;
- policy RG, AML/KYC, pubblicità/sponsorizzazione, gestione delle denunce;
- Sistemi di videosorveglianza, di cassa, di sicurezza e di conservazione
contratti con laboratori/provider e piano di manutenzione hardware.
I tempi e gli addebiti dipendono dal tipo di autorizzazione; per il rinnovo, conferma del rispetto delle norme e nessuna violazione.
5) Standard tecnici e certificazione
RNG/RTP: software e slot sono ammessi in presenza di certificati di laboratori riconosciuti; tutte le versioni del software vengono registrate.
Inventario: numeri di serie, sigillatura, registri di manutenzione, controllo degli accessi.
Monitoraggio: su richiesta AJ - download online/off-line delle metriche, registro degli eventi, rapporti degli incidenti.
Jackpot: regolamenti dei fondi di seed/sviluppo, controllo dei pagamenti/rimborsi.
6) Segmento online e canali digitali
Casinò/scommesse online sono ammesse solo nell'ordine stabilito AJ.
Obbligatori: geofiltrazione, e-KYC (età/identità), trasparenza dei pagamenti (AML/KYT), protezione dei dati, bonifica.
Gli scherzi promozionali on-line richiedono notifica/risoluzione, divulgazione meccanica e trasparenza nella scelta dei vincitori.
Gli annunci sui canali digitali sono etichettati 18 +, avvisi RG e senza «promesse di reddito leggero».
7) Pubblicità, sponsorizzazione e comunicazione
Divieto di rivolgersi a persone minorenni e vulnerabili.
Limiti di tempo, supporto, contenuto e tono (nessuna monetizzazione aggressiva dei vulnerabili).
La sponsorizzazione di sport e iventi è consentita con marcature 18 + e messaggi RG visibili, i contratti sono disponibili per la verifica.
È necessaria la trasparenza delle condizioni di bonus, dei coefficienti, delle probabilità (se applicabile).
8) Responsible Gambling (RG)
Barriera d'età 18 +, controllo all'ingresso e prima dei pagamenti.
Autoregolamentazione: accesso a un unico registro/elenco locale, periodo/condizioni di restituzione.
Limiti: depositi, perdite, tempo di sessione; timeout e raffreddamento.
Informazioni: hotline, materiale sui rischi, rapporti sulle metriche RG.
Formazione del personale: riconoscimento dei comportamenti problematici, etica, routing delle valigette.
9) AML/KYC e controllo finanziario
KYC: identificazione dell'identità/età, convalida prima dei pagamenti, conservazione di copie e fogli.
AML/KYT: monitoraggio delle transazioni, soglia di rendicontazione, assegnazione di un ufficiale di compilazione, formazione dei dipendenti.
Cassa: limiti di contanti, doppio controllo, controlli regolari, rapporti giornalieri.
10) Ispezioni, indagini e sanzioni
Controlli programmati/non programmati: licenze, biglietteria, video, inventario di slot, versioni software, pubblicità, procedure RG/AML.
Sanzioni: preavviso della multa, sospensione del ritiro; misure aggiuntive per ripetizione/aggravante.
I punti illegali sono la chiusura, la confisca e il successivo smaltimento delle apparecchiature.
I diritti processuali sono il verbale, il termine per la risoluzione/obiezione, i meccanismi di appello.
11) Rilevamento e monitoraggio digitale
Rapporti giornalieri/mensili per tipo di gioco, GGR/pagamenti, bonus, jackpot, incidenti.
Caricamento dei registri eventi e delle metriche tecniche su richiesta AJ.
Conservazione e ridondanza dei dati: tempi, formato, disponibilità per il controllo.
Pubblicazioni dei risultati delle lotterie/bingo, trasparenza dei premi e premi non richiesti.
12) Interazione con altre agenzie
L'Agenzia delle Entrate è il controllo dei pagamenti, il controllo dei debiti.
Polizia/Procura - fermare clandestini, sequestri, indagini.
Protezione dei consumatori - denuncia, avviso pubblico.
Finmonitoring - operazioni sospette, rapporti interministeriali.
13) Priorità AJ 2025-2030 (orientamenti)
1. La digitalizzazione completa della rendicontazione e il monitoraggio live delle metriche chiave.
2. Unico tracciato RG: auto-esclusione centralizzata, standard per limiti e comunicazioni.
3. Neutralità tecnologica: eguali requisiti offline/online nel rispetto della compilazione.
4. Lotta contro l'offerta illegale: blocchi, firewall di pagamento, co-regolamentazione con piattaforme e media.
5. Maggiore trasparenza: «white report» annuali con statistiche di mercato e RG aggregate.
14) KPI per gli operatori (esempi in attesa AJ)
Il successo della verifica KYC è pari al 98% per i giocatori che pagano attivi.
La percentuale di giocatori con limiti RG attivi è pari al 25% entro il 2030.
La velocità di trattamento delle denunce è del 95% delle valigette per 10 giorni lavorativi.
La disponibilità dei sistemi (farmacie di piattaforme di gioco) è pari al 99,5%.
Il rapporto è al 100% senza ritardo.
Incidenti di sicurezza: 0 critici, rapporti tempestivi su media/bassa.
15) Assegno fogli per la compilazione
Prima di avviare
La richiesta completa e le spese pagate; L'UBO/KYC del giurista è stato controllato.
Certificazione RNG/RTP, inventario, contratti con provider.
I criteri RG/AML/pubblicità sono stati approvati; Personale addestrato È stato assegnato un ufficiale di compilazione.
Videosorveglianza/biglietteria/cassette di sicurezza/riviste pronte; Il piano di risposta agli incidenti.
I modelli pubblicitari sono coerenti con l'avvocato.
Attività operative
Rapporti giornalieri/mensili e scarichi senza ritardi.
Controllo delle versioni di software, sigilli, registri di assistenza; atti di tecnabot.
Controllo età/identità prima dei pagamenti; Un registro di auto-esclusioni.
Controllo dei bonus regolari, trasparente T&C; 18 + e messaggi RG corretti.
Pentesti periodici/valutazione delle vulnerabilità, formazione del personale.
16) Violazioni frequenti (e come evitarle)
Gli scherzi promozionali senza autorizzazione informare sempre AJ, pubblicare le regole e i protocolli di selezione dei vincitori.
Aggiornamenti software non autorizzati per registrare le versioni, archiviare certificati e logici.
Bonus opachi, T&C chiari, restrizioni «nascoste».
KYC debole prima dei pagamenti di → implementare un controllo in due fasi e un post-KYT selettivo.
Gli annunci senza 18 +/RG includono layout standard con etichettatura obbligatoria e dizionario valido.
17) Mini FAQ su AJ
L'AJ ha bisogno di un permesso per una tombola al supermercato?
Sì, sì. Le promozioni finiscono sotto il controllo di AJ e richiedono notifica/autorizzazione e meccanica trasparente.
È possibile condurre un casinò online con una licenza offline?
No, no. I canali digitali richiedono un ordine AJ separato (e-KYC, geofiltre, rendicontazione, ecc.).
Chi gestisce il registro dei videogiochi?
AJ. Ogni macchinetta ha un numero di serie, un collegamento al sito e una cronologia di manutenzione/software.
Cos'è questa palestra illegale?
Multa, chiusura, confisca e smaltimento delle apparecchiature; a ripetizione, sanzioni più severe.
AJ è il nodo centrale del mercato del gioco della Bolivia. Unisce licenza, controllo tecnico, responsabilità sociale e trasparenza finanziaria. Per gli operatori, il percorso verso un'impresa sostenibile è semplice in base alla formula: compilazione perfetta, processi trasparenti e protezione del giocatore. Per lo stato, AJ fornisce la crescita gestita, la tutela dei consumatori e la prevedibilità fiscale, fondamento di un'industria matura.