Torrent Gear

Metodi di pagamento: carte, trasferimenti bancari, criptovalute - Paraguay

Testo completo dell'articolo

1) Quadro completo

Il modello paraguaiano di pagamento per il settore giochi si basa su tre pilastri:

1. Le mappe delle banche locali (Visa/Mastercard/AmEx) sono il principale modo online per ricaricare i marchi legali.

2. I trasferimenti bancari tramite l'infrastruttura BCP (SIPAP/SPI) sono rapidi accessi interbancari al Guarani.

3. Le criptovalute non sono un mezzo di pagamento legale; le transazioni con asset digitali sono regolate tramite le norme SEPRELAD AML/CTF, mentre i provider di asset digitali (VASP) sono obbligatori da registrare e controllare.

Separatamente per gli operatori: da maggio 2025 è attivo il Decreto 3846/2025, in base al quale CONAJZAR approva i moduli di documentazione di gioco (assegni, biglietti, ricevute) e il DNIT li omologa; senza questa omologazione, i documenti «non producono effetti legali». Questo è critico anche per gli assegni di pagamento/moduli di cassa.

2) Carte di credito: veloce, abituale, con KYC/3-D Secure

Le piattaforme legali (per esempio, Apostala) accettano le carte di credito/debito delle banche locali; L'aggiunta viene immessa immediatamente e gli importi minimi vengono impostati dall'operatore.

Banche e provider di pagamento applicano 3-D Secure e filtri antifrode; è importante per l'operatore sincronizzare i testi degli assegni/ciechi e i formati di rapporto con i requisiti di Decreto 3846/2025 (omologazione DNIT).

Consiglio al giocatore: usa le carte rilasciate dalle banche paraguaiane - le commissioni di conversione e le rinunce all'estero BIN sono più frequenti.

3) Trasferimenti bancari: SIPAP e SPI istantaneo

SAP AP è un sistema nazionale di pagamento elettronico gestito da BCP (banca centrale del Paraguay). Fornisce calcoli e trasferimenti di fondi tra le banche.

SPI è un componente SIPAP per le traduzioni 24/7. 000. 000 con un termine di iscrizione fino a 5 secondi. Questo è il «binario» di base per il rapido deposito delle conclusioni degli operatori locali.

Per l'operatore, indicare le informazioni/i concetti corrette nell'interfaccia di cassa e sincronizzare gli estratti conto per DNIT/CONAJZAR.

4) Criptovalute: stato e limiti pratici

Non è un mezzo di pagamento legale. I criptoattivi (inclusi gli sterblocini) non hanno lo status di mezzo di pagamento legale in Paraguay; La banca centrale e le revisioni legali sottolineano la mancanza di garanzie pubbliche e la volatilità.

Controllo tramite SEPRELAD. Il regolatore SOTTO/FT (SEPRELAD) ha incluso VASP nella gamma di soggetti di controllo obbligatorio: è necessario registrare e eseguire le procedure KYC/AML per Resoluction 8/2020 e Resoluccion 314/2021 (+ attuali metodologie/aggiornamenti).

💡 La conclusione pratica è che i marchi di gioco legali in Paraguay scommettono su carte e trasferimenti bancari. Se un operatore intende interagire con i cryptositivi (ad esempio un ricevimento tramite un provider partner con conversione), ciò deve avvenire solo attraverso i VASP registrati in SEPRELAD, con una procedura KYC/AML completa e una corretta relazione fiscale.

5) Documenti e conformità (Decreto 3846/2025)

I documenti relativi ai giochi (inclusi assegni di cassa/ricevute) sono approvati da CONAJZAR e il DNIT li omologa; senza omologazione, i documenti non sono validi.

IT/trasferimento dati. Il DG de Juegos de Azar di DNIT stabilisce gli standard e i tempi per la telemetria/trasferimento dei dati da sistemi, macchine e casse degli operatori. Questo vale anche per i registri di pagamento.

6) Cosa scegliere per il giocatore (breve)

Mappa rapida e semplice (immatricolazione istantanea, 3-D Secure).

Grandi importi/output per la traduzione interbancaria SIPAP/SPI (operazioni assistite 24/7-meccanica SPI).

Kripto non è un mezzo di pagamento legale; qualsiasi schema di crittografia deve passare attraverso i VASP registrati e un KYC normale, altrimenti il rischio di blocchi/guasti.

7) Foglio di assegno per l'operatore (2025)

1. Moduli di cassa: includere i biglietti/assegni/registri nei modelli approvati da CONAJZAR e dal DNIT omologato (Decreto 3846/2025, articolo sulla documentazione).

2. Integrazione banca/equairing: garantire la compatibilità con SIPAP/SPI e le procedure antifrode locali; memorizzare i registri per DG Juegos de Azar.

3. AML/KYC: implementare le procedure SEPRELAD (inclusi i rischi-valutazione dei contractor-VASP, se disponibili).

4. Comunicazioni con il giocatore: indicare chiaramente commissioni, limiti, tempi di iscrizione/output e strumenti validi (carte PY, traduzioni in PYG).

5. Marketing: non promettere la «crittografia» come l'equivalente legittimo di fiat; Se c'è una conversione tramite VASP - esprime correttamente il ruolo di intermediario e le condizioni.

In Paraguay, i pagamenti legali da parte degli operatori di gioco si basano su carte bancarie locali e trasferimenti interbancari tramite SIPAP/SPI. Le criptovalute nel paese non sono un mezzo di pagamento legale; Tutte le operazioni con queste finiscono sotto la modalità AML SEPRELAD (registrazione VASP, KYC/CTF). Dal 2025 la formalizzazione dei documenti è aumentata: i moduli di cassa/assegni di gioco devono essere approvati da CONAJZAR e omologati da DNIT su Decreto 3846/2025. Per un giocatore significa scegliere carte o bonifici bancari; per l'operatore, costruire un processore e un rendiconto rigorosamente lungo i binari DNIT/BCP/SEPRELAD.