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Cos'è KYC e perché il casinò richiede documenti
Cos'è KYC in parole semplici
KYC (Know Your Customer) è una procedura obbligatoria per identificare il giocatore. Il suo obiettivo è quello di confermare che dietro l'account c'è una persona reale, oltre l'età minima, che non utilizza dati estranei, non ricicla denaro e non viola le restrizioni del paese/licenza. Per il giocatore si tratta di sicurezza e legalità, per il casinò di conformità a regolatori e soci di pagamento.
Perché i casinò richiedono documenti
1. Anti - frode. Escludere i multi - fondi, rubare carte e fare bonus.
2. I limiti di età sono la mancanza di minori.
3. Gioco responsabile: possibilità di applicare limiti, auto-esclusione e blocchi corretti.
4. AML/CTF-conformità: prevenzione del riciclaggio del reddito e del finanziamento del terrorismo.
5. Compatibilità dei pagamenti: le banche e i processori funzionano solo con merchant e clienti testati.
6. Giurisdizione e tasse: verificare la disponibilità dei servizi e la corretta rendicontazione fiscale.
Di cosa consiste KYC
Identificazione identità (ID) - Conferma FIO e data di nascita.
Conferma indirizzo (POA) - Verifica paese/regione e indirizzo di residenza.
Verifica del metodo di pagamento (PMV): consente di mappare il proprietario del conto/carta/portafoglio al proprietario dell'account.
Ulteriori controlli del rischio: RER/elenchi sanzionatori, sorgenti di fondi (SoF/SoW), in caso di attività non standard.
Quali documenti sono normalmente adatti
Per la personalità (una delle):- Passaporto (ruota foto)
- ID nazionale (entrambi i lati)
- Patente (se accettata dal regolatore)
- Suggerimenti: foto senza riflessi/ritagli, dati leggibili, documento valido e non scaduto.
- Bolletta dei servizi pubblici
- Estratto conto bancario o email dalla banca
- Notifica fiscale/pagina del portale pubblico
- È importante vedere il nome, l'indirizzo, la data e il logo/identità dell'organizzazione mittente.
- Foto della carta di credito (primi 6 e ultimi 4 numeri, nome; CVV chiuso)
- Screen/estratto portafoglio con il nome del proprietario
- BAN/estratto conto bancario
Come si esegue il controllo: passo passo
1. Caricamento dei documenti nello studio privato: seguire i suggerimenti di formato e dimensione.
2. Foto Live/video selfie (se necessario): il sistema confronterà il viso con il documento.
3. Compressione automatica: OCR + convalida valida, paesi, liste di sanzioni.
4. Compilazione manuale (se necessario) - Consente di aggiornare le parti o di richiedere un documento.
5. Risultato: stato verified/limited/richiesta di nuovo caricamento.
Di solito il controllo di base richiede da pochi minuti a 24 ore; estesa - più a lungo se è necessaria la conferma dell'origine dei fondi.
Quando KYC è obbligatorio
Prima del primo prelievo.
In caso di deposito/output di grandi dimensioni, aumento dei limiti o variazione del profilo di rischio.
Con segni di multiaccount, abuso bonus, transazioni controverse.
Al raggiungimento delle soglie regolatorie del traffico o della vincita.
In cosa KYC è diverso da AML
KYC - Scoprire chi è il cliente (ID, indirizzo, pagamenti).
AML - Capire cosa fa il cliente con il denaro (monitoraggio delle transazioni, pattern non standard, listini reputazionali).
Di solito vanno insieme, prima l'identificazione, poi il controllo comportamentale e transazionale.
Come il casinò memorizza e protegge i dati
Crittografia e segmentazione: i file e i campi con dati personali vengono memorizzati in una vista criptata.
Accesso ai ruoli: i documenti sono visibili solo dal personale della compilazione.
Riduzione e ritenzione: conservazione solo dei requisiti necessari e solo del tempo necessario per la licenza.
Riservatezza: la pubblicazione o il trasferimento a terzi è vietato, salvo nei casi previsti dalla legge/regolatore/integrazione dei pagamenti.
Cosa fare se KYC «non passa»
Controllare la leggibilità. Ritrasmettere il documento alla luce del giorno, senza riflessi, interi.
Mappare i dati dell'account e del documento: nome, indirizzo, data di nascita.
Sovrascrivere il documento fresco all'indirizzo (≤90 giorni).
Rimuovere il VPN durante la verifica selfie, utilizzare il browser/applicazione mobile aggiornato.
Rispondi alla richiesta della compilazione: a volte è richiesto un estratto conto dalla banca o la conferma dell'origine dei fondi.
Errori tipici dei giocatori
Campi del documento ritagliati o ombreggiati.
Nome non corrispondente su account e mappa.
Vecchie ricevute o screenshot senza data/logo.
Uso di carte/portafogli di parente.
Tentativo di passare KYC su un'altra regione quando si gioca da un paese non autorizzato.
Domande frequenti (FAQ)
I miei soldi saranno bloccati durante KYC?
Depositi e gioco sono solitamente disponibili, ma la conclusione è dopo una verifica riuscita.
Perché confermare l'indirizzo se ho già confermato l'identità?
L'indirizzo è importante per la giurisdizione, le tasse, i limiti e il gioco responsabile.
È possibile nascondere parte del numero di carta?
Di solito mostrano i primi 6 e gli ultimi 4 numeri; CVV viene chiuso sempre.
È necessario ripetere KYC?
A volte cambia indirizzo/cognome, scade il documento o passa a limiti elevati.
Cos'è la verifica dell'origine dei fondi (SoF/SoW)?
Questa è la conferma da cui si hanno i soldi per il gioco (stipendio, reddito d'affari, vendita di asset). Viene richiesto selettivamente per maggiori rischi/volumi.
Consigli pratici per passare dalla prima volta
1. Compilare il profilo al 100% - nome, data di nascita, indirizzo come nel documento.
2. Preparate il kit ID + numero di giorni + conferma del pagamento.
3. Scattate foto di qualità, senza cornici o filtri, tutto il documento nel fotogramma.
4. Usa lo stesso metodo di pagamento indicato a tuo nome.
5. Conservare le copie dei file, utili per il nuovo controllo o in un altro casinò.
Perché KYC beneficia del giocatore
Protezione vincitrice, nessuno potrà ritirare i fondi tranne lei.
Pagamenti rapidi dopo la verifica, meno ritardi e controversie.
Ambiente onesto, meno multi - depositi e abusi bonus.
La certezza legale è che si gioca con un operatore che segue le regole.
Il KYC non è un capriccio di casinò, ma una parte normale del gembling autorizzato. Prima si esegue correttamente la verifica (ID + indirizzo + metodo di pagamento), prima si accede a funzionalità complete e pagamenti senza costi.