Crypto-casinò
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Come sono regolati il crypto-casinò e le loro licenze
Il Crypto Casinò non è un business separato, ma un operatore online di gioco d'azzardo che accetta/paga fondi in beni digitali (BTC, ETH, Stebloina, ecc.). I regolatori attiveranno una doppia area di controllo: (1) le leggi sul gioco d'azzardo e (2) le regole sugli asset virtuali (VASP/AML). Alla fine i requisiti dipendono dalla giurisdizione: da qualche parte le criptovalute sono consentite in condizioni aggiuntive, da qualche parte sono espressamente vietate ai depositi.
Mappa degli approcci: giurisdizioni chiave
Malta (MGA)
MGA consente l'utilizzo di beni DLT nel gioco d'azzardo durante la negoziazione preliminare: l'operatore deve presentare una domanda, descrivere la classe di asset e i processi AML/KYT. Con la nuova policy VFA è paragonabile a una fiat di conversione (i limiti precedenti sono stati tolti da una cassetta di sabbia), ma la risoluzione MGA è obbligatoria.
Regno Unito (UKGC)
L'UKGC sottolinea le maggiori aspettative per gli operatori che lavorano con i beni cripto (reportage, compilation). Tuttavia, il regolatore afferma esplicitamente che accettare la criptovaluta dai consumatori per i depositi nel Regno Unito è illegale per i marchi che operano sul mercato GB.
Isola di Man (GSC, OGRA)
La licenza Gambling OGRA consente i modelli crittografati rispettando AML/KYT. La pratica GSC evidenzia schemi di circolazione validi (ad esempio, crypto-in/crypto-out, p2p, ecc.) ed esclude contemporaneamente il modello «crypto-in» (al momento della nota corrispondente). C'è una guida AML aggiornata che si concentra sugli asset virtuali e sui benchmark.
Curasao (LOK, nuovo regolatore)
Dalla fine del 2024 è in vigore il regime LOK riformato, con il passaggio alla concessione di licenze pubbliche e la compilazione rafforzata (al posto delle licenze master del passato). Nella parte cripto - sono previsti/introdotti i requisiti di AML/KYT e trasparenza; l'approccio è fissato nelle nuove regole e nei nuovi materiali di regolazione.
Standard internazionali FATF e Travel Rule
Anche con una licenza fedele, l'operatore è soggetto agli standard FATF per gli asset virtuali e VASP. Chiave è l'approccio orientato al rischio, le valigette red flags e Travel Rule - trasferimento di identità durante le traduzioni tra VASP. I regolatori indicano esplicitamente questi documenti come livello di controllo di base.
Modelli di crittografia su cosa controllano i regolatori
1. Fiat-in/Fiat-out (senza cripto) è un classico fuori tema.
2. Crypto-in/Crypto-out - il giocatore contribuisce e riceve nella stessa moneta; duro KYT, analista di blockchain, controllo sanzioni/mixer. È consentito in IoM e in diverse altre modalità in condizioni.
3. Crypto-in conversione Crypto-out - è consentito con una logica trasparente di conversione/corso e di volatilità.
4. Crypto-in → Fiat-out - I singoli regolatori non autorizzano (IoM - No per questo modello; altri possono variare).
5. Fiat-in → Crypto-out è quasi sempre in discussione a causa dei rischi di riciclaggio/incasso.
Licenza doppia: licenza gioco + stato VASP
Se l'operatore possiede i portafogli dei giocatori o effettua la conversione, spesso è richiesto un più alla licenza di gioco registrazione/licenza VASP (o altro tipo di fornitore di servizi con asset virtuali), che riguarda KYT, deposito di fondi, Travel Rule, rendicontazione. Tecnicamente non si chiama «VASP» ovunque, ma in pratica si tratta di un ulteriore livello di requisiti (supervisione Finregulator, procedure per sospendere o bloccare le traduzioni sospette). La base sono gli standard FATF e le implementazioni locali.
Blocco di composizione che il cripto-casinò deve saper fare
KYC/EDD/SoF/SoW: verifica dell'identità e della fonte dei fondi, specialmente per le somme VIP/ingenti.
CUT/blockchain-analyst: screening degli indirizzi (sanzioni, darknet, mixer, high-risk exchanges), compilazione delle transazioni/cluster.
Travel Rule - Scambio di dati tra VASP per le traduzioni di soglia (anche negli stabloini).
Policy of token: quali asset sono ammissibili (spesso VTS/ETN/stablocine ad alto volume e liquidità).
Custody: storage separato (portafogli caldi/freddi), multi-isig, limiti, grafici di output.
Sanzioni e geo-restrizioni: blocco per paese/PEP/SDN, filtri BIN/ASN/VPN.
Resoconti: GR/SAR, registri delle soluzioni di compilazione.
Consumer protection (RG) - Limiti, timeout, auto-esclusione, ADR, come per la fiat.
Prodotto e UX: cosa cambia a causa della cripta
Volatilità e «valuta di conto»: i regolatori possono richiedere di fissare il saldo nella valuta di riferimento (l'equivalente di fiat) per calcolare i limiti RG/AML.
«Stessa valuta di ingresso/uscita»: un requisito popolare - non può essere inserito in una moneta e richiedere un ritiro in un'altra (riduce i rischi di riciclaggio).
Trasparenza dei corsi: se c'è una conversione, indicano la fonte dei prezzi, lo spread, il punto di fissazione (quando deposito/tasso/output).
Tempi e limiti: a causa di KYT e Travel Rule, sono disponibili ulteriori controlli e «raffreddamento» sulle conclusioni.
Dove sono i «sottili» e perché la licenza è più importante «.io nel dominio»
UK: non si possono accettare cripto-depositi per i consumatori del Regno Unito - i marchi con target UK hanno bisogno di una fiat-vetrina separata e geoblocking.
EU/EEA (Malta) - È possibile con l'approvazione di MGA, in genere l'equiparazione della VFA con la fiat per controllo e contabilità AML.
IOM: modelli ben regolamentati, divieto crypto-in/fiat-out.
Curasao: è in corso il passaggio a LOK con controlli più severi e licenze dirette attraverso il gestore pubblico.
La licenza «da qualcuno» o sotto il «maestro» di qualcun altro non funziona più come uno scudo: banche/PSP e partner chiedono politiche specifiche sugli asset virtuali, KYT e Travel Rule.
Foglio di assegno per l'operatore
Diritti e licenze
È stato scelto il mercato e la giurisdizione dove il modello cripto è legittimo; licenza di gioco +, se necessario, stato VASP.
Politica dei beni e delle conversioni ammesse; «ingresso = uscita» in valuta, se richiesto dal regolatore.
AML/KYC/KYT
Provider KYT, regole di escalation, integrazione travel, filtri di sanzione.
Trigger EDD/SoF/SoW; Riviste di soluzioni e SAR.
Sicurezza e conservazione
Castodi, multi - isis, limiti, portafogli caldi/freddi, registri d'accesso.
TLS 1. 2/1. 3, HSTS, CSP; Protezione delle integrazioni Web3 (firme, repliche, allow-list RPC).
Protezione del giocatore
Strumenti RG, limiti in valuta, corsi/commissioni trasparenti.
ADR/procedura di denuncia; T&C comprensibili su criptovangue e conclusioni.
Foglio di assegno per il giocatore
Controlla la giurisdizione e la licenza (MGA/IOM/ecc.) e le regole relative ai cripto-depositi nel proprio paese (in UK-proibizione).
Cerca in T&C quali monete accettano, in quale moneta verrà generato l'output, i corsi e le commissioni, i tempi dei controlli.
Assicurati che il deposito/ritiro vada tramite gli indirizzi ufficiali (fate attenzione al phishing), attivare 2FA/Passkeys.
È possibile che non sia disponibile o illegittimo, cercate «same-currency rule».
FAQ (breve)
C'è bisogno di una licenza di cripto separata?
Di solito no. Richiede una licenza di gioco + (se l'operatore possiede portafogli/conversione) - regolazione come VASP/equivalente. Le basi sono gli standard FATF e le leggi locali.
Perché ritardare il ritiro nella cripta?
KYT, Travel Rule и EDD. Il regolatore richiede la verifica delle fonti/catene di transazioni.
Dove è più facile ottenere una licenza cripto-amichevole?
Questo cambia. Ora, MGA (in accordo), IoM (modelli chiari), Curazao (riforma LOK) hanno dei bordi pratici. Controllate le galline fresche.
La regolazione del crypto-casinò è l'aggiunta di due modalità: gioco e «risorse virtuali/AML». In pratica, questo significa: corretta giurisdizione e licenza, KYT e Travel Rule, regole comprensibili di token/conversione, custody control e standard di protezione dei giocatori (RG/ADR). È importante che gli operatori costruiscano un processo «come una banca» e che i giocatori non guardino. io nel dominio, e per la licenza reale e la politica delle criptovocladie proprio nel proprio paese.