TOP 5 licenze per gli operatori cripto

Il Crypto Casinò non è un singolo tipo di licenza, ma un operatore di gioco che accetta/versa i fondi negli asset virtuali (BTC, ETH, Stebloina, ecc.). Quindi hai quasi sempre bisogno di un doppio tracciato:

1. licenza di gioco (remote gambling), e

2. conformità alle regole relative agli asset virtuali (VASP/AML/KYT, talvolta registrazione/risoluzione separata).

Di seguito sono cinque le giurisdizioni che scelgono di lavorare legalmente con la criptovaluta nel iGaming. La formulazione è breve e applicata; i dettagli cambiano. Prima di iniziare, incrocia sempre i regolatori di haydline aggiornati.

1) Malta (MGA) - «Standard UE d'oro» per l'approvazione della criptomodella

Il che lo permette. Se si dispone di una licenza MGA, è possibile utilizzare risorse virtuali se l'operatore ha ottenuto l'approvazione per utilizzare VFA/DLT nelle attività di gioco. In pratica, la cripta è uguale a una fiat per il controllo rigoroso.

Modelli. Spesso crypto-in/crypto-out e conversione con corsi trasparenti; il regolatore può richiedere la fissazione del saldo nella valuta di riferimento per i limiti RG.

VASP. Se tieni i portafogli/conversioni, preparati ai requisiti di livello VASP (processi KYT, regole di token, custody).

I vantaggi. Alto credito di fiducia nelle banche/provider di giochi, aspettative comprensibili su RG e rendicontazione, una forte reputazione.

I contro. Elevati standard di compilazione e verifica; Il progetto, «non pronto per una banca», non decolla qui.

Tempo/budget (indicazioni). 6-12 + mes, sei cifre in euro (setup + spese annuali).

2) Isola di Man (GSC/OGRA) - Regole chiare per la cripta e l'anti-abbraccio dei modelli

Il che lo permette. Licenza OGRA con una modalità di asset virtuale ben definita. Il regolatore descrive in dettaglio i modelli di giro validi.

Modelli. È ampiamente usato crypto-in/crypto-out (a volte con conversione all'interno dell'ecosistema). Il modello crypto-in fiat-out è generalmente disapprovato (considerato un rischio AML elevato).

VASP. Per castodi/conversione - requisiti di livello VASP e supervisione finanziaria avanzata.

I vantaggi. Posizione trasparente su CUT/sanzioni/cluster-analisi blockchain; comunicazione costruttiva con il regolatore.

I contro. Cornici rigidi per «ingresso = uscita» e origine dei mezzi; i processi KYT non preparati vengono rapidamente «interrotti».

Tempo/budget. 6-9 + mes, mid-high GBP a sei cifre range spese annuali.

3) Gibilterra (Giraltar) - «arco doppio»: modalità DLT + gambling

Il che lo permette. Licenza Gambling da Gambling Commissioner; parallela alla modalità DLT (tramite GFSC) per i processi aziendali basati su blockchain.

Modelli. Crypto-in/crypto-out con completa disciplina «bancaria», dalla politica dei token agli stress test custody.

VASP. In pratica, sì: le aspettative per la conservazione, i multi-file, i limiti, i registri operativi e l'ufficiale di compilazione sono paragonabili al livello VASP.

I vantaggi. Denso ecosistema fintech, esperienza di regolatore con progetti DLT, alto peso dei partner.

I contro. Onboarding esigente per i rischi, costo tangibile e durata della preparazione.

Tempo/budget. 9-12 + mes, alta spesa a sei cifre (setup + supporto).

4) Alderney (AGCC) è un adattatore di risorse digitali precoce nel eGaming

Il che lo permette. Funzionamento leggero con le risorse digitali all'interno di Alderney con procedure coerenti.

Modelli. Crypto-in/crypto-out; il regolatore attende la trasparenza delle conversioni, la volatilità e il nitido accantonamento.

VASP. Se castodi/conversione sono requisiti e rapporti secondo gli standard AML/KYT; ci si aspetta da voi un'analisi blockchain e una politica di token.

I vantaggi. Flessibilità nel design del prodotto, una forte esperienza nell'embling remoto.

I contro. Dobbiamo «comunicare» la maturità dei processi alle banche/provider - la giurisdizione è buona, ma meno «marketing» di MGA.

Tempo/budget. 6-9 + mes, mid spese a sei cifre.

5) Curajao (LOK, modalità riformata) - «nuova era» al posto delle licenze master

Il che lo permette. Dalla fine del 2024/2025 è attivo un ente pubblico di licenza con una compliance rafforzata (al posto delle vecchie licenze secondarie).

Modelli. Crypto-in/crypto-out è possibile se KYT è fattibile e la trasparenza degli indirizzi/portafogli; conversione, secondo le regole e con l'apertura dei corsi.

VASP. Non è sempre necessaria un'etichetta VASP diretta, ma in realtà si attende il livello VASP delle procedure: KYT, sanzioni, custody, registro delle soluzioni.

I vantaggi. Accesso più veloce e economico rispetto alla giurisdizione top UE; compatibile con i provider di contenuti globali (per la compilazione).

I contro. Controllate attentamente le controparti, c'è ancora un'eredità "del vecchio regime sul mercato.

Tempo/budget. 3-6 + mes, low-to-mid spese a sei cifre (forchetta forte di progetto).

Tabella comparativa (in una sola schermata)

Giurisdizione	Crypto-in/out	Crypto→Fiat-out	Requisiti KYT/Travel Rule	È necessario un livello VASP per i castodi	Reputazione di banche/provider	Costo/velocità
Malta (MGA)	Sì/Sì	Possibile secondo le regole	Alti	Spesso sì	Molto alta	Costa/Più a lungo
Isle of Man (GSC)	Sì/Sì	Di solito no	Molto alto	Sì	Alta	Caro/Medio
Gibraltar	Sì/Sì	Per la valigetta	Molto alto	Sì	Molto alta	Costa/Più a lungo
Alderney (AGCC)	Sì/Sì	Per la valigetta	Alti	Sì	Alta	Media/Media
Curaçao (LOK)	Sì/Sì	Per la valigetta	Medio-alto	Attesa	Srednyaya→rastyot	Più economico/più veloce

💡 Importante: il Regno Unito (UKGC) è un regolatore forte, ma l'accettazione di criptovalute da parte dei consumatori in GB è vietata, quindi la TOP 5 per gli operatori «crypto» non è un'opzione positiva per i depositi crypto sul mercato GB.

Cosa che richiederà quasi ovunque (cripta «disciplina bancaria»)

KYC/EDD/SoF/SoW: Verifica avanzata dell'identità e della fonte dei fondi per le somme maggiori.

CUT/blockchain-analyst: indirizzi, cluster, sanzioni, mixer, high-risk di borsa; Una decisione per ogni bandiera.

Travel Rule - Scambio di dati tra VASP per le traduzioni di soglia.

Custody: portafogli caldi/freddi, multisig, limiti di output, registro di accesso.

Accesso = Uscita (frequente) - Non è possibile eseguire l'inserimento in una risorsa e visualizzarla in un'altra senza una conversione e regole chiare.

RG e protezione del giocatore: limiti, timeout, auto-esclusione, ADR è rigoroso come nella fiat.

Corsi/commissioni trasparenti: la fonte dei prezzi, il momento di fissazione, lo spread.

Per selezionare una giurisdizione: algoritmo breve

1. Dove stai puntando? L'UE/EEA guarda al MGA/AGCC; globale (senza GB/US) → IOM/AGCC/Curajao/Giraltar.

2. Un modello di pagamento. È necessario un fiat-out? Se sì, l'IOM potrebbe non essere adatta.

3. Custody/conversione. Conservare i fondi/convertire? In caso contrario, posizionare il livello VASP dei processi.

4. Budget e tempi. È necessario un avvio rapido - Curas (LOK); serve il top brand e l'UE - MGA/Giraltar.

5. Appetito per la compilazione. Più forti sono i processi AML/KYT/Travel Rule, più facile è comunicare con banche e provider in MGA/IOM/Giraltar.

Assegno-foglio di preparazione licenza (salvare)

Diritto

Scelta del mercato e della giurisdizione; mappa geo-restrizioni e sanzioni.
T&C e criteri per i cripto-beni (quali monete, corsi, «ingresso = uscita», limiti).
I contratti con i provider di giochi/pagamenti contano i flussi di cripto.

AML/KYC/KYT

Il provider KYT (s), le regole di escalation, l'integrazione Travel Rule.
Trigger di EDD/SoF/SoW, registri di soluzioni e SAR.
Regole separate su sterline/monete private (ammesse/no).

Tecnologia/sicurezza

Custody: multisig, portafogli caldi/freddi, limiti, 4 occhi.
TLS 1. 2/1. 3, HSTS, CSP; mTLS e crittografia per CDN.
Fogli invariati, piano DR, monitoraggio indirizzi/portafogli.

Protezione del giocatore/UX

Strumenti RG, limiti nella valuta di riferimento.
Corsi e commissioni comprensibili, ETA sulle conclusioni, stati di verifica KYT.
ADR/reclamo: modulo, tempistica, modello di prova.

Domande frequenti

C'è bisogno di una licenza cripto separata dal gioco?

Più spesso no. Ma se si conservano/convertono gli asset, sarà effettivamente necessario un livello di procedure VASP e talvolta una registrazione separata presso il Finregulator.

Perché la conclusione è stata ritardata?

KYT/Travel Rule/EDD. Fino allo stato verde per fonte di fondi/catena, il trasferimento può essere sulla collina.

È possibile prendere in una moneta e farlo in un'altra/fiat?

Dipende dalla giurisdizione. Una serie di modalità richiedono la regola same-currency, mentre un -out può essere limitato.

La scelta della licenza per l'operatore cripto è un equilibrio di reputazione, velocità di partenza e disponibilità a vivere secondo gli standard bancari AML/KYT/Travel Rule.

Serve un marchio europeo e una regolamentazione rigida - Malta, Gibilterra.

Servono regole crypto chiare e un dialogo prevedibile - Isle of Man, Alderney.

È necessario un accesso rapido e accessibile per la compilazione reale - Curajao (LOK).

Qualsiasi percorso si scelga, preparare un doppio tracciato: licenza di gioco + processi di livello VASP. È l'unico modo sostenibile per costruire una cripto-business nel iGaming.