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Perché il casinò può congelare i pagamenti
Congelamento (freeze/hold) - Blocca temporaneamente l'output fino al completamento dei controlli. Gli operatori in buona fede hanno una procedura di sicurezza, non un modo per non pagare. Di seguito è un elenco sistematizzato dei motivi per riconoscerli e cosa fare per rimuovere il congelamento il più rapidamente possibile.
1) Base: compliance e rischi
1. Controlli di identità e indirizzo KYC/AML
Trigerite: documenti incompleti/illeggibili, nome non corrispondente, consenso di età/strano.
Ciò che è necessario è passaporto/ID, selfie, conferma dell'indirizzo del ≤3, a volte conferma del metodo di pagamento (screen card/portafoglio).
2. Fonte di fondi (SoF )/fonte di benessere (SoW)
Trigger: cache grande/frequente, nessuna cronologia di depositi, importi non standard.
Quello che serve sono estratti conto, contratti, fatture, redditi.
3. RER/elenchi di sanzioni e georisco
I trigger corrispondono alle basi, cambi drastici di paese, giurisdizione delle sanzioni.
Azioni: identificazione aggiuntiva, talvolta divieto di servizio e rimborso deposito.
4. Richieste di controllo/controllo
L'operatore è tenuto a mantenere lo status quo fino al completamento della verifica (pagamenti in pausa).
2) Antifrode e segnali comportamentali
1. Multacount/utilizzo di oggetti estranei
Corrispondenze per dispositivo, IP, cookie, comportamento «come account collegato».
Rischio: frode totale, bonifici confiscati, depositi rimborsati.
2. VPN/geolocalizzazione instabile
Geo salta tra paesi e città per un controllo manuale.
3. Metodo di input/output non corrispondente (violazione closed-loop)
Deposito dalla carta A, deposito su cripto/portafoglio B senza storia - tipico hold.
4. Velocità/volume delle transazioni (velocity)
Picchi di depositi/conclusioni, frazionamento delle somme (strutturing), microtransmissioni per aggirare i limiti.
5. Attività di gioco sospetta
Collusione (in poker/giochi live), bot-pattern, «buchi» stretti nelle regole, segnali indiretti di insidia/arbitraggio.
6. Rischi Marceback
Le controversie relative ai precedenti pagamenti in banca/PayPal hanno aumentato i controlli fino al freeze.
3) Bonus e regole della piattaforma
1. Wagering non rispettato/violazioni condizioni bonus
Gioco su scommesse/giochi proibiti, eccesso di max bet, «doppio stack» a bassa dispersione.
2. Abusi promo
«Pulire» il bonus: cache veloce senza giro, schemi neri con cassetto/frisca.
3. Gioco responsabile
Auto-esclusione, pool-off, limiti - Il sistema può bloccare le conclusioni fino al termine del periodo/convalida.
4) Reti di pagamento e macchinari
1. Provider/aggregatore sul lato operatore
Picchi, lavori regolamentari, review manuale da un socio pagante.
2. Banche e rotaie di carte
Nessuna istante-rails, ulteriori controlli interni all'emittente.
3. Crittoseti
Sovraccarico di rete, commissione troppo bassa, errori di rete/token, MEMO/Tag per gli indirizzi di borsa.
5) Come capire esattamente la causa (diagnosi)
1. Aprite Cronologia → Conclusioni e fissate l'ID richiesta + stato corrente (Review/KYC/Risk/With provider/Compliance check).
2. Verificare il metodo di output e le regole closed-loop (rimborsare i depositi al metodo originale).
3. Controlla il profilo di KYC completato? bonus/vager chiuso? i limiti non sono stati infranti?
4. Se il crypto è se c'è un TXID, se la rete e MEMO/Tag sono corretti.
5. Se recentemente c'è stato un proveback/dispute, preparatevi a un controllo rafforzato.
6) Cosa fare: piano passo passo per rimuovere il freeze
Passo 1. Assemblare il pacchetto:- ID/passaporto + selfie, conferma indirizzo (≤3).
- Conferma del metodo di pagamento (screen e-wallet/carta mascherata), su richiesta - fonte di fondi (estratto conto/contratto/fattura).
- Screen dello stato della richiesta, cronologia dei depositi/conclusioni, crypto - indirizzo, rete, TXID (se già assegnato).
Passo 3. Eseguire i requisiti di punteggiatura: caricare i file richiesti nel formato e nella qualità desiderati (senza riflessi o tagli).
Passo 4. Se il motivo è il metodo, seguire closed-loop:- Prima si chiude l'importo dei depositi refund per il metodo originale, la vincita netta è una conclusione separata.
- Un passo avanti. In caso di silenzio prolungato, l'escalation: chiedete il numero del ticchetto/valigetta, SLA; in caso di problema di sistema - un reclamo formale e, se applicabile, un contatto con il regolatore/ADR.
7) Tempi: cosa considerare la norma
CUS/indirizzo: da minuti a poche ore di convalida automatica; per la gelosia manuale, fino a 24-48 ore.
SoF/SoW: normalmente 1-3 giorni lavorativi (a seconda dell'importo/giurisdizione).
Provider/rete: da minuti (instant/e-wallet) a 24 ore (carte senza istanza) e 5-60 minuti (crypto dopo TXID).
8) Prevenzione dei freezer (assegno-foglia)
+ Pre-KYC subito dopo la registrazione (ID, selfie, indirizzo).
+ Lo stesso metodo per il deposito e l'output (closed-loop), le stesse informazioni.
+ Stabile IP/device, 2FA; Nessun VPN nella cache.
+ Bonus-disciplina: completato, max-bet/giochi proibiti non violati.
+ Cartella doc a portata di mano per importi importanti (estratti conto/contratti/fatture).
+ Crypto: rete corretta, MEMO/Tag, commissione adeguata; Prima il passaggio di prova.
+ Non frazionare la somma senza bisogno, rispettare i limiti diurni/settimanali.
9) Miti vs fatti
«Freeze è sempre un tentativo di non pagare».
Fatto: nella maggior parte dei casi si tratta di un processo di compilazione obbligatorio o di un blocco presso il provider/banca.
Il mito dice: «Se mando più messaggi, sarà più veloce».
Il fatto è che lo spam sta rallentando la fila. È importante dare i documenti corretti e aspettare la risposta al ticket.
«Cripto significa niente controlli».
Il fatto è che le AML/SoF agiscono per tutti i metodi, la cripto non fa eccezione.
10) La tabella "sintomo" è una probabile ragione per cui non c'è altro da fare "
Congelare i pagamenti è un segnale: il sistema vede rischi regolatori, comportamentali o tecnici. Il modo più rapido per scattare è dove il giocatore agisce con un assegno-foglio: pre-KYC, closed-loop, IP stabile, dati corretti e pacchetti pronti per importi elevati. Se i tempi sono superati e i requisiti sono chiari e soddisfatti, utilizzare l'escalation ticket, la richiesta di metodo alternativo e, se necessario, i canali ufficiali del regolatore.