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Perché il casinò restituisce i depositi al metodo originale
Quasi tutti i casinò in licenza seguono la politica closed-loop («loop chiuso»): ha aggiunto la carta X - restituzione/ritiro entro i limiti della somma versata sarà restituita alla stessa carta X. Non è un capriccio, ma è uno standard industriale dettato dalle regole dei sistemi di pagamento, i requisiti di KYC/AML e la gestione dei rischi. Scopriamo perché, come funziona e cosa fare se il metodo originale non è disponibile.
1) Cos'è closed-loop e come funziona
Closed-loop (loop chiuso) è la regola in base alla quale l'operatore restituisce al metodo originale un importo pari all'importo dei depositi o di una parte di esso.
Refund ≠ Withdrawal.
Rifund è una transazione inversa al deposito tramite lo stesso provider/carta.
Withdrawal è un pagamento in uscita separato (banca/e-wallet/cripto/reti veloci locali).
Script tipico:1. Prima il casinò chiude il deposito (s) refund "sul metodo originale.
2. Il saldo (vincita netta) viene pagato con qualsiasi metodo consentito per le conclusioni.
2) Perché gli operatori insistono sul metodo originale
1. AML/KYC (lotta contro il riciclaggio e il finanziamento del terrorismo).
La restituzione alla fonte originale del denaro «chiude» la traccia di denaro: la somma proveniente dalla carta/portafoglio va dove il proprietario è già stato identificato.
2. Le regole dei sistemi di pagamento e i contratti equaieri.
Le reti di carte (Visa/Mastercard, ecc.) e i provider e-wallet richiedono di ridurre al minimo il rischio di chargebac'ov e «merchant risk». Il ritorno al metodo originale riduce la possibilità di controversie.
3. Impedisce la miscelazione e la miscelazione delle sorgenti.
Il nuovo metodo (altra banca/portafoglio/cripto) al momento del deposito dalla carta rende più difficile tracciare i fondi: l'operatore è più facile e sicuro da «espandere» sul punto di accesso.
4. Corrisponde al nome del pagatore (name match).
Proprietario della carta/portafoglio = proprietario dell'account. Ripristinare lo stesso metodo supporta questa corrispondenza.
5. Controllo operativo e allineamento.
I Rifund vengono automaticamente assegnati alle transazioni di origine, in modo più rapido, trasparente, economico rispetto ai nuovi pagamenti in uscita su un canale estraneo.
3) Cosa succede con la vincita «oltre deposito»
L'importo dei depositi corrisponde al metodo originale.
Oltre a questa cifra (net-win), l'output viene eseguito tramite il canale autorizzato selezionato (e-wallet/banca/cripto/locale-instant-network), rispettando il CUS/limiti.
Esempio: 200, fino a 650.
200 restituiscono il refund alla mappa.
450 vengono pagati separatamente con il metodo selezionato.
4) Quando lo stesso metodo non è disponibile
Carta persa/scadenza/conto chiuso.
L'operatore richiederà una conferma (aiuto bancario, lettera di smaltimento della carta) e suggerirà un metodo alternativo: trasferimento bancario sul tuo conto nominale/e-wallet con verifica.
L'e-mail dell'e-wallet è cambiata.
Dobbiamo legare il nuovo portafogli a suo nome e sottoporlo a un controllo.
Restrizioni/sanzioni regionali.
Seleziona i binari locali autorizzati (SEPA Instant/PIX/PayID/FPS, ecc.) o le crittoseti se soddisfano la licenza e il criterio dell'operatore.
5) Refund vs Withdrawal: differenze importanti
6) Miti e fatti frequenti
Il mito è che il casinò restituisce il metodo originale per rendere la vita più difficile.
Il fatto è che questo è il requisito della compilazione e delle regole di pagamento; così si riducono i rischi di argeback/AML.
Il mito è: «Ho messo la carta, quindi tutta la vincita deve arrivare».
Il fatto è che la carta restituisce l'importo dei depositi (rifund), la vincita è una conclusione separata secondo le regole dell'operatore.
«Se la carta è chiusa, i soldi perderanno».
Fatto: se fornite le conferme, l'operatore offrirà un metodo alternativo sicuro a tuo nome.
7) Come agire al giocatore per non rimanere bloccato al pagamento
1. Memorizzare i dati del metodo originale aggiornati.
Se la carta scade presto, aggiornarla in anticipo in banca e presso l'operatore.
2. Passare subito pre-KYC.
ID/selfie/indirizzo accelerano sia il refund che l'output.
3. Cercate di non interferire con i metodi.
Una serie di depositi da una carta + tentare di mettere tutto in crypto = controlli superflui. Fatelo dopo aver valutato la parte refund.
4. Se il metodo è sparito (la mappa è chiusa), raccogliere le conferme.
L'aiuto bancario/estratto conto con «conto chiuso» risolve il 90% delle domande.
5. Pianificate le conclusioni.
Ricordate che prima si chiude l'importo dei depositi e poi si ottiene una vincita netta con un altro metodo: fare domanda tenendo conto di questo.
8) Criterio dell'operatore (esempio di formulazione trasparente)
1. I fondi versati vengono restituiti al metodo di pagamento originale (refund) entro il totale dei depositi.
2. Una vincita netta superiore ai fondi versati viene pagata con metodi di ritiro accessibili dopo il completamento di KYC e controlli.
3. Se il metodo originale non è disponibile, il Client fornisce conferme e l'operatore concorderà un metodo alternativo a nome del Client.
4. L'operatore si riserva il diritto di calcolare il pagamento tenendo conto dei limiti/quote e dei requisiti dei provider di pagamento.
9) Situazioni e soluzioni di tipo
10) Mini FAQ
Perché non si può usare un metodo diverso?
Perché le regole della compliance e dei sistemi di pagamento richiedono di restituire i soldi versati da dove provengono - ciò riduce i rischi di abuso.
Quanto va a rifund sulla mappa/e-wallet?
Da istantaneamente a 24 ore (raramente più - dipende dal provider e dalla banca).
È possibile aggirare closed-loop?
No, no. Ma se il metodo originale non è disponibile, c'è sempre una procedura per passare a un'alternativa con conferma.
Restituiscono le commissioni al refund?
La commissione dell'operatore di solito non viene accettata; possibili differenze di cambio e regole del provider.
La politica di ritorno al metodo originale è l'armatura di sicurezza dei pagamenti: garantisce la tracciabilità del denaro, riduce le controversie e soddisfa i requisiti di KYC/AML e le reti di carte/e-wallet. Come giocatore è importante ricordare due regole:
1. Depositi - indietro lì (rifund).
2. La vincita netta è un'uscita separata su un canale autorizzato.
Se il metodo originale non è disponibile, preparare le conferme e concordare un'alternativa al tuo nome. Così potrete pagare in fretta e senza troppi controlli.