クリプトカジノ
トレントギア
カジノがAMLおよびKYCポリシーを遵守する必要がある理由
一言で言えば
AML（アンチマネーロンダリング）とKYC（あなたの顧客を知っている）は、ライセンスされたギャンブルの基礎です。それらがなければ、オペレータはリスクを負います：ライセンス、支払いチャネルと評判、プレーヤー-お金とプライバシー。正しいAML/KYCは「紙」ではなく、製品に組み込まれたプロセス：識別、トランザクションモニタリング、リスク管理、および実証可能なレポートです。
AML/KYCカジノの理由： 4つの理由
1.法律とライセンス。ほとんどの管轄区域では、オペレータがCDD/EDDを実施し、制裁/PEPを確認し、疑わしいトランザクションレポートを提出することを明示的に要求しています。
2.支払いへのアクセス。銀行やプロバイダーは、成熟したAML回路（KYC/KYT、ポリシー、ログ、監査）を必要とします。そうでなければ、アカウントは閉鎖されるか、制限が削減されます。
3.プレーヤーの保護。KYCは未成年者を保護し、脆弱性を保護し、アカウントのハイジャック（ATO）を防ぐのに役立ちます。
4.詐欺と戦う。KYTと行動分析は「、ミュール」、ボーナスabuzzとキャッシュアウトを識別し、トランザクションと評判コストを節約します。
主要なコンプライアンス要素（レギュレータが必要とするもの）
1） CDD/EDD： 顧客を認識する
基本検証（CDD）：文書、selfie/biometrics、住所調整（管轄）、年齢。
高度な検証（EDD）：高リスク/VIP/暗号-資金源（SoF）と富の源（SoW）の証明、追加の文書、頻繁なレビュー。
再検証：デバイス/詳細を変更する場合、リスク信号または閾値量の蓄積。
2）制裁とPEP
制裁リスト、PEPおよび関連者のクライアントのスクリーニング、定期的な再スキャン。
エスカレーションロジック：「coincidence→manual validation→decision with justification」。
3） KYT： 私達はあらゆるトランザクションを知っています
入金/出金のルールとモデル：しきい値、頻度、非定型パターン、地理/デバイス、アカウント接続。
行動シナリオ：「迅速な預金→即時引き出し」、粉砕、循環移動、夜間の異常な活動。
暗号（許可されている場合）：チェーン分析、アドレスリスクタグ、オフランプポリシー、Travel Rule/sender-receiverデータ。
4）責任あるゲーム（RG）-AMLとのリンク
自己排除のブロックリスト、預金/時間制限-反害および不正防止信号として使用されます。
必須の介入とケース管理（サポート、相談、一時的なロック）。
5）レポートとデータストレージ
SAR/STR（疑わしいトランザクション）、CTR/閾値レポート、ケース決定ログ。
不変ログ（WORM）、保持5-7年（管轄によって異なります）、PIIおよびDPIA保護。
製品の仕組み： エンドツーエンドのフロー
1.オンボーディング：KYC+同意の収集、即時制裁チェック/PEP、リスクアセスメント。
2.最初沈殿物：KYTの規則、3D安全な/SCA、装置指紋、antibot。
3.ゲーム：RG監視と行動異常、アラートとケース管理。
4.結論：リスクのための繰り返しKYC/EDD、詳細の検証=クライアント名、制裁/REP再スキャン。
5.レポート：SAR/STRの自動生成、規制ハブへのテレメトリー、ログの保存。
6.再評価：定期的なKYC更新、コンプライアンスKPIレポート（検証時間、EDD共有、変換）。
正確に文書化する必要があるもの（および監査人に示される）
政治家：AML/KYC/KYT、 制裁/REP、 RG、プライバシー/情報セキュリティ、インシデント管理。
手順：オンボーディング、エスカレーション、EDD、ケース閉鎖、SAR/STR、ログストレージ。
レジスタ：受益者と主要な機能（MLRO、コンプライアンス、InfoSec、 RGリード）。
証拠：フロースクリーンショット、KYC/KYTプロバイダレポート、意思決定ログ、スタッフのトレーニング。
銀行と決済パートナーがあなたをどのように見ているか
リスクベースのアプローチ：チャージバック/詐欺の高いシェア、「灰色」の国、ルールのない暗号-赤い旗。
技術的な保護：MFA、資金の分離、結論によるSLA、管理者アクションログ。
透明性：SAR/STRケース、KYC/EDDログ、監査結果を提供する準備ができています。
典型的な間違いとそれらが罰金を科される理由
KYC"入金後。"検証は、最初のリスクイベントの前/後に行われるべきです。
ワンタイムサンスカン。レスキャンと偶然の監視が必要だ。
VIP用のSoF/SoWはありません。原産地証拠のない大きなターンオーバー-直接AMLリスク。
散乱ログ。WORM/idempotencyがなければ、SAR/STRは法廷/規制当局の前で防御することは困難です。
RG信号を無視します。害の兆候とゲームの継続→制裁と公開声明。
政治のない暗号。旅行ルール、チェーン分析、制限はありません-支払いと調査のブロック。
AML/KYC成熟度メトリクス（何を測定するか）
KYC SLA：検証時間の中央値/90パーセンタイル。
EDD率：EDDに行った顧客の割合とケースの終了時間。
制裁のヒットレート：「真のマッチ」のシェア合計陽性、解決策の時間。
KYTアラート：数量/品質（TP/FP）、調査時間。
RG KPI：限界と選手のシェア、トリガーへの反応の速度。
SAR/STRタイミング：時間通りに提出、修正なしでレギュレータから戻ります。
チャージバック/詐欺の比率：セグメント別の傾向と支払い方法。
チェックシート
スターター（市場投入前）
- MLRO/コンプライアンス/RG割り当てられたリード、役割、RACIについて説明します。
- AML/KYC/KYT、 制裁/PEP、 RG、プライバシー/情報セキュリティポリシーが承認されました。
- KYC（バイオメトリクス/ドック）とKYT（トランザクション/暗号）プロバイダが接続されています。
- Sanskansと定期的な再スキャンが設定されています。
- テストされるSAR/STR/CTRチャネル一貫したパターン。
- WORMストレージとイベントスキーマ（UTC、 idempotency）が用意されています。
手術室（各日）
- 最初のリスク操作の前にKYC；トリガーとしきい値によるEDD。
- RGツールが表示され、動作します（制限/タイムアウト/自己除外）。
- 24時間年中無休のKYTアラート。決定は文書化されています。
- 結論-クライアントの個人情報にのみ；制裁はレスキャンだ。
- 毎日のログとレポートの和解、DQ監視。
事件・疑惑の場合
- アカウントのフリーズ、クライアント通知。
- MLROエスカレーション、SAR/STR生成、タイムライン、およびアーティファクト。
- RG信号の点検、サポート/援助サービスとのコミュニケーション。
- 死後および是正措置。
FAQ（よくある質問）
KYCはオンボーディングを遅くします-変換を失いませんか？
フェーズKYC（リスクベース）を作ります：入力時に軽いCDD、 EDD-トリガーによって。優れたUXと自動チェックでプロバイダを統合します。
既存の顧客を再確認する必要がありますか？
はい、私はしました。リスクプロファイルには定期的なKYCリフレッシュと制裁スキャンが必須です。
暗号通貨は完全に禁止されていますか？
いいえ、そうではありません。多くの管轄区域では、厳格なAML/KYT、旅行規則、制限およびオフランプポリシーの下で許可されています。常にローカルルールを参照してください。
KYC/KYTプロバイダだけを信頼できますか？
いいえ、そうではありません。オペレータは責任があります。プロバイダ-ツール、ソリューション、ケースログ-はあなたのものです。
AML/KYCは成長ブレーキではなく、ビジネス保険です。ライセンス、支払い、評判、プレーヤーの信頼がかかっています。リスク指向の内容：KYC/EDD、 制裁/PEP、 KYTおよびRG、および変更できないログとレポート。その後、チェックは形式的になり、銀行はパートナーになり、プレーヤーはブランドの弁護士になります。