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カジノが資金源をチェックする方法

カジノが資金源をチェックする理由

資金源の確認（SoF）は、AML/CTFの一部であり、責任あるプレーです。それはオペレータを助けます：

お金が合法的に受け取られたことを確認してください。
プレーヤーを傷つけることなくベットの手頃な価格を評価します。
ライセンスおよび銀行/PSP要件に準拠
制裁、詐欺、チャージバックのリスクを軽減します。

💡 これは「顧客への不信」ではなく、正式な義務です。チェックなしで、オペレータは罰金とライセンスの取り消しを危険にさらします。

検証開始時（トリガー）

しきい値の金額：1回限りの入金/支払い、毎月の売上高、平均ダニの成長。

行動シグナル：頻繁な預金と迅速な結論、量の「分割」、収入との相関なしで再生。

プロファイルのリスク要因：REP/制裁/高リスク国、支払い手段と口座の名前の不一致。

暗号/出力：新しいアドレス、「dirty」 KYTクラスタ。

支払者要求（銀行/PSP）または規制キャンペーン（個々の管轄区域での手頃な価格）。

SoFプロセスがどのように見えるか（手順）

1.身分証明書（KYC）：書類、住所、生年月日、支払いによる決済。

2.制裁/REP上映：制裁リスト、メディアリスク（有害メディア）。

3.SoF確認の収集：オペレータは関連する文書/情報を要求します。

4.手頃な価格評価：プレイのレベルが収入と義務と一致しているかどうか。

5.決定とログ：「ok/limit/request for additional data/close」。

6.モニタリング：パターンを変更するとき、またはNか月に1回の再評価。

資金源の証拠として認められるもの

給与/雇用

3-6ヶ月の銀行明細書（給与クレジット付き）。

Payslips、契約/雇用者の証明書。

税務ステートメント（例：アニュアルレポート）。

自営業/ビジネス

アカウント/決済システムの明細。

税務申告、所得計算書（P&L）。

会社の登録書類、配当。

貯蓄/資産販売

貯蓄/仲介口座の声明。

売買契約（不動産・自動車）+領収書の確認。

ギフト/相続/ローン

贈与/相続証明書、振込の銀行確認。

融資契約と資金の動き（「現金」ではない）。

クリプト（Crypto）

ウォレットトランザクション履歴（エクスプローラ）、交換/交換レポート（フィアットオンランプ）、プロバイダからKYCチェック。

自己親権のために：暗号の起源（鉱業、給与、取引）+フィアットパス。

💡 コヒーレンスは常に重要です：ドキュメント→アカウント/ウォレットへの移動→プラットフォームへの入金。

KYTとは何ですか、そして暗号を確認する方法

KYT （Know Your Transaction）-チェーンアドレスとトランザクションのリスク評価：

ミキサー、ダークネット市場、制裁クラスターとの通信のためのアドレスのスクリーニング；
コイン（暗号資金の源）、処方箋およびボリュームの「パス」の分析。
マッチングオーナー（交換を介してKYCに）とI/O周波数。

アドレスが「汚い」またはパスが疑わしい場合、オペレータは新しいクリーンアドレス/追加を要求します。確認または拒否。

リスクマトリックスと検証レベル

［レベル］	例：	彼らがチェックするもの
低（Low）	小さな預金、安定した給与、名前の偶然	KYC+基本的な排出/payslips
Medium（メディア）	不規則な大口預金、電子財布/暗号	KYC+SoFパッケージ+KUT/ウォレット
High/EDD	PEP、高リスク国、非常に大きなターンオーバー	拡張パッケージ、カウンターパーティの確認、受益者、追加のインタビュー/ソース

EDD（拡張デューデリジェンス）-詳細な検証：ステートメントの長い期間、独立した証明書、強化された制限、預金頻度の制御。

手頃な価格（ゲームの可用性）

多くの管轄区域では、オペレータはゲームが過度の財政的負担を作成するかどうかを評価します：

所得−必須費用（家賃/ローン/慰謝料）≥「快適な支出しきい値」；
コンプライアンス違反の場合-制限の削減、追加データの要求または一時停止。

パッケージを準備してSoFを素早く渡す方法

先に進んでください：

（EXIFをトリミングしてレタッチすることなく）ドキュメントの明確な写真をスキャン/撮影します。
銀行/財布からのPDFステートメントを3〜6ヶ月間、名前と番号が表示されます。
暗号を使用している場合は、Txハッシュ、アドレス画面、購入/交換レポートを準備してください。
支払い方法の名前=アカウントの名前を確認してください。

送信する場合：

関連するページ（アーカイブ全体ではなくクレジット/残高）を選択します。
説明を追加："カードから預金1234給与から；平均所得X、賃料Y"
チャットではなく、公式フォーム/オフィスを通じて送信します。

SoFを提供しない場合はどうなりますか？

入金/出金の一時的な凍結；

制限の削減、KYC/EDDを通過する要件。

アカウントを閉鎖し、必要に応じて、規制当局/金融インテリジェンス（SAR/STR）へのメッセージ-地元の法律に従って。

機密性とデータストレージ

書類は最小限に抑えられ、コンプライアンス目的でのみ保管されます。

アクセス-役割別；貯蔵N年（期間は管轄によって異なります）。

第三者への譲渡-法律（監査/規制/PSP）によるもののみ。

データの削除/アクセスの要求-GDPR/ローカル法に従って（必須保持を除く）。

頻繁な「赤い旗」（質問を提起する）

支払者と口座所有者の名前は一致しません。

さまざまな方法/財布からの多くの小さな預金。

頻繁な沈殿物および即刻の結論は遊ばないで。

ハイリスククラスター/ミキサーからの暗号化。

確定所得の増加なしの売上高の急激な増加。

プレイヤーによるアンチパターン

確認なしの「現金」（「それはちょうど自宅にあった」）。

未知の「マネージャー」に電子メール/メッセンジャーで文書を送信します。

ステートメント/給与証明書の偽造（常に検出され、禁止につながります）。

他人のカード/財布からの転送。

暗号のソースを非表示にする（契約/トレースなしで「友人によって翻訳された」）。

ドキュメントトランスミッタテンプレート

💡 こんにちは！
付録では、5月〜7月の口座明細1234、雇用主ACME Ltdからの3 payslip 'a、リース契約。
平均収入-2 800€/月、必須の支払い-900€/月。私は1234カードからプラットフォームに入金します。
SoFをご確認ください。ありがとう！

SoF前のプレーヤーのチェックリスト

［ドキュメント］

銀行/財布の明細が表示された3〜6ヶ月。
Payslip/tax/contracts（該当する場合）。
暗号の場合-Txハッシュ、交換レポート/オンランプ。

［比較］

支払い方法の名前がプロファイルと一致します。
預金の金額と頻度は、所得に対して論理的です。
追加された資金の起源の説明（1-2段落）。

安全性について

個人アカウント/公式フォームからのみダウンロードします。
PIN/CVV/シードフレーズは送信しません。
過剰な非検証の個人データを削除しました（ポリシーが許可している場合）。

FAQショート

なぜ「多すぎる」と尋ねるのですか？

ライセンスと銀行/プロバイダーが必要だからです。ボリュームは、リスクと量のレベルに依存します。

どのくらい持続しますか？

パッケージの完全性とリスクレベルに応じて時間から日。

SoFの代わりにアカウントを閉鎖できますか？

はい、しかし、オペレータはまだ取引を評価するために必要であり、チェックが完了するまで資金を保持することができます。

資金源を確認することは、ライセンスされたオペレータのためのゲームの通常の部分です。一貫したパッケージ（抽出物+サポート文書）を準備し、資金の起源を説明し、独自の支払い方法のみを使用します。これは、ソリューションをスピードアップし、制限を守り、あなたとプラットフォームの両方を保護します。