Კრიპტოკაზინო ბელგიაში: მკაცრი რეგულატორისა და გადახდის პროვაიდერების ექსპერიმენტებს შორის

ბელგია ევროპაში აზარტული თამაშების ერთ - ერთი ყველაზე კონსერვატიული ბაზარია. ნებისმიერი ონლაინ პროდუქტი უნდა დაეყრდნოს სახმელეთო ლიცენზიას და აკმაყოფილებს პასუხისმგებლობის თამაშისა და შესაბამისობის მკაცრ მოთხოვნებს. ამის ფონზე, კრიპტოკაზინო ეგზოტიკურად გამოიყურება: ტექნოლოგია განვითარდა, მაგრამ იურიდიული და გადახდის წრე მასობრივ გაშვებას მოკლევადიან პერიოდში ნაკლებად სავარაუდოა.

სტატუს კვო: რაც უკვე მკაცრად არის მითითებული

ლიცენზიები და ოფლაინის „თაიგული“ ონლაინ რეჟიმში. ონლაინ კაზინო (A +) და ონლაინ დარბაზები (B +) უკავშირდება A/B გრუნტის ლიცენზიებს; „წმინდა ინტერნეტით“ ოფლაინ მხარდაჭერის გარეშე დაუშვებელია.

პასუხისმგებელი ნაგულისხმევი თამაში. ასაკობრივი ბარიერები (21 + კაზინოსთვის), სავალდებულო KYC დეპოზიტამდე, EPIS- ის ცენტრალიზებული თვითგამორკვევა, ყოველკვირეული ნაგულისხმევი ლიმიტები მყისიერი შემცირებით და „გაგრილებით“.

გადახდის დისციპლინა. საკრედიტო ბარათების აკრძალვა, სახსრების წყაროს მკაცრი მოთხოვნები და გარიგების გამჭვირვალობა.

რეკლამა და სპონსორობა. ღრმა აკრძალვები მედიასა და სპორტში, კომუნიკაციების ნეიტრალური ტონი, „გამარჯვების განდიდების“ არარსებობა.

დასკვნა: ბელგიის ბაზრის ძირითადი მოდელი ციხეშია მოთამაშისა და მისი გადახდების მაქსიმალური იდენტიფიკაციისთვის - და ეს ეწინააღმდეგება ანონიმურობას და მაღალი რისკის გადახდის სქემებს.

კრიპტოკაზინოს მთავარი ბარიერები

1. AML/KYC და „სახსრების წყარო“. კრიპტო-აქტივების მქონე ნებისმიერი სქემა უნდა უზრუნველყოს არა მხოლოდ პასპორტის გადამოწმება, არამედ სახსრების წარმოშობის გადამოწმება (on-chain due diligence). ანონიმური საფულეები და მიქსერები - თამაშის გარეშე.

2. EPIS და ქცევითი გამომწვევები. გადახდის კარიბჭეები ვალდებულნი არიან პატივი სცენ თვითგამორკვევას და შეზღუდვებს; კრიპტოვოდების მეშვეობით „შემოვლითი“ ჩაითვლება დარღვევად.

3. გადახდის პროვაიდერები. ოპერატორს სჭირდება რეგულირებული კრიპტო-პროვაიდერი (CASP/VASP ევროკავშირში) მყისიერი კონვერტაციით ფიატში, მოხსენებებში და Travel Rule. ეს ართულებს ეკონომიკას და ზრდის შესაბამისობის ხარჯებს.

4. აღრიცხვა, გადასახადები და ცვალებადობა. კაზინოს ზღვარი არ უნდა იყოს დამოკიდებული ტოქსინების ფასებზე; ბუღალტრული აღრიცხვა და აღრიცხვა მოითხოვს ფიატის დასახელებას და ჰეჯირებას.

5. სარეკლამო შეზღუდვები. „კანონიერი“ კრიპტოვალუტაც კი არ იძლევა პროდუქტის პოპულარიზაციის უფლებას: არხები და ფორმატები მნიშვნელოვნად შემცირებულია.

შესაძლო „თეთრი“ არქიტექტურა (ჰიპოთეტურად)

მოდელი „crypto - fiat სალაროებში“. მოთამაშე იხდის კრიპტს ლიცენზირებული პროვაიდერის მეშვეობით; პროვაიდერი დაუყოვნებლივ გადააქცევს EUR- ს ოპერატორის სეგრეგირებულ ანგარიშს. კაზინოს მხარეს არის მხოლოდ ევრო, სავსე KYC/EPIS, ლიმიტები და ჟურნალები.

Stablecoins კონტროლდება. მკაცრად KYC საფულეები, კონტრარგუმენტების შემოწმება, თანხებისა და სიხშირის ლიმიტები, „საეჭვო“ მისამართების ავტომატური დაბლოკვა; stablecoins გარდაიქმნება EUR- ში ჩარიცხვამდე.

კრიპტი არ არის გადახდა, არამედ ინფრასტრუქტურა. ბლოკჩეინის გამოყენება დადასტურებული გულწრფელი გათამაშებისთვის, მოთამაშეთა კრიპტოვალუტების მიღების გარეშე. ფინანსური ნაკადები - მხოლოდ ფიატი.

ეს სქემებიც კი მოითხოვს რეგულატორთან კოორდინაციას და impeccable მოხსენებებს AML/Travel Rule- ზე. ნებისმიერი „სუფთა კრიპტოდეპოზიტი“ მკაცრი კონვერტაციისა და ტრეკერის გარეშე პრაქტიკულად გაუვალი იქნება.

რამ შეიძლება შეცვალოს სურათი (მაგრამ არა სწრაფად)

პროვაიდერების ტექნიკური სიმწიფე. ბელგიაში/ევროკავშირში გადახდის კარიბჭეების გამოჩენა „ყუთის შესაბამისობით“: ძირითადი ანალიზი, სანქციების ფილტრები, Travel Rule, მოხსენებები რეგულატორისთვის.

ჰარმონიზაცია კრიპტოინდუსტრიის პანევროპულ წესებთან. რაც უფრო ნათელია ევროპული ჩარჩო კასტოდიული პროვაიდერებისა და სტაბლკოინებისთვის, მით უფრო მეტი იურიდიული დარწმუნების ოპერატორები.

მფრინავები შეზღუდული პერიმეტრით. თეორიულად, ტესტის რეჟიმები შესაძლებელია ინდივიდუალური პროვაიდერების მეშვეობით, იმ პირობით, რომ „ნულოვანი ანონიმურობა“ და სრული კონვერტაცია ხდება ფიატში.

სკრიპტები 1-3 წლის განმავლობაში

1. ბაზა (სავარაუდოდ). კრიპტოკაზინო რჩება დე ფაქტო ლიცენზირებული ბაზრის მიღმა; .be ოპერატორები აგრძელებენ მუშაობას მხოლოდ ფიატის მეთოდებით და მკაცრი KYC/EPIS.

2. კონსერვატიული ფიატ პლუსი. ცალკეული. be ბრენდები კრიპტოვალუტების ტესტირებას ახდენენ, როგორც ზურგჩანთას (მოთამაშისთვის ინტერფეისი არის ფიატი, ოპერატორისთვის - კრიპტოვალუტის კონვერტაციის ანგარიში).

3. ოპტიმისტური (ვიწრო ნიშა). 1-2 ოპერატორი, რომლებიც მხარს უჭერენ stablecoins- ს, ჩნდება სრულად ლიცენზირებული კარიბჭისა და მანქანის ინვერსიის საშუალებით EUR- ში, მკაცრი ლიმიტები და დემონსტრაციული AML კონტეინერი. მასტიმულირებელი არ არის.

რას ნიშნავს ეს ოპერატორებისთვის

თუ „კრიპტი“, მაშინ მხოლოდ შესაბამისობის უმაღლესი დონის მეშვეობით. ევროკავშირის ლიცენზიის მიმწოდებელი, მოგზაურობის რული, ანალიტიკა და მყისიერი კონვერტაცია.

ფიატის აღრიცხვა. მოგების/გადასახადების აღრიცხვა - EUR- ში, არამდგრადობის რისკის მენეჯმენტი - პროვაიდერის მხარეზე.

ნულოვანი „ნაცრისფერი“ შემოვლითი გზა. KYC, EPIS კრიკეტების და ლიმიტების გარეშე კრიპტის მიღების ნებისმიერი მცდელობა სანქციების პირდაპირი გზაა.

კომუნიკაცია. არ არსებობს „კრიპტო სატყუარა“: რეკლამა უკვე თითქმის დახურულია, USP უნდა დარჩეს UX- ის მომსახურებაში და პასუხისმგებელია.

რას ნიშნავს ეს ფეხბურთელებისთვის

ლიცენზირებული. Be ბაზარი რჩება ფიატი. კრიპტოდეპოზიტები, როგორც ისინი რეკლამირებენ „საერთაშორისო“ საიტებს, თითქმის ნამდვილად ნიშნავს არალიცენზირებულ წვდომას და დაცვის ნაკლებობას.

უსაფრთხოება პირველ რიგში. EPIS, ლიმიტები, გაანგარიშებისა და დასკვნების გამჭვირვალე წესები - მხოლოდ ხელმისაწვდომია. be ოპერატორები.

თუ თქვენ ხედავთ „საძირკველს“, შეამოწმეთ იურიდიული ბლოკი. ლიცენზია. be, ნახსენები A +/B +, AML/KYC პოლიტიკა, კონვერტაციის პირობები EUR- ში.

Complaens- ის მოკლე შემოწმების სია (ოპერატორი)

1. მარეგულირებელი რისკის შეფასება და ზედამხედველობასთან წინასწარი შეთანხმება.

2. პროვაიდერის არჩევანი EU ლიცენზიით, Travel Rule, ანალიტიკა და მოხსენებები.

3. Crypto - EUR T + 0 სქემა სეგრეგირებულ ანგარიშზე, პროდუქტში არ არის „მშობლიური“ კრიპტოვალუტა.

4. EPIS/ლიმიტების/age-gate- ის სრული ინტეგრაცია ნებისმიერ გარიგებამდე.

5. UI „ბნელი შაბლონების“ გარეშე, ხილული გაფრთხილებები და „დუმილი“ ლიმიტები.

კრიპტოკაზინოს პერსპექტივები ბელგიაში საეჭვოა. ბაზრის წესები მოითხოვს მაქსიმალურ იდენტიფიკაციას და კონტროლს, ხოლო კრიპტი მათი „ველური“ ფორმით ეწინააღმდეგება ამ მოთხოვნებს. ერთადერთი რეალისტური ტრაექტორია არის კრიპტი, როგორც გადახდის ფენა სრული AML ზედამხედველობის ქვეშ და დაუყოვნებლივი კონვერტაცია ევროში, ანონიმურობის გარეშე და პროდუქტში „კრიპტო-ფიჩის“ გარეშე. ბელგიის იურისდიქციაში მასობრივი კრიპტოკაზინო არ უნდა იყოს მოსალოდნელი უახლოეს წლებში.