Გაძლიერებული კონტროლი და უკანონო საიტების წინააღმდეგ ბრძოლა

ბულგარეთი აღმოსავლეთ ევროპის იმ რამდენიმე ქვეყანაა, რომელმაც მოახერხა ონლაინ ჰემბლინგის თითქმის მთლიანად დაკანონება, არალიცენზირებული პლატფორმების შიდა ბაზრიდან განდევნა.

2020 წლის რეფორმების შემდეგ, საკონტროლო ფუნქციები გადაეცა ეროვნული შემოსავლის სააგენტოს (NRA) აგენტს, რომელმაც მიიღო უფლებამოსილება არა მხოლოდ ოპერატორების ლიცენზირება, არამედ აქტიურად დაბლოკოს უკანონო საიტები და გადახდები.

ამ სისტემამ ბულგარეთი კომპონენტის ციფრულ მოდელად გადააქცია - სადაც კონტროლი არ ერევა ბიზნესში, არამედ უზრუნველყოფს მოთამაშეთა და ინვესტორთა ნდობას.

1) კონტროლის გაძლიერების მიზეზები

2020 წლამდე ბაზარი განიცდიდა ასობით უცხოური საიტის არსებობას, რომლებიც იღებდნენ განაკვეთებს ლიცენზიის გარეშე.

ძირითადი პრობლემები:

გადასახადების გადადება „ნაცრისფერ ზონაში“;
მოთამაშეთა დაცვის ნაკლებობა და RG ინსტრუმენტები;
გაზრდილი ფროდისა და ფულის გათეთრების რისკი;
სუსტი კოორდინაცია რეგულატორსა და გადახდის პროვაიდერებს შორის.

გადაწყვეტილება: კონტროლის გადაცემა NRA- ს ხელში, შექმნა ცენტრალიზებული სტრუქტურა, რომელიც აერთიანებს საგადასახადო მონიტორინგს, ლიცენზირებას და კიბერ კონტროლს.

2) NRA- ს უფლებამოსილება 2020 წლის რეფორმის შემდეგ

Gambling Act- ის ცვლილებების თანახმად:

NRA გახდა ერთადერთი ორგანო, რომელიც აკონტროლებს ლიცენზიებს, საგადასახადო შემოსავლებს და კანონის დაცვას.
აგენტებმა მიიღეს უფლება დაბლოკონ დომენები და IP მისამართები, რომლებიც იღებენ განაკვეთებს ლიცენზიის გარეშე.
დაინერგა ყოველკვირეულად განახლებული არალეგალური საიტების რეესტრი.
ინტერნეტის პროვაიდერები და ბანკები ვალდებულნი არიან შეწყვიტონ ასეთი რესურსების წვდომა და გადარიცხვები მათ სასარგებლოდ.
ყველა გადახდის ოპერაცია გადის NRA სისტემაში, რაც საშუალებას გაძლევთ ავტომატურად დაადგინოთ საეჭვო გარიგებები.

3) აკრძალული დომენების რეესტრი

აქ არის საიტების ღია სია, რომლებიც მუშაობენ ლიცენზიის გარეშე.

სატელეკომუნიკაციო ოპერატორებს მოეთხოვებათ ამ დომენების დაბლოკვა გამოქვეყნებიდან 72 საათის განმავლობაში.

სია რეგულარულად განახლდება, ხოლო მომხმარებლები მიიღებენ დაბლოკვის შეტყობინებას NRA- ს ოფიციალურ ვებსაიტზე დაყრდნობით.

აკრძალულ დომენებზე წვდომის მცდელობისას ნაჩვენებია შეტყობინება:

„ამ საიტს არ აქვს ბულგარეთის რესპუბლიკაში საქმიანობის ლიცენზია“.

ეს გახდა ეფექტური ინსტრუმენტი - არალეგალური ტრაფიკის დონე ორ წელიწადში 80% -ზე მეტით შემცირდა.

4) გადახდის კონტროლი და ბანკებთან ურთიერთქმედება

NRA თანამშრომლობს ეროვნულ და საერთაშორისო გადახდის სისტემებთან (მათ შორის Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Paysafecard).

On/off-ramp გადახდები გადის მხოლოდ ლიცენზირებული პროვაიდერების მეშვეობით KYC/AML ფილტრაციით.

ბანკებს მოეთხოვებათ უარი თქვან ოპერატორებზე გადარიცხვებზე, რომლებიც არ არიან NRA რეესტრში.

ტარდება ჟურნალი აზარტულ გარიგებებთან დაკავშირებული ყველა ოპერაციისთვის, ევროკავშირის წინაშე რისკებისა და ანგარიშგების გასაანალიზებლად.

5) IT სისტემების ინტეგრაცია და ფისკალური მონიტორინგი

ყველა ლიცენზირებული პლატფორმა უკავშირდება ცენტრალიზებულ NRA ფისკალურ პლატფორმას, რომელიც განსაზღვრავს განაკვეთებს, მოგებებს და რეალურ დროში გადახდებს.

არალეგალურ საიტებს არ აქვთ წვდომა ამ სისტემაზე და ავტომატურად ექვემდებარება სანქციებს.

გამოიყენება ავტომატური კიბერსკანერი, რომელიც აანალიზებს ტრაფიკს და ავლენს ანონიმურ IP სეგმენტებს და სარკეებს.

მონაცემები შედარებულია საერთაშორისო ბაზებთან (FATF, Interpol, EGBA).

შედეგი: სწრაფი დაბლოკვა, „სარკეების“ მინიმიზაცია და უკანონო ოპერაციების სტაბილური შემცირება.

6) სანქციები და პასუხისმგებლობა

დარღვევა	სანქცია
საქმიანობა ლიცენზიის გარეშე	დომენის დაბლოკვა და ჯარიმა 25,000 ევრომდე
განაკვეთების ორგანიზება NRA- ში	თანხების გაყინვა და ლიცენზიის გაუქმება
გადახდის ოპერაციები უკანონო ოპერატორებთან	ფინანსური პასუხისმგებლობა PSP/Bank
განმეორებითი დარღვევა	აქტივების სისხლისსამართლებრივი დევნა და დაბლოკვა

7) საერთაშორისო თანამშრომლობის როლი

NRA კოორდინაციას უწევს მოქმედებებს:

Interpol და Europol - მონაცემთა გაცვლა Frode სქემების შესახებ;
EGBA და Gambling Compliance - ევროკავშირის სტანდარტების მონიტორინგი;
რუმინეთის, საბერძნეთის, ხორვატიისა და ჩეხეთის რესპუბლიკის ეროვნული მარეგულირებლები - დაბლოკილი დომენებისა და თაღლითური ბრენდების სიების გაცვლა;
FATF და AMLD დირექტივები - საეჭვო გარიგებების თვალყურის დევნება.

ამრიგად, არალეგალური ონლაინ ჰემბლინგის წინააღმდეგ ბრძოლა გახდა პანევროპული ანტიკრიმინალური ინფრასტრუქტურის ნაწილი.

8) გავლენა ბაზარზე

2020-2022 წლების რეფორმის შემდეგ.:

მსხვილი ოპერატორების 95% მუშაობს NRA- ს ლიცენზიით;
არალეგალური საიტების რაოდენობა სამჯერ შემცირდა;
„ნაცრისფერი“ ტრაფიკის წილი დაეცა 30% -დან 7-8% -მდე;
გაიზარდა მომხმარებელთა ნდობა: იურიდიულ პლატფორმებზე აქტიური მოთამაშეთა რაოდენობა გაიზარდა 40% -ით;
საერთაშორისო ბრენდებმა (Betano, Bet365, PokerStars) გახსნეს ადგილობრივი დომენები გამჭვირვალე ანგარიშებით.

9) კონტროლის ტექნოლოგიური მომავალი

2030 წლამდე NRA გეგმავს:

დანერგეთ დომენების და IP შაბლონების AI მონიტორინგი;
გამოიყენეთ blockchain გარიგების აუდიტი ანტიფროგრამის მონიტორინგისთვის;
ინტეგრირება საზოგადოებრივი სტატისტიკის RG (თვითშეფასების, ლიმიტების, საჩივრების წილი);
ევროკავშირთან კოორდინაციის გაფართოება MiCA სტანდარტების შესაბამისად (კრიპტოვალუტის რეგულირება).

10) საზოგადოებრივი და სოციალური მნიშვნელობა

უკანონო საიტებთან ბრძოლა არ არის მხოლოდ ფისკალური ინსტრუმენტი, არამედ მოქალაქეების დაცვის ელემენტი:

ხელს უშლის არასრულწლოვნებს აზარტულ თამაშებზე წვდომას;
იცავს მოთამაშეთა დეპოზიტებს თაღლითური საიტებიდან;
ამცირებს ფულის გათეთრების რისკებს;
აძლიერებს ნდობას ლიცენზირებულ ოპერატორებზე.

ბულგარეთი აღმოსავლეთ ევროპაში ონლაინ ჰემბლინგის წარმატებული კონტროლის მაგალითი გახდა.

ეროვნულ მიმოხილვის სააგენტოში ზედამხედველობის ცენტრალიზაციამ, ავტომატიზირებულმა ბლოკირებამ და რეალურ დროში ფისკალურმა მონიტორინგმა შესაძლებელი გახადა თითქმის მთლიანად აღმოფხვრა „ნაცრისფერი სეგმენტი“.

დღეს ბულგარეთი არის ევროკავშირის ერთ-ერთი ყველაზე უსაფრთხო და გამჭვირვალე იურისდიქცია iGaming- ისთვის, სადაც კანონი, ტექნოლოგია და პასუხისმგებლობა ქმნის მყარ ფარს არალეგალური ოპერატორების წინააღმდეგ.