Მოთამაშეთა იდენტიფიცირების მკაცრი წესები

აზარტული თამაშების იტალიის ონლაინ ბაზარი ერთ - ერთი ყველაზე „შესაბამისობაზე ორიენტირებულია“ ევროპაში. ADM- ის მეთვალყურეობის ქვეშ მყოფი ლიცენზირებული ოპერატორები ვალდებულნი არიან დაადგინონ და ხელი შეუშალონ არასრულწლოვანთა თამაშებს, ფულის გათეთრებას, თაღლითობას და პრემიების ბოროტად გამოყენებას. ამრიგად, იტალიაში KYC/AML პროცედურები მნიშვნელოვნად მკაცრია, ვიდრე მრავალი მეზობელი: ანგარიში სრულად „იხსნება“ ძირითადი შეზღუდვების მოხსნამდეც კი, ხოლო მონიტორინგი გრძელდება კლიენტის მთელი ცხოვრების განმავლობაში.

1) კონკრეტულად რას ამოწმებენ: KYC/AML სტრუქტურა

ასაკი და პიროვნება (ID გადამოწმება). დადასტურება, რომ მოთამაშე 18 წლისაა და ის სწორედ ის არის, ვინც საკუთარ თავს წარუდგენს.

საცხოვრებელი მისამართი. ჩვენ გვჭირდება დოკუმენტი, რომელსაც აქვს სახელი და შესაბამისი მისამართი (კომუნალური გადასახადი, საბანკო ამონაწერი და ა.შ.).

სახსრების წყაროები (SoF) და/ან სიმდიდრის წარმოშობა (SoW). თხოვნით - განსაკუთრებით მაღალი ანაბრებით/მოგებით.

REP/სანქციები/უარყოფითი სიები. საერთაშორისო და ეროვნული რეესტრების შერწყმა.

დაკავშირებული გადახდის ინსტრუმენტები. მეთოდის მეპატრონის დამთხვევა თამაშის ანგარიშის მფლობელთან (არა „უცხო“ ბარათები/საფულეები).

2) დოკუმენტები და შემოწმების მეთოდები

პირველადი პაკეტი: პასპორტი/ID ბარათი/მართვის მოწმობა + სელფი/Livness ტესტის ლიცენზია (ვიდეო/მიკროტალღური), ზოგჯერ მეორე დოკუმენტი.

მისამართი: ანგარიში მომსახურებისთვის, საბანკო ამონაწერი, მისამართის რეგისტრაციის დოკუმენტი (შეზღუდვის ვადა ჩვეულებრივ შეზღუდულია).

გადახდის მეთოდები: სკრინი/სტეიტმენი შენიღბული დეტალებით, ბარათის/საფულის საკუთრების დადასტურება.

SoF/SoW (რისკის გამო): შემოსავლის სერთიფიკატი, ხელფასის ვედომოსტი, აქტივის გაყიდვის ხელშეკრულება, დივიდენდები, ამონაწერები.

3) „დახურული წრე“ და სრული KYC ლიმიტები

Closed-loop payouts. დასკვნა - იმავე მეთოდით, საიდანაც შეავსეს საშუალებები (წყაროს არხზე დაბრუნების პრიორიტეტი).

დროებითი შეზღუდვები. KYC- ის დასრულებამდე, დეპოზიტებზე/თამაშზე/დასკვნაზე დაბალი ლიმიტები მოქმედებს; ზოგიერთი ფუნქცია მიუწვდომელია.

ვადები. თუ მოთამაშეს არ აქვს დრო, რომ დროულად წარუდგინოს დოკუმენტები, ოპერატორი ვალდებულია შეზღუდოს ან გაყინოს ანგარიშის შესაძლებლობები მოთხოვნების შესრულებამდე.

4) მუდმივი მონიტორინგი

ბარიერი მოვლენები. დიდი ანაბრები/მოგებები, განაკვეთების არანორმალური ნიმუშები, მოწყობილობების/გეოს ხშირი ცვლილებები, გარიგების სიხშირის ზრდა.

პერეს გადამოწმება. რისკის მოვლენის ან დოკუმენტების ვადის გასვლის შემდეგ, ოპერატორს უფლება აქვს მოითხოვოს განმეორებითი მტკიცებულებები.

გარიგების მონიტორინგი. ავტომატური და სახელმძღვანელო შემოწმებები: სიჩქარე, სიხშირე, ანაბრების კორელაცია და გამომავალი მოთხოვნების კორელაცია, „ეტაპობრივი“ თანხები და ა.შ.

5) გეო, მოწყობილობები და ქცევითი ანალიტიკა

Geo-IP და მოწყობილობის სიგნალები. ქვეყნის/რეგიონის, ენისა და დროის პარამეტრების შედარება, ბრაუზერის „fingerprint“.

ლივნესი და ანტიბოტი. ვიდეო/სელფის შემოწმება, ქცევითი მეტრიკა, დოკუმენტების ჩანაცვლებისგან დაცვა.

ანტიფროდიული წესები. Velocity limites, რისკის ესკიზი ოპერაციებისთვის, გაჩერებული ფურცლები ანომალიებზე.

6) პასუხისმგებელი თამაში (RG) და KYC - ერთიანი ლოგიკა

ასაკობრივი ბარიერი 18 +. ასაკის მკაცრი გადამოწმების გარეშე, თამაშში წვდომა შეუძლებელია.

ლიმიტები და პაუზები. ანაბარი/დრო/სესიები - დასმულია თავად მოთამაშის მიერ, ნაჩვენებია ინტერფეისში და გამაგრებულია შეხსენებებით.

თვითშეფასება. ცენტრალური რეესტრი ბლოკავს წვდომას ყველა ლიცენზირებულ საიტზე; KYC მონაცემები ხელს უწყობს პირის სწორად იდენტიფიცირებას და გვერდის ავლას.

ისტორიის გამჭვირვალობა. მოთამაშე ხედავს დეპოზიტების/დასკვნების/ფსონების ისტორიას - ეს არის სამომხმარებლო დაცვის ნაწილი.

7) კონფიდენციალურობა და მონაცემთა უსაფრთხოება

მინიმიზაცია და დაშიფვრა. ოპერატორი ამუშავებს მხოლოდ საჭირო მონაცემებს, ინახავს დაშიფვრას, შეზღუდავს წვდომას.

სამოქმედო ჟურნალები. მონაცემების წვდომა, სტატუსის შეცვლა, შესაბამისობის გადაწყვეტა ხდება.

შენახვის ვადა. დოკუმენტები და ლოგოები ინახება რეგლამენტის შესაბამისად, შემდეგ ამოღებულია/ანონიმიზებულია.

8) რას ნიშნავს ეს ფეხბურთელისთვის - პრაქტიკული რჩევები

1. წინასწარ მოამზადეთ დოკუმენტები. Skan/ID ფოტო, მისამართის დადასტურება, ფოსტაზე წვდომა და Livness გადამოწმების კამერა.

2. გამოიყენეთ პირადი გადახდის მეთოდები. სახელი რუკაზე/საფულეზე = სახელი ანგარიშში.

3. დაუყოვნებლივ გაიარეთ KYC. ეს დააჩქარებს მომავალ დასკვნებს და ამოიღებს დამატებით შეზღუდვებს.

4. შეინარჩუნეთ წესრიგი გარიგებებში. ნუ ამოიღებთ ანაბრებს საჭიროების გარეშე, არ „გადმოწეროთ“ ათეულობით მეთოდს შორის.

5. მზად იყავით SoF- სთვის. დიდი მოგებით ან გაზრდილი აქტივობით, მათ შეუძლიათ ჰკითხონ სახსრების წყაროებს - მოამზადეთ დადასტურება.

6. ჩართეთ SCA/2FA. ბანკში/საფულეში და ოპერატორის ანგარიშზე.

9) რა არის მნიშვნელოვანი ოპერატორისთვის და აფილატისთვის

Risk-based მიდგომა. აერთიანეთ ავტომატური შემოწმებები, სახელმძღვანელო ხვრელი და „შავი გედები“ (იშვიათი, მაგრამ კრიტიკული სცენარები).

UX ბალანსი. გააკეთეთ onboarding სწრაფი: ეტაპობრივი KYC, გასაგები ჩეკის ფურცლები, ბარის სტატუსი („რა რჩება დატვირთვა“).

დოქტორი პოლიტიკა. მკაფიო მოთხოვნები სკანების ხარისხზე, შეზღუდვების ვადებზე, მგრძნობიარე ველების შენიღბვაზე.

RG ლიგატები. KYC გამომწვევები - რბილი შეხსენებები შეზღუდვებისა და დროის გადაღებების შესახებ, წნევისა და CTA- ს გარეშე.

სუფთა რეკლამა. არანაირი სარეკლამო შემოვლითი KYC/AML; აფილატები უნდა დაიცვან იგივე გამჭვირვალეობის სტანდარტები.

10) დაბლოკვის ხშირი მიზეზები და როგორ ავიცილოთ ისინი

გადახდის მეთოდისა და ანგარიშის მფლობელის სახელის შეუსაბამობა.

დოკუმენტების ამოწურული ან „მოჭრილი“ სკანერები, არასაკმარისი მონაცემები.

ანაბრები რამდენიმე სხვისი ბარათიდან/საფულედან.

უარი თქვა Livness/selfi ტესტზე.

SoF/SoW მოთხოვნების უგულებელყოფა დიდი ბრუნვით.

მკაცრი KYC/AML წესები იტალიაში არ არის ფორმალობა, არამედ ლიცენზირებული ბაზრის მთელი მოდელის მხარდაჭერა. ისინი იცავენ არასრულწლოვანებსა და დაუცველ ჯგუფებს, ამცირებენ ფულის გათეთრების რისკებს, ამარტივებენ გადასახადებს და თამაშს პროგნოზირებად და უსაფრთხოდ აქცევს. მოთამაშისთვის, ეს სტარტზე ოდნავ აღემატება „ქაღალდის“ მუშაობას, მაგრამ ეს არის სწრაფი დასკვნები, გამჭვირვალე წესები და საიტის გულწრფელობის ნდობა. ოპერატორისთვის - ნაკლები მარეგულირებელი და რეპუტაციის რისკი. ფორმულა მარტივია: სრული დაშვება - სრული გამჭვირვალობისთვის.