Რეგულირება სახელმწიფო ორგანოებისა და იუსტიციის სამინისტროს მეშვეობით: როგორ მართავს ლუქსემბურგი აზარტულ თამაშებს

ლუქსემბურგი იცავს ყველაზე ფრთხილად მოდელს: შემთხვევითი თამაშების და სპორტული ფსონის ექსპლუატაციის ზოგადი საკანონმდებლო აკრძალვა და ყველაფერი, რაც დასაშვებია, არის წერტილოვანი გამონაკლისები, რომლებიც შედგენილია სახელმწიფო აქტებით. ამ მიდგომამ ბაზარი კომპაქტური და კონტროლირებადი გახადა: ერთი დამხმარე კაზინო-პლატფორმა, ინსტიტუციონალიზებული ლატარიები და თავშეკავებული დიგიტალიზაცია.

1) იურიდიული ბაზა: „აკრძალულია თუ არა ნებადართული“

საკვანძო კანონი (1977): განსაზღვრავს თამაშების და ფსონების ორგანიზებისა და ექსპლუატაციის აკრძალვის პრეზუმფციას, თუ სხვა რამ პირდაპირ არ არის ნებადართული კანონით ან რეგლამენტით.

დიდი დუკალური რეგულაციები: მითითებულია „როგორ“ მოქმედებს ნებადართული საქმიანობა (დაშვების წესები, თამაშების ტიპები, ტექნიკური და ორგანიზაციული მოთხოვნები, კონტროლის პროცედურა).

დასკვნა: ლუქსემბურგში ნორმატიული იერარქია შექმნილია ისე, რომ აკრძალვის ნებისმიერი გამონაკლისი დეტალურად არის განსაზღვრული და ადვილად გადამოწმებულია.

2) იუსტიციის სამინისტრო: მარეგულირებელი სიმძიმის ცენტრი

ზედამხედველობა და სტანდარტების ინტერპრეტაცია. იუსტიციის სამინისტრო კოორდინაციას უწევს კანონის გამოყენებას, ამზადებს და მუშაობს რეგლამენტებზე, იძლევა იურიდიულ განმარტებებს, ზედამხედველობას უწევს სპეციალური ნებართვების გაცემას/პირობებს.

გამონაკლისები „ტურიზმის ინტერესებში“. კაზინოების საქმიანობის ნებართვები განსაკუთრებული ხასიათისაა და უკავშირდება სოციალურ ინტერესებს (კულტურა, ტურიზმი, დასაქმება).

შესრულების კონტროლი. სხვა ორგანოებთან ერთად, იუსტიციის სამინისტრო აკონტროლებს ასაკობრივი ბარიერების დაცვას, მოთამაშეთა დაკრედიტების აკრძალვას, დაშვების წესებს და ბოროტად გამოყენების თავიდან აცილებას.

3) სხვა სახელმწიფო აქტივისტები და მათი როლები

მთავრობა/სახელმწიფო საბჭო/პარლამენტი. ისინი ქმნიან და ამტკიცებენ საკანონმდებლო ცვლილებებს, სვამენ ზომიერების და საზოგადოებრივი უსაფრთხოების პოლიტიკას.

დიდი დუკის ოფისი. იგი აქვეყნებს რეგულაციებს (გრაფიკული დუკალური რეგულაციები), რომლებიც კანონს იყენებენ გამოყენებულ მოქმედებაში.

სამართალდამცავი ორგანოები და პროკურატურა. ისინი აკონტროლებენ თამაშების არალეგალურ ექსპლუატაციას, აწარმოებენ გამოძიებას, უზრუნველყოფენ სანქციების გამოყენებას და კონფისკაციას.

ფინანსური დაზვერვა (FIU) და AML ზედამხედველობა. ისინი მოითხოვენ KYC/EDD პროცედურებს, გარიგების მონიტორინგს, საეჭვო ოპერაციების ანგარიშებს; კაზინოები და ლატარიები - AML სავალდებულო საგნები.

საგადასახადო ორგანოები. ისინი უზრუნველყოფენ ფისკალურ გამჭვირვალობას: შემოსავლის აღრიცხვა, გადასახადები, ანგარიშგებები და ფულადი ნაკადების აუდიტი.

მონაცემთა დაცვის ორგანოები (DPA). ისინი დარწმუნებულნი არიან, რომ KYC/AML- ში პერსონალური მონაცემების დამუშავება, შეზღუდვების სიები და CRM ხორციელდება კონტროლის მიზნების ლეგალურად და პროპორციულად.

ტურისტული და მუნიციპალური ხელისუფლება. ისინი მონაწილეობენ საიტებისა და მოვლენების კოორდინაციაში, უსაფრთხოების სტანდარტების დაცვაში, მუშაობის რეჟიმში, პარკინგში/ხმაურის შეზღუდვებში და ა.შ.

4) რა არის დაშვებული და რა პირობებში

კაზინოს მოდელი. ქვეყანას აქვს შეზღუდული რაოდენობის ლიცენზირებული საიტები (დამხმარე - Mondorf-le-Bene), რომლებიც მუშაობენ დეტალურად განსაზღვრული წესების შესაბამისად.

ლატარიები. ინსტიტუციური ლატარიის პროდუქტები სოციალური მისიით და კომუნიკაციის, გაყიდვების და ასაკობრივი კონტროლის მკაცრი წესებით.

სარეკლამო გათამაშებები. დასაშვებია მხოლოდ ნორმებში პირდაპირ აღწერილი ფორმებით („ფარული“ აზარტული კომპონენტის გარეშე, გამჭვირვალე პირობებით და მონაწილეობის დაკისრების გარეშე).

ონლაინ ფორმატები. ნებისმიერი ონლაინ თამაში აკრძალულია, თუ მათ სპეციალური ნებართვა არ აქვთ. ონლაინ რეჟიმში არ არსებობს მარტივი „სარკე“ - თქვენ გჭირდებათ ცალკეული იურიდიული ტიტული.

5) საპასუხისმგებლო თამაშის სტანდარტები

ასაკობრივი ბარიერები და პიროვნების შემოწმება. მოზრდილებში შესვლა, შესასვლელი/რეგისტრაციის დოკუმენტების კონტროლი, გამორიცხული ნებართვის აკრძალვა.

მოთამაშეთა დაკრედიტების აკრძალვა. კაზინო/პერსონალის მხრიდან არანაირი სესხი არ არის თამაშში მონაწილეობის ან სესხის დაფარვის მიზნით.

თვითგამოცხადების/შეზღუდვების პოლიტიკოსები. შიდა სიები და ნებაყოფლობითი შეზღუდვების მექანიზმები (პაუზები, შესვლის აკრძალვები, შეზღუდვები) სავალდებულო ელემენტია.

თავშეკავებული კომუნიკაცია. აგრესიული რეკლამირების აკრძალვა, შეტყობინებების ნეიტრალური ტონი, გამარჯვების განდიდების არარსებობა.

6) შესაბამისობის წრე ოპერატორებისთვის (შემოწმების სია)

1. იურიდიული საფუძველი: სპეციალური ნებართვა/რეგულაცია, ნორმატიული დოკუმენტები, საკუთრების გამჭვირვალე სტრუქტურა.

2. ოპერაციული რეგულაციები: თამაშების სია, დარბაზის წესები, სალაროს დისციპლინა, ღონისძიებების ჟურნალისტიკა, დამოუკიდებელი კონტროლი.

3. KYC/AML: მომხმარებელთა იდენტიფიკაცია, გარიგების მონიტორინგი, FIU- ს მოხსენებები, პერსონალის ტრენინგი, კანონის ვადების მონაცემების შენახვა.

4. მომხმარებელთა დაცვა: ასაკობრივი კარიბჭე, გამორიცხვაზე უარის თქმა, საკუთარი გამოხატვის პროცედურები, ფიზიკური უსაფრთხოება და დაშვების კონტროლი.

5. გადასახადები და აუდიტი: სწორი მოხსენება, ფულადი ნაკადების სეგრეგაცია, წლიური შემოწმება, დოკუმენტების ხელმისაწვდომობა შემოწმებისთვის.

6. მონაცემები და კონფიდენციალურობა: DPIA (მონაცემებზე გავლენის შეფასება), მოსაკრებლების შემცირება, არხების დაცვა და თარიღების მიხედვით ლოგოების შენახვა.

7. ინციდენტის მენეჯმენტი: გაუმართაობის სამოქმედო გეგმა (წვდომის კონტროლის სისტემების უკმარისობა/CCC), შეტყობინებების პროცედურა და თამაშების დროებითი შეჩერება.

7) მოთამაშეს შენიშვნა: როგორ გამოიყურება „თეთრი“ ზონა

შეამოწმეთ საიტის სამართლებრივი სტატუსი. ლიცენზირებული საიტი ლუქსემბურგში ყოველთვის გასაგებია შესვლის წესებით და დოკუმენტებით სტენდზე/საიტზე.

ნაგულისხმევი ონლაინ კაზინო არ არის. ნებისმიერი საიტი აშკარა ნებართვის გარეშე - არაკანონიერი და გარანტიების გარეშე.

გამჭვირვალე წესები. თამაშის საზოგადოებრივი პირობები, გადახდები, სესხების აკრძალვა, საჩივრებისა და თვითგამოხატვის თვალსაჩინო არხები.

8) შეხედულება წინ

ლუქსემბურგი ინარჩუნებს მინიმალური პერიმეტრის კურსს - მაქსიმალური კონტროლი. შესაძლო ცვლილებები ეხება არა ნებადართული ფორმების ჩამონათვალის გაფართოებას, არამედ პროცედურების განმარტებას (KYC/AML, მონაცემთა შენახვა, დარბაზების უსაფრთხოება, კლიენტის კომუნიკაციების გაგება). დიგიტალიზაცია პირველ რიგში გავლენას ახდენს ლატარიის/ინფორმაციის სერვისებზე, ონლაინ კაზინოებისთვის „ფართო კარიბჭის“ გახსნის გარეშე.

ლუქსემბურგში აზარტული თამაშების რეგულირება არის სახელმწიფო „ჩარჩო“, რომელსაც აქვს ცენტრი იუსტიციის სამინისტროში: ზოგადი აკრძალვა, იშვიათი გამონაკლისები, მკაცრი რეგულაციები და კოორდინირებული მუშაობა საგადასახადო, სამართალდამცავ და AML ორგანოებთან. ეს მოდელი უზრუნველყოფს გამჭვირვალობას და პროგნოზირებას საზოგადოებისთვის, ბიზნესისა და მოთამაშეებისთვის - გადაჭარბებული კომერციალიზაციისა და სოციალური უკმარისობის მინიმალური რისკით.