Კრიპტოკაზინოს პერსპექტივები მკაცრი ზედამხედველობით

ნიდერლანდები არის ევროკავშირში აზარტული თამაშების ერთ-ერთი ყველაზე „მარეგულირებელი მკვრივი“ ბაზარი. ნებისმიერ ონლაინ კაზინოსა და ტოტალიზატორს უნდა ჰქონდეს ჰოლანდიური ლიცენზია Kansspelautoriteit (KSA), იმუშაოს CRUKS- ის თვითგამოცხადების რეესტრთან და შეასრულოს AML/CTF მოთხოვნები. ეს ასევე ეხება პროექტს ნებისმიერი კრიპტოვალუტის გადახდით: პირველი - სრული შესაბამისობა ჰოლანდიის აზარტული თამაშების კანონის შესახებ, შემდეგ - წესები კრიპტოვალუტის მომსახურებისთვის (CASP) DNB/ESMA მეთვალყურეობის ქვეშ.

1) მიმდინარე სტატუსი: „კრიპტი და ავტომატური ლეგალურობა“

ლიცენზიის გარეშე, KSA უკანონოა. რეგულატორი რეგულარულად აფერხებს ოფშორული „ბიტკოინის კაზინოები“ და საიტები ჰოლანდიური ლიცენზიის გარეშე (მაგალითად, Freebitco). in, bc. game/BlockDance B.V.). ვალუტის ფორმას მნიშვნელობა არ აქვს - ლიცენზია და NL- ის წესების დაცვა მნიშვნელოვანია.

ლეგალური. კრიპტოგრაფიული გადასახადების nl ბრენდები თითქმის არ გვხვდება. ინდუსტრიის არაერთი წყარო და მიმოხილვა ხაზს უსვამს იმას, რომ ჰოლანდიური ნაგულისხმევი ლიცენზატები არ იღებენ კრიპტოვალუტას, როგორც შეყვანის/გამოსვლის მეთოდს; დომინირებს iDEAL და სხვა ფიატის რელსები.

2) რატომ არის ასე მკაცრი: Wwft + რისკების კონტროლი

Wwft (COM/FT კანონი) მოითხოვს კლიენტის მკაცრ გადამოწმებას, გარიგების მონიტორინგს და სახსრების წყაროების მართვას; კაზინო - Wwft საგნები, ისევე როგორც კრიპტოვალუტის მომსახურება. ეს ანონიმურ/ნახევრად ანონიმურ გადასახადებს უკიდურესად პრობლემურ ხდის.

მარეგულირებელი პრაქტიკა. KSA და მთავრობა პირდაპირ ყურადღებას ამახვილებენ უკანონო და კრიმინალური წინადადების წინააღმდეგ ბრძოლაზე, მომხმარებელთა დაცვაზე და დამოკიდებულების პრევენციაზე; ნებისმიერი „ნაცრისფერი“ გადახდის არხი ექვემდებარება გაზრდილ ზედამხედველობას.

3) MiCA: შესაძლებლობების ფანჯარა - მაგრამ არა „კაზინოს ბილეთი“

MiCA (ევროკავშირი) წარმოგიდგენთ პანევროპულ ავტორიზაციას CASP- სთვის და გარდამავალ პერიოდს 2026 წლის 1 ივლისამდე, მათთვის, ვინც 30 წლამდე მუშაობდა ეროვნულ საბჭოში. 12. 2024. პირველი ათეული CASP ლიცენზია უკვე გაიცემა ევროკავშირში, ლიდერებს შორის - ნიდერლანდები.

მნიშვნელოვანია: MiCA არეგულირებს კრიპტოვალუტის მომსახურებას, მაგრამ არ ცვლის KSA ლიცენზიას აზარტული თამაშებისთვის. კრიპტოვალუტის მიღებისთანავე, ოპერატორი უნდა იყოს KSA- ს ლიცენზირებული და AML/KYC კონტეინერში კრიპტოვალუტის ინტეგრირება.

4) როგორ შეიძლება გამოიყურებოდეს კრიპტოდეპოზიტების „თეთრი“ მოდელი

1. ონრამპი ლიცენზირებული CASP- ის საშუალებით (MiCA- ს მიხედვით, DNB/ESMA მეთვალყურეობის ქვეშ), სრული KYC და მონიტორინგით;

2. საფულეების სკრინინგი (სანქციები/სარისკო მტევანი), Travel Rule და წყაროების ჟურნალისტიზაცია;

3. ევროში შეყვანის გადაქცევა (ფასების ცვალებადობის გამორიცხვა), გადახდები - იგივე CASP- ის მეშვეობით;

4. CRUKS/duti of cair უცვლელი რჩება: ლიმიტები, დროის გადაღებები, ჩარევის ჟურნალი - როგორც „ფიატში“.

ასეთი ასამბლეა შეესაბამება Wwft + MiCA ლოგიკას და ამცირებს ანონიმურობის/ცვალებადობის მთავარ რისკებს. (დასკვნა - ავტორია, მიმდინარე MiCA/Wwft ჩარჩოსა და KSA/DNB პრაქტიკის საფუძველზე.)

5) ბარიერები და რისკები კრიპტოკაზინოსთვის

ზედამხედველობა „ორმაგი სიღრმე“. ჩვენ გვჭირდება KSA ლიცენზია და MiCA/DNB შესაბამისობა გადახდის პარტნიორებისთვის; ნებისმიერი კავშირის დარღვევა = სანქციები.

რეპუტაციის და ქცევითი რისკები. KSA აძლიერებს AML კონტროლს და „ზრუნვის პასუხისმგებლობას“; აგრესიული მიზიდულობის/გადახდის სქემები სპეციალური სანახავად.

ოფშორული სამართალდამცავი. საქმეები Freebitco. in, bc. game აჩვენებს დაბალ ტოლერანტობას „კრიპტო-ოფშორებზე“, რომლებიც მიმართულია NL- ზე.

6) 2025-2026 პერსპექტივები: რეალისტური სცენარი

მოკლე ჰორიზონტი: KSA ლიცენზირებულებს აქვთ ფიატის სარკინიგზო მაგისტრალების პრიორიტეტი (iDEAL). კრიპტი შესაძლებელია მხოლოდ „სუფთა“ CASP- ის საშუალებით, MiCA- ს სრული განხორციელებისა და დადასტურებული რისკების მართვის შემდეგ.

საშუალო ჰორიზონტი: თუ ESMA/DNB აშენებს CASP- ის ზედამხედველობის სტაბილურ პრაქტიკას, ხოლო KSA აღწერს უსაფრთხო flow (onramp skrining კონვერტაციის ჟურნალები), განყოფილებაში. NL ოპერატორები გამოჩნდება სტიმული, რომ დაამატოთ შეზღუდული კრიპტომეტოდი, როგორც ხელსაყრელი მოწინავე მოთამაშეებისთვის - RG/AML შესუსტების გარეშე. (ანალიტიკური შეფასება MiCA ტენდენციებზე დაყრდნობით.)

7) ჩეკების სია იმ კომპანიებისთვის, რომელთაც „სურთ საძირკველი“

1. KSA ლიცენზია + უწყვეტი ინტეგრაცია CRUKS და duty-of-care (ლიმიტები, „გაგრილება“, ინტერვენციის ლოგოები).

2. გადახდის პარტნიორი - CASP MiCA რეზოლუციით (ან გარდამავალი რეჟიმში) და DNB- ის რეგისტრაცია/ზედამხედველობა; ჩართეთ საფულეების სკრინინგი და Travel Rule.

3. EUR- ში შესასვლელი კონვერტაცია, ცვალებადობის ჰეჯი, ანონიმური საფულეების/მიქსერების აკრძალვა.

4. AML/CTF Wwft პროცედურები: სახსრების წყაროების იდენტიფიკაცია, გარიგების მონიტორინგი, მოხსენება.

5. კომუნიკაციები „კრიპტო-თაბაშირის“ გარეშე. ნეიტრალური ტონი, მსუბუქი სარგებლის დაპირებების არარსებობა, კომისიებისა და კურსების სრული გამჭვირვალობა. (შეესაბამება მიმდინარე KSA ხაზს თავშეკავებული მარკეტინგისთვის.)

8) რა არის მნიშვნელოვანი მოთამაშისთვის

თამაში მხოლოდ KSA ლიცენზიებისთვის და შეამოწმეთ CRUKS- ის ბმული; ფრთხილად იყავით „კრიპტოკაზინო NL- ლიცენზიის გარეშე“ - ეს არაკანონიერია და გარანტიების გარეშე.

თუ სადმე გთავაზობთ „BTC ანაბარს ჰოლანდიელებისთვის“, დარწმუნდით, რომ არსებობს KSA ლიცენზია და AML/გამომავალი გამჭვირვალე წესები; არყოფნა - წითელი დროშა. საქმეები Freebitco. in და bc. თამაში აჩვენებს როგორ მთავრდება.

ნიდერლანდებში კრიპტოკაზინოს პერსპექტივა დამოკიდებულია არა მოდაზე, არამედ შესაბამისობაზე. MiCA კრიპტის სრული განხორციელების დროსაც კი, მხოლოდ შესაძლო გადახდის ფენა სავალდებულო KSA ლიცენზიისა და მკაცრი Wwft- ის თავზე. რეალისტური გზა არის კრიპტოდეპოზიტები ლიცენზირებული CASP- ის მეშვეობით, მთლიანი KYC/AML, საფულეების სკრინინგი და ევროში კონვერტაცია. ყველაფერი დანარჩენი NL- ის იურიდიულ სფეროს მიღმა არის და რისკავს KSA- ს შემდეგ პრესრელიზში ყოფნას იძულებითი ზომების შესახებ.