Კრიპტო კაზინო
Torrent Gear
Რეგულატორი: პოლონეთის ფინანსთა სამინისტრო
პოლონეთში, ფინანსთა სამინისტრო არის აზარტული თამაშების მთავარი რეგულატორი. იგი ადგენს წესებს, გასცემს ნებართვებს/ლიცენზიებს, ატარებს რეესტრებს, კოორდინაციას უწევს ზედამხედველობას ეროვნულ საგადასახადო და საბაჟო ადმინისტრაციასთან (KAS) და პასუხისმგებელია, რომ ბაზარი დარჩეს კანონიერი, გამჭვირვალე და სოციალურად პასუხისმგებელი. ქვემოთ მოცემულია ზუსტად ის, თუ როგორ არის მოწყობილი, რა ვალდებულებებს ასრულებენ ოპერატორები და რისი იმედი აქვთ მოთამაშეს.
1) რეგულატორის მანდატი და პასუხისმგებლობის არეალი
პოლიტიკა და ნორმები. წესდების შემუშავება და განახლება Gambling Act- ის ფარგლებში; დასაშვები ვერტიკალების და ძირითადი წესების განსაზღვრა.
ლიცენზირება/ნებართვა. განაცხადების განხილვა და დოკუმენტების გაცემა ოფლაინისა და ონლაინ საქმიანობისთვის (კანონით ნებადართული ოდენობით).
ზედამხედველობა და კონტროლი. ოპერატორების აუდიტი, ინფრასტრუქტურისა და გადახდის პროცესების შემოწმება, დარღვევებზე რეაგირება.
ონლაინ ინსტრუმენტები. დომენების რეესტრის შენარჩუნება, რომლებიც გთავაზობთ არალიცენზირებულ თამაშებს და ამგვარი საიტებისთვის გადახდის შეზღუდვების კოორდინაციას.
პასუხისმგებელი თამაში (RG). მოთხოვნები ლიმიტების, თვითშეფასების, აშკარა გაფრთხილებებისა და პატიოსანი რეკლამის შესახებ.
უწყებათაშორისი კოორდინაცია. ერთობლივი მუშაობა KAS- სთან (ოპერატიული კონტროლი და შემოწმება), სამართალდამცავი ორგანოები და გადახდის პროვაიდერები.
2) როგორ ხდება ლიცენზირება
ეტაპები:1. წინასწარი კვალიფიკაცია. კაპიტალის დადასტურება, სახსრების წარმოშობა, საკუთრების სტრუქტურა და impeccable რეპუტაცია.
2. ტექნიკური პაკეტი. პროგრამული უზრუნველყოფის/RNG ან სპორტული ფიდების სერტიფიკაცია, IB არქიტექტურა, ლოგოების შენახვა, KYC/AML პროცესები.
3. ოპერაციული მზადყოფნა. გამოთვლების ლოკალიზაცია, გადახდის ორგანიზაციებთან ხელშეკრულებები, RG პოლიტიკოსები და მარკეტინგი.
4. რეგულატორის გადაწყვეტილება. ლიცენზიის/ნებართვის გაცემა ან სააპელაციო უფლების მოტივირებული უარი.
რაც განმცხადებლისთვის მნიშვნელოვანია: საკუთრების გამჭვირვალე სტრუქტურა, დაფინანსების დადასტურებული წყაროები, აუდიტის მზადყოფნა და ციფრული ანგარიშგებები.
3) ონლაინ ზედამხედველობა: აფეთქების ღუმელიდან გადახდის ფილტრებამდე
დომენების რეესტრი დარღვევებით. მასში შედის საიტები, რომლებიც გთავაზობთ თამაშებს პოლონური ლიცენზიის გარეშე; საკომუნიკაციო პროვაიდერები ზღუდავენ წვდომას.
გადახდის შეზღუდვები. გადახდის ორგანიზაციები შეწყვეტენ გადარიცხვების მომსახურებას რეესტრიდან დომენების სასარგებლოდ.
მოთხოვნები ინფრასტრუქტურისთვის. მონაცემთა და ლოგოების შენახვა ეროვნული სტანდარტების შესაბამისად; რეგულატორის მოთხოვნით გადმოტვირთვის მზადყოფნა.
ანტიფროდი და მრავალ ანგარიშები. ოპერატორებს მოეთხოვებათ ჰქონდეთ დეტალების მექანიზმები და აღკვეთონ ბოროტად გამოყენება.
4) ფინანსთა სამინისტროს კონტროლის ქვეშ მყოფი რეკლამა, პრომო და აფილიატები
ვის შეუძლია რეკლამირება. მხოლოდ ლიცენზირებული ბრენდები - და მხოლოდ ის პროდუქტები, რომლებისთვისაც არსებობს ნებართვა.
როგორ შეიძლება. ნეიტრალური ტონი მარტივი შემოსავლის დაპირებების გარეშე; აშკარა ეტიკეტირება 18 + და საპასუხისმგებლო თამაშის ბლოკი; არასრულწლოვანთა ტარგეტის აკრძალვა.
სად და როდის. დამატებითი შეზღუდვები სატელევიზიო/რადიოსთვის/გაერო და სპორტული მაუწყებლობისთვის; ინტერნეტით - ასაკობრივი ფილტრები და კრეატიული მოდერაცია.
Affiliates. ოპერატორის სოლიდარობის პასუხისმგებლობა პარტნიორების შემოქმედებასა და ტრაფიკზე; დარღვევების შემთხვევაში, სანქციები ვრცელდება ბრენდზე.
5) KYC/AML და RG: სავალდებულო პრაქტიკა
იდენტიფიკაცია ანაბრის/ამოღებამდე. ასაკის შემოწმება (18 +), პიროვნება და გადახდის საშუალების შესაბამისობა ანგარიშის მფლობელს.
გარიგების მონიტორინგი. სახსრების წყაროების კონტროლი, საეჭვო ოპერაციების იდენტიფიცირება, AML ანგარიში.
RG ინსტრუმენტები. დეპოზიტების/განაკვეთების/დროის შეზღუდვები, დროის განაწილება, თვითგამორკვევა, ხილული გაფრთხილებები და თამაშის ისტორიის წვდომა.
პროდუქტის გამჭვირვალობა. გაანგარიშების გასაგები წესები, გადახდის პირობები, ბონუსის პირობები (ვეგერი, ბაზრების წვლილი, განაკვეთის ლიმიტები).
6) Роль KAS (Krajowa Administracja Skarbowa)
საველე კონტროლი. ფინანსთა სამინისტროსთან ერთად, ის ატარებს წერტილების შემოწმებას, ამოიღებს არალეგალურ მანქანებს და ახდენს დარღვევების დოკუმენტაციას.
ანალიტიკა და ჩახშობა. გადასახადების თავიდან აცილების სქემების გამოძიება, გადახდის ჯაჭვების მონიტორინგი, ბანკებთან და პროვაიდერთან ურთიერთქმედება.
გადაწყვეტილებების შესრულება. დაბლოკვისა და შეზღუდვების განხორციელება, ჯარიმების დაწესება, ადმინისტრაციული/სისხლის სამართლის პროცედურების წამოწყება.
7) სანქციები და გავლენის ზომები
ადმინისტრაციული: ჯარიმები, ლიცენზიის შეჩერება/გაუქმება, დომენების შეყვანა საკეტებით რეესტრში.
ფინანსური: შეფერხება, ჯარიმები, არალიცენზირებული საიტების გადახდის მომსახურების შეწყვეტა.
სამართალდამცავი: უკანონო თამაშების ორგანიზების ფაქტები, რეკლამირების დარღვევები და AML.
8) რას ნიშნავს ეს ოპერატორებისთვის: შესაბამისობის შემოწმების სია
1. ლიცენზია და კორპორატიული გამჭვირვალობა. დოკუმენტები ბენეფიციარების, კაპიტალის, ინტერესთა კონფლიქტების არარსებობის შესახებ.
2. ტექნიკური სერტიფიკაცია და IB. სერთიფიკატები RNG/fids, დაშიფვრა, წვდომის კონტროლი, ზურგჩანთები და აღდგენის გეგმა.
3. KYC/AML კონტური. Liveness შემოწმება, სანქციები/REP სკრინინგი, მოვლენების მონიტორინგი და მოხსენებები.
4. RG ნაგულისხმევი. ლიმიტები/დრო/თვითკმაყოფილება ერთი დაწკაპუნებით; მოთამაშის მოხსენებები დროისა და არასწორი შედეგის შესახებ.
5. მარკეტინგი და აფილიატები. შემოქმედების მოდერნიზაცია, ასაკობრივი ფილტრები, „ეიფორიული“ შეტყობინებების აკრძალვა, SLA პარტნიორებისგან დარღვევების მოხსნა.
6. გადახდები. ნებადართული პროვაიდერების ხელშეკრულებები, გასაგები კომისიები/კურსები დადასტურებამდე, დაბრუნების მექანიზმები წესების შესაბამისად.
7. მოხსენება. ლოგოების ჟურნალები, მოთხოვნის გადმოტვირთვის, გადასახადებისა და გადასახადების დროულად გადახდა.
9) რას ნიშნავს ეს ფეხბურთელებისთვის: უფლებები და მოლოდინები
უსაფრთხოება. ლიცენზიატები ვალდებულნი არიან უზრუნველყონ გადახდები, დაიცვან მონაცემები და განახორციელონ ოპერაციების სრული ჟურნალი.
კონტროლი. ლიმიტების დაყენების შესაძლებლობა, ჩართეთ დრო ან თვითკმაყოფილება; წვდომა განაკვეთებისა და ფინანსების ისტორიაში.
გამჭვირვალეობა. მკაფიო T&C ბონუსები, გასაგები გაანგარიშების წესები და თანხების გატანის დრო.
10) ზედამხედველობის განვითარების ვექტორი
შემდგომი დიგიტალიზაცია. უფრო ავტომატური მოხსენებები და რისკების ანალიტიკოსები.
პრიორიტეტი RG. ნაგულისხმევი „რბილი ჭერის“ გაძლიერება და პერსონალიზებული გაფრთხილებები.
ბრძოლა „ნაცრისფერ“ სექტორთან. საკეტის რეესტრის გაუმჯობესება, გადახდის ფილტრები და მონაცემთა საერთაშორისო გაცვლა.
პოლონეთის ფინანსთა სამინისტრო არის ჰემბლინგის მარეგულირებელი სისტემის სიმძიმის ცენტრი: ლიცენზიებიდან და სტანდარტებიდან ონლაინ ბლოკირებამდე და რეკლამირების კონტროლამდე. ოპერატორებისთვის, ეს ნიშნავს მაღალი შესასვლელი ბარიერი და მუდმივი შესაბამისობის რიტმი; მოთამაშეებისთვის - დიდი დაცვა და გამჭვირვალობა; სახელმწიფოსთვის - ბაზრის მართვა და სტაბილური შემოსავალი სოციალური რისკების შემცირებით.