Კრიპტო კაზინო
Torrent Gear
ESBK
1) მოკლედ (TL; DR)
ESBK არის ფედერალური კაზინოს რეგულატორი შვეიცარიაში. ის გასცემს და აგრძელებს ლიცენზიებს, ცნობს/ამტკიცებს ონლაინ გაფართოებებს სახმელეთო კაზინოებისთვის, აკონტროლებს თამაშების გულწრფელობას, IB- ს და შესაბამისობას (AML/KYC, Responsible Gaming), იყენებს იძულებითი ზომებს და მართავს ოპერატორების მოვალეობას GGR- ს (A- ის სასარგებლოდ HV და ბიუჯეტი). ლატარიებისა და განაკვეთებისთვის, კანტონები პასუხობენ გესპას საშუალებით; ESBK ზედამხედველობს casino & online-casino.
2) მანდატი და იურიდიული ბაზა
ბაზა: 1998 წლის კაზინოს კანონი (Spielbankengesetz, SBG) და თანამედროვე კანონი 2019 წლის „ფულადი თამაშების“ შესახებ
ESBK პასუხისმგებლობის სფერო:- სახმელეთო კაზინოები (A/B), ონლაინ კაზინო (მხოლოდ როგორც მიწისქვეშა ოპერატორების ლიცენზიების გაფართოება), პატიოსნებისა და ტექნიკური სტანდარტების კონტროლი, AML/KYC და Responsible Gaming ზედამხედველობა, ფინანსური კონტროლი (ანგარიში, გადასახადი GGR (AHV).
3) ლიცენზირება: ტიპები A/B და გაფართოება ონლაინ რეჟიმში
ტიპი A: დიდი საიტები თამაშების სრული სპექტრით და მაღალი ლიმიტით.
ტიპი B: რეგიონალური/საკურორტო ობიექტები შეზღუდული ლიმიტით/ნომენკლატურით.
ონლაინ ნებართვა: გაიცემა მხოლოდ მოქმედი სახმელეთო კაზინოზე, ამ/შესაბამისობის შეფასების შემდეგ (თამაშები, პროვაიდერები, ჰოსტინგი, გეოგრაფიული ფილტრაცია, ჟურნალისტიკა, RG- ის მხარდაჭერა).
ლიცენზიის ციკლი: განაცხადი - აქციონერებისა და მენეჯმენტის (fit & proper) განაცხადი, ბიზნეს გეგმის შეფასება და ტექნიკური შესაძლებლობების რისკები - პირობითი/სრული ნებართვა, პერიოდული ზედამხედველობა და გახანგრძლივება.
4) Responsible Gaming (RG)
მოთამაშის ინსტრუმენტები: თვითგამორკვევა, დეპოზიტების/დროის/ზარალის ლიმიტები, „გაცივება“.
ოპერატორის პროცესები: დაუცველი მოთამაშეების იდენტიფიცირება, დოკუმენტირებული ჩარევა, პერსონალის ტრენინგი, დახმარების დაშვება.
ონლაინ მოთხოვნები: ასაკის/პიროვნების სავალდებულო გადამოწმება, კლიენტის ერთიანი ჩანაწერი, რისკების და პირობების ხილვადობა, გამჭვირვალე პრემიები.
5) AML/KYC და fincontur
KYC თამაშისა და გადახდების მიღებამდე; რისკის მიდგომის წყაროების შემოწმება.
გარიგების მონიტორინგი: ანომალიების სკრიპტები, რეპორტირების ბარიერები, კასეტის მენეჯმენტი.
გადახდის პროვაიდერების კონტროლი: ხელშეკრულებები, SLA, პროცედურების აუდიტი.
მოხსენება და გადასახადი: სწორი GGR აღრიცხვა, გამოქვითვა AHV- ში; დამოუკიდებელი შემოწმებები.
6) თამაშების პატიოსნება და ტექნიკური სტანდარტები
თითოეული თამაშის დამტკიცება: RNG/slots- ის სერტიფიკაცია, გადახდის ცხრილების გადამოწმება, firmwares/ბილეთების კონტროლი.
ტექნიკური ინფრასტრუქტურა: მედიის სეგმენტი, კლავიშების მართვა, ლოგოები/აუდიტის მისაბმელი, სარეზერვო, რეაგირების გეგმა (IR).
კიბერუსაფრთხოება: WAF/DDoS, SIEM მონიტორინგი, პენტესტები, მომწოდებლების კონტროლი (სტუდიების და აგრეგატორების ჩათვლით).
7) რეკლამა, პრემია და UX კომუნიკაციები
ზომიერება და სიმართლე: ჰიპერრეალიზაციისა და ფარული პირობების აკრძალვა.
დაუცველი ჯგუფების/არასრულწლოვნების დაცვა: მიზნობრივი და კრეატიული კონტროლი.
პრემიები: ვაზის მკაფიო წესები, ვადები, გამონაკლისი - გააქტიურებამდე აშკარა ფორმით.
8) „ნაცრისფერი“ ბაზრის ბლოკირება და კოორდინაცია
ონლაინ კაზინო: კაზინოში დაბლოკილი საიტების სია - ESBK- ის მონაწილეობით.
ლატარიები/ფსონები: ბლოკის ფურცელი და ზედამხედველობა - გესპას ზონა.
ერთობლივი მოქმედებები: ინფორმაციის გაცვლა, RG/AML მიდგომების სინქრონიზაცია, სატელეკომუნიკაციო ოპერატორებთან ურთიერთქმედება.
9) საზედამხედველო ინსტრუმენტები და სანქციები
შემოწმებები და გამოძიებები: დაგეგმილი/მოულოდნელი შემოწმებები, დოკუმენტების და ტექნიკური საშუალებების მოთხოვნა, ინტერვიუები პასუხისმგებელ პირებთან.
გავლენის ზომები: მითითებები, ჯარიმები, პროდუქტის ხაზის შეზღუდვა, ნებართვების შეჩერება/გაუქმება.
ზომების საჯაროობა: ბაზრის დისციპლინირება და მომხმარებელთა ნდობის გაზრდა.
10) ეკოსისტემასთან ურთიერთქმედება
გესპა (კანტონები): სარეკლამო კოორდინაცია, RG და ბლოკის სიები; უფლებამოსილების დელიმიტაცია „კაზინო“ vs „ლატარიები/ფსონები“.
FINMA/ფინანსური სექტორი: სარისკო სიგნალების გაცვლა გადახდებისა და პროვაიდერებისთვის, თუ ეს ეხება ფინანსურ საკითხებს.
საერთაშორისო თანამშრომლობა: დიალოგი ევროკავშირის/EEZ რეგულატორებთან ანტიფროდისა და თამაშების პატიოსნების შესახებ, ინდუსტრიის ფორუმები.
11) რა არის მნიშვნელოვანი ოპერატორისთვის (პრაქტიკული შემოწმების სია)
ხალხი: fit & proper მენეჯმენტი, დამოუკიდებელი შესაბამისობის ოფიცერი, გაწვრთნილი RG გუნდები.
პროცესები: განახლებული პოლიტიკოსები (AML, RG, IB), როლური წვდომა, ჟურნალისტიკა, IR გეგმა.
ტექნოლოგიები: სერტიფიცირებული RNG/თამაშები, დაცული ინფრასტრუქტურა, მონიტორინგი, სარეზერვო.
ანგარიში: დროული მონაცემები GGR/გადასახადების შესახებ, ინციდენტი-მოხსენებები, KPI RG/AML.
მომწოდებლები: სტუდიების/აგრეგატორების/გადახდის პარტნიორების, მათ და შესაბამისობა-SLA.
12) KPI ზედამხედველობა და სიმწიფე
შესაბამისობა: 0 კრიტიკული დარღვევა; შეუსაბამობების აღმოფხვრის ვადა.
RG: მოთამაშეთა წილი ლიმიტებით, ჩარევის სიჩქარე, დაბრუნება პაუზების შემდეგ.
AML: auto-approve KYC- ის წილი დაბალი ფალსიური პოზიციის დონეზე, STR/მოხსენებების დროულობა.
IB: MTTD/MTTR, კრიტიკული დონის დაუცველობა - 0 გაყიდვაში.
ფინანსები: GGR ანგარიშგების სიზუსტე, AHV- ში გადასახადის დროული გადახდა.
13) შედეგი
ESBK უზრუნველყოფს „შვეიცარიის ხარისხს“ კაზინოს სექტორში: მკაცრი ლიცენზია, მოთამაშის დაცვის მაღალი სტანდარტი, ფინანსური გამჭვირვალობა და ტექნოლოგიური დისციპლინა. Gespa- სთან და 2019 წლის თანამედროვე კანონით, მოდელი ბაზარს ხდის არა მასიური, არამედ საიმედო და კულტურულად ჩაწერილი: ის იმარჯვებს მოთამაშეთა ნდობას, ოპერატორების სტაბილურობას და საზოგადოებრივ ინტერესს.