Კრიპტო კაზინო
Torrent Gear
Ოფშორული იურისდიქციის სტატუსის შენარჩუნების პერსპექტივები
ანტიგუასა და ბარბუდას ოფშორული იურისდიქციის სტატუსის შენარჩუნების პერსპექტივები
მოკლე რეზიუმე
ანტიგუა და ბარბუდა ისტორიულად აშენებდნენ სერვისების ექსპორტს ციფრული ლიცენზირების (iGaming, fintech, B2B პროვაიდერები), კორპორატიული ადმინისტრირებისა და ტურიზმის გარშემო. 2030 წლამდე, ოფშორული/ექსპორტისა და მომსახურების იურისდიქციის სტატუსის სტაბილურობა დამოკიდებული იქნება ხუთ ფაქტორზე: (1) საერთაშორისო გამჭვირვალეობის სტანდარტებთან შესაბამისობა და AML/CFT, (2) „თეთრი“ საგადამხდელო დერეფნების ხელმისაწვდომობა, (3) რეალური ეკონომიკური „საბსტენსი“, (4) ზედამხედველობის დიგიტალიზაცია და მარეგულირებელი თავსებადობა, (5) რეპუტაცია და ESSESSs. სტრატეგია არ არის „იაფი და სწრაფი“, არამედ „უფრო საიმედო, პროგნოზირებადი და უფრო ტექნოლოგიური“.
დღის წესრიგის გლობალური ტენდენციები
საგადასახადო გამჭვირვალობა. ფინანსური ინფორმაციის ავტომატური გაცვლის გაძლიერება, ბენეფიციარული რეესტრები, ტრანსსასაზღვრო სტრუქტურების შესახებ ანგარიშგების მოთხოვნები.
AML/CFT და სანქციების დისციპლინა. რისკზე ორიენტირებული მიდგომა, გადახდების მონიტორინგი, პროვაიდერების აუდიტი, სანქციების სიები და ლუპუსის ქვეშ ნდობა.
საბსტენსი ცარიელი ყუთების ნაცვლად. სამყარო გადადის რეალურ ოპერაციულ საქმიანობაში: ოფისები, თანამშრომლები, მენეჯმენტის გადაწყვეტილებები in-country.
ბანკების დე რისკი. კორესპონდენტის ბანკები ამცირებენ ურთიერთობებს „მაღალი რისკის“ ინდუსტრიებთან და იურისდიქციებთან; საჭიროა დადასტურებული კონტროლი და გამჭვირვალობა.
ESG და ციფრული უსაფრთხოება. ენერგოეფექტურობა, მონაცემთა დაცვა, IT ინფრასტრუქტურის სტაბილურობა ხდება მარეგულირებელი და ბიზნეს შეფასების ნაწილი.
ანტიგუასა და ბარბუდას სიძლიერე
დისტანციური ლიცენზირების გამოცდილება. ციფრული სერვისების კოორდინირებული e-licensing და შესაბამისობის პროცედურები.
მცირე სახელმწიფოს მოქნილობა. წესების სწრაფი კორექტირება, MoU პარტნიორებთან, მფრინავები „ქვიშის ყუთებში“.
B2B სერვისების კასეტა. IT, regtech, აუდიტი, გადახდის ინტეგრაცია და კიბერუსაფრთხოება - მაღალი ზღვრის სერვისების ექსპორტის საფუძველი.
დაუცველი ზონები
დამოკიდებულება გარე გადახდის კარიბჭეებსა და კორესპონდენტურ ანგარიშებზე.
„ოფშორული“ რეპუტაციის ინერცია. ინდუსტრიის ნებისმიერი ინციდენტი ურტყამს მთელ იურისდიქციას.
Senior დონის პერსონალის დეფიციტი (SecOps, AML, რისკის ანალიზი, მონაცემთა ინჟინერია).
საგარეო ბაზრების ფრაგმენტაცია. ადგილობრივი გადასახადები/გეობლოკები/წესები ართულებს მომსახურებას ექსპორტიორებისთვის.
რას ნიშნავს სტატუსის შენარჩუნება 2025-2030 წლებში
1. არ იყოს „ტერიტორია წესების გარეშე“, არამედ გახდეს „პრემია ოფშორული/ექსპორტის იურისდიქცია“: გამჭვირვალეობა, პროგნოზირება, ტექნოლოგია.
2. საბსტენსის მხარდაჭერა: ადგილობრივი ოფისები, პერსონალი, მენეჯმენტის გადაწყვეტილებები და რეალური საქმიანობის დაბეგვრა.
3. საერთაშორისო თავსებადობა: MoU, ტესტების/აუდიტის ურთიერთგაცვლა, API გაცვლა შესაბამისობის ინდიკატორებისთვის.
პოლიტიკა და რეგულირება: 8 ნაბიჯი
1. საბსტენსი 2. 0
მინიმალური მოთხოვნები FOT- სთვის, თანამშრომელთა რაოდენობა და ძირითადი ლიცენზიების მართვის ფუნქციები.
სესხი „საბსტენსის ხარჯებისთვის“ პირველი 12-24 თვის განმავლობაში ახალი ინვესტორებისთვის (KPI დასაქმების/ტრენინგის სანაცვლოდ).
2. E-licensing & SupTech
ერთი პორტალი ჩეკის სიებით, განაცხადების ტრეკინგი და API რეპორტირება: RG/AML/Integrity/რეალურ დროში უსაფრთხოების ინციდენტები.
მარეგულირებელი „ნდობის პანელი“: ღია საერთო მეტრიკა ბანკებისა და პარტნიორებისთვის.
3. AML/CFT „თეთრი წიგნი“
მკაცრი risk-based KYC, სანქციების ფილტრები, chain ანალიტიკა კრიპტო გარიგების, კასეტის მენეჯმენტისა და SLA STR/SAR- ის მიხედვით.
ზედამხედველობის ყოველწლიური საჯარო მოხსენება (მგრძნობიარე მონაცემების გამჟღავნების გარეშე).
4. გადახდის ალიანსები
მრავალმხრივი ხელშეკრულებები ბანკებთან/PSP „თეთრი დერეფნების“ შესახებ; საანგარიშო სტანდარტები იურისდიქციის კლიენტებისთვის.
„საიმედო პროვაიდერების“ რეესტრი შესაბამისობის შეფასებით.
5. RegTech ქვიშის ყუთები
გარიგების რეალურ დროში მონიტორინგის მფრინავები, ბიომეტრული KYC 18 +, რისკების მოდელირება.
სწრაფი გო-ბაზარი RegTech/FinTech- ისთვის, „უსაფრთხოების პერიმეტრის“ შესაბამისად.
6. მონაცემთა დაცვა და კიბერუსაფრთხოება
სავალდებულო მინიმალური სტანდარტები: WAF, DDoS, SIEM/SOC ლოჯისტიკა, ქსელების სეგრეგაცია, რეაგირების გეგმა.
მოთხოვნა „საიდუმლოებით მოცული“ ლიცენზიებით და ყოველწლიური გარე პენტესტებით.
7. ESG და მწვანე მონაცემთა ცენტრები
ენერგოეფექტური გადაწყვეტილებების სტიმულები (გაცივება, განახლებადი ენერგია), Scope 2 ანგარიშები მონაცემთა ცენტრებისთვის.
ESG დამატებითი ქულები ლიცენზირებისა და სახელმწიფო შესყიდვების დროს.
8. საერთაშორისო კოორდინაცია
MoU- ს განახლება/ხელმოწერა საკვანძო რეგულატორებთან და FIU- სთან, მონაწილეობა გლობალურ სამუშაო ჯგუფებში.
რეგულატორის სპეციალისტებისთვის ურთიერთთანამშრომლობის პროგრამები.
ეკონომიკა და პერსონალი: როგორ შევინარჩუნოთ ზღვარი
ჯილდო პროგნოზირებისთვის. გამჭვირვალე SLA და „მარეგულირებელი SLO“ საშუალებას გაძლევთ აიღოთ სალიცენზიო განაკვეთი ზემოთ, მაღალი ხარისხის მომხმარებლების გადინების გარეშე.
საკადრო პოლიტიკა. სერტიფიკაციის ვაუჩერები (AML/CFT, cloud, უსაფრთხოება), მიზნობრივი გრანტები SOC ანალიტიკოსებისთვის, რისკის ტრეიდერები, მონაცემთა ინჟინრები.
ადგილობრივი ღირებულების ჯაჭვები. იურიდიული ფირმები, აუდიტი, IT აუტსორსი, MICE - მშპ მულტიპლიკატორის ზრდა ფუნქციების ლოკალიზაციაში.
სიმწიფის მეტრიკა (KPI სახელმწიფოსა და რეგულატორისთვის)
საბსტენსი: საშუალო FOT/კომპანია, ადგილობრივი თანამშრომლების რაოდენობა ლიცენზირებისთვის, მენეჯმენტის ფუნქციების წილი in-country.
ლიცენზირება: წმინდა შემოდინება/გადინება, გაფართოების წილი, საშუალო განხილვის ვადა, განაცხადების წილი „პირველად“.
AML/CFT: STR/SAR ნომერი, დამუშავების დრო, დადასტურებული შემთხვევების წილი, გარე შეფასებების შედეგი.
გადახდები: „თეთრი“ დერეფნების წილი, approve-rate, კომკავშირი, გაყვანის დრო.
კიბერუსაფრთხოება: კრიტიკული რეესტრების/პორტალების აფთიაქი, MTTD/MTTR, ინციდენტების რაოდენობა და მათი კლასი.
რეპუტაცია: მედია შოუს ინდექსი, MoU რაოდენობა, მონაწილეობა საერთაშორისო ინიციატივებში.
ESG: მონაცემთა ცენტრის ენერგიის ინტენსივობა, „მწვანე“ ენერგიის წილი, ინდუსტრიის საზოგადოებრივი სოციალური ანგარიშები.
სკრიპტები 2030 წლამდე
1) პრემია ოფშორული (ოპტიმისტური)
ზედამხედველობის სრული დიგიტალიზაცია, თეთრი გადახდის დერეფნები, მკაცრი საბსტენსი - მაღალი ხარისხის B2B/B2C კლიენტების ზრდა, ძლიერი RegTech მტევანი, ლიცენზიების სტაბილური გახანგრძლივება.
2) ნიშის ექსპორტი (ძირითადი)
ნაწილობრივი დიგიტალიზაცია და შერჩევითი MoU - პორტფელის სტაბილურობა, ზრდა B2B- ში, ზომიერი დამოკიდებულება რამდენიმე PSP- ზე.
3) „დერეფნები ვიწროვდება“ (სარისკო)
რეფორმების შენელება, ბანკების დე რისკის გაზრდა - საშუალო ოპერატორების გადინება, „თხელი სტრუქტურების“ წილის ზრდა, შემოსავალზე ზეწოლა და რეპუტაცია.
გზის რუკა 12-24 თვე
0-3 თვე
მარეგულირებელი ჩარჩოს აუდიტი, AML/CFT და კიბერუსაფრთხოების GAP ანალიზი.
KPI და SLA/SLO დიზაინი ლიცენზირებისა და ანგარიშგებისთვის.
3-9 თვე
გაშვება e-licensing 2. 0 (პორტალი + API რეპორტი).
მფრინავები RegTech ქვიშის ყუთში (ონლაინ გარიგების მონიტორინგი, სანქციების ფილტრები, age-verification).
მემორანდუმები 2-3 საკვანძო ბანკთან/PSP „თეთრი“ დერეფნების შესახებ.
9-18 თვე
ახალი ლიცენზიებისთვის საბსტენის მოთხოვნების დანერგვა, მიმდინარე რბილი გადასვლა.
საერთო მეტრიკის საზოგადოებრივი ზედამხედველობა და დაშბორდები.
ESG ჩარჩო და სტიმულები ენერგოეფექტური მონაცემთა ცენტრისთვის.
18-24 თვე
MoU (რეგულატორები, FIU, ტესტის ლაბები) მასშტაბები, აუდიტის ურთიერთგაგება.
სასწავლო პროგრამები: AML, SecOps, მონაცემთა ინჟინერია; სერტიფიკაციის გრანტები.
AML/CFT და კიბერ სტანდარტების თეთრი წიგნის განახლება.
იურისდიქციის არჩევის ბიზნესის პრაქტიკული ჩეკის სია
გამჭვირვალე e-licensing პროგნოზირებადი ვადით.
ლიცენზიების რეესტრი და საერთო საზედამხედველო მეტრიკა „საზოგადოებრივ დომენში“.
„თეთრი“ PSP დერეფნების არსებობა და ბანკებისთვის ანგარიშგების სტანდარტები.
პერსონალის სტიმულირების პაკეტი (აღდგენა, სასერთიფიკატო ვაუჩერები).
გასაგები მოთხოვნები საბსტენსისა და საგადასახადო რეჟიმის შესახებ.
სავალდებულო კიბერუსაფრთხოების სტანდარტები და ADR მექანიზმები.
ანტიგუასა და ბარბუდასთვის ოფშორული/ექსპორტისა და მომსახურების იურისდიქციის სტატუსის შენარჩუნება არ არის მინიმალური გადასახადების რბოლა, არამედ სტანდარტების კონკურენცია: საბსტენსი, შესაბამისობა, გადახდები, ციფრული ზედამხედველობა და ESG. „პრემიუმ ოფშორული“ სცენარის შედგენისას, ქვეყანა დისტანციური სერვისების პიონერის რეპუტაციას მაღალი ხარისხის რეგულირების სტაბილურ ნიშად აქცევს, უზრუნველყოფს ინვესტიციების შემოდინებას, სამუშაო ადგილებსა და სტაბილურ საბიუჯეტო შემოსავალს - ბიზნესის და საზოგადოებისთვის თამაშის გამჭვირვალე წესებით.