Შემოსავალი ოფშორული ლიცენზიებიდან

შემოსავალი ოფშორული ლიცენზიებიდან ანტიგუა და ბარბუდა

მოკლე რეზიუმე

ანტიგუა და ბარბუდა ონლაინ აზარტული თამაშების ოფშორული ლიცენზირების ერთ-ერთი პიონერია. მოდელი ორიენტირებულია ციფრული სერვისების ექსპორტზე: ქვეყანა გასცემს ლიცენზიებს B2C ოპერატორებსა და B2B პროვაიდერებს, აკისრებს პირველადი და ყოველწლიური გადასახადებს, ასევე იღებს არაპირდაპირი შემოსავლის მიღებას კორპორატიული და პირადი გადასახადების საშუალებით, დასაქმება და მოთხოვნა ადგილობრივ IT/იურიდიულ მომსახურებებზე. 2030 წლისთვის შემოსავლის სტაბილურობა დამოკიდებული იქნება ზედამხედველობის ხარისხზე (AML/CFT), რეპუტაციისა და კონკურენტუნარიანობის პირობებში მალტის, კურაკოს, მაინის კუნძულების და სხვა ჰაბების ფონზე.

რა არის „ოფშორული ლიცენზირება“ ადგილობრივ კონტექსტში

ექსპორტის მომსახურება: ლიცენზია საშუალებას აძლევს კომპანიებს მოემსახურონ უცხოური ბაზრები ანტიგუადან და ბარბუდადან, შიდა მოთხოვნაზე ფოკუსირების გარეშე.

ორმაგი წრიული სისტემა: ოპერატორების ლიცენზირება (ონლაინ კაზინო/ტოტალიზატორი) და მომწოდებლები (გადახდის კარიბჭეები, თამაშების აგრეგატორები, ცოცხალი დილერების სტუდიები, ანტიფროდი/რეჯტეკი).

ციფრული ინფრასტრუქტურა: ჰოსტინგის მოთხოვნები, ლოგიკა, RNG ტესტები, საეჭვო ანგარიშები, პასუხისმგებელი გამბინგი.

საბიუჯეტო შემოსავლის პირდაპირი წყაროები

არხი	არსი	შემოსავლის მახასიათებლები
პირველადი სალიცენზიო გადასახადები	გადახდა ლიცენზიის გაცემისთვის	ჩამოაყალიბეთ „შეყვანის“ ფულადი სახსრები, ასახავს რეგულირების ღირებულებას და due diligence
წლიური გაფართოება	რეგულარული გახანგრძლივების გადახდა	შემოსავლის ყველაზე პროგნოზირებადი ნაწილი; მგრძნობიარე ლიცენზირების პორტფელის შენარჩუნება
მარეგულირებელი შენატანები	აუდიტის საფასური, სერტიფიკაცია, კონტროლი	დაფარავს საოპერაციო ზედამხედველობის ხარჯებს, აუმჯობესებს შესაბამისობის ხარისხს
ჯარიმები და ჯარიმები	სანქციები დარღვევებისთვის	არასტაბილური, მაგრამ დისციპლინური წყარო; მნიშვნელოვანია რეჟიმის რეპუტაციისთვის
საშემოსავლო გადასახადები/ბრუნვა	კორპორატიული რეჟიმები iGaming- ისთვის	დამოკიდებულია შემოსავლის გლობალურ ზღვარზე და გეოგრაფიაზე

საკვანძო იდეა: წლიური გაფართოების პროგნოზირება და B2B სეგმენტის სიგანე (ბევრი მცირე პროვაიდერი) სტაბილიზაციას ახდენს რეგულარული შემოსავლის მონაცემთა ბაზაში.

არაპირდაპირი და მულტიპლიკაციური შემოსავალი

დასაქმება და საშემოსავლო გადასახადები: შესაბამისობის ოფიცრები, რისკის ანალიტიკოსები, DevOps, მომხმარებელთა მხარდაჭერა, იურისტები, ბუღალტერები.

IT და ტელეკომი: DDoS კონტრაქტები, DDoS დაცვა, საკომუნიკაციო არხები, სარეზერვო - ადგილობრივი პროვაიდერების მოთხოვნა ქმნის.

Yur fintech სერვისები: ლიცენზიების ესკორტი, KYC/AML, RegTech ინსტრუმენტები, ანგარიშები - შემოსავალი კერძო სექტორისთვის პლუს დღგ/მსგავსი გადასახადები.

ბიზნეს ტურიზმი (MICE): ინსპექციები, აუდიტი, კონფერენციები iGaming/fintech- ზე - სასტუმროების დატვირთვა და კვანტური ადგილები მწვერვალების მიღმა.

როგორ იქმნება სალიცენზიო გადახდების „კალათა“

1. ერთჯერადი შესასვლელი გადახდა (due diligence, ბენეფიციარების შემოწმება, IT შეფასება).

2. წლიური სალიცენზიო გადასახადი (ფიქსირებული ან ნაბიჯი ბიზნესის/ბრუნვის ტიპის მიხედვით).

3. მარეგულირებელი გადასახადები (RNG აუდიტი, პლატფორმის სერტიფიკაცია, განახლებები).

4. მოხსენება და მონიტორინგი (დამუშავების, ინსპექციის, ცალკეული ნებართვების შესაძლო საფასური).

5. საგადასახადო ნაწილი (კორპორატიული გადასახადი/რეჟიმები iGaming + თანამშრომლების პირადი გადასახადებისთვის).

ბიუჯეტის ეფექტი: სტაბილურობა ცვალებადობის საწინააღმდეგოდ

სტაბილური ბირთვი: წლიური გაფართოება და მარეგულირებელი შენატანები - დაბალი სეზონურობა, მაღალი პროგნოზირება.

არასტაბილური კომპონენტი: პირველადი გამოშვებები დამოკიდებულია გლობალურ მოთხოვნილებაზე და ლიცენზიების კონკურენციაზე.

არაპირდაპირი შემოსავლის გრძელი კუდი: რაც უფრო ლოკალიზებულია მაღალკვალიფიციური შრომა (ინჟინრები, რისკების ანალიტიკოსები), მით უფრო ხელშესახები ხდება მშპ-ს მულტიპლიკატორი.

რისკები, რომლებიც გავლენას ახდენს შემოსავალზე

1. ბანკების საერთაშორისო დე რისკი: კორესპონდენციის ანგარიშების დახურვა ზრდის გამოთვლების ღირებულებას და შეუძლია შეამციროს ლიცენზირების პორტფელი.

2. ბაზრების ფრაგმენტაცია: ეროვნული „ring-fencing „/geoblocks ამცირებს B2C ოპერატორების შემოსავალს.

3. რეპუტაციის ინციდენტები: სუსტი AML/საპასუხისმგებლო თამაში - ჯარიმები, დიდი მომხმარებლების გამგზავრება, შესაბამისობის ფასის ზრდა.

4. კიბერ საფრთხეები: ოპერატორებზე და გადახდის არხებზე თავდასხმები დამატებით მარეგულირებელ მოთხოვნებს და ხარჯების ზრდას.

5. იურისდიქციების კონკურენცია: მალტის/კურაკოს/მაინის კუნძულების პირობების გაუმჯობესებას შეუძლია პორტფელის მოტყუება.

შემოსავლის შენარჩუნებისა და ზრდის პოლიტიკა

ლიცენზიის პროდუქტის გაუმჯობესება

SLA მიდგომა: განაცხადების განხილვის მკაფიო ვადები, გამჭვირვალე შემოწმების ფურცლები, ციფრული ელ.ფოსტა.

რისკზე ორიენტირებული ზედამხედველობა: რისკის პროფილის მოთხოვნების დიფერენცირება, პროგნოზირება კეთილსინდისიერი მოთამაშეებისთვის.

სტანდარტების თავსებადობა: წამყვანი ლაბორატორიების ტესტების აღიარება, მარეგულირებელი MoU მონაცემთა ტრანსსასაზღვრო გაცვლისთვის.

ეკონომიკური „სუპერსტრუქტურა“

B2B კასეტა: თამაშების პროვაიდერების მოზიდვა, ცოცხალი დილერების სტუდიები, RegTech/ანტიფროგრამის პლატფორმები - უფრო მცირე, მაგრამ სტაბილურად იხდის მომხმარებლებს.

განათლება და პერსონალი: პროგრამები უნივერსიტეტებთან/კოლეჯებთან (AML, კიბერუსაფრთხოება, მონაცემთა ანალიზი), სტაჟირება რეგულატორთან და ინდუსტრიაში.

მწვანე მონაცემთა ცენტრები და ESG: ენერგოეფექტური მონაცემთა ცენტრები ზრდის ინვესტიციის მიმზიდველობას და დაფინანსებას.

MICE ფოკუსი: iGaming/fintech- ის ინდუსტრიის სამიტები განსაზღვრავს კერა სტატუსს და მოაქვს არალიცენზიის შემოსავალი.

შედარება კონკურენტებთან (მოკლედ)

მალტა: ძლიერი ევროკავშირის ბრენდი, მკაცრი შესაბამისობა, შესასვლელი მაღალი ბარიერი - უფრო ძვირი, მაგრამ პრესტიჟული.

კურაკაო (განახლებული რეჟიმი): შესვლის სიმარტივე, B2B პროვაიდერების მასობრივი ბუნება - კონკურენციას უწევს ფასსა და სიჩქარეს.

კუნძული Man/Gibraltar: მკაცრი ზედამხედველობა, „პრემიუმის“ რეპუტაცია - ფსონი დიდ ოპერატორებზე.

ანტიგუა და ბარბუდა: ისტორიული პიონერი, რომელსაც აქვს პოტენციალი B2B კლასტერში და fintech ინტეგრაცია კომპლაზური გაძლიერებით.

KPI შემოსავლის მონიტორინგისთვის (dashboard ლოგიკა)

აქტიური ლიცენზიების რაოდენობა (B2C/B2B) და სუფთა შემოდინება/გადინება კვარტალში.

გაფართოების წილი vs. ახალი ემისიები (შენარჩუნების ხარისხი).

საშუალო წლიური სალიცენზიო საფასური (ARPA ლიცენზიისთვის).

განაცხადების დამუშავების დრო (SLA) და პირველი მცდელობიდან გასული განაცხადების წილი.

მარეგულირებელი სანქციების რაოდენობა და მოცულობა (დისციპლინის და რეპუტაციის ინდიკატორი).

დასაქმება/საშუალო ხელფასი iGaming კლასტერში (მშპ მულტიპლიკატორი).

საგზაო რუკა 2030 წლამდე

1. ზედამხედველობის დიგიტალიზაცია: e-KYC ბენეფიციარებისთვის, ინტეგრირებული გარიგების ანალიტიკა, რეალურ დროში რისკის მაჩვენებელი.

2. მარეგულირებელი „ქვიშის ყუთები“: მფრინავები კრიპტო-დამუშავებისთვის/DeFi ინსტრუმენტებისთვის მკაცრი შეზღუდვების და ანგარიშგების ქვეშ.

3. პერსონალის სერტიფიკაცია: ეროვნული AML/CFT პროგრამები და კიბერუსაფრთხოება საერთაშორისო აკრედიტაციით.

4. ინფრასტრუქტურა: საკომუნიკაციო არხების რეზერვაცია, SOC ცენტრები, კრიტიკული მომსახურებისთვის uptime მოთხოვნები.

5. საერთაშორისო MoU: მონაცემთა ოპერატიული გაცვლა გამოძიების შესახებ, აუდიტის აღიარება, ერთობლივი შემოწმება.

6. იურისდიქციის ბრენდინგი: საზოგადოებრივი ანგარიშები ზედამხედველობაზე, პროვაიდერების თეთრ სიაში, სტატისტიკის გამჭვირვალობა - ბანკებისთვის რეპუტაციის რისკის პრემიის შემცირება.

ოფშორული ლიცენზიების შემოსავლები არის ანტიგუასა და ბარბუდას საექსპორტო მოდელის სტაბილური ბირთვი. მათი სტაბილურობა ემყარება სამ სვეტს: (1) გაფართოების პროგნოზირება და კომპლაციის ხარისხი, (2) B2B ეკოსისტემის სიგანე, რომელიც ქმნის მცირე, მაგრამ რეგულარულ გადახდებს „გრძელი კუდი“ და (3) მაღალკვალიფიციური დასაქმების ლოკალიზაცია, რომელიც აძლიერებს საგადასახადო ბაზას და მულტიპლიკატორს IT/ფინტიკაში. 2030 წლისთვის ზედამხედველობისა და ინფრასტრუქტურის თანმიმდევრული გაძლიერებით, ქვეყანას შეუძლია გაზარდოს როგორც პირდაპირი საბიუჯეტო შემოსავლები, ასევე არაპირდაპირი შემოსავალი iGaming- ის გარშემო ტექნოლოგიური კლასტერიდან.