Კრიპტო კაზინო
Torrent Gear
Ბარბადოსის კანონები ლატარიებისა და ფსონების შესახებ
კანონმდებლობა: Lotteries Act, Betting and Gaming Act (ბარბადოსი)
1) რეგულირების ჩარჩო: რა არის თითოეული კანონი
Lotteries Act - „ლატარიების შესახებ“
თემა: ლატარიის, გათამაშების, საქველმოქმედო და სარეკლამო ღონისძიებების ჩატარება შემთხვევითი ელემენტის და პრიზებით.
საკვანძო ლოგიკა: ნაგულისხმევი არ არის, შესაძლებელია პირობების დაცვა (ნებართვა, ფორმატი, მოხსენება, ლატარიის გარკვეული ტიპებისთვის საშუალებების მიზნობრივი გამოყენება).
ტიპიური დებულებები: ვის შეუძლია ორგანიზება; როგორ მიიღოთ ნებართვა; ბილეთების/ტერმინალების მოთხოვნები; შემოსავლის აღრიცხვა და საპრიზო ფონდი; შედეგების გამოქვეყნება; ორგანიზატორის მოხსენება; ზედამხედველობა და სანქციები.
Betting and Gaming Act - „ფსონებისა და თამაშების შესახებ“
თემა: ტოტალიზატორის საქმიანობა, რბოლების/შეჯიბრებების ტოტალიზატორები, სათამაშო აპარატების დარბაზები და სხვა „იღბალი თამაშები“ ოფლაინში.
საკვანძო ლოგიკა: საგნების და საიტების ლიცენზირება; დაშვება მხოლოდ მფლობელების, ადგილმდებარეობის, აღჭურვილობის, ფინანსური სტაბილურობისა და წვდომის კონტროლის მოთხოვნების შესრულებისას.
ტიპიური დებულებები: ლიცენზიის ტიპები; განაცხადების განხილვის წესი; შემოწმებები; სალარო და აღრიცხვის წესები; პასუხისმგებლობა დარღვევებზე; ლიცენზიის შეჩერების/გაუქმების საფუძველი.
2) ლიცენზირება და მიღება
ვინ უნდა გადაჭრას
ლატარიის აქტი.
ტოტალიზატორის წერტილები/ტოტალიზატორები, სათამაშო დარბაზები და სხვა ოპერატორები (Betting and Gaming Act).
რასაც ჩვეულებრივ ამოწმებენ
ბენეფიციარებისა და მენეჯმენტის რეპუტაცია და „fit & proper“.
ფინანსური ღირებულება, სახსრების წყაროები, AML/CFT გეგმები.
ადგილმდებარეობის შესაბამისობა (ზონირება, უსაფრთხოება, კონტროლი).
აღჭურვილობის ტექნიკური სპეციფიკაციები (მოწყობილობების/RNG სერთიფიკაცია, მრიცხველები, ბეჭდები, ჟურნალები).
დრო და გახანგრძლივება
ლიცენზიები, როგორც წესი, გადაუდებელია. გახანგრძლივება უკავშირდება პირობების დაცვას, სერიოზული დარღვევების არარსებობას და დროულ ანგარიშგებას.
3) რეკლამა, გაყიდვები და მომხმარებელთა დაცვა
ასაკობრივი შეზღუდვები: თამაშების გაყიდვა/დაშვება - მხოლოდ ზრდასრული.
რეკლამა: შეცდომაში შეყვანილი „მსუბუქი ფულის“ დაპირებების აკრძალვა, სავალდებულო დისკლეიმერები და განსახლების არხების დაცვა.
წესების გამჭვირვალობა: გათამაშების აშკარა პირობები, ბილეთების/ქვითრების გაცემა, პრიზების/გადახდების შეზღუდვის აშკარა ვადა.
საპასუხისმგებლო თამაში (RGO): მასალები რისკების შესახებ, თვითშეფასების/თვითშეფასების დაშვება (თუ გათვალისწინებულია ოპერატორების/რეგულატორის პროგრამებით), წინა ოფისის პერსონალის ტრენინგი დაუცველი ქცევის აღიარებით.
4) AML/CFT და ფინანსური კონტროლი
KYC: მომხმარებელთა იდენტიფიკაცია გადახდის დროს და ბარიერის ზემოთ.
აღრიცხვა და მოხსენება: შემოსავლის/საპრიზო ფონდის ცალკეული აღრიცხვა, გარიგების ჩანაწერების შენახვა, რეგულატორის/ფინანსური დაზვერვის დროული მოხსენებები.
საეჭვო ოპერაციები: შიდა პოლიტიკოსები, თანამშრომლების ტრენინგი, შეტყობინებების წარდგენის წესი (SAR).
ქეშის კონტროლი: ფულადი გარიგების ლიმიტები, დიდი მოგების პროცედურები.
5) ონლაინ განზომილება: რა არის ონლაინ სერვისებთან
კანონმდებლობა ისტორიულად დაიწერა ოფლაინის ქვეშ (ლატარიები, განაკვეთების მიღების წერტილები, იპოდრომი). ამიტომ:- ონლაინ პროდუქტები შეიძლება ჩაითვალოს ზოგადი აკრძალვების/ნებართვების პრიზმით: აშკარა დაშვების გარეშე - „თეთრი“ ზონის გარეთ; ნებადართულია სპეციალური ნებართვა/ლიცენზია, თუ გათვალისწინებულია რეგულატორის წესდება/გადაწყვეტილებები.
- საერთაშორისო საიტები და geoblocks/T & C ცალკე თვითმფრინავია: მოთამაშე ახორციელებს გადახდის/ანგარიშის დაბლოკვის რისკს, როდესაც ის გადალახავს პირობებს.
- ონლაინ რეჟიმში დაგეგმვის ოპერატორებისთვის: მოამზადეთ დამატებითი პოლიტიკოსები KYC- სთვის, გეოლოკაციისთვის, მონაცემთა დაცვისთვის (2FA, დაშიფვრა), ღონისძიებების ჟურნალი და Safe-Server (საჭიროების შემთხვევაში).
6) შემოწმებები, სანქციები, პასუხისმგებლობა
შემოწმებები: დაგეგმილი და მოულოდნელი - შემოსავალი, ტექნიკა, ასაკობრივი კონტროლი, რეკლამა, სალარო დისციპლინა.
დარღვევები: ჯარიმები, ბრძანებები, ლიცენზიის შეჩერება/გაუქმება, არალიცენზირებული მოწყობილობების/შემოსავლის ამოღება.
გამეორება და დამამძიმებელი: გაზრდილი სანქციები სისტემატური დარღვევების, ინფორმაციის დამალვის, შემოწმების შეფერხების დროს.
7) სტეიკჰოლდერების როლები
მარეგულირებელი/პოლიცია: ლიცენზიები, კონტროლი, გამოძიება, სამართალდამცავი ორგანოები.
ფინანსური სექტორი: ბანკები/გადახდის პროვაიდერები - KYC/AML, ფულადი ბარიერები, შესაბამისობა.
ოპერატორები: RGO პროგრამები, პერსონალის ტრენინგი, მოხსენებები, ტექნიკური დისციპლინა.
სამოქალაქო საზოგადოება/არასამთავრობო ორგანიზაციები: დამოკიდებულების პრევენცია, საგანმანათლებლო კამპანიები, დახმარების ხაზები.
8) პრაქტიკა ოპერატორებისთვის: მოკლე შემოწმების სია
ლიცენზია და ნებართვა შეესაბამება ფაქტობრივ საქმიანობას და ადგილმდებარეობას.
RGO პოლიტიკოსები: ასაკობრივი ფილტრები, თვითკონტროლი/შეზღუდვები, გაწვრთნილი თანამშრომლები.
AML/KYC: წერილობითი პროცედურები, ბარიერი თანხები, ჟურნალების შენარჩუნება, SAR პროცესი.
ტექნიკა: სერტიფიცირებული მოწყობილობები/RNG, ბეჭდები, ლოგის ფაილები, სარეზერვო ასლები.
რეკლამა: კრეატიული დისკლეიმერები, განსახლების არხები, აგრესიული დაპირებების არარსებობა.
მონაცემები და IB: 2FA, დაშიფვრა, წვდომის კონტროლი, ჟურნალისტიკა, რისკების DPIA შეფასება.
ანგარიშები და გადასახადები: კალენდარი, ფორმატი, ვადები; შიდა შესაბამისობის აუდიტი წელიწადში ერთხელ მაინც.
9) მინი ჰაიდი მოთამაშეებისთვის
შეიძინეთ ბილეთები/ფსონები მხოლოდ ნებადართული ორგანიზატორებისგან.
შეამოწმეთ გათამაშების/გადახდის წესები და მოგების ვადები.
დაიცავით ბიუჯეტი: ლატარია/განაკვეთები - გასართობი და არა მოგების გზა.
ფრთხილად გამოიყენეთ ონლაინ: ასაკი, KYC, 2FA, არ გადალახოთ geoblocks - მოგების დაბლოკვის რისკი.
იცოდეთ სად მიიღოთ დახმარება: RGO მასალები და ცხელი ხაზები.
10) რეფორმების/აქტუალიზაციის შესაძლო მიმართულებები (ჩარჩო)
ონლაინ წრე: ცალკეული ლიცენზიები/დისტანციური სერვისების წესები, Safe-Server, გეოკონტროლი, იურიდიული ანგარიშსწორება.
RGO 2. 0: ნაგულისხმევი ლიმიტები, ეროვნული თვითდაკმაყოფილება (ოფლაინ + ონლაინ), სარეკლამო სტანდარტები და გავლენის მარკეტინგი.
ტექნიკური და მონაცემები: 2FA by default, ანგარიშგების მოთხოვნები რეალურ დროში, კიბერუსაფრთხოება (პენტესტები, bug bounty).
AML/CFT: ბარიერების დაზუსტება, ნებადართული კრიპტოვალუტის გადახდა, SAR ფორმატების გაერთიანება.
საჯარო მოხსენება: ოპერატორების რეგულარული ESG/RGO მოხსენებები და რეგულატორის საერთო მოხსენებები.
11) ხშირი კითხვები (FAQ)
შესაძლებელია ბრენდის სარეკლამო ლატარიის ჩატარება?
ყველაზე ხშირად - დიახ, Lotteries Act- ის შესაბამისად: შეტყობინება/რეზოლუცია, გამჭვირვალე წესები, მოხსენებები და საჯარო შედეგები.
საჭიროა ცალკე ლიცენზია ტოტალიზატორის წერტილისთვის?
დიახ, Betting and Gaming Act- ის ლოგიკაში - საქმიანობა და ადგილმდებარეობა/აღჭურვილობა.
რა არის ონლაინ განაკვეთები/კაზინო?
ეს არის „ნაცრისფერი“ კითხვა უნივერსალური პასუხის გარეშე: ბევრი რამ დამოკიდებულია წესდებაზე/გადაწყვეტილებებზე. საჭიროა მიმდინარე იურიდიული კონსულტაცია დაწყებამდე/გამოყენებამდე.
როგორ მოვიქცეთ გამარჯვებით, თუ დრო გამოტოვებულია?
ჩვეულებრივ, წესები ითვალისწინებს პრეზენტაციის მკაცრ ვადებს. შეისწავლეთ პირობები ბილეთზე/ქვითარზე და განკარგულებებში.
ორი სვეტი - Lotteries Act და Betting and Gaming Act - განსაზღვრავს ბარბადოსის აზარტული თამაშების ინდუსტრიას გასაგებად, მაგრამ ისტორიულად ხაზგასმული ჩარჩო: ნებართვები, ლიცენზირება, რეკლამირების კონტროლი, AML/KYC და პასუხისმგებლობა. მომავალი წლების საკვანძო გამოწვევებია ონლაინ წრის სისუფთავე, საპასუხისმგებლო თამაშისა და ციფრული უსაფრთხოების სტანდარტების განახლება და ბარბადოსის მოდელის სტაბილურობის შენარჩუნება: გამჭვირვალობა, ზომიერება და საზოგადოებრივი კეთილდღეობის პრიორიტეტი.