Ბაზრის კონტროლი (ჰონდურასი)

ვინ აკონტროლებს ბაზარს (ფინანსთა სამინისტრო/ადგილობრივი ორგანოები)

1) ცენტრალური დონე - ფინანსთა სამინისტრო (Secretaría de Finanzas)

ჰონდურასის ფინანსთა სამინისტრო (Secretaría de Finanzas, SEFIN) ზედამხედველობს სათამაშო საქმიანობის ფინანსურ და საგადასახადო ასპექტებს.

• შემოსავლები ლატარიებიდან და სახელმწიფო გათამაშებიდან;
• ლიცენზია და ლატარიის საფასური;
• ფინანსური ანგარიშგებები და ფულადი გარიგებების აღრიცხვა საერთაშორისო ხელშეკრულებებში მონაწილეობით (მაგალითად, CAFTA-DR).
• SEFIN არ გასცემს ცალკეულ ლიცენზიებს კაზინოებისთვის, მაგრამ ზედამხედველობს მათ საგადასახადო დისციპლინას ქვედანაყოფებისა და ინსპექციების საშუალებით.
• ონლაინ საქმიანობის თვალსაზრისით, სამინისტრო ასრულებს მხოლოდ ფისკალურ ფუნქციებს (გადარიცხვები და კონტროლირებადი PSP), მაგრამ არ აქვს მარეგულირებელი ჩარჩო ონლაინ ლიცენზიების გაცემისთვის.

2) მუნიციპალური დონე - ადგილობრივი ნებართვები

მიწისქვეშა კაზინოებსა და სათამაშო დარბაზებზე მთავარი პრაქტიკული კონტროლი ხორციელდება მუნიციპალური ხელისუფლების მიერ (Alcaldías Municipales).

• დაწესებულებების გრაფიკი;
• მოთხოვნები უსაფრთხოებისა და ფულადი დისციპლინის შესახებ;
• ადგილობრივი გადასახადები და გადასახადები;
• სანიტარული და სოციალური შეზღუდვები (მაგალითად, დაშორება სკოლებიდან/ეკლესიებიდან).
• დიდ ქალაქებში - Tegucigalpe და San Pedro Sula - ეს არის მუნიციპალური ადმინისტრაციები, რომლებიც გასცემენ ნებართვებს სასტუმროებსა და გასართობ კომპლექსებს, სადაც მოქმედებს მცირე ზომის კაზინოები რამდენიმე ათეული ავტომატი ან ელექტრონული მაგიდა (ETG).

3) ლატარიები და სახელმწიფო გათამაშებები

ლატარიები ცენტრალური კონტროლის ქვეშ არიან - ფინანსთა სამინისტრო და ლატარიის ეროვნული დირექტორი (Lotería Nacional de Beneficencia).

ეს სტრუქტურები აწარმოებენ ლიცენზიის ჟურნალს, ამტკიცებენ ტირაჟის წესებს და აკონტროლებენ გათამაშების გამჭვირვალობას.

ეროვნული ლატარიიდან მიღებული შემოსავლის ნაწილი იგზავნება სოციალურ პროგრამებსა და ჯანდაცვაში, ხოლო სააღრიცხვო კონტროლს ახორციელებს Auditora del Estado SEFIN- ში.

4) ონლაინ ბაზარი და რეგულირების ვაკუუმი

ონლაინ ჰემბლინგის ეროვნული რეგულატორი არ არის.

ფინანსთა სამინისტროს არ აქვს ინტერნეტ პლატფორმების ლიცენზირების ინსტრუმენტი; ოპერატორები მოქმედებენ საზღვარგარეთიდან (მალტა, კურაკაო და სხვ.).

კონტროლი შესაძლებელია მხოლოდ ფინანსური ოპერაციების საშუალებით - გადახდის კარიბჭეების მონიტორინგი და PSP ანგარიშები.

2024 წელს განიხილეს ფინანსთა სამინისტროში სპეციალიზებული განყოფილების შექმნის ინიციატივა ონლაინ ოპერატორებისა და კრიპტოვალუტების ზედამხედველობისთვის, მაგრამ კანონპროექტი ჯერ არ მიღებულა.

5) რატომ არის ბაზარი დეცენტრალიზებული

ისტორიულად, კაზინოები და სათამაშო აპარატები ადგილობრივად რეგულირდებოდა - კომერციული ნებართვების სისტემის საშუალებით, ხოლო ლატარიებს აკონტროლებდნენ სახელმწიფო.

• არ არსებობს ერთიანი მონაცემთა ბაზა ინსტიტუტების შესახებ;
• სალარო ანგარიშგების სტანდარტები განსხვავდება;
• არ არსებობს ერთიანი მოთხოვნები Responsible Gambling და AML/KYC.
• ფინანსთა სამინისტროს ოფიციალურად აქვს უფლება გააკონტროლოს ფულადი ნაკადები, მაგრამ არ აქვს მექანიზმი კაზინოს საქმიანობაზე ოპერატიული ზედამხედველობისთვის.

6) შესაძლო რეფორმების ვექტორები

1. ოპერატორების ეროვნული რეესტრის შექმნა (ოფლაინი და ონლაინ) SEFIN- ის ეგიდით.

2. გადასახადებისა და გადასახადების ერთიანი ანგარიშგების ფორმების შემოღება (GGR, ფულადი ქვითრები).

3. კაზინოს ლიცენზირების გადაცემა ცენტრალური ორგანოს დონეზე, მცირე დარბაზების ადგილობრივი ნებართვების შენარჩუნებისას.

4. ოპერატორების ონლაინ რეგისტრაციის საპილოტე პროგრამა ელექტრონული გადასახადებისა და კრიპტოვალუტების გამოყენებით.

5. ტურიზმის ზედამხედველობასთან ინტეგრაცია (Instituto Hondureóo de Turismo) საიტების უსაფრთხოებისა და რეპუტაციის შესამოწმებლად.

7) პრაქტიკული რეკომენდაციები

მოთამაშეები

შეარჩიეთ დაწესებულებები სასტუმროებში ან მუნიციპალიტეტის თვალსაჩინო ნებართვით.

შეინახეთ ჩეკები (კომპრობანტები) გადახდების შესახებ.

შეამოწმეთ, რომ საიტს ან დარბაზს აქვს აშკარა წესები და ადმინისტრაციის საკონტაქტო ინფორმაცია.

ოპერატორები

დროულად გადაიხადეთ ადგილობრივი და საგადასახადო გადასახადები SEFIN- ის საშუალებით.

განათავსეთ ნებართვის ასლი თვალსაჩინო ადგილას.

ჩაატარეთ ორენოვანი დოკუმენტაცია (ES/EN) და შემოიღეთ გამჭვირვალე Responsible Gambling პროცედურები.

8) ზედამხედველობის ძირითადი ორგანოები

• ფინანსთა სამინისტრო (SEFIN) - პასუხისმგებელია გადასახადებზე, ფინანსურ ანგარიშებზე და ლატარიებზე;
• მუნიციპალიტეტები - გასცემენ ნებართვას ოფლაინ კაზინოებსა და სათამაშო დარბაზებში.

ონლაინ სექტორი რჩება პირდაპირი სახელმწიფო ზედამხედველობის მიღმა, თუმცა განიხილება მისი რეგულირების ინიციატივები. მომავალი რეფორმა, სავარაუდოდ, გააერთიანებს ფისკალურ კონტროლს, ლიცენზირებულ რეესტრს და SEFIN კონტროლის ქვეშ მყოფი მოთამაშეთა დაცვის მექანიზმებს, ხოლო ადგილობრივი ორგანოების როლს ინარჩუნებს სახმელეთო ინსტიტუტებისთვის.