Რეგულაცია - ნიკარაგუა (MHCP)

სტატიის ტექსტი

1) რეგულირების ჩარჩო: კანონი + რეგულირება

რეგულირების საფუძველია სპეციალური კანონი კაზინოების და აზარტული თამაშების დარბაზების კონტროლისა და რეგულირების შესახებ (ხშირად ციტირებულია როგორც Ley No. 766, შემდგომი რეფორმებით; ზოგიერთ კონსოლიდირებულ პუბლიკაციაში გვხვდება სახელწოდება Ley No. 776 ინტეგრირებული ცვლილებებით). კანონი ქმნის კაზინოების კონტროლისა და რეგულირების საბჭოს და აზარტული თამაშების დარბაზებს - ნორმატიული დონის ორგანოს და მეორე ინსტანციის ორგანოს დავების დროს.

სააღსრულებო დეტალებს განსაზღვრავს ბრძანებულება 06 06-2015 (რეგლამენტი 766 კანონის შესახებ), რომელიც პირდაპირ ნიშნავს კაზინოს ოფისს და თამაშების დარბაზებს Ministerio de Hacienda y Crédito Püblico (MHCP) უფლებამოსილ ორგანოს (ავტორიდად დე აპლიკაცინი).

2) ვინ მართავს ბაზარს

MHCP (ფინანსთა და სახელმწიფო საკრედიტო სამინისტრო): კაზინოებისა და თამაშების დარბაზების ოფისის მეშვეობით იგი ახორციელებს ზედამხედველობას, ნებართვების გაცემას/განახლებას, წესების დაცვას, ფინანსურ მონიტორინგს და კოორდინაციას სხვა დეპარტამენტებთან. კანონის რეფორმებმა სპეციალურად გააძლიერა MHCP როლი, როგორც სახელმწიფო კონტროლის „შეკრების წერტილები“.

კაზინოს კონტროლისა და რეგულირების საბჭო: ნორმატიული და სააპელაციო დონე (მეორე ინსტანცია), რომელიც შეიქმნა თავად კანონით.

UAF (Unidad de Análisis Financiero): ფინანსური დაზვერვა - AML/CFT შესაბამისობის ზედამხედველობა; კაზინოები უშუალოდ კლასიფიცირდება, როგორც მისი კონტროლის ქვეშ მყოფი სუბიექტები, No. 977 კანონის შესაბამისად.

DGI (Dirección General de Ingresos): ოპერატორების საგადასახადო კოორდინაცია და ფისკალური ვალდებულებების კონტროლი; მუშაობა ხორციელდება MHCP- სთან ერთად.

3) ნებართვები და ოპერაციული პრაქტიკა

2015 წლის რეგლამენტი აღრიცხავს 766 კანონის გამოყენებას და MHCP კაზინოს ოფისის ფუნქციონირებას: საიტების/აღჭურვილობისა და ლოგოების შენახვისა და შემოწმებისა და სანქციების მოთხოვნებიდან. ოფიციალურ კომუნიკაციებში სამინისტრო ხაზს უსვამს სექტორის ტექნიკურ და ფისკალურ კონტროლს.

პრაქტიკული დეტალი ბაზრისთვის: ქვეყანაში იურიდიული კონსულტაციები ინტერპრეტაციას უწევს ონლაინ აქტივობას, როგორც ფიზიკური ლიცენზიის წარმოებულებს (ზოგიერთ შემთხვევაში, პირველ რიგში, თქვენ უნდა გახსნათ კატეგორიის „A“ ობიექტი), რომელიც გულისხმობს 766 კანონის და რეგლამენტის ასოს; ნებისმიერ შემთხვევაში, საბოლოო ინტერპრეტაცია რჩება MHCP და კომპეტენტური ორგანოებისთვის.

4) KYC/AML, რეკლამა და პასუხისმგებელი პრაქტიკა

KYC/AML. კაზინოები და თამაშების დარბაზები ეხება „სავალდებულო კონტროლის სუბიექტებს“ და უნდა შეასრულონ UAF- ის მოთხოვნები: კლიენტის იდენტიფიკაცია, გარიგების მონიტორინგი, საეჭვო საქმიანობის შესახებ ცნობები და დოკუმენტაციის შენახვა.

რეკლამა და წვდომა. კანონი და რეგლამენტი ითვალისწინებს ასაკობრივ შეზღუდვებს, ზომიერების ნორმებს და დარღვევების დროს საქმიანობის შეჩერების ზედამხედველობას; დადასტურებული შემთხვევები აჩვენებს, რომ MHCP გადაწყვეტილებები გავლენას ახდენს საიტების მიღებაზე/განახლებაზე.

5) როგორ ურთიერთქმედებენ ინსტიტუტები (გამარტივებული სქემა)

1. ოპერატორი პაკეტს გადასცემს კაზინოს ოფისში (MHCP) და იღებს/განაახლებს ნებართვას.

2. MHCP აკონტროლებს საიტის შესაბამისობას, ანგარიშგებას და გადახდის დისციპლინას; სადავო შემთხვევებში საბჭო უკავშირდება მეორე ინსტანციას.

3. ფინანსური შესაბამისობის თანახმად, ოპერატორი არის UAF საგანი: სავალდებულო AML/CFT პროცედურები და ანგარიშები.

4. საგადასახადო ანგარიშები და შემოწმებები ხდება DGI- სთან ერთად.

6) ბიზნესის ხშირი საკითხები

ვინ არის პრაქტიკაში „მთავარი“ რეგულატორი?

MHCP კაზინოს ოფისის მეშვეობით - ოპერაციული რეგულატორი და „ერთი ფანჯარა“; საბჭო - ნორმალიზაცია და გასაჩივრება/მეორე ინსტანცია.

რატომ ჩნდება წყაროებში 766 და 776 ნომრები?

ისტორიულად, კანონი ცნობილია როგორც Ley No. 766 (რეფორმებით, მათ შორის Ley 884). კონსოლიდირებულ პუბლიკაციებში/ბაზებში გვხვდება პუბლიკაცია 776 ნომრით, ინტეგრირებული ცვლილებებით. გამოიყენეთ შესაბამისი ტექსტები და რეგულაციები 06-2015 ბრძანებულებით.

ონლაინ თამაშები: რა ითვლება შესვლის „სწორ“ მოდელად?

შეამოწმეთ, დაუშვებს თუ არა თქვენი ბიზნეს მოდელი ფიზიკურ ლიცენზიას და როგორ განმარტავს MHCP კაზინოს ოფისი; გაითვალისწინეთ UAF AML მოთხოვნები. ქვეყანაში პირადი პრაქტიკა მიუთითებს „ფიზიკა - ონლაინ“ პრიორიტეტზე.

7) რა არის მნიშვნელოვანი ინვესტორის/ოპერატორის შემოწმება (ჩეკების სია)

766/776 და რეგლამენტის შესაბამისი ვერსია (განკარგულება 06-2015).

MHCP კაზინოს ოფისის უფლებამოსილებები და კოორდინაციის/შემოწმების მარშრუტი.

UAF პროცედურები (KYC პოლიტიკოსები, ლიმიტები, STR/SAR).

საგადასახადო ვალდებულებები და DGI- სთან ურთიერთქმედების ფორმატი.

რეკლამირების პირობები, ასაკობრივი წვდომა, აღჭურვილობის მოთხოვნები/პროგრამა, ლოგოების შენახვა.

ნიკარაგუას მარეგულირებელი არქიტექტურა ცენტრალიზებულია: MHCP, კაზინოს ოფისის მეშვეობით, აკონტროლებს დამატებით და მიმდინარე ზედამხედველობას, საბჭო უზრუნველყოფს ნორმალიზაციას და გასაჩივრებას, UAF პასუხისმგებელია AML/CFT- სთვის, ხოლო DGI - გადასახადებისთვის. ბაზარზე სტაბილური მუშაობისთვის, ოპერატორებმა უნდა დაეყრდნონ 766 კანონის ტექსტებს (რეფორმებით) და 2015 წლის რეგლამენტს, შექმნან KYC/AML პროცესები და მიმართონ პირდაპირ განმარტებებს MHCP- ს მოდელების აშენებისას (ონლაინ სერვისების ჩათვლით).